Ngành công nghiệp tiền điện tử của Úc phải đối mặt với những thách thức ngân hàng liên tục khi các ngân hàng lớn và chính phủ duy trì lập trường chống lại các vụ lừa đảo liên quan đến tiền kỹ thuật số. Trong cuộc thảo luận tại Tuần lễ Blockchain Úc vào ngày 26 tháng 6, Sophie Gilder, Giám đốc điều hành Blockchain và Tài sản kỹ thuật số tại Ngân hàng Commonwealth (CBA), đã nhấn mạnh các hạn chế của ngân hàng đối với thanh toán trên sàn giao dịch tiền điện tử. Những biện pháp này được thực hiện để đối phó với sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử.

Các ngân hàng Úc than phiền về sự gia tăng của các vụ lừa đảo tiền điện tử

Gilder tiết lộ rằng cứ ba vụ lừa đảo đô la ở Úc thì có một vụ liên quan đến tiền điện tử, khiến đây trở thành yếu tố tác động lớn nhất đến khách hàng. Nigel Dobson, Trưởng nhóm dịch vụ ngân hàng tại ANZ, đã trích dẫn dữ liệu từ Sàn giao dịch tội phạm tài chính Úc, cho thấy con số này có thể lên tới 40%.

Vào ngày 8 tháng 6, Commonwealth Bank (CBA) đã đi theo Westpac bằng cách áp dụng lệnh tạm dừng, giới hạn và chặn hoàn toàn một số khoản thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử. Cả hai ngân hàng đều nêu lý do cho các biện pháp này là mối đe dọa ngày càng tăng của các vụ lừa đảo đầu tư. Tuy nhiên, các ngân hàng lớn khác của Úc, ANZ và NAB, vẫn chưa công bố các hạn chế tương tự.

Một viên chức Bộ Tài chính xác nhận rằng các ngân hàng đã thực hiện các biện pháp này một cách tự nguyện, nhưng nhấn mạnh rằng cả các ngân hàng và chính phủ đều chia sẻ quan điểm rằng tình trạng lừa đảo tiền điện tử hiện đang ở mức không thể chấp nhận được. Trevor Power, Trợ lý Bộ trưởng Bộ Tài chính Úc, đã nhấn mạnh nhu cầu tăng cường đầu tư vào việc giảm thiểu lừa đảo, nhấn mạnh tầm quan trọng của các nỗ lực hợp tác giữa chính phủ, các ngân hàng và những bên tham gia hệ thống tài chính khác để duy trì niềm tin vào hệ thống.

Gilder làm rõ rằng các biện pháp do CBA thực hiện không nhằm mục đích nhắm cụ thể vào ngành công nghiệp tiền điện tử và chúng không ám chỉ bất kỳ hành vi sai trái nào của các sàn giao dịch tập trung. Bà nhấn mạnh rằng các biện pháp này dựa trên phân tích dữ liệu, xác định các mô hình hành vi và tác nhân xấu, phù hợp với các thông lệ hiện hành về giám sát tài khoản ngân hàng thông thường. Gilder cũng bày tỏ sự lạc quan về công nghệ blockchain, nhấn mạnh rằng hầu như mọi ngân hàng đều đã thành lập một nhóm tài sản kỹ thuật số, cho thấy họ thừa nhận nhu cầu phải hiểu không gian đang phát triển này.

Các nhà phân tích kêu gọi sự hợp tác giữa các ngân hàng và các công ty tiền điện tử để giải quyết các vụ lừa đảo

Michael Bacina, một luật sư về tài sản kỹ thuật số và là chủ tịch của Blockchain Australia, người điều hành cuộc thảo luận nhóm, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của sự hợp tác chặt chẽ hơn giữa các ngân hàng và ngành công nghiệp để giải quyết vấn đề lừa đảo một cách tập thể. Ông thừa nhận những con số đáng lo ngại mà các ngân hàng đưa ra liên quan đến các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử như một phương tiện thanh toán và nhấn mạnh sự cần thiết phải có những nỗ lực chung để giảm thiểu những sự cố như vậy.

Quyết định của các ngân hàng đã phải đối mặt với sự chỉ trích từ khách hàng của các sàn giao dịch tiền điện tử Úc. Tuy nhiên, Aaron Lane, một luật sư người Úc và là nghiên cứu viên cao cấp tại Trung tâm đổi mới Blockchain RMIT, đã bảo vệ hành động của các ngân hàng. Ông lưu ý rằng các tổ chức tài chính đang chịu áp lực ngày càng tăng để chống lại vấn đề lừa đảo liên quan đến tiền điện tử ngày càng gia tăng.

Áp dụng thời gian trì hoãn, từ chối giao dịch và giới hạn tiền gửi là cách để các ngân hàng lấy lại quyền kiểm soát và giảm thiểu rủi ro pháp lý và quy định của họ. Theo Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc, người Úc đã mất 221,3 triệu đô la Úc (148,3 triệu đô la Mỹ) do các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến tiền điện tử làm phương thức thanh toán vào năm 2022, đánh dấu mức tăng đáng kể 162,4% so với năm 2021.

Power nhấn mạnh rằng tiền mã hóa vẫn là một phương tiện quan trọng cho các vụ lừa đảo ở Úc, đòi hỏi các ngân hàng và chính phủ phải hợp tác để giải quyết những thách thức mà ngành này đặt ra. Khi ngành tiền mã hóa tiếp tục phát triển ở Úc, việc cân bằng giữa bảo vệ người tiêu dùng, tuân thủ quy định và thúc đẩy đổi mới sẽ rất quan trọng đối với sự tăng trưởng và ổn định bền vững trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số.