Năm 2021 tiết lộ tính khả thi và hứa hẹn của DeFi với tư cách là một hệ sinh thái tài chính mô-đun. Tuy nhiên, khi nói đến việc áp dụng của các tổ chức, DeFi chỉ chiếm 0,3% vốn hóa thị trường thu nhập cố định trên toàn thế giới. Biên giới tiếp theo trong blockchain và DeFi sẽ là các tổ chức. ZkLend là một sáng kiến ​​cho vay là một thành phần thiết yếu của hệ sinh thái StarkNet. ZkLend tìm cách tạo ra một nền tảng tài chính dựa trên các chuỗi không chỉ rẻ, nhanh chóng và có thể mở rộng mà còn an toàn và phi tập trung. Hơn nữa, zkLend tiếp cận cả người dùng và tổ chức.

Layer-2 đã hình thành như một hiện tượng được kế thừa từ hiệu ứng airdrop đáng kể của Optimism và Arbitrum. Việc hoàn thành Ethereum Shanghai cung cấp cho các giải pháp Layer-2 nhiều thời gian hơn để tuyển dụng người tiêu dùng. Cùng với Optimism, các tùy chọn mở rộng quy mô có thể bao gồm StarkNet, Abitrum và zkSync.

Kể từ đó, zkLend được coi là bước phát triển của StarkNet để có thể cạnh tranh với các Layer-2 khác. Vậy zkLend chính xác là gì? Hãy cùng Coincu tìm hiểu thêm về dự án này.

ZkLend là gì?

zkLend là nền tảng cho vay và thị trường tiền tệ được xây dựng trên StarkNet, giải pháp Lớp 2 của Ethereum. Do đó, zkLend kết hợp khả năng mở rộng zk-rollup, cải thiện tốc độ giao dịch, giảm chi phí và bảo mật Ethereum.

Zk Rollup là một trong những kỹ thuật Zero Knowledge Proof để phát triển khả năng mở rộng trên mạng Ethereum.

Công nghệ Zk Rollup sẽ cho phép tổng hợp nhiều giao dịch và khối Rollup, cũng như tạo ra bằng chứng cho các khối Off-chain.

Trong mạng lưới Ethereum, hợp đồng thông minh sẽ xác thực bằng chứng giao dịch mà không cần thực hiện lại giao dịch. Điều này làm giảm chi phí gas vì xác minh bằng chứng khái niệm đòi hỏi ít tính toán và giao dịch hơn. Các dự án khác sử dụng Zk Rollup bao gồm dYdX, Loopring, Zksync, Starknet và các dự án khác.

zkLend cung cấp các giải pháp tiếp cận thị trường tiền tệ song song cho hai tệp khách hàng, bao gồm:

  • Khách hàng ở cấp độ tổ chức tài chính – Tổ chức: Apollo.

  • Người dùng DeFi: Artemis.

Ban đầu, hai sáng kiến ​​này sẽ hoạt động riêng biệt; nhưng theo thời gian và nhu cầu thanh khoản tăng lên, Apollo và Artemis sẽ hợp tác để bổ sung cho nhau.

ZkLend có gì đặc biệt?

ZkLend = Ethereum + Starknet + Zk Rollups

Dựa trên StarkNet của Starkware, zkLend sẽ có thể phát triển với chi phí chỉ bằng một phần nhỏ so với Ethereum trong khi vẫn kế thừa mức độ bảo mật cao của nó. StarkNet là nền tảng cho zkLend và StarkNet là giải pháp mở rộng dựa trên công nghệ bằng chứng không kiến ​​thức (zkRollups). StarkNet cung cấp tốc độ giao dịch nhanh và chi phí giao dịch tối thiểu (khoảng 0,2 đô la so với 8 đô la trên Ethereum).

Để tạo một trong những nền tảng DeFi chính của StarkNet:

  • Vào quý 3 năm 2022, nhóm đã ra mắt Artemis, một doanh nghiệp cho vay không cần xin phép. Artemis sẽ cho phép người dùng Defi vay bằng tài sản của họ theo cách tiết kiệm chi phí, hiệu quả và an toàn.

