Vào ngày 2 tháng 8, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã xem xét nộp đơn cáo buộc gian lận đối với Binance. Đồng thời, CZ công bố vào tháng 8 rằng số lượng người dùng đã đăng ký của Binance đã lên tới 150 triệu. Con số này vẫn là 140 triệu trong lá thư kỷ niệm 6 năm thành lập của CZ. Tháng bảy.
Hôm nay, bài viết này sẽ phân tích sự phát triển của Binance từ góc độ tuân thủ trước các tranh chấp pháp lý và sự tăng trưởng nhanh chóng về số lượng người dùng👇🏻
1⃣Những thách thức pháp lý của Binance
2⃣Tình hình quốc gia cấp phép tuân thủ
3⃣Cơ cấu tuân thủ của Binance
4⃣Thị phần và những thay đổi
5⃣Tóm tắt
1. Những thách thức pháp lý mà Binance phải đối mặt
Vào năm 2023.3, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa Hoa Kỳ (CFTC) đã đệ đơn kiện dân sự cáo buộc Changpeng Zhao và ba đơn vị vận hành nền tảng Binance vi phạm Đạo luật Giao dịch Hàng hóa.
Vào năm 2023.6, SEC đã đệ đơn tố cáo Binance, cho rằng họ đã vi phạm luật chứng khoán.
Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng 7, Binance đã đưa ra kiến nghị bác bỏ vụ kiện của CFTC; liên quan đến vụ kiện của SEC, thẩm phán cũng bác bỏ mạnh mẽ yêu cầu đóng băng tài sản của Binance.
2. Các quốc gia cấp phép tuân thủ
Đánh giá từ những hành động trên của Binance, Binance không ở thế yếu trong môi trường pháp lý. Chuỗi biện pháp quản lý này sẽ có tác động như thế nào đến mô hình phát triển toàn cầu của Binance?
Trước tiên, chúng ta hãy xem trạng thái tuân thủ hiện tại của Binance ở nhiều quốc gia khác nhau. Hiện tại, các quốc gia có giấy phép tuân thủ mà Binance đã nhận được như sau👇🏻:
Ở Châu Âu có:
1) Pháp;
2) Ý;
3) Lý Đào Viên;
4) Tây Ban Nha;
5) Ba Lan;
6) Thụy Điển;
7) Kazakhstan;
Ở Trung Đông có:
1) Abu Dhabi;
2) Bahrain;
3) Dubai;
Ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương, đó là:
1) Úc;
2) Indonesia;
3) Nhật Bản;
4) New Zealand;
5) Thái Lan;
Ngoài ra còn có các quốc gia như Mexico và Nam Phi.
Theo số liệu thống kê chưa đầy đủ, OKX đã đạt được sự tuân thủ ở Dubai, Pháp, Bahamas, Nhật Bản, v.v.;
Và Coinbase có Hoa Kỳ, Nhật Bản, Singapore, Vương quốc Anh, Ireland, Đức, v.v.;
Từ góc độ của các quốc gia đã có được giấy phép tuân thủ, Binance có lợi thế tuyệt đối cả về số lượng và phân phối.
Đồng thời, sàn giao dịch được cấp phép Binance Japan đã hoạt động trực tuyến vào tháng 8 và Binance Dubai cũng đã nhận được giấy phép hoạt động MVP đầu tiên. Đây hiện là nền tảng giao dịch tuân thủ quy định nhất trên thế giới.
3. Cơ cấu tuân thủ của Binance
Đánh giá từ các tài liệu chính thức được Binance tiết lộ, bộ phận tuân thủ của nó hiện có hơn 750 nhân viên.
Nhóm tuân thủ của Binance được chia thành nhiều bộ phận chuyên môn, mỗi bộ phận chịu trách nhiệm về các chức năng và lĩnh vực chuyên môn cụ thể, bao gồm 👇🏻:
1) Tuân thủ tội phạm tài chính: Nhóm tuân thủ tội phạm tài chính là một phần quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance.
Nhóm chủ yếu là người đi đầu điều tra chủ động nhắm vào hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.
Bằng cách tích cực chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố, họ góp phần bảo vệ Binance và người dùng khỏi nhiều rủi ro tiềm ẩn.
2) Chống rửa tiền toàn cầu: Nhóm Chống rửa tiền toàn cầu (GMLRO) đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) toàn cầu.
Phát hiện, giám sát và ngăn chặn các hoạt động tiềm ẩn liên quan đến rửa tiền. Họ hợp tác chặt chẽ với các đơn vị tình báo tài chính địa phương, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để báo cáo và hỗ trợ điều tra các tác nhân và giao dịch đáng ngờ.
