Sau Taproot, người nắm giữ BTC không còn cần wBTC cho DeFi nữa
DeFi thậm chí còn chiếm ưu thế hơn trên mạng Ethereum, nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu và blockchain lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường. Ethereum đã được hưởng lợi từ lợi thế tiên phong trong không gian, trở thành mạng công cộng đầu tiên hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung kể từ năm 2015.
Tuy nhiên, nó ngày càng bị thách thức bởi các blockchain mới nổi như Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot và các blockchain khác. Bitcoin, mạng blockchain hàng đầu được thiết kế để cho phép các giao dịch trực tuyến ngang hàng, phải nhận được sự chú ý thường xuyên hơn trong cuộc thảo luận này.
Tuy nhiên, các nhà phát triển mạng Bitcoin gần đây đã phát hiện ra các cách để mở rộng khả năng của mạng ngoài thanh toán và giờ đây có thể khởi chạy các ứng dụng DeFi có nguồn gốc từ hệ sinh thái Bitcoin.
DeFi trên Bitcoin ra mắt vào tháng 11 năm 2021 nhờ triển khai thành công bản nâng cấp Taproot, cho phép các khả năng mạnh mẽ hơn trong các tập lệnh phức tạp.
DeFi trên Bitcoin là gì?
Nhờ Taproot, Bitcoin giờ đây có thể hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung, khiến nó trở thành một giải pháp thay thế khả thi cho Ethereum cho các nhà phát triển muốn khởi chạy dApps.
Trước khi các ứng dụng DeFi được ra mắt trên mạng Bitcoin, chủ sở hữu BTC có thể chuyển đổi khoản nắm giữ của họ thành các phiên bản được gói trên các chuỗi khối khác. Tài sản phổ biến nhất (mã thông báo ERC-20) trên mạng Ethereum là tài sản BTC (wBTC) được bao bọc.
wBTC cho phép chủ sở hữu BTC tham gia vào các giao thức DeFi dựa trên Ethereum bằng cách khóa tài sản của họ trong hợp đồng thông minh và nhận số tiền bằng nhau (tức là tỷ lệ 1: 1) trong tài sản phái sinh. Sau đó, người dùng có thể tiết kiệm, vay và kiếm thu nhập thụ động trên các nền tảng này bằng cách sử dụng năng suất canh tác. Tuy nhiên, việc chuyển đổi sang các tài sản khác đã trở nên lỗi thời kể từ khi nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin ra mắt và các nhà đầu tư hiện có thể sử dụng mã thông báo BTC nguyên bản trên các nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin này.
DeFi trên Bitcoin hoạt động như thế nào?
Cách phổ biến nhất mà DeFi tương tác với Bitcoin là thông qua việc sử dụng các phiên bản BTC được gói trên các chuỗi khối không phải Bitcoin. Với wBTC, các nhà đầu tư gửi tiền BTC cho người giám sát, người lưu trữ chúng và trả lại wBTC theo tỷ lệ tương tự.
Ví dụ: nếu bạn gửi một BTC, bạn sẽ nhận lại được một wBTC. Mã thông báo được bao bọc có thể được sử dụng trong các giao thức DeFi dựa trên Ethereum như Curve, Balancer hoặc AAVE.
Bạn gửi lại mã thông báo wBTC của mình để đổi lấy BTC và người giám sát (hợp đồng thông minh) sẽ trả lại mã thông báo cho bạn.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) là mã thông báo ERC20 đầu tiên hỗ trợ Bitcoin với tỷ lệ 1:1. Nó nhằm mục đích mang lại sự đại diện cho Bitcoin và các trường hợp sử dụng mới cho chuỗi khối Ethereum.
Với việc phát hành bản nâng cấp Bitcoin Taproot, DeFi hiện có sẵn trên Bitcoin, ngoại trừ một ngoại lệ. Hợp đồng thông minh không được hỗ trợ bởi chuỗi khối Bitcoin gốc, nó tiếp tục sử dụng ngôn ngữ lập trình tập lệnh hạn chế. Taproot giới thiệu các tính năng nâng cao chỉ có thể có với các giải pháp mở rộng lớp 2 và chuỗi bên.
