Trên thực tế, không chỉ ngành blockchain có thẻ bị đóng băng mà cả ngành ngoại thương cũng gặp phải hiện tượng thẻ bị đóng băng tập thể rất nghiêm trọng. Ngành công nghiệp blockchain và ngành ngoại thương đều có một đặc điểm nổi bật chung, đó là dòng tiền tự động toàn cầu và sự tiện lợi của dòng tiền toàn cầu này đã bị bọn tội phạm nhắm đến. Dựa trên hai thông tin trên, lý do khiến nhiều ngành chứng kiến ​​làn sóng thẻ bị đóng băng quy mô lớn trong năm nay có liên quan đến việc nước này đang mạnh tay trấn áp các hoạt động bất hợp pháp như cờ bạc, lừa đảo viễn thông, thẻ giết lợn, nội dung khiêu dâm trên Internet, kế hoạch kim tự tháp và quỹ tài trợ trong năm nay. Sau khi các sản phẩm đen này hoàn tất việc rửa tiền thông qua các giao dịch OTC tiền điện tử, thẻ ngân hàng của các nhà đầu tư thông thường có thể có tiền đen chảy vào chúng, điều này sẽ dẫn đến việc bị hack thụ động. Hiện tại, các sản phẩm đen liên quan đến tài sản kỹ thuật số chủ yếu bao gồm lừa đảo viễn thông, tống tiền mạng, tấn công của hacker, nền tảng đầu tư sai lầm, cờ bạc, v.v. Vì vậy, nó có thể được nhìn thấy. Trong vòng quay tiền tệ, thẻ bị đóng băng đa phần là bị đóng băng do tài khoản nhận tiền đen khi rút tiền.

Vậy thẻ ngân hàng của tôi có bị đóng băng khi mua xu không? Câu trả lời dường như là "yes" Đầu tiên chúng ta phải hiểu rằng khi tiền được chuyển vào ngân hàng, ngân hàng không có cách nào xác định số tiền đó có vấn đề gì hay không, chỉ một số bộ phận mới có quyền phong tỏa tài khoản. Vậy cấp trên phán đoán thế nào về vấn đề tiền bạc? Nếu nhóm lừa đảo lừa tiền nạn nhân A thì ngay lập tức chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của nhóm lừa đảo, sau đó chuyển tiền cho người B khác thông qua chuyển khoản ngân hàng trực tuyến, số tiền lừa đảo sẽ bị lấy đi và không xác định được. giao dịch bằng một giao dịch tình cảm C, chẳng hạn như Bitcoin, sau đó họ có thể bỏ trốn bằng Bitcoin. Thông qua việc chuyển giao nhiều lần, số tiền đã được chuyển vào tài khoản ngân hàng được những kẻ lừa đảo đặc biệt tinh chế. Sau khi nạn nhân gọi cảnh sát, khi cấp trên truy tìm dòng tiền thì phát hiện ra chuỗi vốn của số tiền, sau đó tài khoản ngân hàng của nhóm lừa đảo nhận tiền sẽ bị phong tỏa bởi tài khoản của B, người chịu trách nhiệm. du côn. Nó cũng sẽ bị đóng băng, và sau đó cuộc điều tra sẽ tiếp tục. Nếu tài khoản ngân hàng của bên thứ ba C nhận được số tiền lừa đảo từ nhóm lừa đảo thì tài khoản của bên thứ ba C cũng sẽ bị nghi ngờ là kênh tài khoản cấp dưới của nhóm lừa đảo và bị phong tỏa. #冻卡

Tương tự, tài khoản ngân hàng của người mua tiền có giao dịch tiền với tài khoản ngân hàng của bên thứ ba C cũng sẽ bị khóa khi nhận tiền. Nhưng những chuyện như vụ lừa đảo của băng đảng Bermuda thì khác. Những kẻ lừa đảo lừa đảo usdt, sau đó chuyển số usdt bị lừa gạt đến một địa chỉ ví nhất định. Không có cách nào để theo dõi bằng cách đóng băng tài khoản, vì ví kỹ thuật số chỉ là một phần mềm blockchain, Usdt không tồn tại trong một công ty phát triển ví, cũng không tồn tại trên thiết bị di động, Usdt tồn tại trên mạng blockchain. Phương pháp sau đây thực sự rất giống với phương pháp được tin tặc sử dụng để chuyển tài sản kỹ thuật số đến sau khi tấn công sàn giao dịch. Sau khi hacker phá sản, trước tiên anh ta sẽ chuyển một số tài sản kỹ thuật số sang một địa chỉ khác và sau đó giả làm người mua. Sau khi giao dịch với người bán trên các sàn giao dịch phi tập trung, cố gắng tránh bị theo dõi, các tài sản sẽ được tập hợp lại với nhau và sau đó được nhập vào địa chỉ sàn giao dịch hoặc ví.