  • Apollo sẽ dành cho các khách hàng là tổ chức và doanh nghiệp muốn có giải pháp tuân thủ KYC và AML.

  • Để khuyến khích người dùng tham gia vào các nhóm thị trường tiền tệ mục tiêu, giao thức này sử dụng mô hình ouroboros độc đáo.

Các tính năng đáng chú ý khác của zkLend bao gồm khía cạnh thế chấp và cho vay hai bên, giao thức cho vay và chi phí thanh lý thay đổi.

Chuyên môn đáng kể của nhóm trong lĩnh vực ngân hàng thông thường, công nghệ tài chính và các công ty tiêu dùng, cũng như các sàn giao dịch tiền điện tử và giao thức DeFi hàng đầu, thúc đẩy việc tạo ra các sản phẩm và giải pháp đột phá.

Nó hoạt động thế nào?

zkLend được phát triển trên nền tảng StarkNet.

StarkNet là một ZK-Rollup phi tập trung, là một mạng lưới L2 trên Ethereum. StarkNet giúp các dApp đạt được quy mô không giới hạn cho các phép tính của họ trong khi tận dụng tính bảo mật của Ethereum. Các nhà phát triển có thể viết các hợp đồng StarkNet và triển khai chúng trên mạng lưới, và người dùng có thể gửi các giao dịch đến các hợp đồng này (theo cách tương tự như cách thực hiện trên Ethereum).

Nút StarkNet (gọi là trình sắp xếp) được triển khai bằng Python. Môi trường thực thi giao dịch StarkNet, được gọi là StarkNet OS (tương tự như Ethereum Virtual Machine), được triển khai tại Cairo. Điều này tối ưu hóa hiệu suất chứng minh của mỗi lần thực thi giao dịch. Một hợp đồng Solidity được triển khai trên Ethereum kết nối mạng StarkNet (L2) với Ethereum (L1).

Về bản chất, zkLend cung cấp dịch vụ không cần cấp phép cho người dùng DeFi (Artemis) cũng như các giải pháp tuân thủ cần cấp phép cho khách hàng tổ chức (Apollo).

Ở cấp độ cao, Artemis cho phép người dùng gửi tài sản để nhận lợi nhuận, với tùy chọn sử dụng các tài sản này làm tài sản thế chấp để vay thêm tài sản kỹ thuật số. Apollo hoạt động tương tự, ngoại trừ các hoạt động vay và cho vay bị hạn chế đối với những cá nhân được cấp phép đã hoàn tất quy trình KYC/KYB của giao thức. Do đó, hai sản phẩm sẽ hoạt động riêng biệt, với các nhóm vốn và quản trị riêng.

Tổng quan cao về giao thức. Nguồn: Whitepaper Features Lend

Người dùng sẽ có thể gửi tài sản của mình vào một quỹ dự trữ, giúp cung cấp thanh khoản trên thị trường tiền tệ.

Đổi lại, người dùng sẽ nhận được một zToken có lãi suất phản ánh tỷ lệ tiền gửi của họ trong nhóm, cũng như một yêu cầu về thu nhập lãi suất của nhóm. Tổng tài sản trong nhóm tăng theo thời gian do lãi suất thu được khi vay, số tiền này phụ thuộc vào mô hình lãi suất của từng tài sản.

Khách hàng có thể gửi bất kỳ số tiền nào họ muốn vào quỹ mà không giới hạn thời gian.

Vay mượn

Người dùng có thể sử dụng zToken của mình làm tài sản thế chấp để vay tài sản được đặt tại nhiều thị trường tiền tệ khác nhau.

Mô hình lãi suất sẽ xác định tỷ lệ tài trợ của người vay cho mỗi bất động sản. Số tiền vay tối đa được điều chỉnh bởi khả năng vay của người vay. Nếu tổng số tiền vay của người dùng vượt quá hạn mức vay của họ, tài sản nắm giữ của họ có thể bị thanh lý để duy trì tính bền vững của giao thức.