Giao thức Sidechain và Lớp 2 lưu trữ dApp ở nhiều thị trường khác nhau như DeFi, mã thông báo không thể thay thế và hệ sinh thái gamefi.
Ba công ty nổi bật xây dựng giải pháp DeFi trên Bitcoin
1. Bitcoin DeFi được xây dựng trên Stacks
**Stacks, giống như Bitcoin, là một lớp blockchain độc lập. **Stacks và mạng Bitcoin được kết nối thông qua một quy trình gọi là Bằng chứng chuyển giao. Người khai thác phải gửi Bitcoin đến mạng Bitcoin để khai thác Ngăn xếp. Các giao dịch trên mạng cho nhiều Ngăn xếp có thể tương ứng với một giao dịch trên mạng Bitcoin.
Có thể có nhiều ứng dụng DeFi khác nhau trên chuỗi khối Stacks, từ “xếp chồng” mã thông báo Stacks để kiếm phần thưởng Bitcoin cho đến khám phá các ứng dụng phi tập trung cung cấp các chiến lược DeFi quen thuộc như đặt cược và canh tác năng suất.
2. Bitcoin DeFi được xây dựng trên Rootstock
Chuỗi khối RSK hoạt động như một chuỗi bên của chuỗi khối Bitcoin và mã thông báo tiện ích của nó là Bitcoin thông minh (RBTC). Trên chuỗi khối RSK, RBTC được sử dụng để thanh toán phí hợp đồng thông minh, giống như ETH được sử dụng để thanh toán phí trên chuỗi khối Ethereum.
**Giá của RBTC được chốt theo tỷ lệ 1:1 với giá Bitcoin. **Vì chuỗi khối RSK là chuỗi bên của Bitcoin nên có sự ràng buộc hai chiều giữa RBTC và BTC và hai tài sản này có thể được chuyển qua lại giữa hai mạng chuỗi khối và có thể hoán đổi cho nhau.
3. Bitcoin DeFi được xây dựng trên Mintlayer
Mintlayer là giải pháp có khả năng mở rộng Lớp 2 cho Bitcoin, hỗ trợ các hợp đồng thông minh như DeFi, NFT và DEX. Hãy coi nó như một đối thủ cạnh tranh của Ethereum với sự bảo mật của Bitcoin.
**Nó được thiết kế để cung cấp cơ sở hạ tầng dài hạn để phát triển và triển khai DeFi trên Bitcoin và Lightning Network. **Đây là giao thức thanh toán Lớp 2 được thiết kế để cho phép thanh toán vi mô trên chuỗi khối hàng đầu.
Mintlayer, giống như Ethereum, là một nền tảng nơi các nhà phát triển có thể khởi chạy dApp của họ, mở khóa và nhân rộng toàn bộ tiềm năng của Bitcoin. Điều này giải quyết cả ba vấn đề mà DeFi gặp phải trên Bitcoin.
mã thông báo WBTC
Bitcoin được bọc được phát hành vào ngày 26 tháng 10 năm 2018 và đi vào hoạt động vào ngày 31 tháng 1 năm 2019. Dự án Wrapped Tokens (trong đó WBTC là một phần) được tạo ra thông qua sự hợp tác của ba tổ chức: BitGo, Kyber Network và Ren.
Wrapped Bitcoin là Bitcoin được token hóa chạy trên chuỗi khối Ethereum.
WBTC tuân thủ tiêu chuẩn tương thích cơ bản ERC-20 của chuỗi khối Ethereum. Nó cho phép nó tích hợp hoàn toàn vào hệ sinh thái của các sàn giao dịch phi tập trung, dịch vụ cho vay tiền điện tử, thị trường dự đoán và các ứng dụng DeFi hỗ trợ ERC-20 khác.
