Bài học chính
Lừa đảo chuyển tiền là mối đe dọa phổ biến đối với người dùng tiền điện tử. Chúng có thể xảy ra trong hai trường hợp: giao dịch P2P hoặc giao dịch hàng ngày khi mua hàng hóa hoặc dịch vụ.
Luôn đảm bảo rằng bạn đang giao dịch trên nền tảng P2P đáng tin cậy với các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và đối tác của bạn là một cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy.
Bạn có phải là nạn nhân của một vụ lừa đảo không? Báo cáo vụ việc ngay lập tức cho các cơ quan thực thi pháp luật có liên quan và nhóm Hỗ trợ Binance.
Tìm hiểu cách xác định và tránh các hành vi lừa đảo chuyển tiền bằng tiền điện tử với ấn bản mới nhất của loạt bài Biết về trò lừa đảo của bạn của chúng tôi.
Lừa đảo chuyển tiền liên quan đến việc bọn tội phạm cố gắng lừa nạn nhân gửi tiền cho họ bằng cách giả vờ. Những trò gian lận như vậy thường xảy ra trong hai loại tình huống:
Giao dịch ngang hàng (P2P). Trên thị trường ngang hàng (P2P), người mua và người bán có thể tương tác trực tiếp với nhau để thương lượng giá cả, phương thức thanh toán và số lượng tiền điện tử được trao đổi. Mặc dù giao dịch tiền điện tử P2P cung cấp nhiều quyền kiểm soát quy trình hơn bất kỳ phương thức giao dịch nào khác, nhưng nó vẫn đi kèm với những rủi ro riêng – như những kẻ lừa đảo đang cố gắng đánh cắp tiền của bạn.
Giao dịch liên quan đến hàng hóa hoặc dịch vụ. Hãy thận trọng nếu bạn chấp nhận tiền điện tử làm hình thức thanh toán. Những kẻ lừa đảo đang nhắm vào những người như bạn bằng các email giả mạo tuyên bố có sự chậm trễ hoặc yêu cầu "phí gửi tiền" để hoàn tất giao dịch.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá cách các trò lừa đảo chuyển tiền thường diễn ra, xem xét một số ví dụ thực tế và thảo luận về cách bạn, với tư cách là người dùng, có thể xác định và tránh những trò gian lận đó.
Lừa đảo chuyển tiền hoạt động như thế nào?
Tìm kiếm mục tiêu
Những kẻ lừa đảo thường tìm thấy nạn nhân của chúng trên mạng xã hội hoặc nền tảng tiền điện tử. Họ có thể đưa ra mức giá cao hơn nhiều so với giá thị trường cho người dùng không nghi ngờ đang cố gắng bán tiền điện tử của họ. Hoặc, họ sẽ xác định những người bán chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử để đổi lấy hàng hóa hoặc dịch vụ.
Đạt được sự tin tưởng
Để lấy được lòng tin của nạn nhân, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau như tạo tài liệu giả mạo để chứng minh bằng chứng thanh toán hoặc bày tỏ sự quan tâm mạnh mẽ bất thường đến việc mua hàng hóa hoặc dịch vụ của người bán.
Hành động xúi giục
Trong các giao dịch P2P lừa đảo, những kẻ lừa đảo thường sẽ gây áp lực buộc mục tiêu của chúng phải giải phóng tiền điện tử càng sớm càng tốt. Điều này được hỗ trợ bởi nhiều ảnh chụp màn hình hoặc tài liệu về “chuyển khoản ngân hàng”. Thông thường, kẻ lừa đảo sẽ thực hiện chuyển khoản ngân hàng và thu hồi giao dịch đó ngay khi nhận được tiền điện tử từ người bán P2P.
Nếu giao dịch liên quan đến hàng hóa hoặc dịch vụ, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp cho nạn nhân “bằng chứng” về việc chuyển tiền điện tử, sau đó là các email được giả mạo thông báo về sự chậm trễ trong quá trình chuyển tiền. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển lại “số tiền điện tử bổ sung” hoặc trả “phí chuyển khoản”, hứa hẹn việc chuyển tiền đang chờ xử lý sẽ sớm được hoàn thành.
Kết thúc vụ lừa đảo
Nạn nhân giải phóng tiền điện tử của họ cho kẻ lừa đảo, chỉ để phát hiện ra rằng ảnh chụp màn hình hoặc tài liệu là giả mạo hoặc kẻ lừa đảo đã hủy chuyển khoản ngân hàng.
Trong trường hợp liên quan đến việc thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ bằng tiền điện tử, kẻ lừa đảo sẽ đánh lừa nạn nhân sau khi nhận được “tiền hoàn lại” hoặc “phí chuyển khoản”. Khi nạn nhân nhận ra rằng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email đều là giả mạo thì đã quá muộn.
Xem hai ví dụ thực tế
Ví dụ 1: Giao dịch tiền điện tử
Một nhà giao dịch tiền điện tử P2P, người mà chúng tôi sẽ gọi là Mark, nhận được đơn đặt hàng từ một “người mua” tiềm năng. Sau đó, “người mua” cung cấp hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả, gây áp lực buộc Mark phải giải phóng tiền điện tử ngay lập tức, trước khi Mark nhận được xác nhận về việc nhận tiền từ ngân hàng của mình. Mark nhượng bộ, sau đó mới phát hiện ra rằng giao dịch chuyển khoản ngân hàng đã bị hủy. Với số tiền điện tử đã được gửi cho kẻ lừa đảo, Mark trắng tay.
