Chủ yếu
Trong phần thứ hai của loạt bài Chơi theo quy tắc, chúng ta sẽ xem xét cơ cấu và định hướng của nhóm tuân thủ của Binance.
Nhóm tuân thủ của Binance bao gồm các chuyên gia có nền tảng và nền tảng khác nhau, bao gồm các cựu quan chức thực thi pháp luật và các chuyên gia về quy định, tiền điện tử, công nghệ tài chính và ngân hàng. Công ty có hơn 750 nhân viên cốt lõi và hỗ trợ. Ngoài việc tuân thủ các yêu cầu quy định, Binance đang đầu tư vào các công nghệ có liên quan và xây dựng quan hệ đối tác chiến lược.
Binance có một số bộ phận chuyên trách tập trung vào điều tra tội phạm tài chính, báo cáo rửa tiền toàn cầu, trừng phạt, tuân thủ doanh nghiệp, thẩm định khách hàng, nhận dạng khách hàng có rủi ro cao và giám sát giao dịch. Những biện pháp này cung cấp một cách tiếp cận mạnh mẽ và chủ động để tuân thủ quy định.
Binance là hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số lớn nhất thế giới và có sẵn dữ liệu giao dịch lớn nhất. Chúng tôi sử dụng chúng cùng với thông tin từ các đối tác phân tích blockchain của mình để có được thông tin toàn diện và xác định hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn trong ngành tiền điện tử. Với dữ liệu này, chúng tôi bảo vệ người dùng của mình và ngăn chặn tội phạm tài chính.
Binance tin tưởng vào việc tuân thủ các yêu cầu quy định để bảo vệ người dùng và thúc đẩy việc áp dụng tài sản kỹ thuật số. Đó là lý do tại sao chúng tôi duy trì một chương trình tuân thủ toàn diện và toàn diện nhằm giải quyết các vấn đề cấp bách nhất của ngành tiền điện tử. Trong những năm gần đây, Binance đã mở rộng đáng kể đội ngũ tuân thủ của mình lên hơn 750 nhân viên cốt lõi và nhân viên hỗ trợ. Việc mở rộng đội ngũ đi kèm với việc không ngừng đầu tư vào công nghệ và giải pháp cho các vấn đề quan trọng.
Hiện tại, cơ cấu đội ngũ tuân thủ của Binance giống với nhiều tổ chức tài chính lớn khác. Điều khiến Binance trở nên khác biệt là kinh nghiệm và kiến thức độc đáo, cũng như sự hợp tác chặt chẽ của họ với đội ngũ công nghệ và sản phẩm của Binance. Tất cả điều này giúp quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Nhóm tuân thủ của Binance bao gồm các chuyên gia có nền tảng và nền tảng khác nhau, bao gồm các cựu quan chức thực thi pháp luật và các chuyên gia về quy định, tiền điện tử, công nghệ tài chính và ngân hàng.
Cấu trúc phân chia
Nhóm tuân thủ của Binance được chia thành các phòng ban, mỗi phòng chịu trách nhiệm về các chức năng cụ thể. Chúng bao gồm Đơn vị Tội phạm Tài chính; Đơn vị Báo cáo Rửa tiền Toàn cầu; Cục Xử phạt, Chống tham nhũng và Chống tài trợ khủng bố; bộ phận tuân thủ của công ty; bộ phận thẩm định khách hàng; bộ phận nhận biết khách hàng có rủi ro cao và bộ phận theo dõi giao dịch.
Đơn vị tội phạm tài chính
Đơn vị Tội phạm Tài chính là một thành phần quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance. Nhóm này bao gồm 150 nhân viên điều tra các hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng này. Họ tích cực chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố, bảo vệ Binance và người dùng nền tảng khỏi những rủi ro tiềm ẩn.
Nhóm Tội phạm Tài chính có các đơn vị làm việc cùng nhau để xác định, điều tra và báo cáo các trường hợp hành vi sai trái tài chính tiềm ẩn một cách hiệu quả. Các nhà điều tra, Đơn vị báo cáo hoạt động đáng ngờ chuyên dụng, nhóm đào tạo toàn cầu và nhóm phản ứng thực thi pháp luật đang làm việc về vấn đề này và nhận được khoảng 1.300 yêu cầu mỗi tuần. Ngoài ra, nhóm còn tiến hành các khóa đào tạo thường xuyên, nơi các chuyên gia của Binance chia sẻ kinh nghiệm của họ trong việc ngăn chặn và điều tra tội phạm mạng với các quan chức thực thi pháp luật trên toàn thế giới.
Đơn vị báo cáo rửa tiền toàn cầu
Văn phòng Báo cáo Rửa tiền Toàn cầu (GMLRO) thực thi việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) quốc tế. Đội ngũ này bao gồm bốn lãnh đạo khu vực và hơn 60 chuyên gia tận tâm xác định, giám sát và ngăn chặn các trường hợp rửa tiền tiềm ẩn. Nhóm làm việc chặt chẽ với các đơn vị tình báo tài chính địa phương, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để báo cáo các cá nhân và giao dịch đáng ngờ, đồng thời hỗ trợ điều tra. Ngoài ra, nhân viên còn giám sát những thay đổi trong lĩnh vực pháp lý, đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định, pháp luật hiện hành.
Cục trừng phạt, chống tham nhũng và chống tài trợ khủng bố
Ban Xử phạt, Chống tham nhũng (ABC) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) chịu trách nhiệm thiết lập và thực hiện các chính sách và biện pháp kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc vi phạm các biện pháp trừng phạt hiện hành, luật chống hối lộ và tham nhũng cũng như các biện pháp chống tài trợ khủng bố. Nhóm liên tục theo dõi những thay đổi trong luật pháp liên quan, bao gồm cả việc đưa ra mọi lệnh cấm liên quan đến chính sách và thủ tục của Binance. Đây là cách chúng tôi xác định mức độ rủi ro có thể chấp nhận được đối với tổ chức và đào tạo các đối tác kinh doanh để bảo vệ nền tảng khỏi những người dùng vô đạo đức.
