Số lượng công ty tiền điện tử đã đăng ký ở Estonia đã giảm khoảng 80% do thực thi luật tiền điện tử năm 2022. Luật này yêu cầu các công ty duy trì nguồn dự trữ vốn đáng kể và thiết lập các kết nối thực sự với Estonia. Dữ liệu do cơ quan quản lý rửa tiền của đất nước, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), công bố tiết lộ rằng khoảng 200 giấy phép đã được các công ty tự nguyện thu hồi, trong khi cơ quan chức năng phủ nhận con số tương tự.

Matis Mäeker, giám đốc FIU, tuyên bố rằng việc gia hạn giấy phép đã phát hiện ra những tình huống bất ngờ khiến các cơ quan giám sát lo ngại. Một số ứng dụng ám chỉ các mối liên hệ có thể có với các hoạt động bất hợp pháp, trong đó các cá nhân được bổ nhiệm vào ban quản lý mà họ không hề biết hoặc sử dụng thông tin xác thực giả mạo. Hơn nữa, nhiều đơn có tài liệu giống hệt nhau vì một số công ty đã dựa vào cùng một nhóm các công ty dịch vụ pháp lý và chuyên nghiệp để thực hiện thủ tục giấy tờ của họ.

Chuyển sang giám sát tại chỗ

Mäeker nhấn mạnh rằng FIU sẽ sớm chuyển từ đánh giá trên giấy sang giám sát thường xuyên tại chỗ, cho phép giám sát các công ty tiền điện tử hiệu quả hơn. Estonia, được biết đến là nơi tổ chức các gã khổng lồ kỹ thuật số như Wise, Bolt và Skype, đang nỗ lực xây dựng lại danh tiếng của mình sau vụ bê bối rửa tiền của Ngân hàng Danske liên quan đến các khoản tiền của Nga đi qua chi nhánh Tallinn của ngân hàng.

Là thành viên của Liên minh Châu Âu, Estonia cũng được yêu cầu thực hiện quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử của khối. Nhiệm vụ này quy định rằng các nhà cung cấp ví và sàn giao dịch phải có giấy phép hoạt động trong phạm vi quyền hạn. Những nỗ lực của quốc gia nhằm tăng cường khuôn khổ chống rửa tiền gần đây đã được đánh giá bởi tổ chức thiết lập tiêu chuẩn quốc tế Moneyval.

Mäeker bày tỏ hy vọng rằng đánh giá này sẽ chấm dứt các vụ bê bối trong lĩnh vực ngân hàng của Estonia trong một hội nghị vào ngày 29 tháng 3. Bằng cách thực thi các quy định chặt chẽ hơn và tăng cường giám sát, Estonia đặt mục tiêu thúc đẩy một môi trường minh bạch và an toàn hơn cho sự tăng trưởng và phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử.