Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia (CBA), ngân hàng lớn nhất ở Australia, đã tuyên bố tạm thời giảm các khoản thanh toán “nhất định” cho các sàn giao dịch tiền điện tử như một phần của các biện pháp mới được đưa ra để chống lại các vụ lừa đảo ở nước này.

Theo thông cáo chính thức, CBA sẽ từ chối hoặc giữ các khoản thanh toán bằng tiền điện tử trong 24 giờ trở lên. Là một phần của các biện pháp phòng ngừa rủi ro lừa đảo, ngân hàng cũng sẽ đặt giới hạn 10.000 đô la Úc (6.650 đô la) đối với các khoản thanh toán được thực hiện cho các sàn giao dịch trong những tháng tới.

CBA tạm dừng một số khoản thanh toán bằng tiền điện tử

James Roberts, Tổng Giám đốc CBA của Dịch vụ Quản lý Gian lận Tập đoàn, cho biết:

“Sự quan tâm của người tiêu dùng đối với tiền điện tử ngày càng tăng và thật không may, những kẻ lừa đảo trên toàn cầu đang tận dụng xu hướng này và giả dạng là cơ hội đầu tư hợp pháp hoặc chuyển tiền vào các sàn giao dịch tiền điện tử. Những khách hàng thực hiện thanh toán trên các sàn giao dịch tiền điện tử hiện đang phải đối mặt với nguy cơ bị lừa đảo cao hơn đáng kể.”

Roberts nói thêm rằng việc áp dụng các khoản giữ, từ chối và giới hạn thanh toán trong 24 giờ đối với các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ giúp giảm cả số vụ lừa đảo và số tiền mà khách hàng bị mất. CBA sẽ giám sát tác động của các biện pháp lừa đảo và chúng sẽ được xem xét.

“Trên khắp nước Úc, cần có cách tiếp cận toàn hệ sinh thái để chống lừa đảo và CBA cam kết giúp giữ an toàn cho khách hàng, như một phần trong trọng tâm quốc gia rộng lớn hơn của chính phủ, cơ quan quản lý, ngân hàng và các ngành công nghiệp khác. Chúng tôi cam kết trở thành một phần của giải pháp rộng lớn hơn với chính phủ, cơ quan quản lý, ngân hàng, công ty viễn thông và các ngành công nghiệp khác để giữ an toàn cho người Úc,” Roberts nói thêm.

Một bước ngoặt lớn

Động thái của CBA là một bước ngoặt lớn đối với ngân hàng, ngân hàng đã thông báo vào tháng 11 năm 2021 rằng họ sẽ cho phép giao dịch tiền điện tử cho người Úc trên ứng dụng ngân hàng của mình, CommBank. CBA đã trở thành ngân hàng Úc đầu tiên triển khai các dịch vụ như vậy, hỗ trợ mười tài sản tiền điện tử, bao gồm Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ether (ETH) và Litecoin (LTC).

Tuy nhiên, một cuộc tranh cãi với các cơ quan quản lý tài chính của Úc vào năm ngoái đã ngăn cản việc triển khai thí điểm dịch vụ giao dịch tiền điện tử.

CDA không phải là ngân hàng lớn duy nhất của Úc cấm khách hàng giao dịch bằng sàn giao dịch tiền điện tử. Tháng trước, Westpac đã cấm người dùng thực hiện thanh toán cho nền tảng giao dịch tiền điện tử hàng đầu Binance như một phần của các biện pháp bảo vệ gần đây chống lại các trò gian lận.

Trong khi đó, Cơ quan quản lý thận trọng Úc (APRA) đã hướng dẫn các ngân hàng báo cáo mức độ tiếp xúc của họ với các dự án mạo hiểm và khởi nghiệp liên quan đến tiền điện tử.

Bài viết Ngân hàng lớn nhất nước Úc tạm thời ngừng các khoản thanh toán 'nhất định' cho các sàn giao dịch tiền điện tử xuất hiện đầu tiên trên CryptoPotato.