KYC trên sàn giao dịch tiền điện tử đang trở thành xu hướng. Nhưng vẫn có nhiều cách để sử dụng tiền điện tử trong khi vẫn duy trì quyền riêng tư và tính ẩn danh tương đối
Sàn giao dịch tiền điện tử Bybit đã thông báo rằng trước ngày 8 tháng 5, tất cả khách hàng của họ sẽ phải vượt qua KYC để sử dụng bất kỳ sản phẩm và dịch vụ nào của nền tảng. Đối với mức độ xác minh tối thiểu, người dùng sẽ cần cung cấp tài liệu nhận dạng. Cũng vượt qua nhận dạng bằng hình ảnh. Sàn giao dịch này là một trong 5 nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất. Và trước đó, nó không áp đặt các hạn chế, cho phép sử dụng các dịch vụ tương đối ẩn danh.
Các chính phủ và cơ quan quản lý trên khắp thế giới đang thắt chặt các yêu cầu tuân thủ chống rửa tiền (AML) một cách có hệ thống đối với tiền điện tử. Các nhà khai thác ví và sàn giao dịch tiền điện tử buộc phải thực hiện các bước để tuân thủ các quy định luôn thay đổi.
Thông thường, khi nói về quy định, Hoa Kỳ được nhắc đến. Nhưng các chuyên gia của chúng tôi cho biết xu hướng yêu cầu khắt khe hơn không chỉ có ở đó. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính toàn cầu (FATF) đã nói về sự cần thiết phải hạn chế việc sử dụng tiền điện tử để rửa tiền trong nhiều năm. Trong trường hợp này, bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào, ngay cả khi nó không được đăng ký ở Hoa Kỳ và không hoạt động chính thức với người dùng Hoa Kỳ, đều gặp rủi ro nếu không tuân thủ các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ.
Ẩn danh và quyền riêng tư đã là quá khứ?
Các sàn giao dịch tiền điện tử không lớn có khả năng tuân thủ chính sách KYC/AML linh hoạt hơn. Nhưng đến một lúc nào đó, vấn đề này cũng có thể ảnh hưởng đến họ. Do đó, các kênh thực sự ẩn danh để chuyển đổi tiền điện tử thành tiền định danh có thể sẽ sớm biến mất.
Các chuyên gia của chúng tôi chỉ ra rằng chúng tôi có thể nói rằng không còn nữa. Vì cả ngân hàng và CEX đều nhìn thấy hoạt động giao dịch trên thẻ ngân hàng. Và nếu nó thuộc về người thực hiện giao dịch thì tất cả hoạt động của người đó đều có sẵn để xem.
Các giao dịch nhỏ với tiền điện tử theo truyền thống diễn ra trên các sàn giao dịch trực tuyến chứ không phải trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Các dịch vụ p2p lớn cũng đang chứng kiến sự thắt chặt mạnh mẽ các yêu cầu chống rửa tiền.
Có các sàn giao dịch OTC (over the counter) – tương tự như p2p dành cho các nhà đầu tư lớn. Ở đây tiền xu được bán theo lô lớn. Nhưng các chuyên gia của chúng tôi tin rằng trong một hoặc hai năm tới, các nền tảng có yêu cầu AML và KYC thấp sẽ buộc phải thắt chặt ít nhất các yêu cầu. Tiền điện tử đã trở nên quá rõ ràng để có thể để lại sự tự do như vậy cho nó. Xét thấy mọi lĩnh vực của đời sống con người đang bị thắt chặt hoàn toàn.
Đối với một số lượng lớn người dùng, quyền riêng tư như hệ tư tưởng ban đầu và giá trị của tiền điện tử là quan trọng. Cả theo nghĩa “ẩn danh” và trong bối cảnh kiểm soát tiền của họ. Và khả năng loại bỏ chúng khi họ thấy phù hợp. Những khả năng như vậy vẫn còn, nhờ vào các CEX nhỏ, sàn giao dịch phi tập trung (DEX), sàn giao dịch tư nhân và dịch vụ OTC, bao gồm cả những dịch vụ bằng tiền mặt.
Đây là một lợi thế của dịch vụ này, nhưng cũng có những rủi ro. Vì trách nhiệm và việc kiểm tra độ tin cậy của dịch vụ nằm ở chính người dùng. Trong những điều kiện này, nhiều người dùng sẽ chọn không ẩn danh vì sự thuận tiện và bảo mật. Nhưng sẽ luôn có những lựa chọn cho những người coi trọng quyền riêng tư hơn.
