Điểm chính
Lừa đảo đầu tư giả mạo sử dụng lời hứa hẹn về lợi nhuận cao để dụ nạn nhân đầu tư tiền của họ.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng quy trình gồm bốn bước: khám phá, chiếm được lòng tin, thuyết phục và chốt giao dịch.
Báo cáo hành vi gian lận nhắm vào bạn cho cơ quan chức năng, thay đổi mật khẩu bị lộ và đóng băng mọi tài khoản nếu bạn đã chuyển tiền.
Hãy bảo vệ bạn khỏi gian lận tiền điện tử bằng cách tìm hiểu cách xác định và tránh các âm mưu đầu tư gian lận. Hãy tìm hiểu cách thực hiện trong ấn bản tuần này của Biết rõ sự lừa đảo của bạn!
Bề ngoài họ có thể tỏ ra chân thật, tự xưng là cố vấn tài chính tiền điện tử, nhân viên của các công ty tài chính nổi tiếng hoặc thậm chí là người nổi tiếng. Họ hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp hoặc không có hoặc thậm chí không cần nỗ lực từ phía bạn. Họ thực sự là những kẻ lừa đảo đầu tư.
Mặc dù xuất hiện dưới nhiều hình thức khác nhau nhưng gian lận đầu tư có cơ chế giống nhau: hứa hẹn với nạn nhân mức lợi nhuận cực cao, sau đó lấy đi số tiền của họ. Nếu bạn chỉ cần nhớ một điều, hãy nhớ điều này: nếu điều đó có vẻ xa vời - thì có lẽ là như vậy. Tránh xa.
Để bắt đầu, chúng ta hãy xem các trò lừa đảo đầu tư giả mạo thường hoạt động như thế nào.
Quy trình bốn bước
1. Tìm
Những kẻ lừa đảo thường tìm thấy các mục tiêu tiềm năng trên các nền tảng truyền thông xã hội phổ biến như Facebook, Instagram hoặc Twitter. Những kẻ lừa đảo có thể liên hệ với nạn nhân bằng cách giả làm nhà quản lý đầu tư đưa ra lời khuyên hoặc một người giàu có nào đó "vô tình" gửi tin nhắn nhầm người.
Tuy nhiên, lừa đảo đầu tư giả mạo không phải lúc nào cũng đơn giản. Chúng ta có thể bắt gặp các quảng cáo trên mạng xã hội sử dụng các thương hiệu hoặc nhân vật nổi tiếng, chẳng hạn như Elon Musk, để quảng bá dịch vụ của họ. Sau đó, những quảng cáo này sẽ liên kết đến các trang web trông chuyên nghiệp và có thể tin cậy được.
2. Có được sự tin tưởng
Những kẻ lừa đảo bắt đầu tạo dựng niềm tin vào mục tiêu của mình bằng cách chia sẻ những câu chuyện đầu tư thành công, “lời chứng thực” ấn tượng của người dùng và báo cáo thu nhập giả. Một số kẻ lừa đảo còn đi xa hơn khi thảo luận về các chủ đề như sức khỏe, tinh thần thoải mái và thậm chí cả thành viên gia đình nạn nhân.
3. Thuyết phục
Sau một thời gian “tình bạn” — và tẩy não — kẻ lừa đảo đã tạo dựng được niềm tin với mục tiêu và sẽ chuyển cuộc trò chuyện sang hướng đầu tư và cách kiếm được số tiền lớn.
Nhóm của chúng tôi cũng đã chứng kiến một số trường hợp kẻ lừa đảo quảng cáo phần mềm đầu tư giả mạo đưa ra giá, lợi nhuận đầu tư và danh sách tiền giả. Hơn nữa, những kẻ lừa đảo thậm chí có thể giả mạo các chuyển động tăng giá bằng các biểu đồ đã được chỉnh sửa để thu hút các nhà đầu tư gửi tiền của họ.
