Trước năm 2020

Tôi chưa đề cập đến hàng chục triệu, nhưng tôi đã đề cập đến hơn 1 triệu. Tôi chỉ thực hiện các giao dịch OTC. Mỗi giao dịch khoảng 400.000, chia thành ba giao dịch và ghi có trực tiếp vào thẻ ngân hàng của tôi. .

Nhưng! Để ý! Đó là trước năm 2020!

Sau hoạt động hủy thẻ vào năm 2020, nếu bạn sử dụng lại OTC, bất kể nguồn tiền của bên kia có phải là tiền đen hay không thì khả năng cao là bị kiểm soát rủi ro.

Sau năm 2021

Sau năm 2021, tôi bị đóng băng 5 thẻ ngân hàng, trong đó có 2 thẻ bị gong an đóng băng, tiền trong đó không rút được nên tôi chỉ đợi rất lâu, 3 thẻ còn lại kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng. bị chặn bởi những người không phải giao dịch viên, nhưng bạn vẫn có thể đến quầy để chuyển hoặc rút tiền mặt.

Sau khi bị đóng băng, ngân hàng vẫn sẽ gọi cho bạn và hỏi bạn chuyện gì đã xảy ra với số tiền đang đến và bạn có biết bên kia có thể nói dối hay không trả lời, đừng lo lắng. Tôi nhớ có người ở Ngân hàng Truyền thông đã gọi cho tôi và hỏi làm cách nào tôi có được tiền. Tôi nói rằng tôi đến từ việc bán BTC và cô ấy cũng nói với tôi rằng việc bán tiền kỹ thuật số là bất hợp pháp. . . Tất nhiên, họ chỉ hỏi và nói với bạn rằng thẻ của bạn đã bị đóng băng và sẽ không có chuyện gì xảy ra.

Sau khi bị cấm đến quầy, nếu bạn đến quầy để chuyển hoặc rút tiền mặt, một số cửa hàng sẽ chặn bạn và chỉ cho phép bạn rút 10.000 nhân dân tệ một lần, đồng thời sẽ hỏi bạn về nguồn gốc của số tiền bất thường. Nhưng đừng lo, hãy thử đổi sang một vài cửa hàng khác (đặc biệt là các cửa hàng nhỏ ở thành phố nhỏ). Một số cửa hàng không yêu cầu gì mà chỉ chuyển và lấy mọi thứ cùng một lúc.

Trường hợp

Sau năm 2021, việc kiểm soát rủi ro sẽ rất nghiêm ngặt, thậm chí 50.000 nhân dân tệ cũng có thể được kiểm soát rủi ro. Nguyên nhân chính là do cơ quan chức năng đã bắt đầu điều tra mạnh mẽ hành vi lừa đảo qua email và cơ chế kiểm soát rủi ro của các ngân hàng đã được thắt chặt. Việc kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt đến mức nào? Hãy để tôi nói về một trường hợp điển hình trong số 5 lá bài của tôi.

Vào cuối năm 2021, tôi có U hơn 60.000 RMB. Sau khi bán nó trên nền tảng OTC, tiền đã được nhận vào Thẻ Ngân hàng Truyền thông A. Vì số tiền không lớn nên tôi chỉ gửi nó vào Yu' của Alipay. E Bao ngay lập tức và rút tiền mặt từ Yu'E Bao một tuần sau đó. Sau khi đến Thẻ B của Ngân hàng Thương mại Trung Quốc, hai ngày sau, tôi chợt phát hiện ra rằng Thẻ B của Ngân hàng Thương mại Trung Quốc không thể sử dụng để mua hàng ngân hàng trực tuyến. phát hiện Thẻ B của Ngân hàng Thương mại Trung Quốc lúc này tôi kiểm tra tình trạng của Thẻ A của Ngân hàng Thương mại Trung Quốc thì được biết. đã bị GA phong tỏa và có thể xác định nguồn tiền của thương gia U đó là tiền đen. Nhưng may mắn thay, tôi đã chuyển rất nhiều tiền qua Yu'e Bao và không bị mất mát gì. Nếu số tiền đó còn sót lại trong Ngân hàng Thẻ Truyền thông A thì đó là một thảm họa. Về việc Thẻ B của Ngân hàng Thương mại Trung Quốc bị trừ tại quầy, tôi đến quầy ngân hàng để xử lý và chuyển toàn bộ sang Thẻ ICBC tại quầy, cuối cùng không bị mất mát gì. Tôi đang đi công tác ở Thâm Quyến và đến chi nhánh Ngân hàng Thương mại Trung Quốc ở Thâm Quyến. Khi đến đó, tôi thấy có rất nhiều người gây ấn tượng nhất với tôi là người trước mặt tôi cũng gặp phải vấn đề tương tự. và đã bị cấm vào quầy. Sau khi trò chuyện với người quản lý sảnh chi nhánh, tôi phát hiện ra rằng gần đây có hơn 20 người đến giải quyết vấn đề mỗi ngày.

