Các công ty tiền điện tử muốn hoạt động tại Nam Phi sẽ phải xin giấy phép từ Cơ quan quản lý khu vực tài chính (FSCA) của nước này trong sáu tháng kể từ ngày 1 tháng 6.

Trong khi các công ty tiền điện tử Nam Phi hoan nghênh chế độ cấp phép mới, họ lo ngại khoản tiền phạt dành cho những công ty không đăng ký đúng hạn có thể nhấn chìm các công ty nhỏ hơn hoặc khiến các công ty muốn tham gia thị trường phải rời đi sau khi thời hạn đã qua.

Nam Phi xếp hạng 30 trên chỉ số áp dụng toàn cầu của Chainalysis năm ngoái và đứng sau các quốc gia châu Phi khác như Nigeria và Kenya về mặt sử dụng tiền điện tử. Nhưng các cơ quan quản lý trong nước, giống như những nơi khác, đã cố gắng giám sát lĩnh vực này, vốn đã đạt gần 3 nghìn tỷ đô la vốn hóa thị trường toàn cầu vào năm 2021 trước khi sụp đổ thảm hại vào năm 2022.

Vào tháng 11 năm 2020, FSCA của Nam Phi đã đề xuất rằng crypto nên được coi như các sản phẩm tài chính, và rằng các công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến crypto phải nộp đơn xin cấp phép. Sau khi tham vấn về dự thảo luật, vào ngày 19 tháng 10 năm 2022, FSCA đã công bố tuyên bố cuối cùng về yêu cầu cấp phép.

"Đây là một bước tiến cực kỳ tích cực cho cả ngành crypto và người Nam Phi,” Nick Taylor, người đứng đầu chính sách công tại Luno cho châu Âu, Trung Đông và châu Phi, cho biết. Luno, giống như CoinDesk, thuộc sở hữu của Tập đoàn Tiền tệ Kỹ thuật số.

“Các yêu cầu cấp phép sẽ bắt nguồn từ việc phân loại của FSCA sẽ nâng cao tiêu chuẩn, bảo vệ người tiêu dùng và tạo cho các doanh nghiệp sự chắc chắn để đầu tư, đổi mới và tạo ra việc làm,” Taylor nói thêm.

Chế độ này đang được thiết lập để bảo vệ người tiêu dùng và điều đó thực sự quan trọng, Mpumelelo Ndamane, Giám đốc điều hành của nhà cung cấp ví crypto Nuud Money có trụ sở tại Nam Phi, nói với CoinDesk.

Thay vì thực thi yêu cầu ngay lập tức sau tuyên bố, các cơ quan quản lý Nam Phi đã đặt ngày bắt đầu để xin phê duyệt vào ngày 1 tháng 6.

Các công ty nộp đơn đăng ký trong sáu tháng được chỉ định sẽ được phép tiếp tục hoạt động trong khi các cơ quan quản lý đưa ra quyết định về việc phê duyệt. Để tiếp tục hoạt động, các công ty sẽ phải chứng minh rằng họ tuân thủ các tiêu chuẩn của đất nước về các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, bao gồm các điều kiện mà các công ty nên hoạt động với sự liêm chính, chăm chỉ và cung cấp cho FSCA thông tin mà họ yêu cầu.

Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ phái sinh crypto không đủ điều kiện cho sự miễn trừ, cho phép các công ty tiếp tục hoạt động trong khi các đơn đang được xử lý, tuyên bố cho biết.

Chi phí của việc không nộp đơn

Chưa rõ chính xác các công ty crypto phải trả bao nhiêu để đăng ký với FSCA nhưng các khoản phí nộp đơn mà các công ty thường phải trả cho cơ quan quản lý thường dao động từ 2,544 rand Nam Phi (132 đô la) đến 46,251 (2,395 đô la), tùy thuộc vào danh mục mà các công ty thuộc về.

Các công ty crypto có khả năng rơi vào danh mục một, có mức phí thấp nhất, và dành cho các công ty không thuộc vào bất kỳ danh mục nào khác. Nhưng nếu các ứng viên rơi vào nhiều danh mục, họ có thể phải thực hiện nhiều đơn, Meiran Shtibel, cố vấn pháp lý tại nền tảng lưu ký crypto Fireblocks cho biết.

Chi phí của việc không nộp đơn nặng hơn nhiều.

