Binance gần đây đã nhận được giấy phép vận hành tài sản kỹ thuật số ở Thái Lan, đây là giấy phép đầu tiên của Binance ở Đông Nam Á. Giấy phép đã được trao cho liên doanh mới của họ, Gulf Binance, sẽ hoạt động như một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và môi giới tài sản kỹ thuật số, được hỗ trợ bởi công nghệ của Binance. Việc có giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) sẽ cho phép Gulf Binance vận hành tài sản kỹ thuật số ở Thái Lan và liên doanh giữa Binance và Gulf Innova cũng nhận được giấy phép từ Bộ Tài chính Thái Lan.
SEC đã tích cực điều tiết thị trường tài sản kỹ thuật số của Thái Lan, bao gồm ban hành các quy định về ví tài sản kỹ thuật số và yêu cầu các công ty tài sản kỹ thuật số phải xin giấy phép. Vào tháng 1 năm 2023, SEC Thái Lan đã ban hành quy định về quản lý ví tài sản kỹ thuật số, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số phải thiết lập hệ thống quản lý ví kỹ thuật số cho khách hàng của họ.
Các nhà điều hành kinh doanh tài sản kỹ thuật số cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số của khách hàng được yêu cầu thiết lập hệ thống quản lý ví kỹ thuật số để đáp ứng tài sản kỹ thuật số và giao dịch riêng tư. Lưu trữ chìa khóa hiệu quả để đảm bảo an toàn cho tài sản của khách hàng. Các quy định bao gồm các yêu cầu sau:
1. Giám sát việc quản lý rủi ro của ví kỹ thuật số và khóa riêng tư cũng như quản lý các chính sách và hướng dẫn;
2. Các chính sách thiết kế, phát triển và quản lý ví kỹ thuật số cũng như việc tạo, duy trì và truy cập khóa riêng hoặc các thông tin và quy trình liên quan khác một cách thích hợp và an toàn;
3. Kế hoạch dự phòng cho bất kỳ sự kiện nào có thể ảnh hưởng đến ví kỹ thuật số và hệ thống quản lý khóa riêng. Điều này bao gồm việc phát triển và thử nghiệm các thủ tục hành động, phân công người chịu trách nhiệm và báo cáo sự cố. Bảo mật hệ thống cũng cần được kiểm tra và tiến hành điều tra pháp y kỹ thuật số trong trường hợp có bất kỳ sự cố nào ảnh hưởng đến bảo mật hệ thống liên quan đến quyền giám sát tài sản kỹ thuật số
Ngoài ra, Thái Lan cũng có kế hoạch phê duyệt lô ngân hàng ảo đầu tiên cung cấp dịch vụ vào năm 2025 nhằm thúc đẩy cạnh tranh, mở rộng kênh cho vay, giảm chi phí cho doanh nghiệp và cá nhân. Trợ lý Thống đốc Tharith Panpiemras cho biết Ngân hàng Thái Lan có kế hoạch cấp ba giấy phép vào năm 2024 trước khi bắt đầu hoạt động vào năm 2025. Cho đến nay đã có 10 công ty bày tỏ quan tâm đăng ký.
SEC cũng thiết lập các quy tắc quản trị cho các thực thể liên quan đến hoạt động tài sản kỹ thuật số, bao gồm sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, nhà môi giới và các hoạt động liên quan khác.
Các hình phạt nếu không tuân thủ các quy định về tài sản kỹ thuật số của Thái Lan là gì?
Việc không tuân thủ các quy định về tài sản kỹ thuật số của Thái Lan có thể dẫn đến các hình phạt như phạt hành chính lên tới 5.000.000 baht (khoảng 144.500 USD), phạt tù lên tới 1 năm hoặc phạt tiền không quá 1.000.000 baht (khoảng 28.900 USD) hoặc cả hai . Các nhà điều hành kinh doanh tài sản kỹ thuật số phải tuân thủ các yêu cầu cấp phép và quy định, đồng thời Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan thực thi nghiêm ngặt các quy tắc bằng cách truy tố và phạt tiền các nhà điều hành kinh doanh không tuân thủ.
Sau đây là một số câu hỏi bạn có thể quan tâm liên quan đến giấy phép tài sản kỹ thuật số của Thái Lan:
1. Định nghĩa tài sản kỹ thuật số là gì?
Ở Thái Lan, tài sản kỹ thuật số được coi là bất kỳ dạng tài sản kỹ thuật số nào có thể được giao dịch hoặc sử dụng để giao dịch. Ví dụ: tiền điện tử, mã thông báo bảo mật, mã thông báo và stablecoin.
2. Thái Lan có khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số không?
Luật chính điều chỉnh lĩnh vực tài sản kỹ thuật số ở Thái Lan là Nghị định khẩn cấp về kinh doanh tài sản kỹ thuật số BE 2561 (2018), còn được gọi là “Nghị định”. Nghị định quy định tất cả các khía cạnh của ngành tài sản kỹ thuật số, bao gồm các tổ chức phát hành, cổng thông tin và sản phẩm tài sản kỹ thuật số, cũng như các cá nhân và công ty liên quan đến việc mua, bán và trao đổi tài sản kỹ thuật số, như sàn giao dịch, nhà môi giới, đại lý, nhà quản lý quỹ , và các cố vấn .
