Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro là một trong những chủ đề tương đối quan trọng mà bạn sẽ đọc về giao dịch. Trong ngành giao dịch, chúng ta phải học cách quản lý rủi ro (tổn thất tiềm tàng).
Trớ trêu thay, đây lại là một trong những lĩnh vực giao dịch bị bỏ qua nhiều nhất.
Nhiều nhà giao dịch chỉ háo hức tham gia giao dịch mà không xem xét tổng quy mô tài khoản của họ.
Họ chỉ cần xác định số tiền họ có thể đủ khả năng để mất trong một giao dịch và nhấn nút "giao dịch".
Có một thuật ngữ dành cho loại hình giao dịch này...nó được gọi là...Đánh bạc!
Khi bạn giao dịch mà không có các quy tắc quản lý rủi ro, thực tế là bạn đang... đầu cơ.
Bạn không nhìn thấy lợi nhuận dài hạn của mình. Thay vào đó, bạn chỉ đang tìm kiếm các quy tắc quản lý rủi ro "jackpot" không chỉ bảo vệ bạn mà còn cho phép bạn kiếm được lợi nhuận cuối cùng. Nếu bạn không tin chúng tôi và cho rằng “cờ bạc” là cách làm giàu, hãy xem xét ví dụ này:
Mọi người luôn tới Vegas để đánh bạc với hy vọng thắng được một số tiền lớn, và trên thực tế, có rất nhiều người đã thắng.
Vậy làm thế nào một sòng bạc vẫn có thể sinh lãi nếu có nhiều người trúng giải đặc biệt?
Câu trả lời là ngay cả khi người ta trúng giải độc đắc thì sòng bạc vẫn có lãi về lâu dài vì họ kiếm được nhiều tiền hơn từ những người không thắng.
Thuật ngữ “nhà cái luôn thắng” bắt nguồn từ đây.
Sự thật là các sòng bạc chỉ là những nhà thống kê rất giàu có. Họ biết rằng về lâu dài, họ sẽ là người kiếm được lợi nhuận chứ không phải những con bạc.
Ngay cả khi trúng giải độc đắc 100.000 đô la, sòng bạc vẫn biết rằng sẽ có hàng trăm người đánh bạc khác không trúng giải độc đắc và số tiền sẽ quay trở lại túi họ.
Đây là một ví dụ kinh điển về cách các nhà thống kê thu lợi từ những người đánh bạc. Dù đôi bên đều thua tiền nhưng các nhà thống kê hay sòng bạc đều biết cách kiểm soát số tiền thua.
Về cơ bản, đây là cách quản lý rủi ro hoạt động. Nếu bạn học cách kiểm soát khoản lỗ của mình, bạn sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận. Giao dịch là một trò chơi với những con số, có nghĩa là bạn phải nghiêng mọi yếu tố nhỏ có lợi cho mình càng nhiều càng tốt.
Trong sòng bạc, tỷ lệ lợi nhuận nhà cái đôi khi chỉ cao hơn tỷ lệ lợi nhuận của người chơi 5%. Nhưng 5% đó chính là sự khác biệt giữa người thắng và người thua.
Bạn muốn trở thành một nhà thống kê giàu có chứ không phải một tay cờ bạc bởi vì về lâu dài, bạn muốn "trở thành người chiến thắng lâu dài".