Lợi ích của WBTC
Tốc độ giao dịch nhanh hơn
Bitcoin được bọc không chạy trên mạng Bitcoin. Do đó, tốc độ khối và tốc độ mạng của họ dựa trên chuỗi khối Ethereum chứ không phải Bitcoin. Ethereum mất ít thời gian hơn để xác minh các khối được thêm vào chuỗi khối, do đó các giao dịch trên mạng nhanh hơn.
Bằng cách này, WBTC giúp chủ sở hữu của nó thực hiện giao dịch nhanh hơn Bitcoin thật.
giá thấp
**Ethereum có phí giao dịch thấp hơn Bitcoin để khuyến khích các nhà phát triển sử dụng mạng. **Do đó, người nắm giữ WBTC có thể giao dịch với giá rẻ hơn so với người nắm giữ BTC.
Ví dụ: nếu người dùng dự định thực hiện chuyển tiền nhiều lần, họ sẽ thích sử dụng WBTC hơn vì họ sẽ phải trả phí cho mỗi giao dịch. Sự khác biệt về phí là do mức độ tắc nghẽn của Bitcoin. Các giao dịch trên mạng Bitcoin bị chặn, dẫn đến phí thanh toán khối cao hơn, trong khi tốc độ thanh toán của Ethereum nhanh hơn.
khả năng tương tác
**WBTC mang đến cơ hội chuyển nhanh chóng tài sản tiền điện tử cá nhân giữa các chuỗi khối. **Các vấn đề về khả năng tương tác luôn là một vấn đề khó khăn thường xuyên xảy ra đối với người dùng tiền điện tử, đặc biệt là những người trong không gian DeFi.
Tuy nhiên, các loại tiền điện tử được bao bọc bao gồm WBTC là một giải pháp khả thi cho vấn đề này thông qua khả năng tương tác của chúng. Tính năng này có nghĩa là sử dụng
Không cần phải bán một phần số Bitcoin nắm giữ của bạn để truy cập các dịch vụ DeFi trên Ethereum. Bất cứ lúc nào, họ có thể rút token nếu muốn, ngay cả sau khi “đổi” chúng lấy token Ethereum.
Điều gì làm cho Bitcoin và DeFi khác nhau?
Sự khác biệt giữa Bitcoin và DeFi được giải thích rõ nhất bằng cách so sánh email với internet.
Khi Internet lần đầu tiên mở cửa cho công chúng, nó chỉ cho phép sử dụng email. Mọi người nghĩ về Internet như việc sử dụng công nghệ nhanh như chớp này để liên lạc với nhau.
Tuy nhiên, khi công nghệ Internet phát triển và lan rộng trong vài năm tới, mọi người nhận ra rằng nó không chỉ giới hạn ở email mà còn là một thế giới hoàn toàn mới với những khả năng vô tận.
Tương tự như vậy, thật tuyệt vời khi thế giới blockchain chỉ tập trung vào Bitcoin. Nó rất phổ biến. Nó cho phép họ tự kiếm tiền ẩn danh khi chuyển khoản P2P. Tuy nhiên, chúng tôi chỉ mất chưa đầy một thập kỷ để khám phá ra tiềm năng thực sự của công nghệ này.
Nó không chỉ là một tính năng giúp thanh toán blockchain nhanh hơn và rẻ hơn. Đó là một hệ thống hoàn chỉnh nơi bạn có thể làm bất cứ điều gì cần đến tiền. Nó giải phóng con người khỏi ngân hàng và các tổ chức tài chính.
Điều gì mang Bitcoin và DeFi lại với nhau?
Công nghệ cơ bản, blockchain, kết nối Bitcoin và DeFi. Bất chấp sự khác biệt, điều quan trọng cần nhớ là Bitcoin khác với DeFi. Nó phải được coi là một phần không thể thiếu của hệ thống tài chính phi tập trung rộng hơn.
Mọi người chỉ có thể sử dụng tiền trong thế giới thực để thực hiện một số hoạt động đặc biệt hỗ trợ DeFi.
