Chủ yếu
Kế hoạch Ponzi là một loại lừa đảo phổ biến trong đó các “nhà đầu tư” trước đây đã đầu tư vào một công ty sẽ nhận được tiền từ các “nhà đầu tư” mới. Tuy nhiên, không có mô hình kinh doanh thực sự khả thi.
Hãy cảnh giác với những người mang lại lợi nhuận cao đáng ngờ hoặc mời bạn tham gia “kế hoạch đầu tư tiền điện tử” độc quyền.
Bạn có phải là nạn nhân của lừa đảo? Báo cáo ngay sự việc cho cơ quan thực thi pháp luật và bộ phận hỗ trợ của Binance.
Trong tập mới của chúng tôi, Cách nhận biết lừa đảo, bạn sẽ tìm hiểu về các âm mưu Ponzi trong ngành tiền điện tử cũng như cách nhận biết và tránh chúng.
Chương trình Ponzi tiền điện tử là gì?
Hãy tưởng tượng rằng ai đó đề nghị bạn kiếm tiền trong thời gian ngắn mà không phải mạo hiểm bất cứ điều gì: chỉ cần một khoản đầu tư nhỏ là đủ. Ngoài ra, bạn còn được yêu cầu nói với càng nhiều người càng tốt về điều này.
Đây là những dấu hiệu của kế hoạch Ponzi, một loại lừa đảo phổ biến trong đó các “nhà đầu tư” đã đầu tư vào một công ty trước đây sẽ nhận được tiền từ các “nhà đầu tư” mới. Các kế hoạch Ponzi tồn tại ở nhiều ngành công nghiệp khác nhau và có thể phát sinh ở bất kỳ môi trường nào có thể thực hiện được hoạt động đầu tư. Thật không may, những trò lừa đảo như thế này lại phổ biến trong thế giới tiền điện tử.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các âm mưu Ponzi tiền điện tử thường diễn ra như thế nào và bạn có thể làm gì để bảo vệ bản thân khỏi chúng.
Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?
Trong hầu hết các kế hoạch Ponzi, không có khoản đầu tư thực sự nào và gần như tất cả lợi nhuận đều thuộc về kẻ lừa đảo. Tiền của nạn nhân mới được chuyển cho những người tham gia trước đó. Việc phân phối lại tiền này tạo ra vẻ ngoài có lợi nhuận, điều này duy trì sự tồn tại của trò lừa đảo.
Miễn là có đủ số lượng người tham gia mới, gian lận tài chính vẫn tiếp tục. Ngay khi không còn nạn nhân nữa, kế hoạch kết thúc và sụp đổ.
Dưới đây là mô tả chi tiết về ba giai đoạn điển hình của kế hoạch Ponzi.
Bước 1: Tạo bố cục hấp dẫn
Kế hoạch Ponzi là một trong những trò lừa đảo cổ điển lâu đời nhất. Nó bắt nguồn từ đầu những năm 1920 ở Bắc Mỹ khi Charles Ponzi, một người Ý nhập cư, hứa với các nhà đầu tư mức lợi nhuận 40% chỉ sau ba tháng.
Trò lừa đảo của Charles rất đơn giản: trả tiền cho các nhà đầu tư của ngày hôm qua bằng số tiền ngày hôm nay và bỏ túi số lợi nhuận còn lại. Lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận 40% tiếp tục thu hút những nạn nhân không hề nghi ngờ và đã thu hút được hơn 30.000 nhà đầu tư như vậy trong vòng chưa đầy sáu tháng.
Charles bị bắt sau khi vụ lừa đảo của hắn cuối cùng sụp đổ, khiến các "nhà đầu tư" của hắn mất đi khoảng 20 triệu đô la (khoảng 207 triệu đô la ngày nay khi điều chỉnh theo lạm phát). Để so sánh, công ty tương tự của Bernie Madoff đã sụp đổ vào năm 2008, khiến các “nhà đầu tư” của ông thiệt hại khoảng 18 tỷ USD. Vụ việc này thường được gọi là kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử.
Bước 2: Khen thưởng những nhà đầu tư đầu tư sớm.
Trong kế hoạch Ponzi, các nhà đầu tư ban đầu được cố tình trả một khoản tiền lãi đã hứa, khiến họ tin rằng trò lừa đảo này có hiệu quả và khuyến khích bạn bè của họ đầu tư vào đó.
Ngày nay, việc thấy các chương trình Ponzi cung cấp phần thưởng hoặc tiền thưởng bổ sung cho những người thu hút thành công các nhà đầu tư mới cũng khá phổ biến. Trong một số trường hợp, “nhà đầu tư” được yêu cầu thu hút các nhà đầu tư mới nếu muốn tiếp tục nhận tiền. Kỹ thuật này cho phép kẻ tấn công tìm thấy nạn nhân mới với nỗ lực tối thiểu.
Đôi khi những kẻ tấn công tạo ra các cấu trúc phần thưởng phức tạp. Sau đó, “nhà đầu tư” hoặc “nhân viên” phải thu hút nạn nhân mới để nhận được tiền. Những kế hoạch như vậy thường được gọi là kim tự tháp tài chính.
Bước 3: Thu gọn
Cuối cùng, ngôi nhà bài sẽ sụp đổ.
Thông thường, những kẻ lừa đảo có kế hoạch biến mất, chúng thực hiện khi lợi nhuận đạt đến một mức nhất định hoặc khi kế hoạch sắp sụp đổ. Trong khi một số ít nhà đầu tư có thể thực sự kiếm được lợi nhuận, thì đại đa số sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư của họ và không còn gì cả.