Nếu các công ty crypto không nộp đơn đăng ký, nhưng tiếp tục hoạt động sau thời hạn tháng 11, họ có thể phải đối mặt với khoản phạt 10 triệu rand Nam Phi (510.000 đô la), lên tới 10 năm tù giam, hoặc cả hai, tuyên bố cho biết.

Nuud Money đang huy động một vòng hạt giống trị giá 350.000 đô la và một khoản phạt 510.000 đô la sẽ là không khả thi để nó thanh toán, Ndamane nói.

Một khoản phạt 10 triệu rand Nam Phi có thể chỉ là một cái tát vào tay cho các lĩnh vực tài chính khác có vốn lớn, nhưng đối với một ngành mới như crypto ở một thị trường mới nổi, một khoản phạt như vậy có thể "đánh chìm toàn bộ hoạt động," Shadrack Kubyane, đồng sáng lập công ty blockchain Coronet có trụ sở tại Nam Phi, nói với CoinDesk.

Các khoản phạt không chỉ dành riêng cho crypto và là một phần của các hình phạt hiện có theo Đạo luật Tư vấn Tài chính và Dịch vụ Trung gian (FAIS), cũng áp dụng cho các công ty tài chính khác, Shtibel nói, đồng thời cho biết rằng thực tế là chúng không được điều chỉnh cho lĩnh vực crypto có thể là một phần của vấn đề.

Tuy nhiên, lợi ích của quy định đối với ngành dịch vụ tài chính lớn hơn những tác động chi phí tiềm ẩn, FSCA nói trong tuyên bố.

Thời gian

Một số công ty cảm thấy rằng thời gian được cấp để chuẩn bị cho chế độ là không đủ. Các công ty crypto thực sự đã yêu cầu thời gian nộp đơn là từ tám tháng đến hai năm, nhưng FSCA đã quyết định theo khung thời gian sáu tháng vì hai năm không thể được biện minh, tuyên bố cho biết.

Các công ty vẫn nên có thể nộp đơn đăng ký sau tháng 11, nhưng họ sẽ không thể hoạt động cho đến khi được cơ quan quản lý phê duyệt, Shtibel nói. Ở những quốc gia như Vương quốc Anh, cách tiếp cận này, nơi các công ty phải đăng ký trước khi họ có thể hoạt động trong nước, đã khiến các công ty ra khỏi thị trường để tìm kiếm các chế độ nhẹ nhàng hơn.

Đối với những người chọn thiết lập gần với thời hạn, có thể cảm thấy gần như không thể để chuẩn bị kịp thời gian để có thể điền đúng các giấy tờ, Ndamane nói.

Khi nói đến việc nộp đơn, thời gian không đủ "có thể chỉ là rào cản," vì có thể mất một thời gian cho một số công ty để tuân thủ đúng cách, Kubyane nói.

Các công ty crypto muốn được cấp phép sẽ cần điền vào các mẫu hỏi thông tin về hoạt động kinh doanh và cổ đông, cũng như tình hình tài chính của doanh nghiệp, tuyên bố cho biết.

Các công ty tài sản kỹ thuật số đã nộp đơn trong thời gian được cấp sẽ chỉ phải ngừng hoạt động nếu họ bị từ chối, tuyên bố cho biết. Đạo luật FAIS không rõ ràng về việc các công ty có thể nộp đơn lại hay không nếu họ bị từ chối, nhưng họ có thể nộp đơn xin xem xét lại theo quy định hiện hành.

Cuối cùng, các dịch vụ tài chính liên quan đến tài sản crypto sẽ thuộc về dự thảo Đạo luật Hành vi của Các Tổ chức Tài chính (COFI) khi điều này trở thành luật, thay vì Đạo luật FAIS, đây là một biện pháp tạm thời, tuyên bố cho biết. Dự thảo COFI xác định các biện pháp bảo vệ cho người tiêu dùng.

Các nhà cung cấp token không thể thay thế sẽ không cần phải đăng ký ở giai đoạn này và sẽ được xem xét trong một "khung tương lai," tuyên bố cho biết. Các nút khai thác và các nhà điều hành nút cũng sẽ không được xem xét.

Kubyane nói rằng ông muốn các cơ quan quản lý tiếp tục làm việc với ngành để phát triển các biện pháp phù hợp cho tất cả các người chơi crypto, không chỉ những người lớn.

FSCA đã không phản hồi yêu cầu bình luận của CoinDesk trước thời điểm báo chí.

Đọc thêm: Nam Phi Thêm Các Doanh Nghiệp Crypto vào Danh Sách Các Tổ Chức Có Trách Nhiệm