4. Kết thúc
Bước cuối cùng là “đóng giao dịch”. Thông thường, trong khi nạn nhân đang ăn mừng khoản lợi nhuận mới kiếm được thì tiền của họ đột nhiên không thể rút được hoặc tài khoản đã bị “đóng”. "Người quản lý đầu tư" không thể liên lạc được nữa và cuối cùng đã ngừng trả lời tin nhắn.
Ở giai đoạn này, mục tiêu đã trở thành nạn nhân của lừa đảo. Kẻ lừa đảo thậm chí có thể yêu cầu nạn nhân nạp thêm tiền để hỗ trợ quá trình rút tiền.
Xem hai ví dụ về hành động gian lận
Dưới đây là hai ví dụ về gian lận đầu tư giả mạo xảy ra trong thế giới thực. Chúng tôi trình bày chúng ở đây với hy vọng rằng người dùng sẽ có thể xác định các phương pháp, mô hình và cách bắt đầu cuộc trò chuyện phổ biến đằng sau các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử.
Ví dụ 1: Cố vấn tài chính tiền điện tử
Người dùng, hãy gọi anh ta là Mark, điền vào một biểu mẫu trực tuyến về thói quen và thái độ liên quan đến tiền điện tử mà anh ta tìm thấy trên không gian mạng. Sau đó, anh nhận được cuộc gọi từ một kẻ lừa đảo tự xưng là cố vấn tài chính.
Hai người đã có mối quan hệ công việc được vài tháng, hàng ngày vẫn trò chuyện và trao đổi thông tin. Cuối cùng, kẻ lừa đảo đã chiếm được lòng tin của Mark.
Một ngày nọ, kẻ lừa đảo thuyết phục Mark đầu tư thông qua một nền tảng mang lại lợi nhuận 2% hàng ngày. Mark, người chỉ đơn giản tin vào điều đó, đã gửi 5.000 USDT.
Số tiền của Mark tăng lên như đã hứa trong vài ngày tới. Kẻ lừa đảo khuyến khích Mark đầu tư nhiều hơn; Mark đồng ý, sau đó gửi 30.000 USDT. Một tuần sau, Mark nhận ra mình đã bị lừa.
Ví dụ 2: Người nổi tiếng
Người dùng, hãy gọi cô ấy là Lucy, đã tìm thấy một liên kết trên Facebook tới "Nền tảng giao dịch lượng tử AI của Elon Musk". Hóa ra, Lucy chỉ cần gửi tiền điện tử và AI sẽ thực hiện giao dịch cho cô ấy.
Sau khi liên hệ với “Nền tảng giao dịch lượng tử AI”, Lucy đã gửi khoản tiền gửi ban đầu là 250 đô la. Giao dịch bắt đầu và lợi nhuận tăng lên nhanh chóng. Lucy tin rằng “đầu tư” 5.000 đô la vào nền tảng này sẽ mang lại kết quả xứng đáng và gửi tiền vào. Lucy nhận ra mình đã bị lừa sau khi nỗ lực rút tiền của cô bị chặn vì lý do "chống rửa tiền (AML)" và yêu cầu cô phải trả phí gửi tiền 30%.
Cách bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo đầu tư giả mạo
Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR)
Mọi dự án tiền điện tử đều phải có sách trắng. Sách trắng nên giải thích cơ chế và kinh tế học mã thông báo của dự án. Nếu ai đó thuyết phục bạn đầu tư vào một dự án bằng một bản cáo bạch vô nghĩa – hoặc tệ hơn là không tồn tại – hãy cẩn thận.
Tiến hành kiểm tra lý lịch về công ty, chủ sở hữu, giám đốc và thành viên nhóm. Ít nhất, hãy thực hiện tìm kiếm nhanh trên Google và sử dụng một số kiến thức thông thường.
Hãy tự hỏi: Dự án này có một đội thực sự không? Dự án này nhằm giải quyết vấn đề gì? Có cộng đồng người dùng chính thức đằng sau dự án hoặc sản phẩm không?
