Đồng tiền kỹ thuật số ngang hàng (P2P) Bitcoin (BTC) ra mắt vào năm 2009 và giới thiệu khái niệm tài chính phi tập trung ra thế giới. Trong khi các cơ quan thuế, cảnh sát, chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới vẫn đang tranh luận về cách kiểm soát nó thì câu hỏi lập pháp liên quan đến tiền điện tử vẫn còn ở giai đoạn sơ khai. Tuy nhiên, nhiều người đang hỏi liệu việc sử dụng tiền điện tử có hợp pháp hay không và liệu có thể có lệnh cấm Bitcoin trong tương lai hay không.

CẤM BITCOIN

Khi đề cập đến vấn đề công nghệ và luật pháp mới, các quy định có xu hướng tụt hậu so với những thay đổi và đổi mới. Điều này là tự nhiên và phổ biến. Mặc dù BTC đã ra đời được vài năm nhưng nhiều quốc gia vẫn chưa đưa ra khung pháp lý rõ ràng liên quan đến nó (và tiền điện tử nói chung).

Ngành công nghiệp tiền điện tử đang thay đổi rất năng động và có rất nhiều sản phẩm và dịch vụ mới mà theo thời gian các quy định được các nhà lập pháp chuẩn bị, chúng có thể đã lỗi thời và không còn phù hợp. Các nhà lập pháp có một nhiệm vụ thực sự khó khăn trong vấn đề này.

BITCOIN CÓ THỰC SỰ HỢP PHÁP KHÔNG?

Câu hỏi liệu Bitcoin là hợp pháp hay bất hợp pháp phụ thuộc vào vị trí của bạn trên bản đồ. Mặc dù công nghệ này được phân cấp và vượt qua khuôn khổ pháp lý quốc gia, nhưng từng quốc gia đều áp dụng các quy định địa phương về cách xử lý tiền điện tử.

Khi lệnh cấm Bitcoin trở thành hiện thực ở một số quốc gia, đã có nhiều cuộc thảo luận hơn về khả năng nâng nó lên thành một loại tiền tệ được công nhận chính thức. Trong số các quốc gia coi Bitcoin là bất hợp pháp có một số quốc gia châu Phi, cũng như Trung Quốc, Iraq và Qatar. Một số không có quy định nào liên quan đến tiền điện tử và một số coi chúng hoàn toàn hợp pháp, chẳng hạn như ở Hoa Kỳ hoặc Liên minh Châu Âu.

Ngược lại với sự bất hợp pháp được áp đặt đối với Bitcoin ở một số quốc gia, thì điều ngược lại cũng xảy ra. Có những quốc gia nơi Bitcoin đã trở thành tiền tệ quốc gia chính thức. Tình huống này lần đầu tiên xảy ra ở El Salvador, nơi giờ đây bạn có thể thanh toán không chỉ bằng đô la địa phương mà còn bằng bitcoin. Năm ngoái, Cộng hòa Trung Phi đã quyết định thực hiện bước đi tương tự.

Tại Liên minh Châu Âu, chưa có quy định nào liên quan trực tiếp đến bitcoin được đưa ra, ngoại trừ những quy định liên quan đến thuế và VAT. Các công ty hoạt động trong ngành tài sản kỹ thuật số cũng phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Bitcoin chưa có được tư cách pháp nhân nhưng thuế được trả dựa trên doanh thu của nó. Tuy nhiên, trong tương lai gần, các quy định của EU quản lý các nhà cung cấp tài sản ảo sẽ được thông qua. Chỉ thị MiCA (Thị trường tài sản tiền điện tử) có thể được phê duyệt vào tháng 4 năm 2023 và có thể có hiệu lực vào năm 2024.

Ở phía bên kia địa cầu - tại Trung Quốc, những bước đầu tiên nhằm đưa Bitcoin ra ngoài vòng pháp luật đã được thực hiện vào năm 2013-2014. Lệnh cấm hoàn toàn đối với Bitcoin xảy ra vào tháng 9 năm 2021 khi ngân hàng trung ương của nước này cấm khai thác và giao dịch tiền điện tử.