Ví dụ 2: Mua tác phẩm nghệ thuật
Một nghệ sĩ, người mà chúng ta gọi là James, được một nhà sưu tập quan tâm đến tác phẩm của anh ấy tiếp cận. Hai người đạt được một thỏa thuận và đối tác tuyên bố đã chuyển 700 đô la để đổi lấy một bức tranh. Anh ta thuyết phục James rằng khoản thanh toán đang bị tạm dừng do “nâng cấp tài khoản”.
Kẻ lừa đảo yêu cầu James gửi lại 200 đô la, tuyên bố rằng anh ta cần tiền trong khi 700 đô la của anh ta bị khóa trong quá trình chuyển khoản đang chờ xử lý. Tin rằng mình sẽ nhận được tiền sau khi quá trình “nâng cấp tài khoản” hoàn tất, James đã tuân theo. Cuối cùng, James nhận ra rằng tất cả các khiếu nại của “người sưu tập” đều là giả mạo và kẻ lừa đảo sẽ không gửi lại 200 đô la của anh ấy.
Mẹo để bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo chuyển tiền
Kiem tra tai khoan cua ban
Luôn đảm bảo số tiền chính xác đã được chuyển thành công vào tài khoản của bạn trước khi phát hành tiền điện tử trong giao dịch P2P. Những kẻ lừa đảo thường hủy quá trình chuyển tiền sau khi gửi ảnh chụp màn hình.
Cảnh giác với ảnh chụp màn hình, tài liệu hoặc email giả mạo
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng ảnh chụp màn hình, tài liệu và email giả để đánh lừa bạn. Xác minh cẩn thận tính hợp pháp của bằng chứng trước khi phát hành tiền điện tử của bạn.
Sử dụng một nền tảng đáng tin cậy
Đảm bảo rằng nền tảng P2P bạn đang sử dụng có hệ thống kiểm duyệt giao dịch, giữ tiền trong ký quỹ và hỗ trợ người dùng gặp khó khăn. Binance P2P áp dụng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ — bao gồm kiểm tra nghiêm ngặt thông tin khách hàng (KYC) và dịch vụ ký quỹ — để bảo vệ người dùng khỏi các hoạt động lừa đảo và gian lận.
Xác minh đối tác của bạn
Nền tảng P2P và các trang thương mại điện tử nói chung thường hiển thị các đánh giá và xếp hạng về cá nhân hoặc tổ chức mà bạn đang giao dịch. Hãy cảnh giác nếu hồ sơ của họ không có đánh giá nào hoặc số lượng đánh giá đạt điểm hoàn hảo cao bất thường. Nếu bạn là nhà giao dịch tiền điện tử P2P, Binance P2P có rất nhiều “người bán đã được xác minh” mà chúng tôi đã xem xét kỹ lưỡng, những người có thể dễ dàng nhận dạng bằng dấu kiểm màu vàng bên cạnh tên người dùng của họ.
Để biết thêm thông tin về cách giữ an toàn khi giao dịch P2P, bạn có thể đọc hướng dẫn sau từ Binance Academy: Cách giữ an toàn trong giao dịch ngang hàng (P2P).
Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử chuyển tiền
Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo, hãy hành động ngay lập tức để bảo vệ tài chính của bạn. Dừng tài khoản ngân hàng và tài chính của bạn và thay đổi mật khẩu cho tất cả các tài khoản của bạn, bao gồm email và mạng xã hội.
Báo cáo vụ việc cho cảnh sát và cung cấp tất cả các chi tiết cần thiết. Chia sẻ tất cả thông tin bạn đã thu thập, bao gồm bằng chứng về bất kỳ tương tác nào với kẻ lừa đảo, chẳng hạn như chứng từ thanh toán mà họ đã gửi cho bạn. Binance hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật và sự hợp tác của chúng tôi thường xuyên dẫn đến việc phát hiện và tịch thu. Mặc dù việc lấy lại tiền của bạn không được đảm bảo nhưng trong hầu hết các trường hợp, đây là cơ hội duy nhất để lấy lại số tiền bị đánh cắp.
Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, hãy vô hiệu hóa tài khoản của bạn và làm theo các bước được nêu trong hướng dẫn này: Cách báo cáo lừa đảo trên bộ phận hỗ trợ của Binance. Nếu bạn nghi ngờ rằng đối tác giao dịch của bạn trên Binance P2P có thể là kẻ lừa đảo, hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của chúng tôi.
Hãy thận trọng với “dịch vụ phục hồi”. Trong khi một số có thể cung cấp hỗ trợ hợp pháp, nhiều người lại đưa ra những lời hứa sai lầm hoặc yêu cầu thanh toán trước. Đừng để bị lừa hai lần.
Chúng tôi cũng khuyến khích tất cả người dùng, cả người mới và người dùng dày dạn, đọc qua loạt bài chống lừa đảo của chúng tôi để trang bị tốt hơn cho bản thân trước các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến.
Đọc thêm
Biết Lừa đảo của bạn
Biết hành vi lừa đảo của bạn: Cách xác định trang web mua sắm giả mạo
Biết trò lừa đảo của bạn: Cách xác định và tránh các âm mưu Ponzi