Chủ đề chính của bài viết:

• Lừa đảo chuyển tiền là mối đe dọa phổ biến đối với người dùng tiền điện tử. Chúng có thể xảy ra trong hai trường hợp: giao dịch P2P hoặc giao dịch hàng ngày khi mua hàng hóa hoặc dịch vụ. 

• Luôn đảm bảo rằng bạn đang giao dịch trên nền tảng P2P uy tín với các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và đối tác của bạn là một cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy. 

• Bạn có phải là nạn nhân của một vụ lừa đảo? Báo cáo vụ việc ngay lập tức cho cơ quan có thẩm quyền và nhóm Hỗ trợ Binance. 

Lừa đảo chuyển tiền liên quan đến việc tội phạm cố gắng lừa nạn nhân gửi tiền bằng những thủ đoạn gian dối. Những vụ lừa đảo này thường xảy ra trong hai trường hợp: 

• Giao dịch ngang hàng (P2P).  Trên thị trường ngang hàng (P2P), người mua và người bán có thể tương tác trực tiếp với nhau để thương lượng giá cả, phương thức thanh toán và số lượng tiền điện tử cần trao đổi. Mặc dù giao dịch tiền điện tử P2P cung cấp khả năng kiểm soát quy trình tốt hơn bất kỳ phương pháp giao dịch nào khác, nhưng nó vẫn đi kèm với những rủi ro riêng – chẳng hạn như kẻ lừa đảo cố gắng đánh cắp tiền của bạn. 

• Giao dịch liên quan đến hàng hóa hoặc dịch vụ. Hãy cẩn thận nếu bạn chấp nhận tiền điện tử làm phương thức thanh toán. Những kẻ lừa đảo đang nhắm vào những người như bạn bằng cách sử dụng email giả mạo có nội dung trì hoãn hoặc yêu cầu "phí đặt cọc" để hoàn tất giao dịch. 

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách thức lừa đảo chuyển tiền thường diễn ra, xem xét một số ví dụ thực tế và thảo luận về cách bạn có thể phát hiện và tránh những trò lừa đảo này. 

Lừa đảo chuyển tiền diễn ra như thế nào?

Tìm kiếm mục tiêu

Những kẻ lừa đảo thường tìm kiếm nạn nhân trên mạng xã hội hoặc nền tảng tiền điện tử. Họ có thể đưa ra mức giá cao hơn nhiều so với giá thị trường cho người dùng nhẹ dạ cả tin đang cố bán tiền điện tử của họ. Hoặc xác định các thương gia chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử để đổi lấy hàng hóa hoặc dịch vụ. 

Đạt được sự tin tưởng

Để chiếm được lòng tin của nạn nhân, kẻ lừa đảo sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau, chẳng hạn như tạo ra các tài liệu giả để chứng minh đã thanh toán hoặc thể hiện sự quan tâm lớn đến việc mua sản phẩm hoặc dịch vụ của người bán. 

Hành động cảm ứng

Trong giao dịch P2P gian lận, kẻ lừa đảo thường gây sức ép buộc mục tiêu phải giải phóng tiền điện tử càng nhanh càng tốt. Điều này dựa trên một số ảnh chụp màn hình hoặc tài liệu về vụ “chuyển khoản ngân hàng” được cho là. Thông thường, kẻ lừa đảo sẽ khởi tạo giao dịch chuyển khoản ngân hàng rồi hủy ngay sau khi nhận được tiền điện tử từ người bán P2P. 

Nếu giao dịch liên quan đến hàng hóa hoặc dịch vụ, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp cho nạn nhân "bằng chứng" về việc chuyển tiền điện tử, sau đó là các email giả mạo thông báo rằng việc chuyển tiền bị chậm trễ. Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển lại “tiền điện tử còn thừa” hoặc trả “phí chuyển khoản”, hứa hẹn rằng giao dịch chuyển tiền đang chờ xử lý sẽ sớm được hoàn tất.

Hoàn thành cuộc đảo chính

Nạn nhân chuyển tiền điện tử cho kẻ lừa đảo, chỉ để phát hiện ra rằng ảnh chụp màn hình hoặc tài liệu là giả hoặc kẻ lừa đảo đã hủy chuyển khoản ngân hàng. 

Trong trường hợp thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ bằng tiền điện tử, kẻ lừa đảo sẽ biến mất sau khi nhận được "tiền hoàn lại" hoặc "phí chuyển khoản". Đến lúc nạn nhân nhận ra rằng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email đều là giả mạo thì đã quá muộn. 

Xem hai ví dụ trong thực tế

Ví dụ 1: Giao dịch tiền điện tử

Một nhà giao dịch tiền điện tử P2P, chúng ta sẽ gọi là Mark, nhận được lệnh từ một "người mua" tiềm năng. “Người mua” cung cấp hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả, gây sức ép buộc Mark phải giải ngân tiền điện tử ngay lập tức, trước khi Mark nhận được xác nhận đã nhận được tiền từ ngân hàng. Mark nhượng bộ nhưng sau đó phát hiện ra rằng giao dịch chuyển khoản ngân hàng đã bị hủy. Sau khi gửi tiền điện tử cho kẻ lừa đảo, Mark trở về tay không. 

