Điểm chính
Bot tái cân bằng mới của Binance cho phép người dùng tự động điều chỉnh danh mục tiền điện tử của mình để dễ dàng duy trì phân bổ tài sản mong muốn.
Tái cân bằng rất quan trọng để quản lý rủi ro, giao dịch phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn và có khả năng tăng lợi nhuận bằng cách bán tài sản đắt tiền và mua tài sản giá rẻ.
Bot tái cân bằng có thể được sử dụng để tái cân bằng dựa trên các khoảng thời gian định trước hoặc những thay đổi về tỷ lệ tiền xu nhất định.
Quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng có thể là một thách thức, đặc biệt đối với những người mới làm quen với thế giới tài chính kỹ thuật số. Một mối quan tâm mà các nhà đầu tư trong không gian tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng phải đối mặt là nhu cầu tái cân bằng theo thời gian. Tái cân bằng là quá trình điều chỉnh tỷ lệ nắm giữ trong danh mục đầu tư để duy trì mức phân bổ tài sản mong muốn. Điều này có nghĩa là mua hoặc bán các tài sản cụ thể để đảm bảo rằng danh mục đầu tư duy trì một lượng token cụ thể dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư.
Đây là lúc Bot tái cân bằng mới của Binance phát huy tác dụng. Công cụ này cung cấp một cách liền mạch để tự động điều chỉnh danh mục đầu tư của người dùng theo các khoảng thời gian cố định hoặc bất cứ khi nào tỷ lệ tiền xu lệch khỏi giá trị đã đặt. Trong blog này, chúng ta sẽ khám phá những lợi ích của việc sử dụng Bot tái cân bằng trên Binance, cách truy cập nó và cách tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn dựa trên các khoảng thời gian hoặc tỷ lệ token.
Tại sao bạn nên cân bằng lại?
Nhu cầu tái cân bằng phát sinh khi thị trường tiền điện tử gặp phải sự biến động và giá trị tương đối của một số loại tiền điện tử nhất định trong danh mục đầu tư thay đổi. Ví dụ: giá trị bitcoin tăng đáng kể có thể khiến danh mục đầu tư có nhiều BTC và thiếu cân bằng các loại tiền điện tử khác. Trong trường hợp này, việc tái cân bằng danh mục đầu tư sẽ liên quan đến việc bán một số bitcoin và mua các loại tiền điện tử khác để khôi phục mức phân bổ mong muốn.
Tái cân bằng là quan trọng vì nhiều lý do. Đầu tiên, nó giúp quản lý rủi ro bằng cách đảm bảo danh mục đầu tư được đa dạng hóa và không quá tập trung vào một loại tiền điện tử. Thứ hai, nó giúp duy trì chiến lược và mục tiêu đầu tư ban đầu. Thứ ba, có khả năng tăng lợi nhuận bằng cách bán tài sản quá đắt và mua tài sản vẫn còn rẻ.
Nhìn chung, tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là một quá trình cần thiết để đảm bảo rằng danh mục đầu tư được tối ưu hóa về rủi ro và lợi nhuận. Người dùng tiếp cận giao dịch một cách có hệ thống nên cân bằng lại thường xuyên và xem xét cẩn thận các điều kiện thị trường cũng như mục tiêu đầu tư của họ.
Bot tái cân bằng Binance
Binance hiểu rằng nhiều người dùng của chúng tôi muốn cập nhật những phát triển trong thị trường tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, nhưng không phải ai cũng có thể giao dịch tích cực bằng nhiều công cụ có sẵn trên hệ sinh thái Binance. Đó là lý do tại sao chúng tôi xây dựng Rebalancing Bot: để cung cấp cách cân bằng lại danh mục đầu tư của người dùng trên một nền tảng có trách nhiệm và đáng tin cậy với nỗ lực tối thiểu.
Để truy cập Bot tái cân bằng Binance, bạn phải tạo một tài khoản và đăng nhập. Sau khi bạn đăng nhập, hãy truy cập trang giao dịch chiến lược, sau đó chọn Tái cân bằng Bot.
Bot tái cân bằng sẽ tự động điều chỉnh số tiền nắm giữ của bạn theo tổ hợp token mà bạn đã chọn. Bằng cách mua thấp và bán cao, chiến lược của bạn có thể duy trì tỷ lệ giá trị tài sản tương tự thông qua việc tái cân bằng ở các khoảng hoặc ngưỡng đặt trước. Bạn có thể chọn tính năng tự động cân bằng lại của bot này để được kích hoạt khi có những thay đổi về tỷ lệ xu nhất định hoặc khoảng thời gian được xác định trước.