3) Xử phạt/Chống tham nhũng/CTF: Nhóm Xử phạt, Chống hối lộ/Tham nhũng/Chống tài trợ khủng bố (CTF) chịu trách nhiệm phát triển các chính sách và biện pháp kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc vi phạm các biện pháp trừng phạt hiện hành, luật chống hối lộ và tham nhũng và các biện pháp tài trợ chống khủng bố;
4) Tuân thủ của doanh nghiệp: Nhóm này chịu trách nhiệm giám sát và thử nghiệm nhiều biện pháp kiểm soát;
Xử lý các cuộc thanh tra và kiểm tra theo quy định của các đơn vị được Binance cấp phép; đảm bảo các biện pháp kiểm soát tuân thủ được áp dụng trong tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance;
5) Thẩm định khách hàng: Nhóm Thẩm định khách hàng (CDD) của Binance chịu trách nhiệm triển khai các chương trình Biết khách hàng (KYC) và Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) mạnh mẽ nhằm ngăn chặn gian lận, đánh cắp danh tính, rửa tiền và gian lận đóng một vai trò quan trọng.
6) Khách hàng có rủi ro cao: Nhóm khách hàng có rủi ro cao tập trung giám sát quy trình thẩm định nâng cao đối với khách hàng và doanh nghiệp có rủi ro cao;
7) Giám sát giao dịch: Nhóm giám sát giao dịch của Binance chịu trách nhiệm xem xét các giao dịch để phát hiện các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm ẩn;
Đối với Binance, việc tuân thủ là một trong những ưu tiên chiến lược quan trọng nhất. Đánh giá từ cơ cấu của bộ phận tuân thủ, Binance đã có một hệ thống tương đối hoàn thiện về mặt tuân thủ.
4. Thị phần và những thay đổi
Như có thể thấy từ dữ liệu từ The Block, thị phần hiện tại về khối lượng giao dịch tiền điện tử của Binance là 51,8%;
Đồng thời, theo thống kê của Tokeninsight, thị phần sàn giao dịch của nó là 53,6% vào đầu quý 2 và 50,6% vào cuối quý 2, duy trì vị trí dẫn đầu ổn định.
Vậy quy định của SEC vào tháng 6 có ảnh hưởng tới Binance không? Chúng ta có thể tìm ra từ dữ liệu.
Như trong hình, thị phần khối lượng giao dịch giao ngay của Binance đã tăng 2% trong tháng 6 so với tháng 5 khi SEC đệ đơn kiện. Có sự biến động nhẹ so với quý đầu tiên do hoạt động giao dịch không tính phí của BTC/. ETH tăng vào tháng 3. Nó kết thúc và trở lại mức bình thường trước đó.
Thị phần khối lượng giao dịch phái sinh là 54% trong cả tháng 5 và tháng 6 và không có tác động lớn;
Binance đã ra mắt Bằng chứng dự trữ Merkle Tree (PoR) vào năm 2022. Tính đến thời điểm hiện tại, Binance đã phát hành tổng cộng 8 chứng chỉ dự trữ. Đánh giá từ tình hình dự trữ của Binance, tài sản của Binance hiện có khả năng hoàn toàn có thể mua lại được.
Bằng chứng dự trữ (PoR) | Cây Merkle | Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
5. Tóm tắt
Ngay cả dưới áp lực pháp lý, lý do khiến Binance vẫn dẫn đầu thị trường và thậm chí còn tăng số lượng người dùng đăng ký lên 150 triệu là:
1) Có bằng chứng về việc dự trữ đầy đủ tài sản;
2) Công tác tuân thủ đang có lợi thế ở CEX;
3) Niêm yết tiền xu/khai thác tiền xu mới duy trì tỷ lệ lợi nhuận tốt;
4) Trải nghiệm sản phẩm và hoạt động đang ở vị trí dẫn đầu trong ngành. Phải nói rằng những thách thức pháp lý mà Binance phải đối mặt thực sự rất nghiêm trọng, nhưng nó vẫn là CEX lớn nhất và an toàn nhất trong tâm trí các nhà đầu tư.
Gần đây, Binance cũng đã triển khai các hoạt động khai thác tiền tệ mới cho Cyberconnect và Sei. Cyberconnect là giao thức xã hội hàng đầu đã huy động được 25 triệu USD và Sei là một tân binh Lớp 1 đã huy động được 35 triệu USD.
Người dùng có thể mua token miễn phí bằng cách đặt cọc BNB/TUSD/FDUSD. Tỷ lệ lợi nhuận hiện tại chưa được xác định, nhưng những người chơi lạc quan về hai dự án này có thể thử APY của khai thác mù quáng.