Vào năm 2023, có một số vụ lừa đảo P2P cần lưu ý
Thanh toán ngang hàng (P2P) ngày càng trở nên phổ biến trong những năm gần đây vì chúng cung cấp một cách thuận tiện và an toàn để gửi và nhận tiền. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng khiến thanh toán P2P trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo.
Lừa đảo trong giao dịch P2P
Giao dịch P2P liên quan đến việc hai cá nhân giao dịch tiền điện tử với nhau mà không cần người trung gian hoặc bất kỳ bên thứ ba nào. Khi thực hiện giao dịch P2P, bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm: bạn quyết định thời điểm và ai sẽ mua và bán, tùy chọn thanh toán của bạn và nhiều thông số khác theo ý muốn của bạn.
Các quy định xung quanh giao dịch P2P có phần thoải mái hơn vì không có sự tham gia trực tiếp của bên thứ ba vào giao dịch. Vì lý do này, những kẻ xấu cố gắng lừa gạt những người không đủ cẩn thận khi giao dịch.
Lừa đảo P2P hoạt động như thế nào
Sau đây là một số cách thực hiện lừa đảo P2P.
Ngân hàng giả
Người mua gửi cảnh báo tín dụng giả cho người bán để người bán có thể xác nhận thanh toán và hoàn tất giao dịch. Vì người bán đã nhận được thông báo tín dụng nên anh ta có thể không thèm kiểm tra tài khoản của mình để xác nhận rằng số tiền đã thực sự được gửi. Bằng cách này, người bán sẽ giải phóng tiền mà không nhận được gì.
Danh tính kép
Người bán có thể sử dụng các phương tiện thay thế để cho người mua biết nơi gửi tiền. Sau khi người mua gửi tiền, người bán sẽ bắt đầu khiếu nại rằng giao dịch chưa hoàn tất do chưa nhận được tiền. Trong trường hợp này, người bán sẽ không giải phóng số tiền đã bị khóa để được thanh toán hai lần.
Hỗ trợ khách hàng giả
Những kẻ lừa đảo có thể đề nghị giúp bạn giải quyết vấn đề với nền tảng P2P của bạn dưới vỏ bọc là đại diện khách hàng chính thức. Họ có thể gửi cho bạn các liên kết sẽ chuyển hướng bạn đến một trang web tương tự như trang web ban đầu. Đăng nhập bằng thông tin chi tiết của bạn trên một trang web như vậy sẽ cấp cho họ quyền truy cập vào thông tin chi tiết của bạn, nhờ đó họ có thể rút tất cả tiền của bạn hoặc thực hiện các hoạt động gian lận khác.
Biên lai giả hoặc giả mạo
Những kẻ lừa đảo giả mạo ảnh chụp màn hình và các bằng chứng khác để khẳng định rằng họ đã thanh toán và thực hiện phần giao dịch của mình. Họ làm điều này để gây áp lực buộc người bán phải giải ngân ngay cả khi giao dịch chưa được xác nhận trong tài khoản của người bán. Người bán rơi vào tình trạng này chỉ giải phóng quỹ để đổi lấy và không nhận được gì.
5 cách để tránh lừa đảo P2P
Sau đây là những cách bạn có thể tránh trở thành nạn nhân của những hoạt động lừa đảo này.
1. Đảm bảo bạn ghi lại các giao dịch
2. Luôn xác nhận giao dịch trong tài khoản của bạn
3. Giao dịch trên nền tảng an toàn
4. Chỉ tương tác trên các kênh chính thức
5. Tránh những nhà giao dịch có tỷ lệ hoàn thành giao dịch thấp
Bằng cách làm theo những lời khuyên này, bạn có thể giúp bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo P2P.