Trong bối cảnh cuộc khủng hoảng ngân hàng đang diễn ra ở Hoa Kỳ, các cơ quan quản lý tài chính tiếp tục giám sát các công ty tài chính truyền thống lớn như HSBC và Scotiabank.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã buộc tội công ty chứng khoán HSBC Securities (HSI) và công ty con đầu tư Scotia Capital của Scotiabank các hình phạt về vi phạm lưu trữ hồ sơ.

HSI đồng ý trả 15 triệu USD để giải quyết với SEC, trong khi Scotia Capital đồng ý trả 7,5 triệu USD. Ngoài ra, Scotia đã trả 15 triệu USD để giải quyết các khoản phí của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ.

Thông báo tin này vào ngày 11 tháng 5, SEC Hoa Kỳ cho biết các ngân hàng đã không đáp ứng các yêu cầu lưu trữ hồ sơ đối với các đại lý đã đăng ký với cơ quan quản lý thị trường Hoa Kỳ.

Chính quyền biết được rằng các nhân viên của HSBC và Scotiabank – bao gồm cả nhân viên cấp cao – đang sử dụng các kênh liên lạc trái phép như tin nhắn văn bản và WhatsApp. SEC đã viết:

  “Bản thân các giám đốc điều hành và giám sát viên cấp cao chịu trách nhiệm giám sát các nhân viên cấp dưới đã không tuân thủ các chính sách của công ty khi truyền đạt bằng các phương pháp không được công ty phê duyệt trên thiết bị cá nhân của họ về hoạt động kinh doanh đại lý môi giới của công ty.”  

Theo cơ quan quản lý, việc HSI không thực hiện các chính sách cấm những thông tin liên lạc như vậy đã dẫn đến việc họ không giám sát hợp lý nhân viên của mình trong Mục 15(b)(4)(E) của Đạo luật Giao dịch.

SEC lưu ý: “Không công ty nào duy trì hoặc lưu giữ phần lớn các thông tin liên lạc này, vi phạm luật chứng khoán liên bang”.

HSBC và Scotiabank chỉ là những công ty Phố Wall mới nhất phải đối mặt với án phạt do nhân viên của họ sử dụng thiết bị cá nhân và ứng dụng nhắn tin. Vào tháng 9 năm 2022, chính quyền Hoa Kỳ được cho là đã phạt gần 2 tỷ USD trong những trường hợp như vậy, trừng phạt các công ty vì đã thảo luận về các giao dịch và giao dịch cũng như ứng dụng cá nhân. Các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã tiến hành một cuộc điều tra rộng rãi về việc sử dụng các ứng dụng nhắn tin cá nhân như WhatsApp của các công ty tài chính vào năm 2021.

Cả HSBC và Scotiabank đều không được coi là những ngân hàng thân thiện với tiền điện tử.

Vào tháng 3 năm 2023, HSBC Holdings đã cấm mua tiền điện tử qua thẻ tín dụng đối với khách hàng bán lẻ, gia nhập danh sách các ngân hàng ngày càng thắt chặt các hạn chế đối với tài sản kỹ thuật số. Vào năm 2021, Giám đốc điều hành Tập đoàn HSBC Noel Quinn đã viết một bài báo phản đối tiền điện tử và stablecoin, đồng thời ủng hộ các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương.

Trong khi Scotiabank được cho là cho phép giao dịch từ các sàn giao dịch tiền điện tử, công ty này cũng được biết đến với việc cấm người dùng mua tiền điện tử. Một số người dùng trực tuyến cho biết họ gặp vấn đề khi rút hoặc gửi Bitcoin (BTC) bằng tài khoản Scotia của họ vào tháng 7 năm 2022.