Mã thông báo ZEND

Số liệu chính

  • Mã chứng khoán: ZEND.

  • Blockchain: Đang cập nhật…

  • Hợp đồng: Đang cập nhật…

  • Tiêu chuẩn mã thông báo: Đang cập nhật…

  • Loại mã thông báo: Tiện ích, Quản trị.

  • Nguồn cung lưu thông: Đang cập nhật…

  • Tổng nguồn cung: 100.000.000 ZEND.

Phân bổ mã thông báo

  • Nhà đầu tư tư nhân và nhà nước: 17%.

  • Hệ sinh thái: 33%.

  • Nhóm và cố vấn: 15%.

  • Phần thưởng Satking và phân phối: 35%.

Các trường hợp sử dụng

Giao thức bao gồm token gốc ZEND. Người dùng sẽ có thể đặt cược ZEND và hưởng lợi từ quản trị, phần thưởng tỷ lệ cao hơn và thu nhập lãi suất thu được từ các nhóm.

Lộ trình

  • Giai đoạn 1 (Artemis MVP – Quý 3 năm 2022): thiết lập độ tin cậy của các chức năng cốt lõi.

  • Giai đoạn 2 (Artemis 1.0 – Quý 4 năm 2022): ra mắt sản phẩm mạng chính Artemis.

  • Giai đoạn 3 (Apollo MVP – cuối quý 4 năm 2022): ra mắt mạng thử nghiệm Apollo. Khách hàng tổ chức đầu tiên được giới thiệu.

  • Giai đoạn 4 (Apollo 1.0 – Quý 1 năm 2023): ra mắt mạng chính Apollo. Chuẩn bị cho quá trình chuyển đổi quản trị DAO.

Đội

Một số thành viên của nhóm zkLend đã làm việc cho các công ty nổi tiếng như Bloomberg, Standard Charter Bank, Credit Suite và thậm chí cả các công ty tiền điện tử như Crypto.com và StarkWare.

Hơn nữa, các cố vấn cho dự án đến từ các công ty tài chính lớn như Mirae Asset và Ngân hàng Thế giới.

  • BRIAN FU (Đồng sáng lập): Brian là đồng sáng lập và trưởng dự án của zkLend. Tại Đại học British Columbia, anh theo chuyên ngành Vật lý Kỹ thuật và học Thương mại, thời điểm đó anh bắt đầu quan tâm đến tài chính tính toán. Đây là một bước đi sâu vào thế giới tài chính với hơn 15 năm kinh nghiệm trong TradFi, ngân hàng đầu tư và vốn cổ phần tư nhân tại các tổ chức tài chính lớn như Bloomberg, Standard Chartered Bank, Silk Road Finance và China Merchants Capital. Kinh nghiệm sử dụng các giao thức trên chuỗi và tiền điện tử thực sự mở mang tầm mắt. Sau khi tận mắt chứng kiến ​​những hạn chế và thách thức của cơ sở hạ tầng TradFi, anh rất vui mừng được hợp tác với những con người và công nghệ sẽ biến mô hình tài chính mới này thành hiện thực.

  • JANE MA (Đồng sáng lập): Jane là đồng sáng lập và trưởng nhóm dự án của zkLend. Cô bắt đầu sự nghiệp của mình trong bộ phận bán hàng và giao dịch tại Credit Suisse trước khi gia nhập Deliveroo tại Hồng Kông với tư cách là Trưởng phòng Nhân sự, nơi cô đã yêu thích bầu không khí khởi nghiệp và đạo đức nghề nghiệp theo phương pháp đo lường, một loại nhiên liệu có chỉ số octan cao. Cô có chuyên môn sâu rộng trong việc hỗ trợ các công ty khởi nghiệp mở rộng quy mô hoạt động của công ty. Ban đầu, cô hoài nghi về các giao thức web3 cho đến khi cô tự mình sử dụng chúng và quan tâm đến những thách thức về khả năng mở rộng đã cản trở việc áp dụng rộng rãi và tạo ra một hệ sinh thái. Tình trạng tài chính hoàn toàn nằm trên chuỗi. Vay và cho vay là những hình thức cơ bản nhất của nguồn tài trợ ban đầu và đây là nơi cô ấy muốn bắt đầu một cách tự nhiên. Jane đã lấy bằng Kinh tế và Lịch sử tại Cao đẳng Barnard của Đại học Columbia.