Tất nhiên, điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư hoàn toàn bị cắt đứt khỏi BTC. Do tính chất phi tập trung của nó, họ có quyền truy cập liên tục vào nó. Tuy nhiên, việc nắm giữ hoặc khai thác BTC có thể dẫn đến các hình phạt đáng kể đối với cư dân Trung Quốc dưới hình thức phạt tài chính và thậm chí là phạt tù.

NHỮNG QUỐC GIA NÀO BỊ CẤM BITCOIN?

Bản đồ bên dưới hiển thị tình trạng hiện tại về lệnh cấm (hoặc hợp pháp hóa) Bitcoin ở các quốc gia khác nhau trên thế giới. Hãy giải thích ý nghĩa của từng màu sắc.

màu cam

Màu cam trên bản đồ hiển thị các quốc gia nơi Bitcoin đã trở thành đồng tiền hợp pháp.

Màu xanh lá cây

Màu xanh lá cây đại diện cho các quốc gia nơi việc sử dụng Bitcoin không bị hạn chế dưới bất kỳ hình thức nào.

Màu vàng

Màu vàng biểu thị các quốc gia đã đưa ra một số hạn chế pháp lý nhất định đối với việc sử dụng BTC.

Màu hồng

Màu hồng đại diện cho khu vực trên thế giới nơi Bitcoin đang cố gắng phù hợp với việc giải thích các quy định cũ, nhưng lại có xu hướng cấm nó. Tuy nhiên, hiện tại không có lệnh cấm hoàn toàn việc sử dụng nó.

màu đỏ

Màu đỏ biểu thị các khu vực có lệnh cấm một phần hoặc toàn bộ việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

màu xám

Ở các bang được biểu thị bằng màu xám, không có thông tin hoặc thủ tục chính thức nào liên quan đến Bitcoin.

BITCOIN BỊ CẤM Ở ĐÂU?

Trong số các quốc gia nơi lệnh cấm Bitcoin đã trở thành hiện thực 100% là Algeria, Bangladesh, Trung Quốc, Ai Cập, Iraq, Maroc, Nepal, Qatar và Tunisia. Trong nhiều trường hợp, đây là những quốc gia Hồi giáo nơi BTC bị cho là vi phạm các quy tắc tôn giáo.

BITCOIN BỊ HẠN CHẾ Ở ĐÂU?

Các quốc gia nơi việc sử dụng tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, bị cấm một phần hoặc hạn chế ở một mức độ nào đó, là Bahrain, Burundi, Cameroon, Nam Phi, Gabon, Georgia, Guyana, Kuwait, Lesotho, Libya, Macao, Maldives, Việt Nam và Zimbabwe.

BITCOIN LÀ TIỀN TỆ CHÍNH THỨC Ở ĐÂU?

Mặt khác, El Salvador và Cộng hòa Trung Phi (CAR) đã công nhận BTC là phương tiện thanh toán hoàn toàn hợp pháp tương đương với tiền tệ địa phương.

El Salvador và CAR muốn giảm chi phí chuyển tiền về nước. Tổng thống Salvador Nayib Bukele dự kiến ​​sẽ tiết kiệm được 400 triệu USD từ việc chuyển tiền bằng cách chuyển đất nước sang cơ sở hạ tầng Bitcoin.

Sử dụng mạng Bitcoin Lightning, thanh toán có thể rẻ hơn so với các phương thức chuyển khoản truyền thống. Ở cấp độ kinh tế vĩ mô, tiền tệ của các quốc gia này nhìn chung gặp vấn đề trong việc duy trì giá trị so với đồng đô la Mỹ.

El Salvador chuyển sang sử dụng đồng đô la làm tiền tệ, nhưng nhanh chóng nhận ra rằng phần lớn hàng xuất khẩu của nước này là sang Mỹ và đồng đô la suy yếu đang gây hại nhiều hơn là có lợi cho người dân nước này. Đối với các quốc gia có đồng nội tệ yếu (hoặc thiếu đồng nội tệ), việc chấp nhận Bitcoin phi tập trung có thể được coi là một giải pháp thay thế.

