Chatbot là chương trình máy tính sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để mô phỏng các cuộc trò chuyện với người dùng, cung cấp hỗ trợ nhanh chóng và hiệu quả. Trong ngành ngân hàng, chatbot có tiềm năng cách mạng hóa cách khách hàng tương tác với các tổ chức tài chính của họ.

Dưới đây là bảy trường hợp sử dụng tiềm năng của chatbot trong ngân hàng:

Dịch vụ khách hàng

Chatbot ngày càng được sử dụng nhiều trong ngành ngân hàng để cung cấp dịch vụ khách hàng hiệu quả và tiết kiệm chi phí. Khách hàng có thể tương tác với chatbot để nhận câu trả lời cho các câu hỏi liên quan đến ngân hàng và giải quyết các vấn đề liên quan đến tài khoản, giao dịch hoặc sản phẩm của họ. Chatbot cũng có thể được lập trình để cung cấp phản hồi được cá nhân hóa cho khách hàng, nâng cao trải nghiệm của khách hàng.

Chatbot có thể cung cấp hỗ trợ khách hàng 24/7, cho phép khách hàng nhận được hỗ trợ bất kỳ lúc nào trong ngày hoặc đêm mà không cần phải chờ đợi đại diện dịch vụ khách hàng. Điều này có thể giảm đáng kể thời gian chờ đợi và cải thiện sự hài lòng của khách hàng.

Hơn nữa, chatbot có thể xử lý nhiều truy vấn cùng lúc, cho phép chúng xử lý hiệu quả khối lượng lớn yêu cầu của khách hàng. Điều này có thể giúp các ngân hàng tiết kiệm thời gian và tiền bạc, vì có thể cần ít đại diện dịch vụ khách hàng hơn. Ví dụ, chatbot của trợ lý ảo Erica của Bank of America có thể giúp khách hàng thực hiện nhiều tác vụ, chẳng hạn như kiểm tra số dư tài khoản, chuyển tiền và thậm chí là tranh chấp phí.

BẠN CÓ BIẾT KHÔNG? Trợ lý ảo kích hoạt bằng giọng nói Erica của Bank of America hiện có > triệu người dùng! Các tổ chức tài chính ở mọi quy mô cần đưa#voicebankingtrở thành một phần trong chiến lược số của họ. Khoảng 41% người tiêu dùng Hoa Kỳ hiện sở hữu loa kích hoạt bằng giọng nói.#fintech#finserv

- ENACOMM (@ENACOMM) Ngày 17 tháng 12 năm 2019

Tài chính cá nhân

Chatbot cũng có thể được sử dụng cho mục đích tài chính cá nhân, chẳng hạn như lập ngân sách, tư vấn tài chính và hướng dẫn đầu tư. Chúng có thể cung cấp các khuyến nghị được cá nhân hóa dựa trên thói quen chi tiêu và mục tiêu tài chính của người dùng và giúp người dùng theo dõi chi phí và tiền tiết kiệm của họ. Ví dụ: chatbot có thể giúp người dùng thiết lập ngân sách và nhắc nhở họ khi họ sắp đạt đến giới hạn chi tiêu trong một danh mục cụ thể.

Hơn nữa, chatbot có thể hỗ trợ người dùng tìm kiếm các giao dịch tốt nhất về các sản phẩm tài chính, chẳng hạn như thẻ tín dụng, khoản vay và hợp đồng bảo hiểm. Chúng có thể so sánh các tùy chọn khác nhau và đưa ra các khuyến nghị dựa trên nhu cầu và sở thích của người dùng. Ví dụ, Cleo, một chatbot từ Cleo AI, có thể giúp người dùng theo dõi thói quen chi tiêu của họ và đưa ra các gợi ý về cách tiết kiệm tiền.

