TL;DR
Venus Protocol là một hệ thống thị trường tiền tệ dựa trên thuật toán trên Chuỗi BNB. Nó nhằm mục đích cho phép người dùng cho vay và vay tiền điện tử theo cách phi tập trung và an toàn.
Giao thức này không được phép, vì vậy bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu sử dụng nó bằng cách kết nối các ví tiền điện tử như MetaMask. Cộng đồng của Venus Protocol sở hữu và kiểm soát giao thức thông qua mã thông báo quản trị gốc của nó, XVS, có thể được đặt cọc trong Venus Protocol Vault để kiếm phần thưởng mã thông báo.
Giới thiệu
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã bắt đầu cung cấp ngày càng nhiều dịch vụ thường liên quan đến tài chính truyền thống. Với Venus Protocol, người dùng có thể cho vay hoặc vay từ một nhóm tài sản một cách không cần thiết và các nhà cung cấp tài sản thế chấp có thể hưởng lợi từ quỹ thụ động của họ.
Tuy nhiên, thay vì người chơi tập trung xử lý các giao dịch, giao thức sẽ tự động hóa quy trình bằng cách sử dụng các công nghệ như hợp đồng thông minh.
Giao thức Venus là gì và nó hoạt động như thế nào?
Venus Protocol là một thị trường tiền thuật toán và giao thức stablecoin tổng hợp. Theo truyền thống, thị trường tiền tệ là một phần thiết yếu của nền kinh tế nhằm giải quyết các nhu cầu vay ngắn hạn.
Tuy nhiên, giờ đây, Venus đang đưa hoạt động cho vay và vay tài chính phi tập trung (DeFi) lên chuỗi BNB. Nó cũng cho phép các nhà cung cấp tài sản thế chấp đúc tiền ổn định tổng hợp gốc (VAI) của nền tảng bằng cách thế chấp quá mức các vị thế.
Venus Protocol là một nhánh của Hợp chất và MakerDAO. Cả hai đều dựa trên Ethereum, với giao thức đầu tiên là giao thức thị trường tiền tệ và giao thức thứ hai là giao thức đúc tiền ổn định. Venus tích hợp các chức năng này thành một, cho phép người dùng sử dụng cùng một tài sản thế chấp trong một hệ sinh thái, bất kể họ sử dụng chức năng nào.
Bạn có thể coi Giao thức Venus như một môi trường cho vay không cần cấp phép. Thứ nhất, nó cho phép người dùng Chuỗi BNB có tiền điện tử nhàn rỗi cung cấp tài sản thế chấp cho mạng. Thứ hai, những người dùng cần nhiều hơn có thể vay bằng cách thế chấp tiền điện tử được thế chấp quá mức. Người cho vay sau đó nhận được lãi suất gộp hàng năm, trong khi người đi vay phải trả lãi cho khoản vay tương ứng của họ.
Lãi suất cho vay và đi vay được quy định theo giao thức theo đường cong lợi suất thay đổi tùy theo mức độ sử dụng. Các tỷ lệ này được tự động hóa theo nhu cầu của thị trường cụ thể, chẳng hạn như BNB hoặc ETH. Tuy nhiên, quy trình quản trị của giao thức cũng đặt ra mức lãi suất tối thiểu và tối đa.
Việc đúc tiền ổn định tổng hợp diễn ra bằng cách sử dụng vTokens, từ tài sản thế chấp mà người dùng cung cấp cho Giao thức Venus. vTokens đại diện cho tài sản thế chấp được ký gửi - ví dụ: người dùng nhận được vUSDT khi cung cấp USDT, sau đó họ có thể đổi lấy tài sản thế chấp cơ bản. Người dùng cũng có thể vay tới 50% giá trị tài sản thế chấp mà họ có trên giao thức từ vTokens của họ để đúc VAI.
Venus Protocol xác định lãi suất của stablecoin khác với cách nó tính lãi suất cho vay và lãi suất đi vay. Lãi suất cho việc đúc tiền là cố định và chỉ quy trình quản trị của giao thức mới được phép hạ và tăng các tỷ lệ này.
Lịch sử của Giao thức Venus
Venus Protocol được thành lập bởi nhóm phát triển dự án từ công ty phát hành thẻ tín dụng tiền điện tử toàn cầu Swipe, với Venus (XVS) ra mắt vào năm 2020. Ngay từ đầu, nó nhằm mục đích thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và DeFi trên Chuỗi BNB và cung cấp cho người dùng một ứng dụng thay thế thoát khỏi các vấn đề họ gặp phải trên Ethereum.
Mặc dù Swipe hỗ trợ phát triển Giao thức Venus nhưng không có hoạt động khai thác trước mã thông báo XVS nào dành cho nhà phát triển hoặc người sáng lập. Do đó, chủ sở hữu XVS có toàn quyền kiểm soát giao thức và mã thông báo.
Venus Protocol xác định lại các quy tắc của mình theo sở thích của cộng đồng. Ví dụ: bản nâng cấp Venus V2 bao gồm các hình phạt thanh lý VAI cao hơn. Nó cũng đưa ra các khoản phí cho việc đúc VAI và rút tiền trên nền tảng, cả hai khoản phí này đều được thêm vào Kho bạc Dự trữ Sao Kim. Ngoài ra, bản nâng cấp còn bao gồm một đợt airdrop Token Phần thưởng Venus (VRT) gốc cho những người nắm giữ XVS hiện tại như một phần thưởng.