Bởi vì tiền giấy hoặc tiền tệ fiat, chẳng hạn như đô la hoặc euro, liên quan đến các ngân hàng và các tổ chức tập trung, nên chúng vi phạm trực tiếp các nguyên tắc DeFi. Do đó, Bitcoin và các token tiền điện tử khác – kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số – có thể được sử dụng làm tiền tệ quản trị trong thế giới DeFi.
Tại sao chúng ta cần DeFi trên Bitcoin?
Tiền điện tử hàng đầu chủ yếu được sử dụng như một kho lưu trữ giá trị và ở mức độ thấp hơn là một phương thức thanh toán. Bằng cách cho phép DeFi, Bitcoin tăng tiện ích đồng thời thu hút cơ sở người dùng rộng hơn.
Tuy nhiên, tài chính phi tập trung yêu cầu sự bảo mật và đảm bảo mà Bitcoin có, đây là điều mà hầu hết các nhà đầu tư và người dùng DeFi đánh giá cao. Đôi khi, các giao thức DeFi làm mất tiền của người dùng vào tay tin tặc, dẫn đến mất niềm tin.
DeFi trên Bitcoin giải quyết những vấn đề này đồng thời tăng độ tin cậy của các giải pháp khác nhau, khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư tiềm năng.
Những thách thức mà DeFi phải đối mặt trên Bitcoin
DeFi trên Bitcoin phải đối mặt với ba thách thức lớn, đó là:
Khả năng mở rộng
khả năng tương thích
Sự an toàn
Bitcoin hiện là một trong những blockchain chậm nhất trên thị trường với tốc độ xử lý khoảng 7 TPS. Ethereum có thể xử lý khoảng 12-15 TPS trong khi Cardano và Polkadot có thể xử lý tới 1000 TPS. Đối với những người đang tìm kiếm mạng lưu trữ cho nền tảng DeFi của họ. Khả năng mở rộng là một cân nhắc quan trọng đối với các nhà phát triển và dữ liệu của Bitcoin cần được so sánh tốt hơn.
Việc triển khai hiện tại của Bitcoin có thể có khả năng mở rộng cao hơn do ngôn ngữ tập lệnh hạn chế. Ngược lại, các đối thủ cạnh tranh của nó, chẳng hạn như Ethereum, được xây dựng từ đầu để có thể kết hợp được.
Do đó, các nhà phát triển DeFi có xu hướng coi các đối thủ cạnh tranh của Bitcoin làm giao thức ưa thích của họ để khởi chạy ứng dụng. Các giao thức này giúp việc phát triển trở nên dễ dàng hơn vì chúng cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại tài sản dễ tương thích, được sử dụng miễn phí và tuân thủ các tiêu chuẩn mã hóa nội bộ khác nhau.
**Mặc dù các chuỗi khối lớp thứ hai này dựa trên cơ sở hạ tầng bảo mật đã được chứng minh của Bitcoin, nhưng chúng gây ra rủi ro bảo mật tương tự như những rủi ro mà các nền tảng dApp và dApp khác trên mạng đối thủ cạnh tranh của Bitcoin phải đối mặt. **Lỗ hổng hợp đồng thông minh là một rủi ro đáng kể mà mọi nhà đầu tư đều phải đối mặt và nhà phát triển phải cân nhắc trước khi tương tác với họ.
Hầu hết các nền tảng và ứng dụng DeFi trên mạng Bitcoin đều mới, có nghĩa là chúng chưa được thử nghiệm, lặp lại và cải tiến đầy đủ để đảm bảo tính bảo mật cho tài sản mà chúng quản lý.
Bitcoin lớp 2
Tất cả bắt đầu bằng số thứ tự. Lệnh là một cách đặt NFT trên Bitcoin. Câu chuyện này bắt đầu cách đây vài tuần với việc những kẻ chơi chữ Bitcoin tiếp quản.
Nhiều quỹ đang cố gắng tiếp cận nó và xu hướng này dự kiến sẽ tiếp tục. Yuga Labs cũng đã công bố phát hành loạt phim Ordinal.