Để giúp người dùng xác định các âm mưu Ponzi trong thế giới tiền điện tử, nhóm quản lý rủi ro Binance đã phát triển công thức sau dựa trên phân tích nhiều tình huống thực tế:
Lời mời + lời hứa thu nhập cao đáng ngờ + lợi nhuận được đảm bảo + phần thưởng cho người giới thiệu = kế hoạch Ponzi
Ví dụ về kế hoạch Ponzi tiền điện tử
Một người dùng, chẳng hạn như Lily, đầu tư vào một quỹ đầu tư tiền điện tử mà ban đầu tạo ra lợi nhuận 10%. Tuy nhiên, kẻ lừa đảo nói rằng nếu Lily muốn tiếp tục kiếm tiền thì cô phải thu hút các nhà đầu tư mới.
Kẻ lừa đảo hứa với Lily phần thưởng 15% cho mỗi mười khách hàng mà cô mời. Nếu khách hàng mới tiếp tục giới thiệu người khác, Lily sẽ nhận được 7% phần thưởng cấp hai, v.v.
Lily chỉ nhận ra đó là kế hoạch Ponzi sau khi nó sụp đổ và cô mất hết tiền.
Lời khuyên để bảo vệ bạn khỏi các kế hoạch Ponzi
Việc nhận biết một kế hoạch Ponzi có thể khó khăn, nhưng đây là một số dấu hiệu phổ biến cần chú ý.
Hãy cảnh giác với các ưu đãi hoặc “kế hoạch” tiền điện tử có lãi suất cao khóa tiền của bạn theo các điều khoản tùy tiện, khó hiểu. Hãy nhớ rằng, theo nguyên tắc chung, hãy luôn thực hiện thẩm định trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Hãy coi tất cả các cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao được đảm bảo là một trò lừa đảo tiềm ẩn. Thông thường, có sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận: bất kỳ khoản đầu tư nào hứa hẹn cả lợi nhuận hấp dẫn và đảm bảo 100% đều rất đáng nghi ngờ.
Hãy cảnh giác với những lời mời tham gia “nhóm đầu tư”, đặc biệt nếu chúng mang lại lợi nhuận cao một cách phi thực tế.
Yêu cầu các tài liệu chính thức theo đó “kế hoạch” hoặc “kế hoạch” đầu tư tiền điện tử được lên kế hoạch thực hiện. Nếu bạn được thông báo rằng một chiến lược đầu tư là bí mật hoặc quá phức tạp để giải thích, rất có thể bạn đang đối mặt với một kẻ lừa đảo.
Hãy luôn tự hỏi làm thế nào “kế hoạch” này tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Hãy cẩn thận nếu nó sử dụng một kỹ thuật mà bạn chưa từng nghe đến trước đây.
Phải làm gì nếu bạn là nạn nhân của kế hoạch Ponzi tiền điện tử
Dưới đây là một số bước bạn có thể thực hiện để giảm thiểu thiệt hại nếu rơi vào sơ đồ Ponzi.
Nếu bạn đã cung cấp thông tin nhạy cảm, hãy thay đổi mật khẩu và ngay lập tức đóng băng ngân hàng của bạn cũng như mọi tài khoản tài chính bị xâm phạm khác.
Báo cáo vụ việc cho cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Binance hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật và điều này thường xuyên dẫn đến việc phát hiện và tịch thu tài sản. Mặc dù việc lấy lại tiền của bạn không được đảm bảo nhưng trong hầu hết các trường hợp, đó là lựa chọn duy nhất hiện có.
Báo cáo vụ việc cho người kiểm duyệt trang web, ứng dụng hoặc mạng xã hội mà kẻ lừa đảo đã liên hệ với bạn. Cung cấp tên hồ sơ của anh ấy và bất kỳ thông tin nào có thể bảo vệ những người dùng khác.
Hãy cảnh giác với những lời đề nghị “dịch vụ hoàn tiền”. Mặc dù đôi khi bạn có thể được đề nghị trợ giúp thực sự nhưng thường thì đây chỉ là những lời hứa hão huyền hoặc lừa đảo thanh toán trước. Đừng rơi vào một thủ thuật khác.
Chúng tôi cũng khuyến khích tất cả người dùng, mới và cũ, xem lại Chuỗi bài chống gian lận tiền điện tử của chúng tôi để giúp bảo vệ bạn khỏi các mối đe dọa phổ biến.
thông tin thêm
Cách nhận biết một trò lừa đảo: Hướng dẫn đầy đủ để xác định các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất
Cách nhận biết lừa đảo: Cách bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo mạo danh trên Binance
Cách nhận biết một trò lừa đảo: Những trò lừa đảo đầu tư tiền điện tử cần đề phòng
Cách nhận biết gian lận: bảo vệ chống lừa đảo liên quan đến việc phân phối tiền điện tử
Cảnh báo rủi ro và tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các tài liệu sau đây được cung cấp “nguyên trạng” mà không có bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào chỉ nhằm mục đích tham khảo và giáo dục chung. Thông tin này không được coi là lời khuyên tài chính hoặc khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá trị của tài sản kỹ thuật số có thể không ổn định. Giá trị của số tiền đầu tư có thể tăng hoặc giảm. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đầu tư của mình. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về những tổn thất có thể xảy ra của bạn. Thông tin này không cấu thành tư vấn tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem lại Điều khoản sử dụng và Tiết lộ rủi ro của chúng tôi.