Điểm chính
Một số người tin rằng sự tồn tại của tài sản kỹ thuật số khiến cơ quan thuế gặp khó khăn trong việc theo dõi các cá nhân sử dụng tiền điện tử để che giấu thu nhập của họ.
Trên thực tế, công nghệ chuỗi khối tạo ra các bản ghi chi tiết và minh bạch về các giao dịch của bạn, khiến nó trở thành một cách tuyệt vời để che giấu hoạt động tài chính.
Cơ quan thuế chủ động theo dõi, xử phạt và truy tố các cá nhân, tập đoàn tìm cách sử dụng tiền điện tử để trốn tránh nghĩa vụ thuế.
Binance tin rằng việc tuân thủ luật thuế là rất quan trọng đối với việc áp dụng rộng rãi và tính hợp pháp chung của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử và Web3.
Xét rằng blockchain là một công nghệ tương đối mới, có rất nhiều sai lầm và hiểu lầm xung quanh tiền điện tử. Chúng tôi đề cập đến một số FUD phổ biến nhất (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ) xung quanh các câu chuyện được thúc đẩy bởi tiền điện tử và sắp xếp sự thật khỏi hư cấu.
Binance nỗ lực nâng cao hiểu biết toàn cầu về blockchain và tiền điện tử bằng cách làm cho việc đào tạo Web3 trở nên dễ dàng hơn đối với mọi người. Bất chấp sự sôi nổi xung quanh chủ đề này, nhiều người chỉ hiểu biết hời hợt hoặc không hiểu gì cả, dẫn đến nhiều hiểu lầm và niềm tin sai lầm.
Một số niềm tin này có thể vô hại, nhưng những niềm tin khác có thể gây ra nỗi sợ hãi và sự không chắc chắn khiến mọi người nghi ngờ về tài sản kỹ thuật số mà không có lý do rõ ràng. Do đó, Binance tích cực xác định và vạch trần những quan niệm sai lầm phổ biến nhất để nâng cao kiến thức về tiền điện tử. Mặc dù hệ sinh thái tiền điện tử không hoàn hảo và đòi hỏi tư duy phản biện và nghiên cứu, nhưng bạn nên nghiên cứu dựa trên sự hiểu biết vững chắc về những điều cơ bản về tiền điện tử, chứ không phải những lầm tưởng phổ biến và những quan niệm sai lầm phổ biến.
Chuyện lầm tưởng: Tiền điện tử là một công cụ để trốn thuế
Bản chất phi tập trung của tiền điện tử có nghĩa là những tài sản này có thể hoạt động ngoài sự kiểm soát của cơ quan trung ương, chẳng hạn như chính phủ hoặc ngân hàng. Mặc dù tính năng này mang lại những lợi ích như bảo mật cao hơn nhưng nó cũng làm nảy sinh quan niệm sai lầm rằng tiền điện tử tạo ra sơ hở cho những người trốn thuế.
Các giao dịch được thực hiện bằng tiền điện tử được ghi lại trên sổ cái công khai, nhưng danh tính của người dùng vẫn ẩn danh (ở một mức độ nào đó). Vì vậy, huyền thoại lập luận rằng tính ẩn danh này gây khó khăn cho cơ quan thuế trong việc theo dõi các cá nhân sử dụng tiền điện tử để che giấu thu nhập hoặc tài sản của họ. Phù hợp với lầm tưởng này, một bài báo năm 2021 của CNBC thậm chí còn mang tiêu đề: “Tiền điện tử gây ra rủi ro đáng kể liên quan đến việc trốn thuế”.
Thực tế: Blockchain là một công cụ theo dõi giao dịch toàn diện
Tuy nhiên, thực tế trên sân lại rất khác. Mạng chuỗi khối được thiết kế dưới dạng sổ cái kỹ thuật số có sẵn công khai, dễ truy cập và hiển thị cho các giao dịch tiền điện tử. Hồ sơ giao dịch về cơ bản là minh bạch và bất biến. Ngược lại, điều này trái ngược với các dịch vụ tài chính truyền thống vốn có những kẽ hở để dễ dàng tạo ra các thiên đường thuế thông qua các tài khoản ngân hàng nước ngoài và các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp.
Bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra toàn bộ cơ sở mã blockchain bất cứ lúc nào bằng cách sử dụng block explorer, một công cụ trực tuyến cho phép bạn xem dữ liệu, bao gồm tất cả các giao dịch từng được thực hiện và địa chỉ liên quan của chúng. Một loại kỷ luật điều tra mới hiện nằm ở điểm giao thoa giữa khoa học máy tính, kinh tế và pháp y (đôi khi được gọi là “phân tích blockchain”).
