Là một người kỳ cựu trong giới tiền tệ 7 năm, tôi chưa bị chặn lần nào trong 3 năm qua nên tôi có tiếng nói tương đối mạnh mẽ trong vấn đề này.

Tôi sẽ lấy câu hỏi phổ biến nhất mà những người bạn bán lẻ tiền tệ trong nhóm hỏi, giao dịch gửi và rút tiền trên các sàn giao dịch làm ví dụ, đồng thời thảo luận cách tránh bị đóng băng thẻ trong các giao dịch OTC.

(1) Đối với các giao dịch OTC, hãy thử chọn các nền tảng lớn như Binance và Ouyi. Các nền tảng này có kênh liên lạc và phương pháp kiểm soát rủi ro tốt hơn với các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật ở đại lục.

(2) Cố gắng chọn nền tảng OTC hỗ trợ chiến lược rút tiền T+1/T+2. Mặc dù bạn không thể rút tiền ngay sau khi bán xu nhưng điều đó giúp giảm nguy cơ rửa tiền thông qua các giao dịch OTC. Ví dụ: Binance T+1 và Huobi Select Trading (so với giao dịch miễn phí, rút ​​tiền T+2).

(3) Tránh trực tiếp sử dụng các giao dịch OTC bằng tiền tệ ổn định như USDT. Cố gắng sử dụng các loại tiền tệ chính thống như BTC và ETH cho các giao dịch OTC.

(4) Thẻ ngân hàng sử dụng cho các giao dịch OTC phải là thẻ riêng biệt, không được sử dụng thông thường và tách biệt với thẻ lương. Bằng cách này, dù có bị đóng băng cũng không ảnh hưởng đến việc sử dụng các quỹ khác khi hợp tác. việc điều tra, thật dễ dàng để làm rõ dòng tiền.

(5) Thẻ ngân hàng cho các giao dịch OTC nên cố gắng sử dụng thẻ của các ngân hàng địa phương, chẳng hạn như ngân hàng thương mại thành phố và ngân hàng thương mại nông thôn ở nhiều nơi. Các ngân hàng thương mại cổ phần lớn và vừa như Ngân hàng Công nghiệp và Nông dân Trung Quốc có chi nhánh trên khắp cả nước nên các cơ quan thực thi pháp luật về cơ bản có thể đóng băng trực tiếp.

(6) Không thực hiện giao dịch thường xuyên với người bán cố định và không thực hiện giao dịch thường xuyên với người dùng cố định. Sẽ rất nguy hiểm nếu cùng một người dùng thực hiện hơn 3 giao dịch mua gián tiếp trong một ngày hoặc bán lại sau đó vài giờ và rất bị nghi ngờ là rửa tiền.

(7) Tìm nhà cung cấp OTC đáng tin cậy để giao dịch. Cố gắng chủ động nhận đơn đặt hàng từ các thương gia lớn và các nhà tạo lập thị trường, đặt ít đơn hàng hơn và ít tiếp xúc với thương nhân hơn trong các khu vực có vấn đề. Trên thực tế, với tư cách là một người dùng bình thường, rất khó để biết được thương gia nào đáng tin cậy. Ví dụ: một số lượng lớn bạn bè giao dịch với người bán dịch vụ Huobi Blue Shield cũng bị đóng băng thẻ.

(8) Giảm tần suất rút tiền mặt và tăng lượng tiền mặt.

(9) Sau khi giao dịch OTC, không chuyển số tiền đó sang các thẻ ngân hàng khác của bạn để tránh làm ô nhiễm các quỹ khác và gây khó khăn cho việc hợp tác điều tra. Nếu bạn cần tiền gấp, bạn có thể rút tiền mặt qua ATM hoặc chi tiêu trực tuyến.

(10) Cố gắng chọn ngày làm việc để rút tiền. Tốt nhất nên giao dịch trong giờ làm việc bình thường chẳng hạn như ngày làm việc, chẳng hạn như rút tiền trong khoảng thời gian từ 9 giờ sáng đến 9 giờ tối.

(11) Không chuyển tiền ngay sau khi nhận được. Sau khi bán USDT và chuyển đổi thành RMB, đừng chuyển nó ra ngay lập tức mà hãy giữ nó trong tài khoản một khoảng thời gian.

Khi thẻ của chúng tôi bị đóng băng, chúng tôi phải giải thích thế nào để có thể chứng minh mình không liên quan đến hoạt động rửa tiền?

(1) Cá nhân đó là một giao dịch mua bán Bitcoin bình thường và không liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc các giao dịch khác;

(2) Anh ta không biết rằng khoản nợ bán xu bị nghi là phạm tội;

(3) Hợp tác cung cấp tất cả hồ sơ giao dịch, hồ sơ trò chuyện, hồ sơ chuyển khoản trên chuỗi, v.v.;

(4) Bạn phải nói rõ rằng các giao dịch cá nhân bằng tài sản kỹ thuật số không vi phạm pháp luật.

Trong các giao dịch OTC, thẻ ngân hàng rút tiền bị cơ quan công an và tư pháp đóng băng. Bên kia sẽ yêu cầu cá nhân cung cấp những tài liệu gì để dỡ bỏ lệnh đóng băng?

Thông tin phổ biến được cung cấp chủ yếu bao gồm: hồ sơ giao dịch hoàn chỉnh, chẳng hạn như giao dịch thẻ ngân hàng, hồ sơ giao dịch trực tuyến, hồ sơ đặt hàng trên nền tảng giao dịch, hồ sơ trò chuyện WeChat (bao gồm nội dung truyền đạt quy trình giao dịch) và các bằng chứng khác có thể chứng minh tính hợp pháp của tài sản, thậm chí bằng chứng về thu nhập, v.v.

Nếu số tiền rút của bạn tương đối lớn (hơn 10 triệu), nó có thể không phù hợp với chế độ giao dịch OTC. Bạn có thể tìm kiếm một phương pháp đáng tin cậy hơn, đó là chiến lược chống đóng băng nâng cao.

Lý lịch cá nhân của Sanma Ge: 6 năm trong ngành ngân hàng, 7 năm trong lĩnh vực tiền tệ, kỳ cựu với kinh nghiệm thực tế. Chào mừng mọi người để lại tin nhắn, theo dõi, thích, chuyển tiếp và giao lưu. Hãy cùng nhau tiến về phía trước trên con đường thành công và giàu có.