Ví dụ 2: Mua tác phẩm nghệ thuật

Một nghệ sĩ, chúng ta sẽ gọi là James, được một nhà sưu tập quan tâm đến tác phẩm của ông tiếp cận. Hai bên thỏa thuận và bên kia tuyên bố đã chuyển 700 đô la Mỹ để đổi lấy một bức tranh. Anh ta thuyết phục James rằng khoản thanh toán đang bị giữ lại do “cập nhật tài khoản”. 

Kẻ lừa đảo yêu cầu James trả lại 200 đô la, nói rằng anh ta cần tiền trong khi số tiền 700 đô la của anh ta đang bị kẹt trong quá trình chuyển tiền. Tin rằng mình sẽ nhận được tiền sau khi quá trình “cập nhật tài khoản” hoàn tất, James đã tuân thủ. Cuối cùng, James nhận ra rằng tất cả những tuyên bố của "người thu nợ" đều là sai sự thật và kẻ lừa đảo sẽ không trả lại 200 đô la cho anh. 

Mẹo để bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo chuyển tiền

Xác minh tài khoản của bạn

Luôn đảm bảo rằng số tiền chính xác đã được chuyển thành công vào tài khoản của bạn trước khi giải phóng tiền điện tử trong giao dịch P2P. Những kẻ lừa đảo thường hủy giao dịch sau khi gửi ảnh chụp màn hình. 

Hãy cẩn thận với ảnh chụp màn hình, tài liệu hoặc email giả mạo

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email giả mạo để lừa bạn. Vui lòng kiểm tra cẩn thận tính hợp pháp của bằng chứng trước khi phát hành tiền điện tử của bạn. 

Sử dụng một nền tảng đáng tin cậy

Đảm bảo nền tảng P2P bạn đang sử dụng có hệ thống để kiểm soát giao dịch, giữ tiền ký quỹ và hỗ trợ người dùng gặp khó khăn. Binance P2P đã áp dụng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ — bao gồm các đợt kiểm tra thông tin khách hàng (KYC) nghiêm ngặt và dịch vụ ký quỹ — để bảo vệ người dùng khỏi các vụ lừa đảo và hoạt động gian lận. 

Kiểm tra đối tác của bạn

Các nền tảng P2P và các trang thương mại điện tử nói chung thường hiển thị các đánh giá và xếp hạng về cá nhân hoặc tổ chức mà bạn đang giao dịch. Hãy nghi ngờ nếu hồ sơ của họ có số lượng đánh giá hoàn hảo cao bất thường hoặc không có đánh giá nào cả. Nếu bạn là một nhà giao dịch tiền điện tử P2P, Binance P2P có nhiều “nhà giao dịch đã được xác minh” được chúng tôi kiểm tra nghiêm ngặt, có thể dễ dàng nhận dạng bằng huy hiệu màu vàng bên cạnh tên người dùng của họ. 

Để biết thêm thông tin về cách giữ an toàn khi giao dịch P2P, bạn có thể đọc hướng dẫn sau đây từ Binance Academy: Cách bảo vệ bản thân khi giao dịch ngang hàng (P2P).

Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển tiền điện tử

• Nếu bạn là nạn nhân của lừa đảo, hãy hành động ngay để bảo vệ tài chính của mình. Khóa tài khoản ngân hàng và tài chính của bạn và thay đổi mật khẩu cho tất cả tài khoản, bao gồm cả email và mạng xã hội. 

• Báo cáo sự việc cho cảnh sát và cung cấp mọi thông tin cần thiết. Chia sẻ mọi thông tin bạn đã thu thập, bao gồm bằng chứng về mọi tương tác với kẻ lừa đảo, chẳng hạn như các chứng từ thanh toán mà chúng đã gửi cho bạn. Binance hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật và sự hợp tác của chúng tôi thường xuyên dẫn đến việc phát hiện và tịch thu. Mặc dù không có gì đảm bảo bạn sẽ lấy lại được tiền, nhưng trong hầu hết các trường hợp, đây là cơ hội duy nhất để bạn lấy lại được số tiền bị đánh cắp. 

• Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, vui lòng hủy kích hoạt tài khoản và làm theo các bước được nêu trong hướng dẫn này: Cách báo cáo lừa đảo cho bộ phận Hỗ trợ của Binance. Nếu bạn nghi ngờ đối tác giao dịch Binance P2P của mình là kẻ lừa đảo, vui lòng liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của chúng tôi. 

• Hãy thận trọng với “dịch vụ phục hồi”. Trong khi một số có thể cung cấp sự hỗ trợ hợp pháp, nhiều người thường đưa ra những lời hứa sai sự thật hoặc yêu cầu thanh toán trước. Đừng để bị lừa lần thứ hai. 

Chúng tôi cũng khuyến khích tất cả người dùng, cả mới và cũ, đọc loạt bài viết chống gian lận của chúng tôi để chuẩn bị tốt hơn trước các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến. 

Đọc thêm

• Biết những trò lừa đảo

• Nhận biết các vụ lừa đảo: Cách phát hiện các trang web mua sắm giả mạo

• Tìm hiểu về lừa đảo: Cách nhận biết và tránh các chương trình Ponzi