Với nhiều nền tảng dành cho nhà giao dịch, việc đầu tư vào ETF đã trở nên khá dễ dàng. Thực hiện theo các bước được nêu dưới đây để bắt đầu đầu tư vào ETF.
Tìm một nền tảng đầu tư
ETF có sẵn trên hầu hết các nền tảng đầu tư trực tuyến, trang web cung cấp tài khoản hưu trí và ứng dụng đầu tư như Robinhood. Hầu hết các nền tảng này cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng, nghĩa là bạn không phải trả phí cho nhà cung cấp nền tảng để mua hoặc bán ETF.
Tuy nhiên, việc mua hoặc bán miễn phí hoa hồng không có nghĩa là nhà cung cấp ETF cũng sẽ cung cấp quyền truy cập vào sản phẩm của họ mà không phải trả phí liên quan. Một số lĩnh vực mà dịch vụ nền tảng có thể phân biệt dịch vụ của họ với các dịch vụ khác là sự tiện lợi, dịch vụ và sự đa dạng của sản phẩm.
Ví dụ: ứng dụng đầu tư trên điện thoại thông minh cho phép mua cổ phiếu ETF chỉ bằng một lần nhấn nút. Điều này có thể không đúng với tất cả các công ty môi giới, có thể yêu cầu nhà đầu tư làm giấy tờ hoặc tình huống phức tạp hơn. Tuy nhiên, một số công ty môi giới nổi tiếng cung cấp nội dung giáo dục sâu rộng giúp các nhà đầu tư mới làm quen và nghiên cứu về ETF.
Nghiên cứu ETF
Bước thứ hai và quan trọng nhất trong đầu tư ETF liên quan đến việc nghiên cứu chúng. Hiện nay trên thị trường có rất nhiều quỹ ETF. Một điều cần nhớ trong quá trình nghiên cứu là ETF không giống như các chứng khoán riêng lẻ như cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Bạn sẽ cần phải xem xét toàn cảnh—về mặt lĩnh vực hoặc ngành—khi bạn cam kết tham gia ETF. Dưới đây là một số câu hỏi bạn có thể muốn xem xét trong quá trình nghiên cứu:
Khung thời gian đầu tư của bạn là gì?
Bạn đang đầu tư để thu nhập hay tăng trưởng?
Có lĩnh vực hoặc công cụ tài chính cụ thể nào khiến bạn hứng thú không?
Hãy xem xét một chiến lược giao dịch
Nếu bạn là nhà đầu tư mới vào ETF, việc tính trung bình chi phí bằng đô la hoặc dàn trải chi phí đầu tư của bạn trong một khoảng thời gian là một chiến lược giao dịch tốt. Điều này là do nó làm giảm lợi nhuận trong một khoảng thời gian và đảm bảo cách tiếp cận đầu tư có kỷ luật (trái ngược với cách tiếp cận lộn xộn hoặc không ổn định).
Nó cũng giúp các nhà đầu tư mới bắt đầu tìm hiểu thêm về các sắc thái đầu tư ETF. Khi họ cảm thấy thoải mái hơn với giao dịch, nhà đầu tư có thể chuyển sang các chiến lược phức tạp hơn như giao dịch xoay vòng và luân chuyển ngành.
Môi giới trực tuyến so với môi giới truyền thống
ETF giao dịch thông qua cả các nhà môi giới trực tuyến và các nhà môi giới-đại lý truyền thống. Bạn có thể xem một số nhà môi giới hàng đầu trong ngành về ETF với danh sách các nhà môi giới tốt nhất cho ETF của Investopedia. Thông thường, bạn cũng có thể mua ETF trong tài khoản hưu trí của mình. Một giải pháp thay thế cho các nhà môi giới tiêu chuẩn là cố vấn rô-bốt như Betterment và Wealthfront, sử dụng rộng rãi ETF trong các sản phẩm đầu tư của họ.
Tài khoản môi giới cho phép các nhà đầu tư giao dịch cổ phiếu của quỹ ETF giống như họ giao dịch cổ phiếu. Các nhà đầu tư thực hành có thể chọn tài khoản môi giới truyền thống, trong khi các nhà đầu tư muốn thực hiện cách tiếp cận thụ động hơn có thể chọn cố vấn robot. Các cố vấn robot thường đưa ETF vào danh mục đầu tư của họ, mặc dù việc lựa chọn tập trung vào ETF hay cổ phiếu riêng lẻ có thể không tùy thuộc vào nhà đầu tư.
Những gì cần tìm trong một quỹ ETF
Sau khi tạo tài khoản môi giới, nhà đầu tư sẽ cần nạp tiền vào tài khoản đó trước khi đầu tư vào ETF. Các cách chính xác để nạp tiền vào tài khoản môi giới của bạn sẽ phụ thuộc vào nhà môi giới. Sau khi nạp tiền vào tài khoản của mình, bạn có thể tìm kiếm ETF và thực hiện mua và bán giống như cách bạn làm với cổ phiếu. Một trong những cách tốt nhất để thu hẹp các lựa chọn ETF của bạn là sử dụng công cụ sàng lọc ETF. Nhiều nhà môi giới cung cấp những công cụ này như một cách để sắp xếp hàng nghìn dịch vụ ETF. Thông thường, bạn có thể tìm kiếm ETF theo một số tiêu chí sau:
Khối lượng: Khối lượng giao dịch trong một khoảng thời gian cụ thể cho phép bạn so sánh mức độ phổ biến của các quỹ khác nhau; khối lượng giao dịch càng cao thì việc giao dịch quỹ đó càng dễ dàng.
Chi phí: Tỷ lệ chi phí càng thấp thì khoản đầu tư của bạn được chuyển cho chi phí hành chính càng ít. Mặc dù việc luôn tìm kiếm các quỹ có tỷ lệ chi phí thấp nhất có thể rất hấp dẫn, nhưng đôi khi các quỹ đắt tiền hơn (chẳng hạn như quỹ ETF được quản lý tích cực) có hiệu suất đủ mạnh để bù đắp cho mức phí cao hơn.
Hiệu suất: Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu cho thấy lợi nhuận trong tương lai nhưng đây vẫn là thước đo phổ biến để so sánh các quỹ ETF.
Holdings: Danh mục đầu tư của các quỹ khác nhau cũng thường được đưa vào các công cụ sàng lọc, cho phép khách hàng so sánh các khoản nắm giữ khác nhau của từng khoản đầu tư ETF có thể có.
Hoa hồng: Nhiều quỹ ETF không có hoa hồng, nghĩa là chúng có thể được giao dịch mà không mất bất kỳ khoản phí nào để hoàn thành giao dịch. Tuy nhiên, cần kiểm tra xem đây có phải là một yếu tố phá vỡ thỏa thuận tiềm năng hay không.
