Cả tác giả, Ruholamin Haqshanas, và trang web này, The Tokenist, đều không cung cấp tư vấn tài chính. Vui lòng tham khảo chính sách trang web của chúng tôi trước khi đưa ra quyết định tài chính.

Nhật Bản đặt mục tiêu tăng cường và thắt chặt các quy định đối với giao dịch tiền điện tử bắt đầu từ tháng tới để chống rửa tiền tốt hơn. Động thái này diễn ra khi khuôn khổ pháp lý hiện tại của quốc gia này bị Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) coi là không đủ.

Nhật Bản sẽ thực thi các quy định AML chặt chẽ hơn

Vào thứ Ba, nội các Nhật Bản đã quyết định thực thi các quy định chống rửa tiền (AML) chặt chẽ hơn để theo dõi mọi giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả stablecoin, là loại tiền điện tử được neo theo một loại tiền tệ fiat, theo hãng tin địa phương Kyodo News.

Các quy định liên quan đến việc đưa khuôn khổ pháp lý của quốc gia này phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu của FATF. Cơ quan giám sát này được cho là đã coi các biện pháp chống rửa tiền của Nhật Bản là không đủ, do đó cần có hành động lập pháp tiếp theo.

Một khía cạnh quan trọng của khuôn khổ sửa đổi là thực thi cái gọi là quy tắc đi lại. Điều này sẽ đảm bảo rằng thông tin về khách hàng tham gia vào các giao dịch tài sản tiền điện tử được tiết lộ đầy đủ giữa các tổ chức tài chính, bao gồm tên và địa chỉ của họ.

Quy định này cũng yêu cầu dữ liệu nhận dạng tài chính phải được đưa vào từng bước của một giao dịch nhất định. Điều này dự kiến ​​sẽ khiến việc rửa tiền và chuyển tiền bất hợp pháp thông qua các giao dịch tài chính hợp pháp trở nên khó khăn hơn.

Các quy định mới của Nhật Bản tuân theo sự ủng hộ của Nhóm Bảy (G-7) đối với các nỗ lực của FATF nhằm đẩy nhanh việc thực hiện quy tắc đi lại trên toàn cầu. Đầu tháng này, cơ quan giám sát cho biết họ sẽ công bố báo cáo tiến độ thực hiện quy tắc đi lại, một điều mà G-7 mong đợi "trước những mối đe dọa ngày càng tăng từ các hoạt động bất hợp pháp".

Nhật Bản đã vật lộn với quy định về du lịch kể từ năm 2021 khi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) của nước này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thực hiện quy định này. Vào tháng 4 năm 2022, Hiệp hội Giao dịch Tiền ảo Nhật Bản (JVCEA) đã đưa ra các quy tắc tự quản lý theo đó.

FATF là một tổ chức liên chính phủ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Cơ quan giám sát này đã duy trì một “danh sách đen” và một “danh sách xám” kể từ năm 2000. Các quốc gia trong danh sách xám phải đối mặt với các hạn chế trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, trong khi các quốc gia trong danh sách đen có thể phải chịu các lệnh trừng phạt kinh tế của các thành viên FATF.

Tham gia nhóm Telegram của chúng tôi và không bao giờ bỏ lỡ bất kỳ tin tức mới nhất nào về tài sản kỹ thuật số.

Tin tặc Triều Tiên đã đánh cắp hơn 700 triệu đô la từ các công ty Nhật Bản

Động thái thực thi các quy định chặt chẽ hơn về tiền điện tử xuất phát từ việc Nhật Bản là nạn nhân lớn nhất của tin tặc Triều Tiên. Theo báo cáo, các tổ chức tin tặc có liên hệ với Triều Tiên đã đánh cắp 721 triệu đô la từ các công ty Nhật Bản từ năm 2017 đến năm 2022, theo một nghiên cứu của Elliptic do Nikkei ủy quyền.

Theo dữ liệu từ Tổ chức Thương mại Đối ngoại Nhật Bản, số tiền 721 triệu đô la bị đánh cắp từ các doanh nghiệp có trụ sở tại Nhật Bản lớn hơn 8,8 lần so với giá trị xuất khẩu tổng thể của Triều Tiên vào năm 2021. Các nhóm tin tặc Triều Tiên có khả năng nhắm mục tiêu vào Nhật Bản do thị trường tiền điện tử của quốc gia này tăng trưởng nhanh chóng và hệ thống an ninh lỏng lẻo tại các công ty tiền điện tử hoạt động tại đó.

Theo báo cáo, tin tặc Triều Tiên đã nhắm mục tiêu vào ít nhất ba sàn giao dịch tiền điện tử tại Nhật Bản trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến năm 2021. Các cuộc tấn công mạng đã gây ra thiệt hại đáng kể, trong đó sàn giao dịch Zaif ghi nhận khoản lỗ lên tới 7 tỷ yên (51,4 triệu đô la) vào năm 2018, dẫn đến việc sàn này phải đóng cửa.

EU và Hồng Kông phê duyệt chế độ quản lý tiền điện tử

Trong khi Nhật Bản vẫn đang vật lộn với chế độ quản lý tiền điện tử, các quốc gia khác đã công bố các quy tắc để quản lý ngành công nghiệp này. Đầu tháng này, Hội đồng Châu Âu đã thông qua MiCA, gói quy tắc toàn diện của EU để quản lý ngành tiền điện tử mới ra đời.

MiCA có mục đích lấp đầy những lỗ hổng trong luật dịch vụ tài chính EU hiện tại. Theo quy định mới, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải đăng ký tại một trong các quốc gia thành viên của khối để hoạt động trong EU.

Gần đây hơn, Hồng Kông cũng đã công bố sổ tay quy tắc tiền điện tử mới của mình. Chế độ quản lý mới cho phép các nhà đầu tư bán lẻ trong thành phố giao dịch các “mã thông báo vốn hóa lớn” cụ thể trên các sàn giao dịch được cấp phép, với điều kiện các biện pháp bảo vệ như kiểm tra kiến ​​thức, hồ sơ rủi ro và giới hạn phơi nhiễm hợp lý được áp dụng.

Tài chính đang thay đổi. Tìm hiểu cách thức, với Five Minute Finance. Bản tin hàng tuần đề cập đến các xu hướng lớn trong FinTech và Tài chính phi tập trung. Hãy dùng thử (miễn phí) Tuyệt vời Bạn đã đăng ký. Bạn đang trên đường trở thành người hiểu biết.

Bạn có nghĩ rằng nhiều quốc gia sẽ bắt đầu sửa đổi khuôn khổ quản lý tiền điện tử của họ không? Hãy cho chúng tôi biết trong phần bình luận bên dưới.

Bài đăng Nhật Bản sẽ tăng cường quy định về tiền điện tử từ tháng 6 xuất hiện đầu tiên trên Tokenist.