Vậy bạn nên làm gì nếu không may bị mắc kẹt? Đầu tiên chúng ta cần xác định nguyên nhân khiến thẻ bị đóng băng. Việc đóng băng thẻ ngân hàng thường được chia thành hai loại, một là đóng băng ngân hàng và một là đóng băng tư pháp. Khi thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng, bạn có thể nhận được tin nhắn báo bị đóng băng hoặc khi đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến, bạn có thể bị nhắc nhở, một số thẻ ngân hàng chỉ nhắc nhở bạn bị đóng băng khi cần thiết. chuyển tiền. Sau khi đóng băng bạn cần gọi điện tới ngân hàng để xác nhận lý do đóng băng thẻ, nhiều ngân hàng còn yêu cầu bạn đến ngân hàng mở tài khoản offline để hỏi nguyên nhân đóng băng thẻ ngân hàng. Nói chung, nếu bị ngân hàng đóng băng thì không nghiêm trọng, có thể một số hành vi bất thường của bạn đã dẫn đến việc ngân hàng kiểm soát rủi ro, chẳng hạn như giao dịch lớn bất thường, giao dịch thường xuyên, v.v. không Nói chung, nó chỉ đóng băng một số hoạt động ngân hàng trực tuyến, nhưng hoạt động kinh doanh tại quầy không liên quan. Bạn có thể giải phóng nó bằng cách gửi chứng chỉ giao dịch để liên lạc. Loại phong tỏa thứ hai rắc rối hơn, đó là phong tỏa tư pháp, rất có thể là do bạn đã nhận được tiền từ gian lận viễn thông hoặc bạn đã tham gia một cách thụ động vào chuỗi vốn rửa tiền. bộ phận tư pháp sẽ căn cứ vào hành vi gian lận viễn thông Dòng tiền đóng băng tất cả các thẻ ngân hàng liên quan.

Một ví dụ khác, nếu tiền chuyển qua 5 thẻ ngân hàng thì cả 5 thẻ ngân hàng đều bị liên lụy. Khi đông lạnh, thông thường bắt đầu từ ba ngày, nếu không rã đông thì tiếp tục đông lạnh nửa năm, nếu sau nửa năm không giải quyết được thì có thể tiếp tục đông lạnh. Những người xung quanh tôi đều từng gặp phải tình trạng đóng băng, hầu hết đều bị cảnh sát địa phương phong tỏa, chẳng hạn như cảnh sát Thượng Hải, công an Trùng Khánh, công an Thạch Gia Trang, v.v. Trong trường hợp này, xử lý sẽ rắc rối hơn, khả năng cao là rằng điều đó sẽ tùy thuộc vào tình huống. Điều đó tùy thuộc vào bạn. Nếu bạn may mắn, nó sẽ tan trong ba ngày. Nếu bạn không may mắn, có thể mất vài năm.