Hãy chắc chắn rằng nó là hàng thật
Một trang web, quảng cáo hoặc bài đăng trên mạng xã hội trông chuyên nghiệp không cho thấy cơ hội đầu tư thực sự. Tội phạm có thể và thường khai thác các thương hiệu đáng tin cậy, chẳng hạn như Binance hoặc những người nổi tiếng để khiến các trò lừa đảo của họ trông có vẻ chân thực.
Cẩn trọng với lợi nhuận cao
Không có khoản đầu tư tài chính nào có thể đảm bảo lợi nhuận trong tương lai. Không có người, thuật toán hoặc dự án nào có thể dự đoán thị trường một cách chính xác một cách có hệ thống. Bất cứ điều gì hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo đều là cờ đỏ. Hãy chú ý đến những câu như “kiếm được 3% mỗi ngày”. Đừng để bị đánh lừa bởi những con số thấp nghe có vẻ thuyết phục: 3% mỗi ngày tương đương 1095% mỗi năm – lợi tức đầu tư rất phi lý.
Tránh những lời đề nghị đầu tư không được yêu cầu
Các chuyên gia đầu tư hoặc những người thú vị liên hệ với bạn có thể là những kẻ lừa đảo. Hãy nhớ rằng - những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp trò chuyện và tán tỉnh hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn mục tiêu mỗi ngày.
Chỉ cần có ít nhất một người đầu tư, điều đó có nghĩa là kẻ lừa đảo không lãng phí thời gian của mình. Đừng bị thuyết phục hay buộc phải đưa ra quyết định đầu tư.
Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn
Xác nhận danh tính của bất kỳ ai nói chuyện với bạn về các khoản đầu tư thông qua các trang web chính thức hoặc phương tiện truyền thông xã hội và không bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân hoặc tài khoản của bạn cho bất kỳ ai khác.
Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó yêu cầu thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như mã hoặc mật khẩu 2FA, hãy chặn liên hệ và gửi báo cáo cho cơ quan chức năng.
Nếu bạn là nạn nhân của lừa đảo
Điều này đã xảy ra. Đừng ngại. Việc trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử có thể gây thiệt hại nặng nề, nhưng bạn cần phải hành động nhanh chóng.
Nếu bạn trở thành nạn nhân của lừa đảo trên mạng xã hội, hãy gửi báo cáo lên nền tảng mạng xã hội có liên quan và báo cáo vụ việc cho chính quyền địa phương.
Thay đổi mật khẩu và đóng băng tài khoản tài chính nếu bạn đã thực hiện thanh toán hoặc chuyển khoản bằng thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường bán thông tin đăng nhập bị đánh cắp cho các bên khác. Đảm bảo bạn thay đổi tất cả tên người dùng và mật khẩu để tránh những tác động tồi tệ hơn.
Đừng tin tưởng những người lạ liên hệ với bạn ngay sau khi xảy ra vụ lừa đảo, đặc biệt nếu họ đề nghị hoàn lại tiền cho bạn. Các trò lừa đảo tiếp theo có thể không liên quan đến trò lừa đảo trước đó, chẳng hạn như đề nghị hoàn lại tiền của bạn sau khi bạn đã trả phí trả trước.
Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, hãy liên hệ ngay với chúng tôi: Cách báo cáo gian lận tại bộ phận Hỗ trợ Binance.
Đọc thêm
(Học viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng
(Blog) Cách xác định và tránh lừa đảo từ những kẻ lừa đảo tiền điện tử phổ biến
(Blog) Biết trò lừa đảo của bạn: Hướng dẫn cơ bản về các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất
(Blog) Binance hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật để phát động chiến dịch chung chống lừa đảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và mục đích giáo dục mà không có sự đại diện hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không được coi là lời khuyên tài chính cũng như không nhằm mục đích gợi ý mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy đọc Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.