Lĩnh vực mới nổi này cho phép theo dõi hoạt động tài chính qua các giao dịch đến các địa chỉ blockchain công khai có biệt danh cụ thể, sau đó liên kết các địa chỉ đó với danh tính thực của người dùng thông qua địa chỉ IP và tài khoản trao đổi của họ, cùng nhiều lợi ích khác.
Có một quan niệm sai lầm dai dẳng rằng tiền điện tử thường được sử dụng để trốn thuế trong khi trên thực tế, công nghệ chuỗi khối tạo ra các hồ sơ chi tiết và minh bạch về các giao dịch của bạn, khiến nó trở thành một trong những cách tồi tệ nhất để che giấu hoạt động tài chính khỏi chính phủ.
Xóa bỏ tình trạng tránh thuế
Tại Hoa Kỳ, Sở Thuế vụ (IRS) đã ban hành hướng dẫn về cách xử lý thuế đối với tiền điện tử và đã tăng cường nỗ lực thực thi. Tương tự như vậy, các quốc gia khác cũng đang thực hiện một số bước để quản lý tiền điện tử và ngăn chặn việc sử dụng chúng cho các hoạt động bất hợp pháp. Nguồn lực và khả năng thực thi của các cơ quan thuế trên toàn cầu rất khác nhau, nhưng trong vài năm tới chắc chắn sẽ chứng kiến sự gia tăng rộng rãi của hoạt động kiểm toán trực tuyến.
Vì các giao dịch là vĩnh viễn trên sổ cái công khai blockchain nên thanh tra thuế sẽ có quyền truy cập để kiểm tra lại mọi giao dịch bất hợp pháp hoặc không được báo cáo trong những năm trước.
Đơn vị Tội phạm Mạng (CCU) của IRS – một bộ phận 5 năm tuổi của Cơ quan Điều tra Tội phạm (CI) rộng hơn và là lực lượng đứng đằng sau các cuộc điều tra tội phạm tiền điện tử của cơ quan thu thuế – là khách hàng chính của một trong những công ty phân tích blockchain hàng đầu thế giới công ty: Chainalysis. Cùng nhau, họ chủ động theo dõi, phạt tiền và truy tố những người tìm cách sử dụng tiền điện tử để trốn tránh nghĩa vụ thuế.
Ngoài ra, các sàn giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC), yêu cầu họ thu thập thông tin nhận dạng từ người dùng và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. Các nghĩa vụ báo cáo dành riêng cho tiền điện tử cũng đang được thiết kế và triển khai trên toàn cầu, chẳng hạn như Khung báo cáo tài sản tiền điện tử (CARF), cung cấp báo cáo thông tin thuế về các giao dịch tài sản kỹ thuật số theo cách chuẩn hóa và đã được OECD phê duyệt vào tháng 8 năm 2022.
Nói tóm lại, không có cách nào bạn có thể sử dụng tiền điện tử để trốn thuế mà không bị bắt.
Lý do mọi người trả thuế tiền điện tử là một điều tốt
Binance lập luận rằng người dùng tuân thủ các quy định về thuế không chỉ vì họ tuân thủ luật pháp. Đó là về việc giúp ngành công nghiệp blockchain thành công trong tương lai. Mọi người nộp thuế tiền điện tử sẽ làm tăng tính hợp pháp của toàn bộ hệ sinh thái, từ đó thu hút nhiều người dùng, nhà đầu tư và doanh nghiệp hơn.
Việc tuân thủ luật thuế là rất quan trọng đối với việc áp dụng rộng rãi và tính hợp pháp tổng thể của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử và Web3. Niềm tin sai lầm rằng tiền điện tử là một công cụ để trốn thuế đang cản trở sự phát triển của ngành này. Nhiều người dùng tiền điện tử phải tuân thủ luật và quy định về thuế hơn để thay đổi nhận thức này.
Tuân thủ cũng có nghĩa là trải nghiệm tiền điện tử tổng thể tốt hơn, vì việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt tài chính và thủ tục pháp lý. Tính hợp pháp mang lại sự ổn định, đổi mới, tăng trưởng và môi trường pháp lý và chính sách thuận lợi hơn của chính phủ cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Sự thật: Mặc dù một số người có thể cố gắng sử dụng tiền điện tử để trốn thuế nhưng thực tế là công nghệ blockchain thực sự giúp chính quyền theo dõi và truy tố tội phạm tài chính dễ dàng hơn.
Đọc thêm
Huyền thoại về tiền điện tử: Đã bị vạch trần! Phần 1
Huyền thoại rằng tiền điện tử vốn đã an toàn
Việc thanh toán thuế tiền điện tử của bạn sẽ giúp ích cho ngành