Vậy xử lý tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng như thế nào? Trước hết, bạn cần liên hệ với ngân hàng và hỏi xem thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng ở đâu, ví dụ như Cục Công an Trùng Khánh đã đóng băng thẻ của bạn, hãy hiểu rõ lý do tại sao thẻ của bạn bị đóng băng, sau đó liên lạc cẩn thận và cung cấp lịch sử giao dịch của bạn. Cảnh sát đôi khi yêu cầu bạn phải đích thân giải thích sự việc và bạn cần mang theo CMND, bằng chứng về các giao dịch gần đây, sao kê in thẻ ngân hàng do thẻ ngân hàng bị đóng băng cấp và các thông tin khác. Thứ hai, nếu bị đóng băng dài hạn, bạn có thể tìm cách nộp đơn để giải tỏa số tiền không liên quan, nếu bạn có 50.000 nhân dân tệ trong thẻ ngân hàng và 20.000 nhân dân tệ là tiền đen thì bạn có thể nộp đơn xin giải tỏa 30.000 nhân dân tệ còn lại và số tiền còn lại Việc phong tỏa chỉ có thể được thực hiện sau khi vụ án kết thúc. Nhưng ở đây tôi muốn giải thích rằng khi tôi thấy tiền đen được nhận vào tài khoản, chỉ cần tôi chủ động liên hệ với cơ quan công an liên quan để giải thích sự việc thì về nguyên tắc không có vấn đề gì. Nếu cơ quan công an yêu cầu mang theo các giấy tờ liên quan và hợp tác điều tra thì cá nhân tôi đề nghị nếu xảy ra tình huống đó thì chỉ nên đến cơ quan thực thi pháp luật ở các khu vực phát triển để giải thích và xử lý. hãy thận trọng hơn, phải không Một khi bạn đã thế này, phải, một khi bị động. Sau khi tài khoản bị đóng băng, có thể chỉ mất ba đến năm ngày hoặc lâu nhất là vài năm, con đường giải tỏa cũng rất dài nên chúng ta vẫn phải nỗ lực chống đóng băng.

Tôi đã tổng hợp một số phương pháp và kỹ thuật chống đông thực tế trên thị trường, các bạn tùy theo tình hình của mình mà tham khảo. #BTC

Đầu tiên, nó được dành riêng cho các thẻ đặc biệt. Nói chung, thẻ của bạn sẽ không bị đóng băng ngay sau khi bạn rời Bắc Kinh mà thường phải mất vài giờ, vài tuần hoặc thậm chí vài tháng trước khi bạn phát hiện ra rằng thẻ của mình đã bị đóng băng. Vì vậy, thẻ rút tiền không nên dùng làm thẻ nhân thọ, thẻ lương, thẻ chứng khoán thông dụng… Các thẻ liên quan đến kinh doanh vòng tròn tiền tệ phải được dành riêng cho thẻ chuyên dụng. Ngoài ra, trước khi rút tiền từ thẻ liên quan đến vòng quay tiền tệ, bạn nên thử chuyển 1 nhân dân tệ sang Alipay xem có bị đóng băng hay không rồi mới rút tiền. Vì thực sự có rất nhiều bạn bất cẩn vẫn chuyển tiền vào thẻ bị đóng băng mà không biết thẻ đã bị đóng băng.

Thứ hai, khi thực hiện các giao dịch số tiền nhỏ, cố gắng không chọn thẻ ngân hàng, Alipay phù hợp hơn với những khoản thanh toán số tiền nhỏ theo cách này, vì chính Alipay sẽ sàng lọc tiền, điều này có thể giảm thiểu rất nhiều rủi ro.

Thứ ba, bạn phải chọn một nền tảng giao dịch tương đối an toàn khi giao dịch OTC, điều này sẽ làm giảm đáng kể khả năng xảy ra thẻ thụ động, giảm thiểu số lượng giao dịch OTC và không làm được nếu không thể thực hiện được.

Thứ tư, hạ nhiệt số tiền nóng. Cách tốt nhất để hạ nhiệt là chuyển tiền từ các giao dịch gần đây sang các thị trường tài chính khác, chẳng hạn như để tiền ở lại quỹ trong vài ngày, hoặc để tiền ở lại thị trường chứng khoán trong vài ngày, hoặc trực tiếp mua lại ngược lại. , nói chung sẽ an toàn hơn khi chuyển đến một ngân hàng địa phương, chẳng hạn như Ngân hàng Cẩm Châu và Ngân hàng Thiết Lĩnh, vốn chỉ là các ngân hàng địa phương. Ở những khu vực tương đối kém phát triển này, rất khó để hoàn thành các thủ tục đóng băng ngoài địa điểm, cảnh sát cần đến ngân hàng địa phương để liên lạc với việc đóng băng. Xét thấy số tiền gửi đi của một số bạn tiền tệ không đắt bằng vé máy bay, nói chung cảnh sát sẽ không ra ngoài để đóng băng bạn.

