Bài học chính

• Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu về các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến xảy ra trên thị trường ngang hàng (P2P) ở các nước đang phát triển, cũng như cách xác định và tránh chúng.

• Đặc biệt, bạn sẽ tìm hiểu cách xác định bằng chứng thanh toán giả mạo và cách xử lý các hành vi lừa đảo bồi hoàn.

Tại Binance P2P, chúng tôi rất coi trọng vấn đề bảo mật của người dùng. Vì vậy, chúng tôi muốn đảm bảo rằng bạn biết những trò lừa đảo P2P phổ biến nhất cũng như cách tránh chúng. Nếu bạn là nạn nhân của một trò lừa đảo hoặc nghi ngờ mình đang bị lừa đảo trong giao dịch P2P, hãy tiếp tục đọc. Dưới đây là những trò lừa đảo phổ biến nhất và cách tránh chúng:Bằng chứng thanh toán giả

Lừa đảo bằng chứng thanh toán giả mạo liên quan đến việc đối tác gửi cho bạn biên lai giả và gây áp lực buộc bạn phải nhanh chóng giải phóng tiền điện tử mà không xác minh trước rằng bạn đã nhận được tiền trong tài khoản của mình.

Bằng chứng thanh toán giả thường có thể nhận dạng được vì chúng thường chứa các ký tự có kích thước, phông chữ và màu sắc khác nhau. Đôi khi, các từ cũng được chồng lên nhau. Dưới đây là một số ví dụ thực tế.

ví dụ 1

Ví dụ 2

Ví dụ 3

Ví dụ 4

Ví dụ 5

Luôn đảm bảo kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn để xác nhận rằng bạn thực sự đã nhận được số tiền nợ từ giao dịch P2P.

Đã trả tiền nhưng bị hủy

Trò lừa đảo này bắt đầu bằng việc một người dùng có lịch sử giao dịch hạn chế đặt quảng cáo bán hàng. Khi người mua chấp nhận đơn đặt hàng và thực hiện khoản thanh toán cần thiết, người bán sẽ không hủy bỏ đơn đặt hàng. Họ cho rằng có vấn đề về OTP, rằng họ không thể giải phóng đơn đặt hàng do trục trặc kỹ thuật hoặc họ không muốn bán tài sản nữa.

Sau đó, người bán sẽ yêu cầu địa chỉ ví của người mua hoặc ID thanh toán / UPI để hoàn lại số tiền - nhưng chỉ khi người mua hủy đơn hàng. Sau đó, họ thuyết phục đối tác hủy đơn hàng và hứa sẽ hoàn trả ngay số tiền đã thanh toán. Ngoài ra, họ tuyên bố rằng tất cả tài sản của họ bị khóa trong lệnh mở này và họ có thể hoàn lại số tiền đã trả sau khi người mua hủy đơn hàng.

Tuy nhiên, khi người mua hủy đơn hàng, người bán không hoàn trả số tiền khiến người mua bị thiệt.

Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

1. Không hủy đơn hàng khi chưa nhận được tiền hoàn lại trước, bất kể đối tác có nói gì.

2. Nếu đối tác nói hoặc làm bất cứ điều gì đáng ngờ, hãy khiếu nại và để nhóm hỗ trợ Binance xử lý.

3. Nếu người bán không hủy đơn hàng sau khi xác nhận họ đã nhận được khoản thanh toán của bạn, hãy khiếu nại để nhóm hỗ trợ của chúng tôi có thể hủy đơn hàng cho bạn.

Khoản bồi hoàn

Trong bối cảnh giao dịch tiền điện tử P2P, khoản bồi hoàn xảy ra khi người mua yêu cầu hoàn lại tiền sau khi bạn đã phát hành tiền điện tử cho họ và nhận được tiền của bạn. Nếu yêu cầu bồi hoàn đối với phương thức thanh toán của họ thành công, bạn sẽ mất cả số tiền điện tử bạn đã bán và số tiền bạn nhận được.

Có thể yêu cầu bồi hoàn vì một số tùy chọn thanh toán của bên thứ ba cho phép người dùng của họ đảo ngược các giao dịch P2P ngay cả sau khi chúng đã hoàn tất. Để biện minh cho yêu cầu bồi hoàn của mình, đối tác có thể bịa đặt bằng chứng ngoại phạm, chẳng hạn như chi tiết tài khoản không nhất quán.

Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

1. Chọn phương thức thanh toán an toàn không cung cấp khoản bồi hoàn.

2. Kiểm tra danh tiếng của người dùng để biết những rủi ro tiềm ẩn.

3. Xác minh tên đối tác thương mại của bạn.

4. Không chấp nhận phương thức thanh toán của bên thứ ba.

5. Khi bạn tạo một quảng cáo, hãy nêu rõ các điều khoản rằng bạn không chấp nhận các khoản thanh toán của bên thứ ba.

6. Yêu cầu hủy giao dịch nếu đối tác thương mại của bạn nhất quyết sử dụng phương thức thanh toán của bên thứ ba.

7. Nếu bạn nhận được khoản thanh toán của bên thứ ba, hãy thu thập mọi thông tin có thể về tài khoản đã gửi khoản thanh toán cho bạn.

