Sự sụp đổ của Genesis sẽ có tác động mạnh hơn FTX
Nếu đây thực sự là dấu chấm hết cho Genesis, thì điều này có thể có tác động mạnh hơn FTX.FTX làm tổn hại đến các quỹ thanh khoản và người tiêu dùng. Genesis tác động đến hầu hết mọi công ty trong lĩnh vực tiền điện tử. Hãy cùng tìm hiểu nhé.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
1/ Dành cho những ai chưa biết, Genesis bắt đầu với tư cách là bàn Bitcoin OTC đầu tiên vào năm 2013. Hiện tại, họ là bàn cho vay lớn nhất về tiền điện tử. Genesis là một phần của DCG, công ty cổ phần của Barry Silbert sở hữu CoinDesk, Foundry, Genesis, Grayscale, và Luno. DCG cũng điều hành một công ty đầu tư mạo hiểm lớn.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
2/ Ở đỉnh cao của thị trường, Genesis đang di chuyển SIZE. Hãy xem những con số quý 4 năm 2021 này:– 50 tỷ đô la khởi tạo khoản vay– 12,5 tỷ đô la cho vay đang hoạt động– Khối lượng giao dịch giao ngay 31 tỷ đô la– phái sinh 21 tỷ đô la được giao dịch pic.twitter.com/AiW8uLPcwt
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
3/ Sau đó 3AC đã xảy ra. Genesis là chủ nợ lớn nhất của 3AC khi cho họ vay số tiền khổng lồ 2,4 tỷ USD. Genesis sau đó đã đệ đơn yêu cầu 1,2 tỷ USD chống lại 3AC. DCG (công ty mẹ) đã vào cuộc và nhận yêu cầu bồi thường 1,2 tỷ USD, khiến Genesis không có khoản nợ tồn đọng nào liên quan đến 3AC. pic.twitter.com/KwvMEpyQF8
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
4/ Nhưng sau đó mọi thứ tiếp tục sáng tỏ. Genesis cũng đã tiếp xúc nhiều với Babel Finance, nền tảng CeFi đã bị ảnh hưởng nặng nề trong đợt ngừng hoạt động vào tháng 6. Vào tháng 8, Giám đốc điều hành lâu năm Michael Moro đã từ chức. Gần như tất cả những người tôi biết từng ở Genesis đều không còn ở đó nữa.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
5/ Đến quý 3 năm 2022, số lượng của chúng đã giảm mạnh.– 8,4 tỷ đô la tiền khởi tạo khoản vay– 2,8 tỷ đô la cho vay đang hoạt động– 18,7 tỷ đô la khối lượng giao ngay được giao dịch– 9,6 tỷ đô la phái sinh được giao dịch. Tuy nhiên, mọi người đều cảm thấy như họ là đối tác an toàn nhất của tiền điện tử. pic.twitter.com/N9jdEYva9f
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
6/ Vậy tại sao sự sụp đổ của Genesis lại tệ đến vậy? Hàng chục công ty như Gemini sử dụng Genesis để giúp người tiêu dùng của họ kiếm được lợi nhuận. Nếu bạn là nền tảng CeFi mang lại lợi nhuận, bạn có thể sử dụng Genesis. Sử dụng một số con số thô và đơn giản hóa quy trình một chút, đây là cách nó hoạt động.. pic.twitter.com/WhYtqbz2F1
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
7/ Bạn đưa tiền điện tử của mình cho Gemini → Gemini đưa tiền điện tử của bạn cho Genesis → Genesis cho một quỹ vay tiền điện tử của bạn → quỹ vay từ Genesis X+2% → Genesis đưa cho Gemini X+1% → Gemini đưa cho bạn X% Thì đấy! Bây giờ bạn kiếm được năng suất. pic.twitter.com/S4m4dxAVYP
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
8/ Nhưng! Điều này chỉ hiệu quả nếu các bên đối tác mà Genesis cho vay thực sự có thể hoàn trả khoản vay của họ. Nếu Genesis không thể lấy lại tiền điện tử của mình, họ không thể trả lại tiền điện tử cho Gemini (hoặc chèn bất kỳ nền tảng tiền điện tử CeFi nào khác), điều đó có nghĩa là Song Tử không thể cung cấp tiền điện tử cho bạn.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
9/ Ngoài ra, gần như mọi cá voi mà tôi biết chơi tiền điện tử đều đưa tiền cho Genesis. Thay vì kiếm lợi nhuận trên BlockFis và Geminis trên thế giới, họ giao tiền trực tiếp cho Genesis để kiếm lợi nhuận. Giờ đây, những tổ chức, văn phòng gia đình và cá voi đó không thể lấy lại tiền điện tử của họ.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
10/ Và đây là lý do tại sao việc Genesis tạm dừng rút tiền lại tệ đến vậy. Họ nằm ở trung tâm trực tiếp của thị trường vốn tiền điện tử. Họ giám sát quỹ. Họ giúp các tổ chức kiếm được lợi nhuận. Chúng là sản phẩm mang lại lợi nhuận cho nền tảng CeFi. Nó không tốt.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
11/ Chúng ta sẽ đi đâu từ đây? Hy vọng DCG có đủ tiền để ngăn chặn việc này. Tôi cho rằng họ không làm như vậy và hiện tại họ đang chạy đua để huy động tiền. Họ đã huy động được 10 tỷ đô la vào tháng 11 năm 2021. Tôi đoán họ huy động được với mức định giá khoảng 10-20% số đó.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
12/ Giữ an toàn khi ở ngoài đó. Nếu bạn có tiền trên nền tảng CeFi, hãy nghĩ đến việc chuyển sang kho lạnh bằng Ledger. Nếu bạn thực sự không muốn chuyển sang kho lạnh, hãy sử dụng Coinbase. DeFi tồn tại lâu dài.
