Trong thời gian gần đây, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã trở nên phổ biến một cách đáng báo động, lợi dụng sự quan tâm và đầu tư ngày càng tăng vào tiền điện tử.
Từ các kế hoạch Ponzi đến các hoạt động chào bán tiền xu ban đầu (ICO) giả mạo và các cuộc tấn công lừa đảo, các trò lừa đảo bằng tiền điện tử bao gồm một loạt các hành vi lừa đảo được thiết kế để lừa các cá nhân lấy đi tài sản kỹ thuật số của họ.
Lừa đảo tiền điện tử là gì?
Lừa đảo tiền điện tử cũng giống như bất kỳ trò lừa đảo tài chính nào khác, ngoại trừ việc những kẻ lừa đảo nhắm tới tài sản tiền điện tử của bạn chứ không phải tiền mặt của bạn.
Những kẻ lừa đảo tiền điện tử sử dụng nhiều chiến thuật tương tự được sử dụng trong các tội phạm tài chính khác, chẳng hạn như lừa đảo bơm và đổ nhằm dụ các nhà đầu tư mua một tài sản với những tuyên bố giả mạo về giá trị của nó hoặc cố gắng hoàn toàn để đánh cắp tài sản kỹ thuật số.
Shane Cummings, cố vấn tài sản và giám đốc công nghệ và an ninh mạng của Halbert Hargrove, cho biết loại lừa đảo thứ hai này có thể liên quan đến việc xâm nhập vào ví tiền điện tử của một người hoặc yêu cầu nhà đầu tư gửi tài sản kỹ thuật số làm hình thức thanh toán cho một giao dịch gian lận.
Mục tiêu là luôn thao túng nạn nhân tiết lộ dữ liệu cá nhân hoặc chuyển các tài sản kỹ thuật số có giá trị như mã thông báo không thể thay thế (NFT) vào tài khoản của thủ phạm.
Chengqi “John” Guo, giáo sư hệ thống thông tin máy tính, cho biết: “Là một công cụ, lừa đảo tiền điện tử đặc biệt hấp dẫn đối với các tác nhân bất chính, những người thích chuyển đổi nhanh chóng tiền điện tử thành tiền định danh, các ứng dụng giao dịch bên thứ ba sẵn sàng sử dụng và các kỹ thuật che giấu phong phú”. và phân tích kinh doanh tại Đại học James Madison.
Các loại lừa đảo tiền điện tử
Lừa đảo tiền điện tử có thể có nhiều hình thức. Dưới đây là một vài ví dụ phổ biến nhất.
Lừa đảo đầu tư
Lừa đảo đầu tư liên quan đến việc kẻ xấu lôi kéo mọi người gửi tiền điện tử của họ cho kẻ lừa đảo với lời hứa hẹn về “lợi nhuận khổng lồ”.
Những kẻ lừa đảo có thể đóng nhiều vai trò, chẳng hạn như “người quản lý đầu tư”, người nổi tiếng hoặc thậm chí là người yêu trên một trang web hẹn hò trực tuyến. Dù đảm nhận vai trò nào, họ đều hứa sẽ tăng khoản đầu tư của bạn nếu bạn chuyển tiền điện tử của mình cho họ.
Nếu bạn làm theo yêu cầu của họ, hãy tạm biệt tiền điện tử của bạn.
Lừa đảo đầu tư bao gồm các kế hoạch bơm và đổ. Kẻ lừa đảo dụ dỗ bạn mua một loại tiền điện tử ít người biết đến với “giá thấp”, với lời hứa rằng giá trị của tài sản sẽ sớm tăng vọt.
Khi bạn mua, giá sẽ tăng lên, lúc đó kẻ lừa đảo bán cổ phần của họ ở mức định giá mới cao hơn, khiến giá giảm mạnh, khiến bạn và bất kỳ nạn nhân nào khác chìm trong nước.
“Thông thường, mã thông báo mới có giá trị vài xu hoặc thậm chí là một phần nhỏ của xu. Nhưng một chút động lực có thể đẩy nó lên bảng xếp hạng trên các trang web như CoinMarketCap.com, khiến nó trông giống như giới hạn của bầu trời đối với việc tăng giá,” Cummings nói.
“Với tốc độ tạo ra các đồng tiền mới và tiếp thị cho các nhà đầu tư trên internet mà không có quy định, một số nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng bị thu hút bởi các báo cáo về mức tăng phần trăm ba chữ số trong một tài sản kỹ thuật số trong một khoảng thời gian ngắn và muốn nhảy vào cuộc,” anh nói.
Để phát hiện một kế hoạch đầu tư, hãy tìm kiếm những lời hứa hẹn về lợi nhuận vượt trội hoặc rủi ro bằng không.