Hai phương pháp đông lạnh

Sau khi giao dịch OTC, thường có hai trường hợp thẻ bị đóng băng:

Trước tiên hãy nói về loại đầu tiên, đó là tiền đen chắc chắn và thẻ của bạn bị Gong An đóng băng. Tình trạng này là đau đớn nhất về cơ bản là không thể rút được tiền. được đóng cửa, nhưng thường thì nó bị mất rất nhiều.

Các cách để tránh thu tiền bẩn bao gồm:

Trên nền tảng OTC, đừng giao dịch với mức giá tốt nhất. Hãy cuộn xuống và tìm một số U-merchants có thời gian đăng ký sớm và số lượng giao dịch lớn. Đừng chỉ tập trung vào tỷ giá hối đoái và giá cả. tỷ giá hối đoái thấp hơn. An toàn là quan trọng nhất.

Nếu sau khi đặt hàng, bên kia chat riêng nói rằng thẻ của tôi đã vượt quá hạn mức, tôi có thể dùng thẻ của người khác để chuyển khoản cho bạn được không? 80% trường hợp này có vấn đề và sẽ bị từ chối, giao dịch sẽ bị hủy. đã đóng và giao dịch sẽ bị chặn.

Sau khi giao dịch với một thương gia U nào đó, nếu an toàn trong một tháng, bạn có thể thêm thông tin liên hệ và liên hệ với anh ta trước trong tương lai, sau đó giao dịch qua nền tảng.

Một tình huống khác khiến thẻ bị đóng băng là việc kiểm soát rủi ro của ngân hàng được kích hoạt nhưng không liên quan đến vụ việc này mà thường bị chặn khỏi quầy giao dịch. Bạn chỉ cần mang theo CMND đến quầy giao dịch. xử lý nó, chuyển nó hoặc rút tiền mặt. Tuy nhiên, chức năng ngân hàng trực tuyến của thẻ này không thể sử dụng được nữa.

Tóm tắt

Trong cả hai trường hợp, thẻ bị đóng băng về cơ bản sẽ bị đóng băng từ 1-30 ngày sau khi nhận được thanh toán. Hầu như không bao giờ bị đóng băng trong vòng vài phút hoặc hàng chục phút sau khi nhận được tiền. Vì lý do an toàn. Vì lý do này, tốt nhất là gửi ngay số tiền đó vào ví APP hoặc sản phẩm tài chính trong vòng một giờ, chẳng hạn như ví Alipay, Yu'e Bao và WeChat. Tuy nhiên, nền tảng WeChat và Alipay tương đối lớn và đã được liên kết với GA. Nguồn tiền rõ ràng có liên quan, WeChat và Alipay cũng có thể khiến số dư của bạn bị đóng băng, nhưng xác suất nhỏ hơn khả năng bị đóng băng thẻ.

