FDIC cảnh báo các sàn giao dịch liên kết với OKX rằng việc sử dụng tên của họ để đạt được sự tín nhiệm có thể vi phạm luật ngân hàng.
Sàn giao dịch tiền điện tử liên kết với OKX có trụ sở tại California OKCoin USA Inc. đã nhận được thư từ FDIC kêu gọi họ ngừng sử dụng tên của cơ quan này để củng cố tính hợp pháp của mình.
Vi phạm FDIA tiềm ẩn
Bức thư gửi tới Giám đốc điều hành OKCoin Hong Fang, cảnh báo sàn giao dịch rằng họ có thể vi phạm Mục 18(a)(4) của Đạo luật Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIA).
Phần này của FDIA cấm các công ty và cá nhân tuyên bố, dù trong tài liệu hoặc tài liệu quảng cáo, rằng FDIC thực sự chi trả các khoản tiền gửi được hoặc có thể không được bảo hiểm. Trong trường hợp của OKCoin, FDIC hiện đã nói rõ rằng họ không cung cấp bảo hiểm.
“OKCoin không được FDIC bảo hiểm, FDIC cũng không bảo hiểm cho các sản phẩm không phải tiền gửi. Bằng cách không phân biệt giữa tiền gửi bằng đô la Mỹ và tài sản tiền điện tử, tuyên bố ngụ ý rằng bảo hiểm FDIC áp dụng cho tất cả các khoản tiền của khách hàng (bao gồm cả tài sản tiền điện tử). đảm bảo chuỗi khối cụ thể cung cấp bảo hiểm hoặc chứng thực. Do đó, những tuyên bố này có thể gây hiểu nhầm và có thể gây hại cho người tiêu dùng.”
Theo FDIC, OKCoin đã làm như vậy trong ba lần riêng biệt, bao gồm một bài đăng trên Twitter dường như đã bị xóa, trong đó giám đốc tiếp thị của công ty tuyên bố tiền gửi đã được cơ quan này bảo hiểm cho người Mỹ. Dòng tweet dưới đây là dòng tweet được liên kết với bức thư FDIC. Tìm kiếm tweet gốc trên Internet Archive không có kết quả.
Tuy nhiên, khiếu nại được FDIC bảo hiểm vẫn được liệt kê trong một bài đăng trên blog quảng cáo do OKCoin viết.
Hành động của FDIC nhất quán với các tuyên bố trước đây
Đây không phải là lần đầu tiên FDIC ra lệnh cho các công ty liên quan đến tiền điện tử ngừng và ngừng sử dụng cơ quan này để cấp tính hợp pháp cho nền tảng của họ. FTX và Voyager Digital nằm trong số năm sàn giao dịch nhận được những lá thư tương tự vào năm ngoái.
Cơ quan quản lý cũng ban hành các hướng dẫn chung mà các công ty tiền điện tử nên tuân theo khi đề cập đến FDIC.
Theo hướng dẫn hiện hành, tình huống duy nhất mà nền tảng tiền điện tử thất bại sẽ cho phép khách hàng của mình nhận được gói cứu trợ là nếu ngân hàng của sàn giao dịch đã có tài khoản được bảo hiểm. Ngoài ra, hãy làm rõ rằng neobank không được bảo hiểm FDIC chi trả.
“Bảo hiểm FDIC không bảo vệ khách hàng phi ngân hàng trước tình trạng vỡ nợ, mất khả năng thanh toán hoặc phá sản của bất kỳ tổ chức phi ngân hàng nào, bao gồm người giám sát tiền điện tử, sàn giao dịch, nhà môi giới, nhà cung cấp ví hoặc những tổ chức khác có vẻ bắt chước ngân hàng nhưng không được gọi là “Ngân hàng mới”. ." "
OKCoin hiện có 15 ngày làm việc để xóa tất cả các tham chiếu đến bảo hiểm FDIC khỏi nền tảng và tài khoản nhân viên của mình. Nếu không, FDIC sẽ có hành động pháp lý chống lại sàn giao dịch.