- Yano 🟪 (@JasonYanowitz) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
Giám đốc điều hành mới John Ray đang gay gắt về cách quản lý của Sam Bankman-Fried
TUYÊN BỐ NGÀY ĐẦU TIÊN của FTXGiám đốc điều hành mới John Ray đang tỏ ra gay gắt về cách quản lý của Sam Bankman-Fried. "Chưa bao giờ trong sự nghiệp của mình, tôi chứng kiến sự thất bại hoàn toàn trong kiểm soát công ty và hoàn toàn thiếu thông tin tài chính đáng tin cậy như vậy."https://t.co /iTGlCA9olr pic.twitter.com/Bd3Pjg4s7L
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
SBF sẽ bị điều tra trong quá trình phá sảnhttps://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/a45R9NOmLI
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Quỹ phòng hộ của Sam Bankman-Fried đã cho… Sam Bankman-Fried (Paper Bird là tổ chức của anh ấy), vì vậy đó ít nhất là một phần câu trả lời về việc tiền đã đi đâuhttps://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/1Y77NPyo62
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
FTX cho biết "giá trị hợp lý" của tất cả tiền điện tử mà FTX quốc tế nắm giữ chỉ là 659 đô la! Hãy nhớ rằng SBF đã đánh dấu nó ở mức 5,5 tỷ đô la: https://t.co/NAfRS2gXLC pic.twitter.com/xoBkkGuoE5
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
FTX nói rằng Bankman-Fried không bao gồm các khoản nợ của khách hàng trong báo cáo tài chính của FTX (!)https://t.co/3l369r2Yy0 pic.twitter.com/6tx854Yojj
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
"Tập đoàn FTX đã không duy trì quyền kiểm soát tập trung đối với tiền mặt của mình. Các lỗi trong quy trình quản lý tiền mặt bao gồm việc thiếu danh sách chính xác các tài khoản ngân hàng và người ký tài khoản"https://t.co/3l369r3wny
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Đây là một điều điên rồ"Tôi không tin rằng việc các bên liên quan hoặc Tòa án dựa vào báo cáo tài chính đã được kiểm toán như một dấu hiệu đáng tin cậy là phù hợp""Các Bên nợ đã không thể lập danh sách đầy đủ những người đã làm việc cho Tập đoàn FTX kể từ Đơn khởi kiện Ngày"
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
“Ở Bahamas, tôi hiểu rằng quỹ công ty của Tập đoàn FTX được sử dụng để mua nhà và các vật dụng cá nhân khác cho nhân viên và cố vấn” pic.twitter.com/TRSwlF9frP
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Umm, vâng, điều này khá tệhttps://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/6n7xrHbUqZ
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
"những hoạt động chuyển nhượng tài sản của Bên nợ có thể rất đáng kể trong những ngày, tuần và tháng trước Ngày nộp đơn"https://t.co/iTGlCA9olr
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Công ty này được định giá 32 tỷ USD! Sequoia đã đầu tư vào nó! Về cơ bản họ nói SBF là thiên tài vĩ đại nhất thế giới! https://t.co/6hnwoS0Cfi
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Xin lỗi, đây là $659.000, không phải $659. Tôi rất hối tiếc về lỗi này.https://t.co/ILPAUlxzH1
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Có rất nhiều điều kinh dị trong hồ sơ này. Island Bay Ventures là đơn vị nắm giữ cổ phần của FTX trong SkyBridge của Scaramucci, theo các hồ sơ khác mà chúng tôi đã thấy. Ray không thể tìm thấy thông tin tài chính cho thực thể nàyhttps://t.co /iTGlCA9olr pic.twitter.com/gLx06K6sdJ
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Tại sao BlockFi lại vay mã thông báo gốc FTT trị giá 250 triệu đô la của FTX?https://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/3QNg8xvkAt
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Điều này tổng hợp tất cả: FTX, FTX US và Alameda "không có bộ phận kế toán". FTX đã huy động được 1,8 tỷ đô la (đô la thực tế) từ Sequoia, SoftBank, Temasek, Tiger Global, Kế hoạch Hưu trí Giáo viên Ontario, v.v. https ://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/1lpn3TIkYq
— kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) Ngày 17 tháng 11 năm 2022
Chuyến bay đến quyền tự chủ là đây
Theo dõi FTX– @safe chứng kiến dòng vốn vào + 800 triệu USD– doanh số bán hàng @ledger ATH– doanh số @trezor tăng 300%– @zengo tăng trưởng ba chữ số. Chuyến bay tới quyền tự lưu ký đã đến. Trên ví khóa riêng/MPC/SC, không cần hạt giống và lộ trình hướng tới việc biến quyền tự nuôi con thành tiêu chuẩn cho mọi ngườihttps://t.co/ZpMrdjNSOE
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
2/ Ví thông thường sử dụng cụm từ hạt giống và cấu trúc xác định phân cấp để lấy khóa riêng, khóa chung tương ứng và địa chỉ trên chuỗi. Cho đến nay, chúng vẫn đóng vai trò là điểm truy cập chính cho người dùng chọn tự quản lý tài sản của mình và tương tác với dapp. pic.twitter.com/BINxIFitNt
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
3/ Ngày nay, các chuỗi ký tự không thể thu hồi này không chỉ cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào tiền tiết kiệm cả đời của ai đó mà còn ngày càng gắn liền với lịch sử trên chuỗi góp phần tạo nên danh tính trực tuyến của họ.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
4/ Động cơ khai thác PK lớn đến mức tất cả mọi người từ nghiệp dư đến hacker được nhà nước bảo trợ đều dành nguồn lực vô hạn để thực hiện các cuộc tấn công ngày càng sáng tạo. Ngày nay, việc dựa vào opsec của người dùng là không còn đủ nữa.*Chúng ta cần loại bỏ hoàn toàn điểm lỗi duy nhất này*
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
5/ Đã có tiến bộ đáng kể trong 2 loại giải pháp quản lý khóa thay thế: ví hợp đồng thông minh (+ multisig) và giao thức tính toán nhiều bên (MPC) Cả hai đều loại bỏ một điểm lỗi nhưng có sự khác biệt về mặt kỹ thuật dẫn đến sự cân bằng khác nhau pic.twitter .com/o4QD97dVId
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
6/ Với MPC, chúng tôi tạo và phân phối các phần chia sẻ của khóa riêng để không một người hoặc máy nào kiểm soát hoàn toàn khóa riêng. Chúng tôi có thể cùng nhau tạo khóa chung bằng cách kết hợp các phần chia sẻ mà không làm lộ phần chia sẻ giữa các bên.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
7/ Để ký tin nhắn & txns, mỗi bên nhập phần bí mật của mình cùng với đầu vào công khai (tin nhắn sẽ được ký), tạo chữ ký số. Từ đó, bất kỳ ai (tức là các nút xác thực) có kiến thức về khóa chung đều có thể để xác minh và xác thực chữ ký. pic.twitter.com/uXXH3u18fo
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
8/ Giao dịch được tạo từ ví MPC không thể phân biệt được với giao dịch của ví khóa riêng thông thường. Điều này mang lại cho người dùng ví MPC một mức độ riêng tư. Các tổ chức có thể lưu giữ nhật ký nội bộ của những người đã tham gia ký kết mà không tiết lộ cho người ngoài.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
9/ Ưu điểm của MPC chủ yếu đến từ logic ngoài chuỗi – Cơ chế ký và kiểm soát truy cập chi tiết có thể điều chỉnh mà không phát sinh chi phí trên chuỗi – Txn và phục hồi thấp hơn: chi phí gas giống như địa chỉ khóa riêng thông thường – Chuỗi bất khả tri: keygen và ký kết phụ thuộc vào mật mã thuần túy ngoài chuỗi
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
10/ Nhược điểm:– Tính minh bạch thấp đối với các hoạt động ký kết ngoài chuỗi, rủi ro thất bại tập trung– Không tương thích với hầu hết các ví và thiết bị bảo mật cấp tổ chức khác, ví dụ như iPhone SEP, HSM.– Nhiều lib tiền điện tử tùy chỉnh mã nguồn đóng, hệ sinh thái khó kiểm tra, tích hợp và tiến hành khám nghiệm tử thi
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