Tuân thủ của công ty
Nhóm Tuân thủ Doanh nghiệp của Binance bao gồm các chuyên gia có kinh nghiệm về tiền điện tử, thanh toán và dịch vụ ngân hàng truyền thống. Những nhân viên này sử dụng kỹ năng quản lý rủi ro và tuân thủ của mình để bảo vệ công ty hơn nữa.
Nhóm Tuân thủ Công ty thực hiện một số nhiệm vụ quan trọng, bao gồm giám sát và kiểm tra các biện pháp kiểm soát tuân thủ; tiến hành thanh tra và kiểm toán các bộ phận được cấp phép của Binance; triển khai các biện pháp kiểm soát tuân thủ trên tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance; giám sát hoạt động của bên thứ ba; đánh giá rủi ro AML/CFT trên toàn tổ chức và toàn quốc; giải quyết các vấn đề và sáng kiến quản lý, đồng thời phát triển và giám sát hoạt động đào tạo trên toàn công ty.
Phòng Thẩm định Khách hàng
Phòng Thẩm định Khách hàng (CDD) chịu trách nhiệm tiến hành xác minh KYC và KYB. Việc xác minh danh tính của khách hàng và đối tác kinh doanh của Binance là rất quan trọng để ngăn chặn gian lận, đánh cắp danh tính, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Nhóm CDD đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định theo cách thuận tiện nhất.
Phòng Nhận dạng Khách hàng Rủi ro Cao
Phòng Nhận dạng Khách hàng Rủi ro Cao giám sát quá trình thẩm định đối với các khách hàng và công ty có rủi ro cao. Nó hợp tác chặt chẽ với bộ phận CDD để xác minh và giám sát chặt chẽ hoạt động của những người dùng đó nhằm giảm nguy cơ hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.
Nhóm cũng tư vấn cho các đồng nghiệp về việc xác minh nguồn thu nhập của các khách hàng bán lẻ. Ngoài ra, cô còn tham gia chương trình AML và tiến hành đánh giá cấp phép cho khách hàng doanh nghiệp của Binance.
Phòng theo dõi giao dịch
Bộ phận theo dõi giao dịch của Binance chịu trách nhiệm xem xét các giao dịch có khả năng rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các chuyên gia này sử dụng công nghệ tiên tiến và các công cụ phân tích tinh vi để xác định các mô hình đáng ngờ và rủi ro tiềm ẩn. Phòng Theo dõi Giao dịch duy trì nền tảng và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định toàn cầu liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. 18 giám đốc điều hành và 175 nhà phân tích về hoạt động tiền pháp định và tiền điện tử đang làm việc về vấn đề này.
Phát triển công nghệ và hợp tác
Ngoài lực lượng lao động tận tâm, Binance cũng đang tích cực đầu tư vào công nghệ tiên tiến và theo đuổi các mối quan hệ đối tác chiến lược. Tất cả điều này giúp cải thiện khả năng tuân thủ của chúng tôi. Ví dụ: chúng tôi hợp tác với các nhà cung cấp công nghệ quản lý (RegTech) hàng đầu để phát triển các công cụ độc quyền nhằm giám sát các giao dịch, xác định rủi ro tiềm ẩn và cải thiện quy trình tuân thủ.
Binance là hệ sinh thái tiền điện tử lớn nhất thế giới nên có quyền truy cập vào khối lượng dữ liệu giao dịch lớn nhất. Chúng tôi kết hợp chúng với thông tin từ các đối tác phân tích blockchain của chúng tôi như Chainalysis, TRM và Elliptic. Đây là cách chúng tôi nhận được thông tin toàn diện và xác định các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn trong ngành tiền điện tử. Bằng cách sử dụng dữ liệu này, chúng tôi phát hiện và ngăn chặn khả năng nền tảng của chúng tôi bị sử dụng cho mục đích bất hợp pháp, đồng thời bảo vệ người dùng khỏi gian lận và các hình thức tội phạm tài chính khác.
Binance hiểu tầm quan trọng của việc tuân thủ. Chúng tôi cố gắng cung cấp cho người dùng một nền tảng an toàn và minh bạch để khám phá thế giới Web3, đồng thời giảm thiểu rủi ro về tội phạm tài chính, rửa tiền và các hình thức hoạt động bất hợp pháp khác.
thông tin thêm
Chơi theo luật: các yêu cầu pháp lý hiện hành trong thế giới tiền điện tử
Kinh nghiệm tuân thủ của nhóm Binance
Cách Binance ngăn người dùng ở các khu vực pháp lý bị chặn truy cập vào nền tảng của chúng tôi
Cảnh báo rủi ro. Giá tài sản kỹ thuật số không ổn định và có rủi ro thị trường cao. Giá trị của số tiền đầu tư có thể tăng hoặc giảm. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đầu tư của mình. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về những tổn thất có thể xảy ra của bạn. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai. Bạn chỉ nên đầu tư vào những sản phẩm mà bạn biết và hiểu những rủi ro liên quan đến chúng. Trước khi đầu tư, bạn nên đánh giá kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của mình, đồng thời tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính độc lập. Tài liệu này không nên được coi là lời khuyên tài chính. Để tìm hiểu thêm, vui lòng đọc Điều khoản sử dụng và Tiết lộ rủi ro của chúng tôi.