Tại sao ví Alipay và WeChat ít bị đóng băng hơn thẻ? Điều này liên quan đến quá trình xử lý vụ việc của GA. Nếu người bán U của bạn có tiền từ lừa đảo điện tử, sau khi nạn nhân trình báo tội phạm, GA sẽ nằm trong hệ thống của họ. Bạn có thể truy xuất trực tiếp thẻ được liên kết của dòng tiền và dừng thanh toán (đóng băng) theo đợt chỉ bằng một cú nhấp chuột. Tuy nhiên, nếu tiền được tính vào ví Alipay hoặc WeChat, hệ thống của GA không thể liên kết và đóng băng chúng bằng một cú nhấp chuột. là bắt buộc. Hãy liên hệ với Alipay để đóng băng tài khoản Alipay của bạn.

tập trung

Dù bán qua kênh nào thì tốt nhất bạn nên mua quản lý tài chính hiện tại T+0 hoặc T+1 ngay khi nhận được tài khoản, chẳng hạn như JD Finance và Du Xiaoman. APP ngân hàng, nếu không thẻ sẽ bị đóng băng, bạn không thể chuyển nó ra ngay cả khi bạn đổi nó để quản lý tài chính. Khi tiền đi vào các nền tảng quản lý tài chính của bên thứ ba này, về cơ bản nó an toàn 99,999%. Hai thẻ tôi bị GA phong tỏa đều là do tôi mua quản lý tài chính ngay khi nhận được tiền để tránh bị lỗ. Khi cần tiền bạn có thể rút tiền sang thẻ khác (không phải thẻ thanh toán đã nạp tiền trước đó). sang thẻ B., chỉ cần giữ nguyên tên. Cách thức là nạp tiền vào thẻ A, hủy liên kết thẻ A, liên kết thẻ B rồi rút tiền mặt. Tôi không biết về Du Xiaoman, nhưng tốt nhất bạn nên tự mình kiểm tra trước. Sau khi tiền được chuyển cho cơ quan quản lý tài chính, nếu sau một tháng thẻ thanh toán trước đó không bị đóng băng thì bạn có thể xác nhận rằng tiền không có vấn đề gì và bạn có thể yên tâm sử dụng.

Nếu bạn chú ý đến những vấn đề này, về cơ bản bạn có thể rút tiền hàng triệu. Còn với hàng chục triệu hoặc thậm chí trên 100 triệu, đề xuất của tôi là:

Đừng đề cập đến

Sếp công ty cũ của tôi có tiền điện tử trị giá hàng trăm triệu nhân dân tệ. Tôi có thể xem địa chỉ ví và rất chắc chắn.

Tôi không biết anh ấy rút tiền bằng cách nào, nhưng quan sát lâu dài của tôi về ví của anh ấy là,,, đừng đề cập đến nó

Tôi là một nhà đầu tư dài hạn đầu tư vào ETH và WBTC, tôi chỉ có thể vào nhưng không rút được tiền trong hơn 3 năm.

Thực tế, nếu bạn ngẫm nghĩ, bạn sẽ hiểu tại sao phải rút hàng chục triệu một lần? Bạn có muốn mua gì không? Có việc gì bắt bạn phải trả hàng chục triệu một lần không? Bạn không thể mua nó sao?

Chỉ cần rút ra khi cần chi tiêu hàng ngày thì vài trăm nghìn một năm là đủ.

Chạy

Nếu bạn thực sự có hàng chục triệu thậm chí hơn 100 triệu thì có thể cân nhắc việc nhập cư và lập thân phận ở một quốc gia có chính sách lỏng lẻo sẽ dễ dàng huy động được nhiều hơn.

Sếp cũ của công ty tôi mới nhận được tư cách Canada trong năm nay, nên có lẽ ông ấy đã nghĩ đến điều này.

Nói dễ hơn làm

Ngoài ra, tôi tin rằng chữ U của bạn hiện có giá trị hàng chục triệu, ngay từ đầu không phải được mua bằng hàng chục triệu RMB;

Khu vực này ít nhiều có màu xám. Bạn chưa nộp thuế và chính sách không cho phép điều đó. Bạn vẫn muốn chi tiêu tùy thích và có thể tận dụng mọi lợi ích. yêu cầu quá cao? Hãy dành thời gian của bạn.