Tái cân bằng dựa trên tỷ lệ tiền xu
Khi bạn chọn tùy chọn này, bot sẽ chỉ cân bằng lại khi thay đổi trong bất kỳ tỷ lệ tài sản nào vượt quá giá trị ngưỡng đặt trước – 0,5%, 1%, 2% hoặc 5%.
Để minh họa, chúng ta hãy xem xét tình huống sau:
Danh mục đầu tư: BTC & BNB
Thời gian: 1 phút (mặc định)
Tỷ lệ tiền xu: 1%
Số tiền đầu tư: 800 USDT
Phân bổ tiền ban đầu: 50%
Nói cách khác, danh mục đầu tư giả định của chúng tôi ban đầu chứa BTC trị giá 400 USDT và BNB trị giá 400 USDT. Hệ thống sẽ tự động tính toán tỷ lệ của từng mã thông báo trong danh mục đầu tư, trong trường hợp này là 50% cho mỗi tài sản.
Ví dụ: sau một số biến động của thị trường, giá trị của BTC và BNB trong danh mục đầu tư lần lượt trở thành 450 USDT và 550 USDT. Tổng giá trị danh mục đầu tư hiện là 1.000 USDT, sau đó tỷ lệ tiền xu đã thay đổi thành 45% BTC và 55% BNB. Chênh lệch tỷ lệ vượt quá mức đặt trước là 1%, do đó việc tái cân bằng tự động sẽ được kích hoạt.
Để khôi phục phân bổ ban đầu, bot sẽ cân bằng lại vị thế bằng cách mua 5% BTC và bán 5% BNB:
Nilai BTC = 450 + (1.000 * 5%) = 500 USDT
Nilai BTC = 550 + (1.000 * 5%) = 500 USDT
Sau khi tái cân bằng, danh mục đầu tư sẽ có BTC trị giá 500 USDT và BNB trị giá 500 USDT. Tỷ lệ được trả về 50%.
Cân bằng dựa trên tỷ lệ mã thông báo có thể mang lại lợi ích cho người dùng muốn đảm bảo danh mục đầu tư của họ được đa dạng và cân bằng. Tuy nhiên, điều này cũng có thể dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội nếu một số đồng tiền nhất định luôn hoạt động tốt hơn các đồng tiền khác.
Tái cân bằng dựa trên thời gian
Với phương pháp dựa trên thời gian này, hệ thống sẽ kiểm tra xem có cần cân bằng lại trong khoảng thời gian cố định hay không. Bạn có thể đặt khoảng thời gian thành 30 phút, 1 giờ, 4 giờ, 8 giờ, 12 giờ, 1 ngày, 3 ngày, 7 ngày, 14 ngày hoặc 28 ngày.
Hãy xem xét tình huống sau:
Danh mục đầu tư: BTC & BNB
Thời gian: 7 ngày
Tỷ lệ tiền xu: 0,5% (mặc định)
Số tiền đầu tư: 800 USDT
Phân bổ tiền ban đầu: 50%
Một lần nữa, danh mục đầu tư giả định chứa BTC trị giá 400 USDT và BNB trị giá 400 USDT. Bot được thiết lập để tự động tính toán tỷ lệ của từng mã thông báo trong danh mục đầu tư cứ sau 7 ngày. Nếu tính toán cho thấy tỷ trọng của một trong các tài sản đã sai lệch hơn 0,5% so với giá trị ban đầu thì việc tái cân bằng sẽ được kích hoạt. Từ đó, quá trình tái cân bằng diễn ra giống như đã giải thích trước đó.
Ưu điểm của việc tái cân bằng dựa trên thời gian là nó có thể được sử dụng để điều chỉnh mức độ biến động hiện tại trên thị trường tiền điện tử. Khi giá tài sản tương đối ổn định, danh mục đầu tư có thể duy trì sự cân bằng với những điều chỉnh không thường xuyên, trong khi đó trong thời kỳ hỗn loạn, khung thời gian ngắn hơn sẽ hữu ích hơn trong việc hấp thụ biến động. Bằng cách đó, thời gian tái cân bằng quá dài có thể dẫn đến danh mục đầu tư kém đa dạng hơn.
