Chủ yếu

• Gian lận chuyển tiền là mối đe dọa lớn đối với người dùng tiền điện tử. Bạn có thể gặp nó trong hai trường hợp: khi giao dịch P2P hoặc thực hiện giao dịch mua hàng hóa, dịch vụ;

• Đảm bảo rằng bạn đang sử dụng nền tảng P2P đã được chứng minh với các biện pháp bảo mật hiệu quả và đối tác của bạn là một cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy;

• Bạn có phải là nạn nhân của lừa đảo? Báo cáo ngay sự việc cho cơ quan thực thi pháp luật và bộ phận hỗ trợ của Binance.

Tìm hiểu cách phát hiện và tránh các hành vi lừa đảo khi chuyển tiền điện tử trong phần mới nhất của loạt bài Cách phát hiện hành vi lừa đảo của chúng tôi.

Bản chất của lừa đảo chuyển tiền là lừa nạn nhân gửi tiền cho những kẻ tấn công. Những trò lừa đảo như vậy thường xảy ra trong hai trường hợp:

• Giao dịch P2P. Người mua và người bán trên thị trường P2P có thể tương tác trực tiếp với nhau, thỏa thuận về giá cả, phương thức thanh toán và số lượng tiền điện tử được trao đổi. Mặc dù giao dịch tiền điện tử P2P cung cấp nhiều quyền kiểm soát quy trình hơn bất kỳ phương thức giao dịch nào khác nhưng nó đi kèm với các rủi ro như gian lận.

• Thực hiện các giao dịch khi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ. Hãy cẩn thận khi chấp nhận tiền điện tử làm hình thức thanh toán. Để thuyết phục nạn nhân chuyển tiền, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng email giả thông báo cho họ về sự chậm trễ hoặc yêu cầu “phí gửi tiền” để hoàn tất giao dịch.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét các loại gian lận chuyển tiền phổ biến, đưa ra một số ví dụ và cho bạn biết cách tự bảo vệ mình khỏi chúng.

Lừa đảo chuyển tiền xảy ra như thế nào?

Tìm kiếm nạn nhân

Những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân của chúng trên mạng xã hội hoặc nền tảng tiền điện tử. Họ có thể đề nghị mua tiền điện tử với giá cao hơn nhiều so với giá thị trường hoặc tìm những người bán chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử để thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ.

Đạt được sự tin tưởng

Để lấy được lòng tin của nạn nhân, những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau, chẳng hạn như tạo tài liệu giả xác nhận thanh toán hoặc thể hiện sự quan tâm quá mức đến hàng hóa hoặc dịch vụ của người bán.

Thúc đẩy hành động

Những kẻ lừa đảo thường gây áp lực lên mục tiêu của chúng để chuyển tiền điện tử càng sớm càng tốt. Họ có thể gửi nhiều tài liệu hoặc ảnh chụp màn hình về một “chuyển khoản ngân hàng”. Thông thường, kẻ tấn công sẽ bắt đầu chuyển khoản ngân hàng và hủy giao dịch đó ngay sau khi nhận được tiền điện tử từ người bán P2P.

Nếu giao dịch liên quan đến việc mua hàng hóa hoặc dịch vụ, kẻ lừa đảo có thể cung cấp cho nạn nhân “bằng chứng” về việc chuyển tiền điện tử và sau đó giả mạo email chỉ ra sự chậm trễ trong việc chuyển tiền. Sau đó, anh ta sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển lại “số tiền điện tử dư thừa” hoặc trả “phí chuyển khoản”, hứa rằng việc chuyển tiền sẽ được hoàn thành sớm nhất có thể.

Nhận tiền

Nạn nhân chuyển tiền điện tử cho kẻ lừa đảo và phát hiện ra rằng ảnh chụp màn hình và tài liệu là giả mạo hoặc kẻ lừa đảo đã hủy chuyển khoản ngân hàng.

Nếu vụ lừa đảo liên quan đến thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ bằng tiền điện tử, kẻ tấn công sẽ ngừng trả lời tin nhắn của nạn nhân sau khi nhận được “tiền hoàn lại” hoặc “phí chuyển khoản”. Đến khi nạn nhân nhận ra rằng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email là giả mạo thì không thể làm gì được.

Hai ví dụ từ cuộc sống

Ví dụ 1: Giao dịch tiền điện tử

Một nhà giao dịch P2P (hãy gọi anh ta là Mark) nhận được đơn đặt hàng từ một “người mua” tiềm năng. Sau đó, “người mua” cung cấp hóa đơn giả có chuyển khoản ngân hàng, buộc Mark phải chuyển tiền điện tử trước khi nhận được xác nhận khoản tiền gửi từ ngân hàng. Mark làm theo yêu cầu của kẻ lừa đảo và sau đó phát hiện ra rằng giao dịch chuyển khoản ngân hàng đã bị hủy. Nhưng tiền điện tử đã được gửi cho kẻ lừa đảo và Mark không còn gì.

