Trong một động thái nhằm tăng cường nỗ lực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cơ quan quản lý tài chính Kuwait đã ban hành một thông tư nghiêm cấm sử dụng tiền điện tử để thanh toán hoặc đầu tư trong nước. Thông tư do Cơ quan thị trường vốn ban hành vào ngày 17 tháng 7 năm 2023 cũng áp đặt lệnh cấm "tuyệt đối" đối với mọi hoạt động khai thác tài sản kỹ thuật số và không cho phép công nhận tiền điện tử là tiền tệ phi tập trung. Ngoài ra, công chúng đã được cảnh báo không tham gia vào bất kỳ hình thức dịch vụ nào liên quan đến tiền điện tử do các công ty cung cấp.
Quyết định này được đưa ra để phản hồi lại một nghiên cứu do Ủy ban quốc gia về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố chuẩn bị, trong đó nhấn mạnh đến nhu cầu tuân thủ Khuyến nghị 15 của các yêu cầu quốc tế do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đưa ra. Khuyến nghị này phân loại tài sản ảo là các biểu diễn giá trị kỹ thuật số có thể được giao dịch, chuyển nhượng và sử dụng kỹ thuật số cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư. Theo Khuyến nghị 15, tài sản ảo phải được coi là "tài sản", "tiền thu được", "quỹ", "tài sản khác" hoặc "tương đương", loại trừ rõ ràng các biểu diễn kỹ thuật số của tiền tệ fiat và chứng khoán.
Những quy định chính của thông tư như sau:
Cấm sử dụng tài sản ảo làm phương tiện thanh toán: Thông tư này thực thi lệnh cấm tuyệt đối việc sử dụng tài sản ảo làm phương tiện thanh toán hoặc thừa nhận chúng là tiền tệ phi tập trung tại Kuwait. Các cá nhân và doanh nghiệp được yêu cầu không thực hiện các giao dịch liên quan đến tài sản ảo làm phương tiện trao đổi theo lệnh cấm này.
Cấm đầu tư tiền điện tử: Thông tư này cũng cấm giao dịch tài sản ảo như một phương tiện đầu tư, do đó cấm bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ đầu tư liên quan đến tiền điện tử cho khách hàng của mình.
Cấm cấp giấy phép kinh doanh liên quan đến tiền điện tử: Không một cá nhân hoặc tổ chức nào trong Kuwait được phép cấp hoặc cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo như một doanh nghiệp thương mại thay mặt cho chính họ hoặc thay mặt cho người khác. Quy định này áp dụng ngay cả khi chưa có giấy phép nào được cấp trước đó về vấn đề này.
Miễn trừ đối với chứng khoán và công cụ tài chính được quản lý: Chứng khoán do Ngân hàng Trung ương Kuwait quản lý và các chứng khoán và công cụ tài chính khác thuộc phạm vi quản lý của Cơ quan thị trường vốn không nằm trong lệnh cấm này.
Cấm tuyệt đối khai thác tài sản ảo: Mọi hoạt động liên quan đến khai thác tài sản ảo hoặc tiền điện tử đều bị nghiêm cấm.
Thông tư cũng nhấn mạnh trách nhiệm của các tổ chức tài chính trong việc liên tục giáo dục khách hàng của mình về những rủi ro liên quan đến việc giao dịch tài sản ảo, đặc biệt là tiền điện tử. Khách hàng phải nhận thức được rằng tiền điện tử không có tư cách pháp lý, không được chính phủ hỗ trợ hoặc bất kỳ tài sản cơ bản nào và giá của chúng có thể biến động cực độ do giao dịch đầu cơ.
Các hình phạt đối với hành vi không tuân thủ các biện pháp nêu trong thông tư được điều chỉnh bởi Điều 15 của Luật số 106 năm 2013 về Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố. Các hình phạt này có thể được thực thi bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào mà không ảnh hưởng đến bất kỳ lệnh trừng phạt nào khác do các cơ quan đó áp dụng.
Rõ ràng là chính quyền Kuwait đang thực hiện các bước chủ động để giải quyết các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến tài sản ảo đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế do FATF khuyến nghị. Việc ban hành thông tư phản ánh cam kết của quốc gia này trong việc bảo vệ hệ thống tài chính và chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trong bối cảnh kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.
Nguồn: https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html