11/ Ngày nay, các giải pháp dựa trên MPC chủ yếu nhắm vào các khách hàng tổ chức, ví dụ: quỹ, văn phòng gia đình, CEX và người giám sát. @QredoNetwork và @FireblocksHQ cho phép khách hàng xác định quy trình công việc của riêng họ cho các loại txns khác nhau để cho phép họ duy trì tuân thủ và bảo mật.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
12/ Tuy nhiên, cơ sở nhà đầu tư bán lẻ vẫn phụ thuộc vào nghiên cứu độc lập và ví khóa riêng. Nhưng điều này đang thay đổi nhanh chóng. SDK MPC của @Web3Auth cho phép mọi ví/dapp tận dụng điều này như một “MFA gốc web3”, sử dụng iCloud/email làm bản sao lưu.https://t.co/KZyM0TactR
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
15/ Ví hợp đồng thông minh (“ví thông minh”) chỉ là các hợp đồng thông minh hoạt động giống như một chiếc ví, tức là một giao diện cho phép người dùng quản lý tiền của họ, đăng nhập bằng web3 và tương tác với dapps. Ví thông minh có chi phí ban đầu để tạo, vì SC cần được triển khai.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
16/ Ví đa chữ ký là ví SC yêu cầu chữ ký từ khóa M-of-N để thực hiện giao dịch. Mặc dù MPC chỉ tạo một chữ ký duy nhất bất kể số lượng chia sẻ khóa đã tham gia, nhưng multisig sử dụng các chữ ký riêng biệt được tạo bởi các khóa riêng riêng biệt. pic.twitter.com/wNH18bimXV
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
17/ Ưu điểm:– Có thể mở rộng: nhà phát triển có thể tạo một hệ sinh thái gồm các mô-đun và thêm chức năng vào các hợp đồng cốt lõi– Phân nhóm giao dịch (ví dụ: phê duyệt+giao dịch) để tiết kiệm chi phí tổng thể– Minh bạch, trách nhiệm giải trình trên chuỗi, dễ kiểm toán hơn– Có thể có các kế hoạch sig thay thế - Mã nguồn mở
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
18/ Nhược điểm: – Phí cao hơn các txns thông thường có nguồn gốc từ ví khóa riêng – Không được hỗ trợ phổ biến: cần triển khai riêng trên các chuỗi không phải EVM – Chi phí tạo và phục hồi cao hơn (txns trên chuỗi)
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
19/ Tiêu chuẩn tài khoản hợp đồng thông minh vd. @safe cung cấp lớp nền tảng để xây dựng hệ sinh thái gồm các sản phẩm và dịch vụ quản lý tài sản. Các tính năng được thêm qua mô-đun: xác định logic kiểm soát truy cập, giới hạn chi tiêu, txns định kỳ, tự động hóa, truy cập phân cấp++
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
20/ Tình trạng ví ngày nay pic.twitter.com/LGLWCWioAG
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
21/ Mặc dù có khuôn khổ chung “cái này với cái kia”, MPC và ví thông minh là bổ sung cho nhau hơn là cạnh tranh lâu dài. MPC cung cấp bảo mật chung ở cấp quản lý và tạo khóa, hợp đồng thông minh mang lại khả năng mở rộng và cách tiếp cận hệ sinh thái để phát triển tính năng & ứng dụng.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
22/ Ví dụ: – Tăng cường sơ đồ đa chữ ký hiện có bằng cách chia >=1 khóa riêng của chủ sở hữu bằng MPC và lưu trữ chia sẻ khóa trên các máy độc lập– Multisig do DAO quản lý có thể sở hữu PKP NFT quản lý ví đám mây phi tập trung, được sử dụng để tự động hóa tương tác đầu tư/DEX.
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
Năm nay, tiền điện tử đã bị tê liệt theo nhiều cách bởi hành vi liều lĩnh của các thực thể tập trung đã làm xói mòn niềm tin vào ngành, yêu cầu giám sát theo quy định và quan trọng nhất là làm mất tiền của người dùng (và trong một số trường hợp là tiền tiết kiệm cả đời).
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022
Công nghệ & các dự án được nêu bật trong bài viết này mở đường cho một tương lai nơi mọi người có thể tham gia vào nền kinh tế phi tập trung mà không để số phận của mình rơi vào tay một số ít người. Nếu bạn đang xây dựng một giải pháp ví hoặc có thêm suy nghĩ, rất muốn trò chuyện
– Nichanan Kesonpat (@nichanank) Ngày 16 tháng 11 năm 2022