Danh mục đầu tư lý tưởng nên bao gồm nhiều loại tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, bất động sản và hàng hóa. Điều này đảm bảo danh mục đầu tư của bạn được cân bằng tốt và giảm rủi ro thua lỗ bất ngờ. Ngoài ra, nó cho phép có nhiều cơ hội hơn để tạo ra lợi nhuận từ các nguồn khác nhau.
Còn về sự đa dạng hóa này, 60% vốn vào cổ phiếu và 40% vào các khoản đầu tư có thu nhập cố định như trái phiếu thì sao? Đây là một trong những chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư phổ biến nhất. Nó phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm mức độ rủi ro vừa phải. Ngoài ra, nó giúp bảo vệ chống lại sự biến động của thị trường và có thể cung cấp một luồng thu nhập ổn định. Chiến lược này cũng phù hợp với các nhà đầu tư không thoải mái với mức độ rủi ro cao và đang tìm kiếm một danh mục đầu tư cân bằng hơn. Nó cho phép họ hưởng lợi từ mức tăng tiềm năng của thị trường chứng khoán đồng thời cũng cung cấp một mức độ ổn định và an toàn.
Sẽ thế nào nếu thay đổi mức đa dạng hóa 40% Bitcoin và 40% thành các khoản đầu tư có thu nhập cố định như trái phiếu và 20% vào vốn cổ phiếu?
Chiến lược này vẫn sẽ cung cấp một danh mục đầu tư cân bằng, nhưng ít rủi ro hơn so với chiến lược ban đầu. Lợi nhuận có thể thấp hơn nhưng tính ổn định cao hơn. Ngoài ra, các khoản đầu tư thu nhập cố định sẽ cung cấp một luồng thu nhập ổn định. Điều này sẽ cho phép có một cách tiếp cận cân bằng hơn, giảm rủi ro thua lỗ đáng kể trong khi vẫn mang lại cơ hội lợi nhuận trên thị trường chứng khoán. Hơn nữa, chiến lược này sẽ đảm bảo đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm rủi ro tổng thể trong khi vẫn duy trì tiềm năng tăng trưởng.
Liệu loại hình đa dạng hóa danh mục đầu tư này có phù hợp với mọi lứa tuổi không?
Tùy thuộc vào mục tiêu cá nhân và khả năng chịu rủi ro. Các nhà đầu tư trẻ tuổi có thể hung hăng hơn, trong khi các nhà đầu tư lớn tuổi có thể bảo thủ hơn. Cuối cùng, việc cân nhắc mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của từng cá nhân khi quyết định chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư phù hợp nhất là điều đáng giá.
Quy tắc đầu tư 120 năm tuổi là gì?
Quy tắc đầu tư 120 năm tuổi là đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn trên nhiều loại tài sản, lĩnh vực và khu vực. Điều này sẽ giúp phân tán mọi rủi ro và tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận. Ngoài ra, các nhà đầu tư cũng nên cân nhắc đến khả năng chịu rủi ro của riêng mình khi đa dạng hóa danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư cũng nên cân nhắc đến khung thời gian của mình, vì các khoản đầu tư ngắn hạn có rủi ro và phần thưởng tiềm năng khác với các khoản đầu tư dài hạn. Cuối cùng, các nhà đầu tư cũng nên xem xét lại các khoản đầu tư của mình thường xuyên để đảm bảo chúng vẫn phù hợp với mục tiêu của mình.
Ví dụ, nếu bạn 30 tuổi, trừ tuổi của bạn khỏi 120 sẽ cho bạn 90. Do đó, bạn sẽ đầu tư 90% tiền hưu trí của mình vào cổ phiếu và 10% vào các công cụ tài chính nhất quán hơn. Quy tắc này tạo ra một danh mục đầu tư dần dần mang lại ít rủi ro hơn.
Ngoài ra, quy tắc đầu tư 120 năm tuổi này thúc đẩy danh mục đầu tư của bạn vào các tài sản rủi ro thấp khi bạn già đi. Ví dụ, một người 55 tuổi sẽ đầu tư 65% vào cổ phiếu trong khi chia phần còn lại vào các tài sản an toàn hơn. Sự thay đổi này bảo vệ quỹ trứng của bạn khỏi sự sụt giảm của thị trường chứng khoán trong khi vẫn tạo ra mức tăng khiêm tốn. Tuy nhiên, hoàn cảnh cá nhân của bạn có thể khiến bạn điều chỉnh các con số này. Ví dụ, nếu bạn dự định nghỉ hưu ở tuổi 62 thay vì 70, bạn có thể muốn giảm phân bổ cổ phiếu của mình để tránh thua lỗ.
Hãy luôn thông minh