Tái cân bằng Bot và đầu tư tự động
Điều quan trọng cần lưu ý là Bot tái cân bằng khác với tính năng Đầu tư tự động của Binance. Mặc dù Đầu tư tự động cho phép người dùng thực hiện đầu tư định kỳ bằng cách tự động hóa việc mua tài sản được xác định trước định kỳ nhưng tính năng này không được thiết kế để tùy chỉnh danh mục đầu tư của người dùng. Ngược lại, Bot tái cân bằng cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa rủi ro và tự động cân bằng lại số cổ phần họ nắm giữ thông qua việc mua và bán tài sản khi cần thiết.
Tái cân bằng phí giao dịch Bot
Người dùng Bot tái cân bằng có thể được giảm giá 25% phí giao dịch tiêu chuẩn bất cứ khi nào họ chọn thanh toán phí bằng BNB.
Trước hết, bạn sẽ thanh toán phí giao dịch tiêu chuẩn từ Ví Bot tái cân bằng và nhận được khoản hoàn trả phí giao dịch trong Ví giao ngay của mình. Để kiểm tra lịch sử phí BNB của bạn, hãy đi tới [Đơn hàng] - [Bot tái cân bằng] - [Lịch sử hoàn phí].
Vui lòng lưu ý rằng bạn phải có đủ số dư BNB trong Ví Spot của mình để thanh toán phí giao dịch. Nếu không, bạn sẽ không nhận được khoản giảm giá 25% phí giao dịch. Để biết thêm chi tiết, vui lòng xem Cách sử dụng BNB để thanh toán phí và nhận chiết khấu 25%.
Khám phá giao dịch chiến lược trên Binance
Ngoài Bot tái cân bằng và Đầu tư tự động, Binance còn cung cấp các chiến lược giao dịch tự động khác như giao dịch lưới giao ngay và giao dịch lưới tương lai. Bot giao dịch giao ngay dạng lưới của chúng tôi tự động hóa việc đặt lệnh trên thị trường giao ngay theo các khoảng thời gian định trước trong phạm vi giá được định cấu hình trước. Grid Futures Trading Bot sử dụng logic tương tự trong thị trường tương lai. Cả hai chiến lược đều tìm cách kiếm lợi nhuận từ những thay đổi nhỏ về giá và đặc biệt thích hợp với những thị trường đầy biến động khi giá dao động trong một phạm vi nhất định.
Phần kết luận
Binance Rebalancing Bot cung cấp một giải pháp dễ dàng cho những người dùng muốn quản lý danh mục tiền điện tử của mình mà không tốn nhiều công sức. Công cụ này cho phép điều chỉnh danh mục đầu tư tự động, theo các khoảng thời gian xác định trước và khi tỷ lệ tiền xu lệch khỏi giá trị đã đặt, giúp duy trì danh mục đầu tư đa dạng dễ dàng hơn. Việc tái cân bằng thường xuyên có thể giúp tăng lợi nhuận cũng như duy trì chiến lược và mục tiêu đầu tư ban đầu, đảm bảo danh mục đầu tư được tối ưu hóa về rủi ro và lợi nhuận.
Lưu ý rằng Bot tái cân bằng tuân theo mức phí giao dịch giao ngay. Phí bổ sung không được tính. Để biết lịch sử khấu trừ phí BNB, vui lòng truy cập Lịch sử hoàn phí để biết thêm chi tiết.
Đọc thêm
(FAQ) Giải thích về tái cân bằng Bot và các câu hỏi thường gặp
(FAQ) Giải thích về giao dịch giao ngay theo lưới và cách thức hoạt động
(Blog) Hướng dẫn từng bước về Giao dịch lưới trên Binance Futures
(Tuyên bố từ chối trách nhiệm) Tuyên bố từ chối trách nhiệm về giao dịch chiến lược
Cảnh báo rủi ro: Binance không xác định tính phù hợp của bất kỳ danh mục đầu tư hoặc tham số Tái cân bằng Bot nào và không đưa ra tuyên bố hay đảm bảo rằng chiến lược Tái cân bằng Bot sẽ hoạt động như mong đợi hoặc sẽ mang lại lợi nhuận. Mọi rủi ro liên quan đến Rebalancing Bot đều do người dùng chịu. Các giao dịch được thực hiện thông qua Rebalancing Bot có thể phải chịu phí giao dịch. Bạn nên xem xét tác động của chi phí giao dịch đến hiệu suất của danh mục đầu tư liên quan trước khi quyết định sử dụng Bot tái cân bằng và đặt bất kỳ thông số liên quan nào. Binance sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào xảy ra liên quan đến bất kỳ chiến lược Tái cân bằng Bot nào.