Chủ yếu

• Để giữ an toàn trong thế giới tiền điện tử, điều cần thiết là phải biết cách những kẻ lừa đảo hoạt động và thực hiện các bước để bảo vệ tài sản của bạn. 

• Bài viết này là bài viết đầu tiên trong loạt bài viết ngắn về những cách tốt nhất để chống lại các vụ lừa đảo tiền điện tử. 

• Hãy cảnh giác với những người được gọi là “chuyên gia đầu tư”, những người đóng giả là “nhân viên của Binance”, các mối quan hệ đường dài lý tưởng một cách đáng ngờ và các kế hoạch đầu tư đa cấp hứa hẹn mang lại lợi nhuận khi giới thiệu người mới.

Bảo vệ tài sản của bạn! Chúng tôi chia sẻ những mẹo tốt nhất để phát hiện lừa đảo, những kẻ muốn đánh cắp tiền điện tử của bạn.

Chúng tôi đã thu thập và tổng hợp thông tin về các loại lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng và phổ biến nhất trong loạt bài viết "Cách nhận diện lừa đảo". Trong đó, bạn sẽ tìm thấy thông tin chi tiết về các loại lừa đảo như chương trình Ponzi, các đề nghị việc làm giả mạo, các kẻ mạo danh tự xưng là nhân viên của Binance, và các trò lừa đảo khác.

Và mặc dù hiểu biết về các loại lừa đảo khác nhau là rất hữu ích, chúng tôi muốn làm sáng tỏ cách tránh những loại lừa đảo phổ biến nhất.

Kẻ lừa đảo tiền điện tử chủ yếu nhắm đến những người dùng mới, những người chưa quen thuộc với ngành và coi thị trường tiền điện tử như một cơ hội kiếm tiền dễ dàng. Nếu bạn là người mới trong không gian tiền điện tử hoặc bất kỳ hình thức đầu tư nào khác, hãy cẩn thận với những loại lừa đảo sau.

Chuyên gia đầu tư hoặc "nhân viên Binance"

Nếu những người lạ trên internet hoặc những người tự xưng là "nhân viên Binance" gửi cho bạn các lời khuyên đầu tư không mong muốn hoặc đề nghị "gấp đôi vốn", rất có thể bạn đang gặp phải kẻ lừa đảo. Nhân viên thực sự của Binance sẽ không bao giờ viết cho bạn trên mạng xã hội và nói về các khoản đầu tư, đề nghị tiền hoặc bất kỳ dịch vụ độc quyền nào.

Ba cách nhận diện kẻ mạo danh và tránh lừa đảo

1. Đánh giá tính thực tế của lợi nhuận

Cách đơn giản nhất để đánh giá tính xác thực của "chuyên gia đầu tư" là tính toán lợi nhuận mà họ đề xuất. Lợi nhuận hàng năm 20% (0,0548% mỗi ngày) đã được coi là rất cao trong cộng đồng đầu tư. Hãy cẩn thận với bất kỳ "chuyên gia đầu tư" nào hứa hẹn lợi nhuận trên 20%.

Luôn thể hiện sự chú ý khi giao tiếp với những người đề xuất tư vấn đầu tư hoặc hứa hẹn gia tăng vốn của bạn. Ngay cả những lời hứa về lợi nhuận hàng năm có phần hợp lý (ví dụ: 10%) vẫn có thể xuất phát từ kẻ lừa đảo đang cố gắng đánh cắp tiền của bạn.

2. Sử dụng Binance Verify

Cơ sở dữ liệu chính thức của Binance Verify cho phép bất kỳ ai kiểm tra thông tin của Binance: tên miền, email, số điện thoại, hồ sơ WeChat, Telegram và Twitter. Đừng ngay lập tức tin tưởng bất kỳ ai tự xưng là nhân viên hoặc đại diện của Binance. Luôn kiểm tra nguồn gốc trên Binance Verify.

Ngay cả khi nguồn gốc đã được xác thực, đừng mất cảnh giác. Đôi khi, kẻ lừa đảo sử dụng những tên thật của nhân viên Binance để lừa đảo nạn nhân của họ.

3. Nghiên cứu thông tin và kiểm tra dữ liệu

Kiểm tra thông tin quan trọng về "chương trình đầu tư". Sử dụng các công cụ phù hợp như who.is để biết khi nào trang web được tạo ra và nó đã tồn tại bao lâu. Kiểm tra URL bằng Scamadviser. Cơ sở dữ liệu này thu thập và đánh giá các trang web theo mức độ đáng tin cậy.

Nghiên cứu kỹ lưỡng thông tin về nền tảng, thể nhân hoặc pháp nhân trước khi giao tiền của bạn. Ít nhất, hãy tìm kiếm tên dự án hoặc trang web của nó trên Google. Nếu bạn thấy bất kỳ điều gì đáng ngờ, hãy chặn liên lạc này và ngừng giao tiếp. Thường thì kẻ lừa đảo giao tiếp bằng cách sử dụng các mẫu và kịch bản để xua tan nghi ngờ của bạn.

Đánh giá trang web trên Scamadviser

Tình yêu từ cái nhìn đầu tiên

Nếu mối quan hệ của bạn trên internet nhanh chóng chuyển thành tình yêu điên cuồng, hãy cẩn thận. Đây là dấu hiệu chắc chắn của một trò lừa đảo tình cảm.