Một số người thắc mắc về sự khoe khoang của tôi chỉ có thể nói rằng "kẻ ngu dốt không hề sợ hãi". Logic của người này cũng thật đáng kinh ngạc. Tôi chưa bị đóng băng trong ba giao dịch nên câu chuyện bạn bị đóng băng là sai sự thật. Tương tự như vậy, tôi đã đi bộ trên đường cao tốc ba lần mà không bị va chạm nên câu chuyện bạn bị va chạm là sai sự thật. Tương tự như vậy, khi tôi sạc ô tô chai ở nhà, pin lithium chưa bao giờ phát nổ nên việc bạn cho rằng ắc quy đã phát nổ là sai. Tương tự như vậy, điện thoại của tôi chưa bao giờ bị mất trộm nên chuyện điện thoại của bạn bị mất cắp là sai sự thật và không cần phải cẩn thận hay đề phòng gì cả.

Tôi ở đây để bịa chuyện khi đã no và không có việc gì để thuyết phục mọi người hãy cẩn thận? Việc tôi dựng chuyện có mang lại lợi ích gì không? Có phải là một điều xấu nếu bạn chơi nó an toàn? Cẩn thận chỉ có ưu điểm chứ không có nhược điểm. Ngược lại, đừng hối hận cho đến khi gặp phải tai họa thì sự hối tiếc cũng không thể giải quyết được vấn đề.

Ba thẻ của tôi bị chặn và hai thẻ bị chặn Sở dĩ tôi không mất đồng nào là vì tôi đã lắng nghe lời khuyên của bạn bè với tinh thần cởi mở. Công ty chúng tôi đang tham gia vào hoạt động kinh doanh liên quan đến blockchain. Hầu hết mọi người trong công ty đều chơi bằng tiền xu. Đồng nghiệp đầu tiên bị đóng băng vào thời điểm đó đã mất hàng trăm nghìn nhân dân tệ. Đã hai năm rồi mà nó vẫn chưa được giải phóng. Số dư chỉ là một chuỗi số, chẳng có giá trị gì cả. Từ khi bị lừa, tất cả chúng ta đều rút ra bài học và đi theo con đường của thẻ A, quản lý tài chính, thẻ B. Cho đến nay chưa có ai bị thiệt hại gì, tuy nhiên việc đóng băng thẻ thỉnh thoảng vẫn xảy ra, và đã có 5 trường hợp xảy ra. cho đến nay, một số đồng nghiệp đã bị đóng băng thẻ, nhưng không ai bị mất thêm tiền.

Có hàng trăm nghìn giao dịch trên nền tảng OTC mỗi ngày. Làm sao mọi giao dịch có thể bị đóng băng? Bạn có thể đảm bảo rằng nó an toàn ngay cả khi bạn thử 3 giao dịch. Bạn chỉ có thể nói rằng “kẻ ngu dốt không hề sợ hãi”. trực tuyến để tìm hiểu xem có bao nhiêu người đã bị đóng băng. Mặc dù bị đóng băng là một sự kiện có xác suất nhỏ nhưng một khi bị bắt, bạn sẽ hối hận và hành động thận trọng. Điều đó sẽ chỉ có lợi cho bạn chứ không gây hại gì.

vấn đề nhỏ ngay từ trong trứng nước

Tôi chưa bao giờ nghe nói đến việc thẻ bị đóng băng. Tôi chưa bao giờ bị đóng băng. Tôi luôn cảm thấy vấn đề này thật xa vời. Bạn có thể xem ảnh chụp màn hình của tôi. Đây là 3 thẻ của tôi. Điều đó còn nhiều hơn nữa. Nói với những người có ý tốt hãy cẩn thận sẽ chỉ làm được điều tốt chứ không làm được điều xấu.

Đừng đợi đến khi thẻ của bạn có số dư hiện tại là hàng trăm nghìn và số dư còn sử dụng được là 0 tệ rồi mới khóc lóc than vãn cũng không giải quyết được vấn đề!