ÁP LỰC HỢP PHÁP HỢP PHÁP TIỀN ĐIỆN TỬ

Sự suy giảm mạnh mẽ của thị trường bitcoin vào năm 2022 (và toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử), kết hợp với hai vụ bê bối lớn – sự sụp đổ của tiền điện tử Terra LUNA và sàn giao dịch tiền điện tử FTX – đã khiến các cơ quan quản lý trên toàn thế giới lên tiếng về sự cần thiết phải điều chỉnh thị trường này .

Christine Lagarde, chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), đã tuyên bố vào tháng 11 năm 2022 rằng quy định về tiền điện tử ở Liên minh Châu Âu (EU) là “tuyệt đối cần thiết” sau sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX có trụ sở tại Bahamas. EU hiện đang nghiên cứu quy định MiCA nói trên, viết tắt của "Thị trường tài sản tiền điện tử".

"Châu Âu đã bắt đầu thực hiện các biện pháp quản lý. Nhưng như tôi đã nói trước đó, đây là một bước đi đúng hướng. Đó không phải là tất cả – MiCA II sẽ phải được tạo ra để bao quát rộng hơn những gì cần được quản lý và giám sát, và điều đó là rất cần thiết”, Christine Lagarde nhận xét.

Quan điểm của ECB cũng được đưa ra bởi Hệ thống Dự trữ Liên bang (Fed), ngân hàng trung ương Hoa Kỳ. Chủ tịch của nó, Jerome Powell, đã nhắc nhở vào tháng 9 rằng “thực sự cần có” quy định tốt hơn về bitcoin trong nước và trên toàn thế giới.

Mặc dù lệnh cấm bitcoin không phải là chủ đề thảo luận theo quan điểm của ông – bởi vì ngành công nghiệp tiền điện tử phải tồn tại ở mức độ tương tự như các lĩnh vực tài chính khác – sự tự do và thiếu quy định của nó phải đối mặt với những hạn chế pháp lý mạnh mẽ đối với các loại hình đầu tư khác cần phải chấm dứt .

Các chính trị gia và quan chức có thể hoàn toàn đúng. Mặc dù ý tưởng về tiền điện tử là sự phân cấp, nhưng nếu không có các công cụ giám sát thích hợp, sẽ khó tránh khỏi những tình huống tiếp theo như sự sụp đổ của Terra Luna hoặc FTX, khiến các nhà đầu tư và công ty tiền điện tử thiệt hại hàng tỷ đô la.

Nếu các thực thể tiền điện tử phải tuân theo các quy định, hạn chế và yêu cầu báo cáo giống như các sàn giao dịch hoặc công ty đầu tư truyền thống thì chắc chắn có thể tránh được một số sự sụp đổ đáng kể này.

TÓM TẮT - LỆNH CẤM BITCOIN CÓ TRỞ THÀNH THỰC HIỆN KHÔNG?

Rủi ro khi tạo ra các quy định cho tiền điện tử, đặc biệt là khi không tham khảo ý kiến ​​​​của các đơn vị hoạt động trong ngành, có thể là tác động bất lợi của quy định hoàn toàn thiếu thẩm quyền và "thắt chặt quá mức".

Mặc dù lệnh cấm bitcoin không phải là mối đe dọa đối với các nền kinh tế phương Tây nhưng nó từ lâu đã trở thành hiện thực ở một số nơi trên thế giới. Tuy nhiên, những tiếng nói hiện tại cho thấy rằng cả Liên minh Châu Âu và Hoa Kỳ sẽ không đặt tiền điện tử ngoài vòng pháp luật mà thay vào đó sẽ hợp pháp hóa chúng một cách đầy đủ, tức là đưa chúng vào các tiêu chuẩn và luật thích hợp.

Hãy nhớ rằng tiền điện tử có nhiều ngành: đầu tư, phái sinh, tài chính phi tập trung, cho vay, đầu tư thụ động, khai thác, cung cấp phần cứng và phần mềm cần thiết. Mỗi vấn đề này có thể được quy định riêng biệt và theo các quy tắc khác nhau.

Ở Hoa Kỳ, cũng như ở Liên minh Châu Âu, bitcoin khó có thể bị đặt ngoài vòng pháp luật.