Ba cách để tránh lừa đảo tình cảm

1. Thực hiện tìm kiếm theo hình ảnh của người bạn trò chuyện

Tải lên ảnh của người bạn trò chuyện vào các dịch vụ tìm kiếm hình ảnh như TinEye, Google hoặc Baidu (tìm kiếm theo hình ảnh) để xem họ có đang giả mạo ai khác không. Thông thường, kẻ lừa đảo đánh cắp ảnh từ hồ sơ của những người thật trên mạng xã hội.

Trang chính TinEye

2. Thực hiện tìm kiếm theo tên để biết thêm thông tin

Tìm kiếm trên Google tên đầy đủ của người bạn trò chuyện với các từ khóa "lừa đảo", "lừa đảo tình cảm" hoặc "lừa đảo trên các trang hẹn hò". Hãy yêu cầu người bạn trò chuyện chia sẻ hồ sơ trên mạng xã hội. Nếu bạn không thể tìm thấy thông tin nào trên internet, đó là lý do để cẩn trọng, đặc biệt nếu cuộc trò chuyện thường xuyên xoay quanh chủ đề tiền bạc.

3. Hãy yêu cầu gặp mặt qua video

Đối tác tiềm năng của bạn có thể đang giả mạo ai đó. Hãy đề nghị gọi video để kiểm tra xem họ có đúng là người mà họ nói hay không. Nếu người bạn trò chuyện liên tục tránh đề tài này, bạn nên cẩn thận. Kẻ lừa đảo sẽ đưa ra bất kỳ lý do nào để không tham gia vào cuộc gọi video.

Lợi nhuận cao trong hệ thống mời gọi đa cấp

Các chương trình hứa hẹn lợi nhuận cao và thăng tiến đến các cấp VIP tùy thuộc vào số lượng người mà bạn mời, được coi là cực kỳ rủi ro và thường liên quan đến lừa đảo. Thông thường, các mô hình kinh doanh ổn định không đưa ra bất kỳ cam kết nào như vậy. Trong các chương trình đa cấp như vậy, thu nhập phụ thuộc vào số lượng người dùng mới mà bạn thuyết phục đầu tư tiền.

Dấu hiệu nào cho thấy một chương trình đầu tư tiền điện tử là lừa đảo

1. Đánh giá tính thực tế của lợi nhuận

Được coi là mức lợi nhuận rất cao nếu đạt 10-20% mỗi năm. Các "chương trình đầu tư" giả mạo thường mời gọi với những lời hứa như 1% lợi nhuận hàng ngày. Điều này tương đương với 1230% lợi nhuận hàng năm, điều này rất khó xảy ra.

Như chúng ta đã nói, cần phải cẩn thận và không đánh mất sự tỉnh táo, ngay cả khi dự án hoặc chương trình đưa ra lợi nhuận có lý hơn.

2. Thực hiện tìm kiếm theo địa chỉ ví

Để kiểm tra thông tin về các địa chỉ rút tiền, hãy sử dụng các trình khám phá khối như Bitquery. Theo dõi số dư của các địa chỉ vào những thời điểm khác nhau, tìm hiểu khi nào chúng được tạo ra, tần suất rút tiền và tiền đi đâu.

Mặc dù những công cụ này không dễ sử dụng, nhưng mỗi người dùng tiền điện tử cần phải làm quen với chúng. Hãy sử dụng chúng vào lần tiếp theo khi bạn gặp một địa chỉ ví không quen biết.

Thông tin chi tiết có thể được tìm thấy trong hướng dẫn của Binance Academy: Cách sử dụng trình khám phá blockchain Bitcoin.

Bitquery

Thông tin chi tiết về một địa chỉ cụ thể có thể được tìm thấy trong trình khám phá khối của mạng cụ thể, ví dụ:

• TRONSCAN cho giao thức TRON (TRX)

• Etherscan cho mạng Ethereum (ETH)

• BscScan cho BNB Chain (BSC)

• btc.com cho mạng Bitcoin (BTC)

Chức năng phân tích trên TRONSCAN

Kết luận

Để tránh lừa đảo trong thế giới tiền điện tử, cần cẩn thận với các lời khuyên đầu tư không mong muốn, các mối quan hệ mới trên internet đang phát triển nhanh chóng, và các chương trình đầu tư đa cấp với lợi nhuận nghi ngờ cao.

Đánh giá lợi nhuận thực tế của các khoản đầu tư, kiểm tra nguồn gốc, sử dụng các công cụ kiểm tra có sẵn và thể hiện sự thận trọng cần thiết. Với tất cả các biện pháp này, bạn có thể bảo vệ mình khỏi các loại lừa đảo phổ biến và bảo vệ tài sản tiền điện tử của mình.

Thông tin thêm

• Cách nhận diện lừa đảo: cách bảo vệ bản thân khỏi những kẻ mạo danh trên Binance

• Cách nhận diện lừa đảo: các trò lừa đảo đầu tư tiền điện tử mà bạn nên cảnh giác

• Cách nhận diện lừa đảo: những dấu hiệu chính của lừa đảo với những kẻ mạo danh

Cảnh báo về rủi ro và từ chối trách nhiệm. Các tài liệu sau đây được cung cấp theo điều kiện "như hiện tại" mà không có bất kỳ đảm bảo nào chỉ nhằm mục đích tham khảo và giáo dục chung. Thông tin này không nên được coi là tư vấn tài chính hoặc khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá trị của các tài sản kỹ thuật số có thể biến động, dẫn đến tăng rủi ro mất mát đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào của bạn. Thông tin này không phải là khuyến nghị tài chính. Thông tin chi tiết được cung cấp trong Điều khoản sử dụng và Từ chối trách nhiệm.