Những âm mưu này thường bắt đầu trên mạng xã hội hoặc các trang web hẹn hò trực tuyến, vì vậy hãy cảnh giác với bất kỳ ai liên hệ bất ngờ với bạn về tài sản tiền điện tử của bạn. Hãy cẩn thận với bất kỳ ai đang đề cập đến một tài sản tiền điện tử cụ thể trên Reddit hoặc các nền tảng truyền thông xã hội khác. Đây được gọi là lừa đảo kỹ thuật xã hội.
Lừa đảo, vi phạm
Lừa đảo lừa đảo là một trò lừa đảo được những kẻ lừa đảo yêu thích từ lâu. Những kẻ lừa đảo đang nhắm đến việc truy cập vào chi tiết tài khoản của bạn, bao gồm cả khóa tiền điện tử của bạn. Như bất kỳ người dùng tiền điện tử nào cũng biết, người nắm giữ chìa khóa sẽ nắm giữ tất cả tiền điện tử.
Những kẻ lừa đảo lừa đảo thường dụ bạn nhấp vào liên kết đến một trang web giả mạo, sau đó chúng có thể lấy cắp thông tin tài khoản của bạn. Họ có thể mạo danh các công ty nổi tiếng, như Amazon hoặc ngân hàng, công ty tiện ích hoặc thậm chí các cơ quan chính phủ của bạn và có thể đăng liên kết trên mạng xã hội hoặc liên hệ trực tiếp với bạn.
Ví dụ: họ có thể gửi cho bạn email hoặc tin nhắn cho biết việc rút tiền đã được bắt đầu và cung cấp cho bạn liên kết để hủy giao dịch.
Cummings cho biết: “Liên kết hướng đến một trang web lừa đảo và thu thập thông tin xác thực tài khoản của nhà đầu tư, cho phép kẻ trộm đăng nhập và rút tài sản”.
Bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo lừa đảo và bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào cũng có thể trở thành mục tiêu của một vụ lừa đảo như vậy, như diễn viên kiêm nhà sản xuất phim Seth Green đã nhận ra vào đầu năm nay khi bốn NFT Bored Ape của anh ấy bị đánh cắp.
Nâng cấp lừa đảo
Phần mềm liên tục được cập nhật và nền tảng tiền điện tử chỉ là một dạng phần mềm. Vì nhiều người đã quen với việc nâng cấp trong thời đại kỹ thuật số, những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng lừa những người nắm giữ tiền điện tử từ bỏ khóa riêng của họ như một phần của “nâng cấp”.
Những kẻ lừa đảo nâng cấp có thể tận dụng các hoạt động di chuyển hợp pháp, chẳng hạn như việc hợp nhất Ethereum gần đây, khiến cả Ethereum Foundation và Robinhood lo ngại đến mức đưa ra cảnh báo rằng người dùng phải “cảnh giác cao” về các hành vi lừa đảo nâng cấp.
Lừa đảo trao đổi SIM
Lừa đảo trao đổi SIM là một trong những trò lừa đảo tiền điện tử mới hơn đang diễn ra hiện nay. Chúng xảy ra khi kẻ lừa đảo có quyền truy cập vào bản sao thẻ SIM của bạn và có thể truy cập tất cả dữ liệu trên điện thoại của bạn.
Cohn cho biết: “Thông tin đó có thể được sử dụng để nhận và sử dụng mã xác thực hai bước cần thiết để có quyền truy cập vào ví tiền điện tử và các tài khoản khác mà nạn nhân không hề biết”. “Khi điều này xảy ra, tài khoản tiền điện tử của nạn nhân có thể bị tấn công và xóa sạch mà không cần liên lạc với nạn nhân.”
Sàn giao dịch tiền điện tử giả và ví tiền điện tử
Martin Leinweber, nhà chiến lược sản phẩm tài sản kỹ thuật số tại MarketVector Indexes, cho biết: “Nếu duyệt qua các phương tiện truyền thông xã hội của mình, bạn sẽ bắt gặp các trang web quảng cáo Bitcoin (BTC) giá rẻ”. Họ có thể quảng cáo tiền điện tử ở mức thấp hơn 5% so với giá trị thị trường và hứa hẹn khoản tiết kiệm lớn khi bạn mua qua trang web—nhưng đôi khi, những nền tảng này là sản phẩm tiền điện tử giả mạo.
Những sản phẩm tiền điện tử giả mạo này thường báo giá lợi nhuận đầu tư cực kỳ cao và người dùng thường phải trả một khoản phí ban đầu cao và sau đó thường xuyên được yêu cầu đầu tư nhiều hơn nữa.
Và khi bạn cố gắng rút tiền, bạn có thể sẽ thấy chúng đã biến mất.