Ví dụ 2: Mua tác phẩm nghệ thuật

Một nghệ sĩ (hãy gọi anh ấy là James) nhận được tin nhắn từ một nhà sưu tập quan tâm đến tác phẩm của anh ấy. Họ thực hiện một thỏa thuận, sau đó đối tác tuyên bố rằng anh ta đã chuyển 700 đô la cho James để mua bức tranh. Sau đó, anh ta thuyết phục nghệ sĩ rằng khoản thanh toán đã bị tạm dừng do "cập nhật tài khoản".

Kẻ lừa đảo yêu cầu James gửi cho anh ta 200 đô la, nói rằng anh ta cần tiền vì 700 đô la của anh ta đã bị chặn trong khi chờ chuyển khoản. James tuân thủ yêu cầu vì anh ấy tin tưởng rằng anh ấy sẽ nhận lại được tiền sau khi “cập nhật tài khoản”. Nhưng sau đó anh ta nhận ra rằng tất cả những lời đảm bảo của "người sưu tập" đều sai và anh ta sẽ không lấy lại được 200 đô la của mình.

Cách tự bảo vệ mình khỏi gian lận chuyển tiền

Kiểm tra số dư của bạn

Đảm bảo bạn có số tiền chính xác trong tài khoản của mình trước khi thực hiện giao dịch P2P. Những kẻ lừa đảo thường hủy quá trình chuyển tiền sau khi gửi ảnh chụp màn hình.

Cảnh giác với ảnh chụp màn hình, tài liệu hoặc email giả mạo

Kẻ lừa đảo có thể sử dụng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email giả mạo để lừa bạn. Kiểm tra cẩn thận tính xác thực của tài liệu trước khi chuyển tiền điện tử.

Sử dụng một nền tảng đã được chứng minh

Đảm bảo rằng nền tảng P2P bạn sử dụng có hệ thống kiểm duyệt giao dịch, dịch vụ ký quỹ và hỗ trợ khách hàng. Binance P2P cung cấp các biện pháp bảo vệ chống gian lận mạnh mẽ, bao gồm dịch vụ KYC và ký quỹ.

Nghiên cứu đối tác của bạn

Nền tảng P2P và các trang thương mại điện tử thường chứa các đánh giá, xếp hạng của nhà giao dịch hoặc tổ chức giao dịch. Nếu hồ sơ của đối tác không có một đánh giá nào hoặc có quá nhiều đánh giá tích cực thì đây là lý do cần phải cảnh giác. Trên Binance P2P, bạn sẽ tìm thấy rất nhiều “người bán đã được xác minh”, có thể dễ dàng xác định bằng dấu kiểm màu vàng bên cạnh tên người dùng.

Để tìm hiểu thêm về cách bảo vệ dành cho nhà giao dịch P2P, hãy xem Hướng dẫn an toàn giao dịch P2P của Binance Academy.

Nếu bạn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo tiền điện tử

• Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo, hãy thực hiện các bước ngay lập tức để bảo vệ tài chính của mình. Khóa các tài khoản ngân hàng và tài chính, đồng thời thay đổi mật khẩu cho tất cả các tài khoản, bao gồm email và mạng xã hội.

• Báo cáo vụ việc cho cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Chia sẻ tất cả thông tin được thu thập, bao gồm bằng chứng về bất kỳ tương tác nào với kẻ lừa đảo, chẳng hạn như chứng từ thanh toán đã nhận được. Binance hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật và điều này thường xuyên dẫn đến việc phát hiện và tịch thu tài sản. Mặc dù việc lấy lại tiền của bạn không được đảm bảo nhưng trong hầu hết các trường hợp, đó là lựa chọn duy nhất hiện có.

• Nếu tài khoản Binance của bạn đã bị hack, hãy vô hiệu hóa nó và làm theo hướng dẫn trong Cách báo cáo gian lận trên ứng dụng Binance. Nếu bạn nghi ngờ rằng đối tác Binance P2P của bạn có thể là kẻ lừa đảo, vui lòng liên hệ ngay với nhóm hỗ trợ của chúng tôi.

• Hãy cảnh giác với những lời đề nghị “dịch vụ hoàn tiền”. Mặc dù đôi khi bạn có thể được trợ giúp thực sự nhưng thường thì đây chỉ là những lời hứa hão huyền hoặc lừa đảo thanh toán trước. Đừng rơi vào một thủ thuật khác.

Chúng tôi cũng khuyến khích tất cả người dùng, mới và có kinh nghiệm, xem lại loạt bài Phòng chống gian lận tiền điện tử của chúng tôi để giúp bảo vệ bạn khỏi các mối đe dọa phổ biến.

thông tin thêm

• Cách nhận biết gian lận

• Cách nhận biết gian lận: Tìm hiểu cách phát hiện các cửa hàng trực tuyến giả mạo

• Cách nhận biết một trò lừa đảo: Học cách phát hiện và tránh các âm mưu Ponzi