Nếu bạn đã là nạn nhân của một vụ lừa đảo bồi hoàn, hãy liên hệ với Binance CS và yêu cầu biên nhận giao dịch để bạn có thể xuất trình bằng chứng về giao dịch cho cơ quan điều tra.

Ngoài ra, bạn gửi email tới p2p@binance.com để yêu cầu nhận đơn đặt hàng yêu cầu bồi hoàn và CC cho nhân viên điều tra. Chúng tôi sẽ trả lời email của bạn kèm theo biên nhận đơn hàng.

Để yêu cầu biên nhận đơn hàng, tất cả những gì bạn cần làm là:

1. Bắt đầu trò chuyện với Nhóm hỗ trợ trò chuyện trực tiếp của Binance.

2. Chia sẻ ID đơn đặt hàng mà bạn đã nhận được yêu cầu bồi hoàn.

3. Biên nhận đơn đặt hàng của bạn sẽ được chia sẻ với bạn.

Mạo danh Binance CS

Trò lừa đảo này liên quan đến việc người bán yêu cầu người mua chia sẻ số điện thoại của họ và thanh toán cho đơn đặt hàng. Sau khi người mua làm như vậy, người bán sẽ gọi cho người mua trong khi mạo danh nhân viên Binance CS và yêu cầu họ hủy đơn hàng. Tin rằng cuộc gọi đến từ Binance, người mua hủy đơn hàng và mất tiền.

Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

1. Không chia sẻ thông tin cá nhân của bạn với bất kỳ đối tác nào.

2. Hãy nhớ rằng Binance CS sẽ không bao giờ liên hệ với bạn bằng số điện thoại cá nhân của bạn về một đơn hàng đang diễn ra.

3. Bất kỳ cuộc gọi đáng ngờ nào như vậy phải được báo cáo ngay cho nhóm hỗ trợ Trò chuyện trực tiếp của chúng tôi hoặc tới p2p@binance.com.

Lừa đảo tam giác

Trò lừa đảo này thường liên quan đến hai kẻ lừa đảo. Ví dụ: một người đăng quảng cáo bán trên Binance P2P và một người mua thực sự đặt lệnh 100 USD trên quảng cáo, thực hiện thanh toán và chia sẻ bằng chứng thanh toán qua kênh bên ngoài thay vì trò chuyện đặt lệnh trên Binance P2P. Kẻ lừa đảo đầu tiên (người đã đăng quảng cáo) sau đó yêu cầu kẻ lừa đảo thứ hai đặt hàng với số tiền tương tự trên quảng cáo.

Sau đó, họ chia sẻ bằng chứng thanh toán từ người mua chính hãng với kẻ lừa đảo thứ hai thông qua kênh bên ngoài. Kẻ lừa đảo thứ hai sau đó chia sẻ bằng chứng thanh toán tương tự trên cuộc trò chuyện của Binance, yêu cầu kẻ lừa đảo đầu tiên (người đã đăng quảng cáo) hủy bỏ lệnh. Kẻ lừa đảo đầu tiên chuyển đơn đặt hàng cho kẻ lừa đảo thứ hai, trong khi người mua thực sự không nhận được tiền điện tử mà họ đã thanh toán cũng như không nhận lại được tiền của họ.

Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

Không bao giờ chia sẻ bằng chứng thanh toán ra bên ngoài Binance.

Bắt đầu với Binance P2P

Bạn đã sẵn sàng bắt đầu giao dịch trên Binance P2P chưa? Đăng ký tài khoản Binance mới hoặc tải xuống ứng dụng Binance. Sau khi hoàn tất quy trình xác minh danh tính, bạn có thể bắt đầu mua và bán tiền điện tử trên thị trường Binance P2P. Đọc thêm

• (Blog) Giới thiệu về giao dịch ngang hàng: Giao dịch P2P là gì và sàn giao dịch Bitcoin địa phương hoạt động như thế nào?

• (FAQ) Cách báo cáo lừa đảo P2P trên ứng dụng Binance

• (Blog) Cách chặn người dùng trên Binance P2P

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Việc bạn sử dụng dịch vụ Binance P2P cũng như tất cả thông tin và nội dung khác (bao gồm cả thông tin của bên thứ ba) có trong hoặc có thể truy cập được từ dịch vụ Binance P2P là rủi ro của riêng bạn. Trách nhiệm duy nhất của chúng tôi là xử lý các giao dịch tiền điện tử. Tất cả các khoản thanh toán là cuối cùng sau khi hoàn thành trừ khi pháp luật có yêu cầu khác. Nền tảng Binance P2P không có quyền cũng như nghĩa vụ giải quyết mọi tranh chấp phát sinh từ khoản thanh toán đã hoàn tất. Nền tảng Binance P2P cũng như người bán của nó sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào sau khi thanh toán hoàn tất.