Các hình phạt tiền lớn đã được áp dụng cho tổ chức ngân hàng nổi tiếng của Thụy Sĩ, Credit Suisse, sau thảm họa tài chính thảm khốc liên quan đến sự sụp đổ của Archegos Capital.

Các cơ quan giám sát quản lý từ cả Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đã đưa ra mức tiền phạt lên tới 388 triệu đô la, với lý do "những thất bại đáng kể trong quản lý rủi ro và quản trị".

Hậu quả của cuộc khủng hoảng này đã làm rung chuyển ngân hàng, dẫn đến khoản lỗ giao dịch khổng lồ lên tới 5,5 tỷ đô la và góp phần vào sự sụp đổ của ngân hàng.

Biển động cho Credit Suisse

Chiếc găng tay quy định đã rơi nặng lên Credit Suisse, thủ phạm chính trong thảm họa Archegos. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã đưa ra một hình phạt nặng nề 269 triệu đô la do các thực tiễn “quản lý rủi ro tín dụng đối tác không an toàn và không hợp lý” của ngân hàng.

Đồng thời, Cơ quan Quản lý Prudential Vương quốc Anh đã áp đặt mức phạt kỷ lục 87 triệu bảng. Sự rối ren này đã làm lung lay nền tảng của tổ chức danh tiếng này, dẫn đến việc nó bị thâu tóm bởi đối thủ UBS, được chính phủ Thụy Sĩ hỗ trợ.

Trong khi đó, cơ quan giám sát Thụy Sĩ Finma tuyên bố rằng Credit Suisse đã “vi phạm nghiêm trọng và có hệ thống luật thị trường tài chính”, kêu gọi các biện pháp khắc phục đối với UBS, công ty mẹ mới.

Trong khi Finma hiện đang tham gia vào các thủ tục chống lại một cựu nhân viên, cơ quan này không có thẩm quyền để phạt các tổ chức tài chính.

Thảm họa Archegos: Một nghiên cứu về quản lý sai lầm

Một loạt các sai lầm đã dẫn đến cú sốc giao dịch lớn nhất trong lịch sử 167 năm của Credit Suisse khi Archegos sụp đổ vào tháng 3 năm 2021.

Ngân hàng đã gánh chịu thiệt hại nặng nề, chiếm hơn một nửa tổng số 10 tỷ đô la mà các ngân hàng quốc tế đã mất khi cung cấp dịch vụ môi giới hàng đầu cho văn phòng gia đình. Quy mô của sự thất bại đã đổ bóng lên ngành, với UBS ghi nhận thiệt hại 861 triệu đô la.

Quản lý Archegos dưới tay Bill Hwang đã biến thành một trò chơi mạo hiểm đầy rủi ro với các khoản cược lớn vào cổ phiếu Mỹ và Trung Quốc, được thúc đẩy mạnh mẽ bởi các khoản vay. Ngôi nhà thẻ này đã sụp đổ khi giá trị công ty lao dốc, kích hoạt một làn sóng gọi vốn mà Archegos không thể đáp ứng.

Những sai lầm nghiêm trọng của ngân hàng, như được ba cơ quan giám sát chỉ ra, đã dao động từ việc cung cấp một nửa vốn cổ phần của ngân hàng cho một bên đối tác duy nhất đến sự thiếu vắng giám sát cấp hội đồng.

Thêm vào danh sách là đội ngũ nhân viên thiếu kinh nghiệm, sự coi thường các vi phạm giới hạn rủi ro, và lòng trung thành sai lầm đối với khách hàng hơn là công ty. Thêm sự xúc phạm vào tổn thương là động thái không khôn ngoan của việc trả lại 2,4 tỷ đô la cho Archegos chỉ hai tuần trước khi nó sụp đổ.

Hậu quả của vụ bê bối đã thấy Fed ra lệnh cho hội đồng UBS trình bày kế hoạch trong vòng 120 ngày để thành lập một “văn phòng khắc phục” nhằm tăng cường giám sát các hoạt động tại Mỹ của mình.

Sự sụp đổ của Credit Suisse sẽ được ghi vào lịch sử ngân hàng như một câu chuyện cảnh báo về quản lý sai lầm và thất bại trong việc giảm thiểu rủi ro. Sự cố Archegos chỉ là phần nổi của tảng băng.

Từ các vụ kiện liên quan đến mối quan hệ của nó với Greensill Capital đã ngừng hoạt động, một vụ án trốn thuế tại Mỹ, đến các vụ kiện tư nhân về chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp nhà ở tại Mỹ, UBS đã phải gánh chịu gánh nặng từ những sai lầm trong quá khứ của Credit Suisse.

Với mức phạt táo bạo 388 triệu đô la cho Credit Suisse, các nhà quản lý đã làm rõ rằng các tổ chức ngân hàng không đứng trên luật pháp.