Thứ năm, rút ​​tiền mặt, cố gắng rút tiền mặt từ thẻ ngân hàng rồi chuyển sang thẻ ngân hàng khác, nếu điều kiện cho phép, bạn có thể rút tiền sau khi nhận được, sau đó chuyển sang thẻ ngân hàng khác. Hoặc sau khi rút tiền. , chuyển vào thẻ ngân hàng của bố mẹ hoặc vợ bạn.

Thứ sáu, chọn thương nhân được nền tảng chứng nhận. Những kẻ lừa đảo viễn thông mua và bán USDT với giá cao, thường là với tài khoản mới và ít giao dịch. Tuy nhiên, tài khoản được chứng nhận không hoàn toàn chống chọi được, vì lựa chọn đầu tiên của kẻ lừa đảo là Blue Shield, cũng là giao dịch được chứng nhận và số tiền giao dịch lớn hơn và nhanh hơn. Vì vậy chỉ có thể nói rằng bạn có thể càng tránh xa dòng tiền từ những kẻ lừa đảo, những gì bạn đang nói đến không phải là tiền đen đã qua sử dụng, sẽ bị đóng băng rất nhanh.

Thứ bảy, chất chống đông trung gian gần như an toàn 100% không bị đóng băng. Tôn trọng và tuân theo pháp luật là cách làm vua, đừng làm như vậy. Giải pháp để tránh tình trạng tiền đen bị đóng băng khi bạn thường xuyên rút tiền số lượng lớn hoặc nhỏ là trước tiên hãy sử dụng thẻ tín dụng để tiêu dùng hàng ngày, sau đó trả lại ngay khi tiền đến mà không cần sử dụng thẻ tín dụng. Thứ hai, trước tiên hãy mượn công cụ tài chính bằng thẻ thông thường, sau đó dùng tiền trong vòng tròn tiền tệ để trả khoản vay. Thứ ba, bạn cũng có thể sử dụng phong bì màu đỏ của Alipay để gửi phong bì màu đỏ đến tài khoản của người thân, hãy nhớ rằng mật khẩu phải phức tạp hơn. Nội dung trên về cơ bản nhắc lại tất cả các phương pháp tôi có thể nghĩ ra để ngăn chặn việc thao túng thẻ, tuy nhiên hiện tại là thị trường tăng giá nên bạn không phải lo lắng quá nhiều về việc rút thẻ đông lạnh, vì trong thị trường tăng giá, tiền nhiều hơn tham gia thị trường, khả năng nhận được tiền đen sẽ ít hơn.

Kể từ năm nay, trong vòng quay tiền tệ đã xảy ra 4, 5 vụ lừa đảo thẻ và việc thẻ bị đóng băng thường xuyên xảy ra là có nguyên nhân. Tôi cảm thấy rằng khi đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương sắp ra mắt, để ngăn chặn một số tội phạm, đặc biệt là vô số băng nhóm lừa đảo trong giới tiền tệ thực hiện hành vi lừa đảo tiền ảo dưới danh nghĩa dcp, chúng ta phải nghiêm khắc khắc phục tình trạng hỗn loạn trong thị trường tiền tệ kỹ thuật số khác nhau. . Từ đi. Trong một cuộc phỏng vấn tập trung vào tháng 11 năm nay, người ta đã đề cập rằng sự hỗn loạn của blockchain đã bắt đầu nảy sinh và việc cải chính blockchain đã bắt đầu. Một số người có thể nhận thấy rằng so với tần suất trấn áp các vụ lừa đảo tiền ảo trong những năm gần đây, từ năm ngoái đến nay, tần suất tin tức về việc trấn áp các vụ lừa đảo tiền ảo trên cả nước đã tăng lên rất nhiều. để bản thân bạn hiểu được ý nghĩa ngầm, và cuối cùng tôi mong rằng mọi người sẽ không bị chặn khi rút tiền.

Bài viết này kết thúc tại đây, nếu hữu ích với bạn, tôi hy vọng sẽ chuyển tiếp cho bạn bè có nhu cầu. Đầu tư là rủi ro, tôi chúc các bạn năm nay gặp nhiều may mắn, tạm biệt. #Binance