Bởi vì STX được dự định là một lớp trên Bitcoin và được quản lý nên câu chuyện về lớp BTC đã ra đời.
Badger công bố Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD. Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD sẽ được gọi là eBTC. Nó sẽ được hỗ trợ bởi ETH được thế chấp bằng chất lỏng và có mệnh giá bằng BTC, tương tự như cách DAI được hỗ trợ bởi nhiều tài sản nhưng có mệnh giá bằng USD.
Hơn 6 tháng sau, tôi rất vui được chia sẻ thông tin tổng quan về eBTC, giao thức mới mà Badgers đã nỗ lực xây dựng. Mục tiêu cao;
BTC phi tập trung nhất trong DeFi
Cách hiệu quả nhất để vay BTC mà không mất phí
Tiện ích tự duy trì được thúc đẩy bởi việc đặt cược ETH
Dự án có tiềm năng vượt trội
Ngoài Ordinals và Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD, còn có một số dự án đáng được đề cập, chẳng hạn như:
Mạng bitcoin và Ren
Ren Protocol (trước đây là Republic Protocol) được thành lập vào năm 2017 và tập trung vào giao dịch OTC không cần sự tin cậy. Anh em OTC có thể hiểu được giao dịch P2P và không ảnh hưởng đến giá thị trường của token giao dịch.
Tuy nhiên, Ren Protocol đã đổi tên và có tên như ngày nay. Mục tiêu là tập trung vào phát triển khả năng tương tác, một nền tảng cho phép bạn giao dịch mã thông báo một cách an toàn giữa các chuỗi khối khác nhau. Không đáng tin cậy và phi tập trung.
Dự án đã ra mắt mạng chính vào tháng 5 năm 2020, cho phép chuyển đổi BTC, Bitcoin Cash và Zcash sang mạng ERC 20 thông qua cơ chế máy ảo Wrapped và Ren.
ZeroDAO
ZeroDAO là giao thức nhắn tin kết nối các tài sản như Bitcoin/Zcash và Ethereum.
Để tích hợp hệ sinh thái Ethereum với lớp Bitcoin, bạn cần một cách đáng tin cậy để chuyển tài sản từ Bitcoin sang Ethereum. ZeroDAO trước đây dựa trên công nghệ Ren.
Hiện Ren đã ngừng hoạt động, ZeroDAO đang được phát triển từ đầu và sẽ sớm đi vào hoạt động (Mạng Zero Layer).
Không có mã thông báo nào trong ZeroDAO. Sẽ có cách để kiếm được vai trò trong Discord của họ nhằm cung cấp các ưu đãi trên ZeroDAO. Bạn có thể kể cho họ nghe về câu chuyện BTC-Fi bằng cách hỗ trợ họ thực hiện dịch vụ cộng đồng.
Nhìn chung, BTC-Fi được sử dụng để xây dựng nhiều thứ khác nhau. Dù muốn hay không thì nó vẫn đang diễn ra. Nếu chúng ta chú ý, điều này có thể dẫn đến những cơ hội mới.
Tóm lại là
Luôn có nhu cầu đổi mới để vượt qua các rào cản hoặc thách thức cản trở việc áp dụng rộng rãi nó. Một trong những đổi mới này là tiền điện tử được bao bọc.
Bitcoin là mạng mở an toàn nhất và là một trong những mạng nổi tiếng và đáng tin cậy nhất. Do đó, nó ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư DeFi.
Tuy nhiên, khi không gian Bitcoin DeFi phát triển, vẫn còn phải xem liệu nó có trở nên đủ phổ biến để thay thế Ethereum làm nền tảng triển khai dApp được lựa chọn hay không.
Nhìn chung, BTCFi được sử dụng để xây dựng nhiều thứ khác nhau. Dù muốn hay không thì nó vẫn đang diễn ra. Nếu chúng ta tập trung vào những dự án này, điều này có thể dẫn đến những cơ hội mới.