Những gì có thể có trên Venus Protocol?
Venus Protocol cho phép người dùng cho vay và vay từ một nhóm tài sản một cách không được phép. Người dùng cũng có thể đúc tiền ổn định (VAI) với các vị trí được thế chấp quá mức và tham gia quản trị giao thức.
Cho vay
Người dùng có thể cho vay và kiếm lợi nhuận thay đổi từ tài sản họ cung cấp. Venus Protocol tạo ra các nhóm tiền điện tử được cho vay này bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh và phân phối vTokens định kỳ cho chúng. Bằng cách này, giao thức sẽ mở khóa giá trị chưa sử dụng đã có trên Chuỗi BNB nhưng không có thị trường cho vay như Bitcoin và Litecoin.
Vay
Venus Protocol sử dụng hệ thống cho vay có tài sản thế chấp quá mức, yêu cầu người vay phải cầm cố tài sản thế chấp trước khi vay. Ví dụ: nếu Ethereum có giá trị tài sản thế chấp là 50%, người dùng có thể vay tới 50% giá trị ETH của chính họ. Sau đó, họ có thể có tiếng nói về tỷ lệ tài sản thế chấp thông qua quy trình quản trị của giao thức.
Tuy nhiên, theo sách trắng của Venus Protocol, giá trị tài sản thế chấp thường vào khoảng 40% đến 75%. Người dùng phải thận trọng vì nếu giá trị tài sản thế chấp giảm quá thấp, vị thế của họ sẽ bị thanh lý.
Khai thác stablecoin
Việc đúc và mua lại stablecoin tổng hợp VAI được cố định ở mức 1 USD, mặc dù giá của nó vẫn có thể dao động theo cung và cầu.
Người dùng Venus Protocol có thể đúc stablecoin bằng cách sử dụng tài sản thế chấp còn lại từ các khoản tiền gửi vToken trước đó. Hơn nữa, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra stablecoin mà không cần đến cơ quan trung ương và sử dụng các stablecoin mới được tạo ra cho các mục đích như kiếm lợi nhuận từ các dự án DeFi khác.
Quản trị
Người dùng cũng có thể tác động đến tương lai của Giao thức Venus. Giao thức được cộng đồng kiểm soát hoàn toàn thông qua mã thông báo quản trị XVS, đây là mã thông báo BEP-20 có thể được sử dụng để bỏ phiếu.
Người dùng có thể bỏ phiếu về một số vấn đề liên quan đến giao thức, bao gồm cải tiến, thêm mã thông báo mới vào giao thức, điều chỉnh lãi suất và đặt trước các ủy quyền lịch phân phối. Venus Protocol cũng có kế hoạch xây dựng một sản phẩm có tên Venus Vault cho phép người dùng khóa mã thông báo quản trị để cải thiện khả năng chống rủi ro của giao thức và phân phối phần thưởng đặt cược.
Điều gì làm cho Giao thức Venus trở nên độc đáo?
Venus Protocol giúp đưa các dịch vụ cho vay tài chính phổ biến sang các giao thức phi tập trung dựa trên blockchain, mặc dù đây không phải là dịch vụ đầu tiên làm như vậy – có các ứng dụng DeFi dựa trên Ethereum với tài sản trị giá hàng tỷ đô la bị khóa trong đó.
Tuy nhiên, các ứng dụng này có những điểm hạn chế, chẳng hạn như chi phí cao, tốc độ mạng thấp và thiếu tiền điện tử từ các chuỗi khối khác (ví dụ: XRP và Litecoin). Giao thức Venus khác với nhiều giao thức thị trường tiền tệ khác ở chỗ nó cho phép sử dụng tài sản thế chấp được cung cấp để không chỉ vay mà còn để đúc tiền ổn định.
Ngoài ra, người dùng có thể kiếm lợi nhuận từ các token được đúc, trái ngược với các giao thức khác khóa các token đó trong hợp đồng thông minh mà không có lợi ích gì từ tài sản cơ bản. Giao thức Venus loại bỏ nhu cầu loại bỏ tài sản của chính mình khỏi thị trường tiền tệ để đúc tiền ổn định.
Không giống như nhiều loại tiền ổn định nổi bật, các loại tiền ổn định tổng hợp của Venus Protocol không được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính truyền thống hoặc tiền pháp định mà bởi một loạt các loại tiền điện tử khác. Hơn nữa, Chuỗi BNB giúp giao dịch nhanh chóng và chi phí thấp đồng thời cung cấp mạng lưới mã thông báo được bao bọc và tính thanh khoản.
Bớt tư tưởng
Giao thức Venus kết hợp thị trường tiền tệ và tạo ra stablecoin trong cùng một giao thức, điều này có thể mang lại lợi ích cho hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách mở khóa tài sản thế chấp. Hơn nữa, tốc độ và chi phí giao dịch thấp của Chuỗi BNB sẽ mở ra các sản phẩm tài chính này cho bất kỳ ai sở hữu ví tiền điện tử. Giờ đây, mọi người trên toàn thế giới có thể vay mượn, kiếm lãi và cung cấp tài sản thế chấp cũng như đúc tiền ổn định theo yêu cầu.
đọc thêm
Qtum (QTUM) là gì?
Giao thức băng tần (BAND) là gì?
NEXO (NEXO) là gì?
BNB là gì?
