Hiện tại, có khá nhiều loại tiền điện tử được coi là tương đối ẩn danh, ví dụ: Monero, Dash, Zcash, SmartCash, Komodo, Horizen, Verge, NavCoin, PIVX, PIRATE và Zcoin. Trong loạt bài này tôi sẽ chỉ tập trung vào ba bài đầu tiên vì chúng phổ biến nhất.

Nhưng trước tiên bạn cần tìm hiểu tại sao, chẳng hạn như Bitcoin không được coi là ẩn danh? Bitcoin ẩn danh theo nghĩa là bạn không biết danh tính của người đã gửi tiền cho bạn và anh ta không biết danh tính của người có ví tiền. Đây là nơi ẩn danh kết thúc. Bitcoin không được phát triển như một phương tiện thanh toán ẩn danh, nó được phát triển như một phương tiện thanh toán không qua trung gian dưới hình thức ngân hàng. Tất cả các giao dịch trong chuỗi khối Bitcoin đều có thể được xem. Hoàn toàn bất cứ điều gì và bất cứ ai cũng có thể làm được.

Monero:

Mã nguồn: mở.

Tính ẩn danh được đảm bảo như thế nào?

Ba yếu tố quan trọng:

1.    Địa chỉ người nhận là địa chỉ ẩn. Người quan sát bên ngoài sẽ không thể xác định số tiền cuối cùng đã được chuyển đến ví nào, vì các giao dịch trên mạng Monero được thực hiện thông qua “địa chỉ ẩn” duy nhất một lần (địa chỉ ẩn) tạo ra ví của người gửi. Tiền xu được gửi đến địa chỉ này. Địa chỉ ẩn mối quan hệ giữa địa chỉ của người gửi, địa chỉ của người nhận và bất kỳ giao dịch/địa chỉ nào khác. Người nhận sẽ không bị ẩn danh nếu anh ta chấp nhận nhiều khoản thanh toán đến một địa chỉ, vì các khoản thanh toán đến sẽ đi qua các địa chỉ ẩn khác nhau.

2.    Chữ ký vòng được sử dụng. Bản chất của chữ ký vòng là tin nhắn được ký bởi một trong những thành viên trong danh sách những người ký tiềm năng, nhưng chính xác thì ai không được tiết lộ. Một danh sách được tạo thành từ một số lượng tùy ý những người khác nhau, bao gồm cả người ký thực sự. Người ký không yêu cầu sự cho phép, hợp tác hoặc hỗ trợ của những người có tên trong danh sách để xin chữ ký. Chữ ký vòng là một loại chữ ký số—một cách để chứng minh quyền của bạn trong việc thực hiện các giao dịch trên blockchain. Trong cuộc sống, vì mục đích này, chúng ta xuất trình hộ chiếu, ký tên hoặc nhập mã PIN. Điểm đặc biệt của chữ ký số trong blockchain là nó có thể xác nhận danh tính của một người mà không tiết lộ dữ liệu của một người. Địa chỉ trên blockchain thuộc về người biết khóa riêng của nó. Để chứng minh rằng bạn có nó và không tiết lộ cho bất kỳ ai, hãy sử dụng chữ ký điện tử. Ngoài ra, chữ ký vòng trong Monero bao gồm các tạp chất trong giao dịch dưới dạng giao dịch của người khác được thực hiện trước đó. Chúng giúp làm lẫn lộn các dấu vết: không thể xác định chính xác vị trí trong giao dịch có “tạp chất” và vị trí của tiền thực.

3.    Sử dụng các giao dịch bí mật hoặc giao thức RingCT. Công nghệ Giao dịch bí mật (CT) che giấu thời gian, số tiền thanh toán và địa chỉ liên quan.

Có những công nghệ khác đảm bảo tính ẩn danh của các giao dịch trong Monero, nhưng mục đích của bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin.

Nhưng thật không may, không phải mọi thứ đều suôn sẻ như vậy. Không phải vô cớ mà Edward Snowden đã nói về Monero rằng nó là một “tiền điện tử nghiệp dư”. Một nhóm các nhà nghiên cứu từ một số trường đại học hàng đầu thế giới, bao gồm Princeton, Đại học Carnegie Mellon, Đại học Boston, Viện Công nghệ Massachusetts và Đại học Illinois tại Urbana-Champaign, đã công bố một nghiên cứu nêu bật những thiếu sót trong thuật toán trộn có thể cho phép các giao dịch riêng lẻ cần được theo dõi.

Và vấn đề không chỉ liên quan đến những người định thanh toán bằng Monero ngày hôm nay - tất cả những người đã từng sử dụng hệ thống đều gặp rủi ro, vì tất cả dữ liệu thanh toán sẽ được ghi lại mãi mãi trong blockchain và có sẵn để phân tích.

Các nhà nghiên cứu lưu ý rằng mọi thứ đặc biệt tồi tệ trước khi bản cập nhật được phát hành vào tháng 2 năm 2017 (việc sử dụng giao thức RingCT đã được thêm vào). Các giao dịch được thực hiện trước thời điểm này rất dễ bị tổn thương, nhưng các khoản thanh toán được thực hiện sau khi cập nhật cũng không mang lại tính bảo mật mà người dùng hệ thống mong đợi. Một trong những tác giả của bài báo, Andrew Miller của Đại học Illinois tại Urbana-Champaign, cho biết:

“Mọi người có xu hướng đơn giản, vì vậy họ tin rằng các giao dịch Monero đảm bảo tính ẩn danh của họ. Trên thực tế, có thông tin mở không được mã hóa bằng phương tiện mạng.”

Ông nói điều này là do ngày xưa người dùng được lựa chọn cách thực hiện giao dịch và tùy chọn có mức độ ẩn danh thấp hơn yêu cầu mức hoa hồng thấp hơn, đó là lý do tại sao nó được chọn thường xuyên hơn.