Bài viết này ngắn gọn:
Một nghiên cứu mới của SmartSearch cho thấy tiền bẩn đang chảy vào ngành công nghiệp tiền điện tử ở mức đáng báo động.
· Toàn bộ 28% công ty tiền điện tử báo cáo sự gia tăng các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) trong sáu tháng qua.
·Các chuyên gia tài chính sử dụng SAR để thông báo cho cơ quan thực thi pháp luật về các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố tiềm ẩn.
Một nghiên cứu mới cho thấy tiền đen đang đổ vào ngành công nghiệp tiền điện tử ở mức đáng báo động, với hơn một phần tư (28%) các công ty tiền điện tử báo cáo sự gia tăng số lượng báo cáo hoạt động đáng ngờ trong sáu tháng qua.
Các chuyên gia tài chính, bao gồm luật sư, kế toán và đại lý bất động sản, sử dụng báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) để cảnh báo cơ quan thực thi pháp luật về các trường hợp rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố tiềm ẩn. Chúng cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật của Vương quốc Anh một góc nhìn bổ sung về tội phạm kinh tế của khu vực tư nhân. Tuy nhiên, chúng không giống như các báo cáo về tội phạm hoặc gian lận. Họ cũng không cấu thành một khiếu nại hình sự chính thức.
Tiền điện tử là lựa chọn ưu tiên cho tiền đen
Dữ liệu mới đến từ SmartSearch, đã khảo sát 500 người ra quyết định tuân thủ trong nhiều ngành khác nhau. Bao gồm các nền tảng tiền điện tử, công ty cờ bạc, nhà phát triển bất động sản và ngân hàng.
Dữ liệu gần đây nêu bật những nỗ lực không ngừng của các chuyên gia tuân thủ nhằm chống lại tai họa ngày càng tăng của hoạt động rửa tiền liên quan đến tiền điện tử. Một cuộc khảo sát được báo cáo gần đây bởi BeInCrypto đã tiết lộ rằng 2/3 các công ty tiền điện tử lo ngại về các vi phạm chống rửa tiền (AML).
Nhưng đó không phải là điểm dữ liệu duy nhất. Theo khảo sát của First AML, 53% tin rằng các hoạt động hiện tại chỉ giải quyết được một phần nguy cơ rửa tiền thông qua tiền điện tử.
Ngoài ra, 41% phát hiện các trường hợp rửa tiền liên quan đến tiền điện tử. Ngoài ra, 51% doanh nghiệp phải đối mặt với các khoản phạt hoặc hình phạt do không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền.
Vì một số lý do, bọn tội phạm xem tiền điện tử như một giải pháp thay thế sinh lợi cho các hoạt động rửa tiền truyền thống. Đầu tiên, các loại tiền điện tử như Bitcoin có biệt danh và khó theo dõi hơn so với chuyển khoản ngân hàng bằng tiền pháp định.
Tiền điện tử cũng giúp các giao dịch lớn trở nên dễ dàng và nhanh chóng và có thể được truy cập từ mọi nơi trên thế giới. Ngoài ra, nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thiếu cấu trúc hoặc nguồn lực để giám sát hiệu quả hoạt động bất hợp pháp.
Trong báo cáo tội phạm tiền điện tử mới nhất của Chainaanalysis, chúng ta biết rằng năm 2022 là năm kỷ lục về hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử, với số tiền trị giá 23,8 tỷ USD được “rửa” bằng tiền điện tử.
Đây là mức tăng 68% so với năm ngoái. Tuy nhiên, báo cáo tương tự cũng nêu rõ rằng chưa đến 1% tổng số tiền điện tử có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.
Binance đang bị điều tra ở Pháp vì tội “rửa tiền nghiêm trọng”
Giám đốc điều hành SmartSearch, Martin Cheek tin rằng các băng nhóm tội phạm nhắm mục tiêu vào các công ty tiền điện tử để khai thác điểm yếu trong quy trình tuân thủ của họ, đặc biệt khi sử dụng các bước kiểm tra khách hàng thủ công có sai sót.
Ông giải thích: “Những cách làm phổ biến này, chẳng hạn như yêu cầu giấy tờ tùy thân, không còn đủ nữa. “Họ không chỉ không đáp ứng các tiêu chuẩn nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền mà còn có thể tạo cơ hội cho hành vi trộm cắp danh tính.”
Má nói tiếp:
"Chất lượng của tài liệu giả mạo đã phát triển đến mức độ tinh vi khiến việc nhận dạng ngày càng khó khăn. Hướng dẫn riêng của Bộ Nội vụ về phát hiện tài liệu chính thức giả mạo liệt kê 24 điểm sai sót tiềm ẩn, nhiều điểm trong số đó đòi hỏi kiến thức chuyên môn để phát hiện."
Bóng ma rửa tiền đã ám ảnh ngành công nghiệp tiền điện tử khi nó cố gắng tạo ra một hình ảnh công khai hợp pháp và tuân thủ. Vào ngày 16 tháng 6, chính quyền Pháp thông báo rằng họ đang tiến hành một cuộc điều tra “rửa tiền nghiêm trọng” đối với Binance, sàn giao dịch lớn nhất thế giới.
EU hiện đang tư vấn về việc đưa VASP vào các quy định chống rửa tiền.
Hãy nhớ rằng, SAR không phải là báo cáo tội phạm hoặc gian lận.