Leinweber cho biết: “Ví tiền điện tử giả là một trò lừa đảo bằng phần mềm độc hại”. “Những kẻ lừa đảo sử dụng nó để lây nhiễm vào máy tính và cuối cùng đánh cắp khóa riêng hoặc mật khẩu của người dùng.”
Để tránh những trò gian lận như vậy, hãy gắn bó với các sàn giao dịch và ví có uy tín với lịch sử người dùng lâu dài.
Leinweber nói: “Nếu trang web của ví cố gắng trông giống một thương hiệu có uy tín, bạn nên coi đó là một trò lừa đảo và tiếp tục”.
Cách báo cáo các vụ lừa đảo tiền điện tử
Cummings nói: “Vì rất nhiều thủ phạm của các vụ lừa đảo tiền điện tử ở bên ngoài Hoa Kỳ nên các cơ quan thực thi pháp luật của chúng tôi chỉ có thể làm được rất nhiều điều”. Nhưng bạn vẫn nên báo cáo bất kỳ tội phạm nào.
Bạn có thể báo cáo các vụ lừa đảo tiền điện tử ở những nơi sau:
Ủy ban Thương mại Liên bang
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC)
Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3)
Bạn cũng có thể gửi khiếu nại tới sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn đã sử dụng để gửi tiền.
Cohn nói: “Thông thường, để một khiếu nại được nhà môi giới của bạn điều tra thích hợp thì cần phải có khiếu nại chính thức”. “Nhà đầu tư cần tìm hiểu xem điều đó có cần thiết hay không và cách thực hiện nhanh chóng.”
Guo nói, bạn cũng có thể liên hệ với giới truyền thông và mời họ đưa tin về sự kiện này. “Làm như vậy có thể nâng cao nhận thức của công chúng về tội phạm và hỗ trợ giảm thiểu các hoạt động tội phạm trong tương lai.”
Ông cho biết thêm, chỉ cần đảm bảo chia sẻ với sự thận trọng để bảo vệ quyền riêng tư của riêng bạn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo tiền điện tử
Với rủi ro ngày càng tăng đối với tài sản kỹ thuật số, sự thận trọng là điều cần thiết. Để tránh lừa đảo tiền điện tử, hãy làm theo các mẹo sau:
Đừng trả lời những liên hệ không được yêu cầu. Cohn nói: “Bất kể ai liên hệ với bạn từ nhà môi giới tiền điện tử của bạn—hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào, về vấn đề đó—cách tốt nhất là không phản hồi”. “Tra cứu số điện thoại chính thức của tổ chức và bắt đầu liên hệ độc lập.”
Kiểm tra trước khi bạn nhấp vào. Không mở siêu liên kết hoặc tệp đính kèm từ những người gửi không quen thuộc.
Giữ các tài khoản riêng biệt. Không liên kết vĩnh viễn tài khoản môi giới tiền điện tử và tài khoản ngân hàng truyền thống.
Đặt giữ ngay lập tức. Cohn nói: “Nếu bạn nhận được thông báo về hoạt động bất thường trên một tài khoản, đừng chờ đợi để tạm dừng bất kỳ giao dịch gian lận nào trong tương lai”.
Sử dụng các công ty có uy tín. Để đảm bảo thông tin và bảo mật tiền điện tử của bạn, hãy sử dụng ví từ một công ty có uy tín,” Leinweber nói. Anh ấy chỉ ra Exodus và MetaMask là ví nóng uy tín hoặc Ledger, Trezor hoặc Bitbox là ví lạnh uy tín.
Hãy tìm HTTPS. Leinweber cho biết HTTPS—trái ngược với chỉ HTTP—trong URL của sàn giao dịch tiền điện tử hoặc ví cho biết trang web có lưu lượng truy cập được bảo mật và mã hóa.
Cách lấy lại tiền từ các vụ lừa đảo tiền điện tử
Việc lấy lại tiền từ các vụ lừa đảo tiền điện tử rất khó khăn. Leinweber cho biết: “Vì các giao dịch trên blockchain là không thể thay đổi nên khả năng lấy lại được tiền của bạn là khá thấp”.
Tuy nhiên, ông vẫn khuyến nghị nên báo cáo tội phạm cho cơ quan pháp luật. Ông nói: “Khi bạn báo cáo một vụ lừa đảo, chính phủ có thể truy tìm tội phạm và lấy lại tiền cho bạn.
Cuối cùng, cách giải quyết tốt nhất là thực hiện các biện pháp phòng ngừa bổ sung với tài sản trong tương lai để bạn không trở thành nạn nhân nữa.
CẢM ƠN ĐÃ ĐỌC VÀ GIỮ AN TOÀN
HÃY THÍCH VÀ THEO DÕI #universalcryptoworld