  • ZK LEUNG (Trưởng nhóm kỹ thuật): ZK là đồng sáng lập và Trưởng nhóm kỹ thuật của zkLend. Ông phụ trách phát triển kỹ thuật của giao thức và là cư dân Cairo của zkLend (cũng là chuyên gia về Solidity và Rust). ZK có nhiều kinh nghiệm trong ngành công nghiệp blockchain. Trước đây, ông đã lãnh đạo và triển khai các sáng kiến ​​như hệ thống tài sản tổng hợp phi tập trung, CEX và DEXes, ví an toàn và trò chơi nhiều người chơi trên chuỗi. ZK đã hoàn thành nhiều sàn giao dịch tiền điện tử được kiểm soát và phi tập trung, cũng như ví an toàn. ZK rất nhiệt tình với công nghệ zk-rollup và Starknet, và sự nhiệt tình này đã khiến ông trở thành một thành viên tích cực và nổi tiếng của cộng đồng phát triển Starknet. Đóng góp gần đây nhất của ông là "starknet-rs", một công cụ dành cho nhà phát triển là thư viện máy khách Rust cho mạng Starknet. ZK đã nhận được bằng danh dự từ Đại học Bách khoa Hồng Kông.

  • EMMA LEE (CMO): Emma là giám đốc tiếp thị của zkLend. Cô bắt đầu làm việc tại một công ty blockchain, một doanh nghiệp chứng khoán kỹ thuật số, sau khi tốt nghiệp King's College London với bằng danh dự hạng nhất về Chính trị, Triết học, Luật và sau đó là tài chính phi tập trung, tất cả trong khi bắt đầu cuộc phiêu lưu của mình như một người dân địa phương. Để nâng cao kỹ năng của mình, cô đã làm việc với tư cách là nhà phân tích nghiên cứu DeFi và NFT tại Crypto.com trước khi quay trở lại thế giới khởi nghiệp tại zkLend. Quan trọng trong các meme DeFi và NFT, nhưng cũng bị thu hút và truyền cảm hứng từ những cá nhân tuyệt vời trong môi trường này. Cô tin rằng zkLend sẽ là một phần của sự trở lại lớn hơn đối với các khái niệm DeFi đã thu hút cô lần đầu tiên đến với không gian này: tài chính, minh bạch và phi tập trung.

Nhà đầu tư và đối tác Nhà đầu tư

zkLend đã huy động được 5 triệu đô la trong vòng hạt giống do Delphi Digital dẫn đầu, được cố vấn bởi StarkWare và Three Arrows Capital.

Các nhà đầu tư lớn khác bao gồm Genesis Block Ventures, Alameda Research, CMS, MetaCartel DAO, DCVC, Amber Group, TPS Capital, Ascensive, D3Web Capital, 4RC và SkyVision Capital, cùng nhiều nhà đầu tư thiên thần hàng đầu khác của Web 3.0.

Đối tác

zkLend dựa trên công nghệ StarkNet do StarkWare phát triển. Do đó, các công ty trong hệ sinh thái StarkWare, bao gồm cả StarkNet, sẽ cùng nhau hợp tác để mở rộng hệ sinh thái này.

Phần kết luận

Trong khi công nghệ Zk Rollup gần đây nhận được nhiều sự chú ý và ZkLend là một cái tên hay, thì có nhiều dự án đang đi theo cùng hướng với ZkLend, chẳng hạn như AAVE P3, Aurigami, Basion… nhưng dự án này đã diễn ra cực kỳ tốt. Điều này tạo ra cả một thị trường cạnh tranh và cơ hội cho người tiêu dùng lựa chọn sản phẩm tốt nhất.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.

Tham gia cùng chúng tôi để theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu

Harold

Tin tức Coincu