Đơn xin vay

Chatbot có thể được sử dụng trong các đơn xin vay để hợp lý hóa quy trình và cung cấp hỗ trợ 24/7 cho khách hàng. Chatbot có thể hướng dẫn người dùng trong suốt quá trình nộp đơn, trả lời các câu hỏi và cung cấp thông tin cập nhật theo thời gian thực về trạng thái đơn của họ. Bằng cách tự động hóa một số phần của quy trình nộp đơn xin vay, chatbot có thể giúp giảm lỗi và thời gian xử lý, dẫn đến thời gian xử lý nhanh hơn để phê duyệt khoản vay. Chatbot cũng có thể hỗ trợ thu thập các tài liệu cần thiết và xác minh thông tin người dùng.

Ngoài ra, họ có thể sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) để đánh giá mức độ tín nhiệm của người dùng và đề xuất các lựa chọn cho vay dựa trên tình hình tài chính của họ. Ví dụ, chatbot Jade của HSBC có thể giúp khách hàng đăng ký các khoản vay cá nhân và thế chấp bằng cách cung cấp hỗ trợ và thu thập thông tin cần thiết.

Quản lý tài khoản

Chatbot có thể giúp khách hàng quản lý tài khoản của mình bằng cách cung cấp thông tin số dư tài khoản, thiết lập thanh toán tự động và cập nhật thông tin cá nhân. Ví dụ, chatbot của Wells Fargo có tên là Greenhouse có thể giúp khách hàng quản lý tài khoản của mình bằng cách cung cấp thông tin số dư, thiết lập thanh toán và thậm chí theo dõi các mô hình chi tiêu.

Phòng ngừa gian lận

Chatbot cũng có thể được sử dụng để phòng ngừa gian lận trong ngân hàng. Các hoạt động gian lận có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho cả khách hàng và các tổ chức tài chính. Chatbot có thể giúp ngăn ngừa gian lận bằng cách theo dõi và phân tích hành vi và giao dịch của khách hàng theo thời gian thực để phát hiện hoạt động đáng ngờ. Chatbot cũng có thể được lập trình để gửi cảnh báo cho khách hàng trong trường hợp có hoạt động bất thường hoặc giao dịch đáng ngờ.

Ngoài ra, chatbot có thể hỗ trợ khách hàng báo cáo hoạt động gian lận và hướng dẫn các bước tiếp theo cần thực hiện. Với sự trợ giúp của chatbot, các ngân hàng có thể cải thiện chiến lược phòng ngừa gian lận và giảm thiểu rủi ro tài chính. Ví dụ, chatbot từ Mastercard, có tên là Kai, có thể giúp xác định các hoạt động đáng ngờ và cảnh báo khách hàng về các nỗ lực gian lận tiềm ẩn trên tài khoản của họ.

Mastercard giới thiệu KAI#ChatBots&#millennialsthích ý tưởng về nền tảng nhắn tin... https://t.co/Q3OlZOYM95#MastercardEmployeepic.twitter.com/ONjPzAtjno

- Darko Nikolic (@nikolichdarko) Ngày 3 tháng 11 năm 2016

Hỗ trợ đầu tư

Chatbot có thể cung cấp lời khuyên đầu tư và khuyến nghị quản lý danh mục đầu tư dựa trên sở thích của khách hàng, khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư. Ví dụ, chatbot của Wealthfront có thể cung cấp lời khuyên đầu tư và khuyến nghị quản lý danh mục đầu tư dựa trên sở thích và khẩu vị rủi ro của khách hàng.

Tiếp thị và bán hàng

Chatbot có thể quảng bá các sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng và giúp khách hàng mở tài khoản mới hoặc nâng cấp tài khoản hiện tại, cung cấp các khuyến nghị được cá nhân hóa dựa trên nhu cầu và hồ sơ tài chính của họ. Ví dụ, chatbot của Ally Bank, Ally Assist, có thể cung cấp các khuyến nghị được cá nhân hóa và giúp khách hàng mở tài khoản mới hoặc nâng cấp tài khoản hiện tại.