Đạo luật sửa đổi luật doanh thu (số 19) BE 2561 cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc điều chỉnh ngành. Đạo luật Doanh thu quy định việc phân phối lợi nhuận hoặc lợi ích phát sinh từ quyền sở hữu mã thông báo kỹ thuật số, lãi vốn từ việc chuyển tiền điện tử hoặc mã thông báo kỹ thuật số và khấu trừ nghĩa vụ thuế.
3. Làm thế nào để có được giấy phép tài sản kỹ thuật số?
Giấy phép tài sản kỹ thuật số được cấp bởi Bộ Tài chính (MOF). Tất cả những người nộp đơn phải nhận được đề xuất ban đầu từ SEC Thái Lan trước khi được Bộ Tài chính xem xét và phê duyệt.
4. Tiêu chí để nhận được khuyến nghị của SEC là gì?
Các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số phải đáp ứng các yêu cầu sau để được SEC Thái Lan chấp thuận:
1. Thành lập công ty tại Thái Lan;
2. Giám đốc, giám đốc điều hành và những người có quyền và quyền quản lý phải đáp ứng mọi trình độ chuyên môn theo yêu cầu của SEC Thái Lan;
3. Chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh khả thi có thể chứng minh rằng công ty đã sẵn sàng vận hành một hệ thống dành cho tài sản kỹ thuật số;
4. Báo cáo tài chính đã được kiểm toán phải tuân thủ các Chuẩn mực Báo cáo Tài chính Thái Lan. Ngoài ra, kiểm toán viên lập báo cáo này phải nằm trong danh sách được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Thái Lan phê duyệt.
Nếu người nộp đơn là một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, họ cũng không được hoạt động như một nhà giao dịch tài sản kỹ thuật số và ngược lại.
5. Yêu cầu về vốn góp là gì?
Để đủ điều kiện nhận giấy phép tài sản kỹ thuật số, một công ty phải đáp ứng số vốn đăng ký đã nộp sau đây:
1. Trao đổi tài sản kỹ thuật số:
Trao đổi tài sản kỹ thuật số thông thường: ít nhất 50 triệu baht
Trao đổi không lưu ký: ít nhất 10 triệu baht
Sàn giao dịch yêu cầu ủy quyền của khách hàng để truy cập tài sản của khách hàng: ít nhất 10 triệu baht
2. Môi giới tài sản kỹ thuật số:
Nhà môi giới tài sản kỹ thuật số thông thường: ít nhất 25 triệu baht
Môi giới không lưu trữ: ít nhất 1 triệu baht
Nhà môi giới yêu cầu ủy quyền của khách hàng để truy cập tài sản của khách hàng: ít nhất 5 triệu baht
3. Người giao dịch tài sản kỹ thuật số:
Ít nhất 5 triệu baht
4. Người quản lý quỹ tài sản kỹ thuật số:
Người quản lý có thể lưu trữ tài sản của khách hàng hoặc cung cấp dịch vụ cho khách hàng phi tổ chức: ít nhất 25 triệu baht
Người quản lý không lưu trữ chỉ phục vụ khách hàng tổ chức: ít nhất 10 triệu baht
5. Tư vấn tài sản số:
1 triệu bạt.
Ngoài ra, các sàn giao dịch, môi giới, đại lý, nhà quản lý quỹ và cố vấn phải duy trì vốn ròng theo yêu cầu của các quy định liên quan.
Sau khi đơn đăng ký được gửi, SEC Thái Lan sẽ xem xét và nếu thích hợp sẽ chuyển đến Bộ Tài chính trong vòng 90 ngày kể từ ngày nhận. Kho bạc sẽ xem xét đơn đăng ký trong vòng 60 ngày kể từ khi có khuyến nghị của SEC. Sau 60 ngày, Kho bạc sẽ chấp nhận hoặc từ chối đơn đăng ký.
Như chúng ta đã biết, các nhà khai thác tài sản kỹ thuật số phải bắt đầu hoạt động trong vòng 180 ngày sau khi được SEC và MOF chấp thuận. Nếu hoạt động kinh doanh không được thực hiện trong thời hạn, giấy phép kinh doanh có thể bị thu hồi. Ngoài ra, phí giấy phép ban đầu 30.000 THB sẽ không được hoàn lại
Theo luật pháp Thái Lan, các doanh nghiệp được phép trao đổi, mua bán tài sản kỹ thuật số được coi là tổ chức tài chính. Do đó, họ phải tuân theo luật tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố có liên quan. Điều này bao gồm thẩm định khách hàng, hiểu rõ khách hàng và các quy định báo cáo giao dịch.