Chủ yếu
Những kẻ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân chia tay tiền của họ với lời hứa hẹn về lợi nhuận khổng lồ.
Bản thân trò lừa đảo thường bao gồm bốn giai đoạn: tìm nạn nhân, lấy lòng chính mình, dụ dỗ và biến mất.
Báo cáo tất cả các hoạt động gian lận cho cơ quan có thẩm quyền, thay đổi mật khẩu mà kẻ tấn công đã biết và đóng băng tài khoản ngân hàng nếu bạn đã chuyển tiền.
Tìm hiểu cách phát hiện và tránh các âm mưu đầu tư gian lận để bảo vệ bạn khỏi các trò lừa đảo tiền điện tử. Tìm hiểu thêm trong tập tuần này về Cách phát hiện lừa đảo!
Thoạt nhìn, những người như vậy có thể không gây ra bất kỳ nghi ngờ nào, tự nhận mình là nhà tư vấn tài chính tiền điện tử, nhân viên của các công ty tài chính nổi tiếng hoặc thậm chí là người nổi tiếng. Chúng hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, hầu như không đòi hỏi bạn phải nỗ lực hay rủi ro. Trên thực tế, đây là những trò lừa đảo đầu tư.
Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức, nhưng chúng có chung một cơ chế: những kẻ lừa đảo hứa với nạn nhân những khoản lợi nhuận cắt cổ nhưng cuối cùng lại biến mất cùng với số tiền của họ. Công thức chính cần nhớ là: nếu lời đề nghị có vẻ mang lại lợi nhuận cao, rất có thể có điều gì đó thực sự không ổn với nó. Coi chừng.
Đầu tiên, chúng ta hãy xem một vụ lừa đảo đầu tư thường diễn ra như thế nào.
Bốn giai đoạn của một kế hoạch lừa đảo
1. Tìm nạn nhân
Những kẻ lừa đảo thường tìm nạn nhân tiềm năng trên các mạng xã hội phổ biến như Facebook, Instagram và Twitter. Kẻ tấn công có thể giả vờ là nhà quản lý đầu tư và đưa ra lời khuyên hoặc liên hệ với bạn dưới vỏ bọc là một người giàu có nhưng “vô tình” gửi tin nhắn đến nhầm người nhận.
Tuy nhiên, lừa đảo đầu tư không phải lúc nào cũng rõ ràng như vậy. Trên mạng xã hội, bạn có thể bắt gặp các quảng cáo trong đó những kẻ tấn công sử dụng một thương hiệu nổi tiếng hoặc người nổi tiếng, chẳng hạn như Elon Musk, để quảng cáo dịch vụ của họ. Những loại quảng cáo này liên kết đến các trang web có giao diện chuyên nghiệp được thiết kế để chiếm được lòng tin của bạn.
2. Có được sự tin tưởng
Kẻ tấn công bắt đầu xây dựng mối quan hệ tin cậy với nạn nhân mới, kể những câu chuyện về sự thành công trong đầu tư, đưa ra những đánh giá tích cực từ “khách hàng” và các báo cáo thu nhập sai sự thật. Một số vụ lừa đảo bao gồm các chủ đề như sức khỏe, tình cảm hạnh phúc và thậm chí cả gia đình nạn nhân.
3. Trì hoãn
Sau một thời gian “tình bạn” và tẩy não, kẻ lừa đảo, kẻ đã thiết lập mối quan hệ tin cậy cơ bản với nạn nhân, chuyển cuộc trò chuyện sang chủ đề đầu tư và kiếm số tiền lớn.
Các chuyên gia của chúng tôi cũng đã gặp phải trường hợp những kẻ lừa đảo quảng cáo các chương trình đầu tư giả mạo, trong đó nạn nhân được đưa ra mức giá giả, tỷ lệ hoàn vốn và đồng xu không tồn tại. Một số kẻ lừa đảo thậm chí còn đi xa hơn và thậm chí có thể tạo ra các biểu đồ giả cho thấy xu hướng tăng giá để lừa nhà đầu tư đầu tư tiền.
4. Biến mất
Bước cuối cùng là “chốt giao dịch”. Thông thường, vào thời điểm nạn nhân đang hài lòng với số tiền vừa kiếm được thì đột nhiên không thể rút được hoặc tài khoản đã bị đóng. “Người quản lý đầu tư” trả lời tin nhắn ngày càng ít thường xuyên hơn và cuối cùng biến mất khỏi đường chân trời.
Ở giai đoạn này, người đó cuối cùng trở thành nạn nhân của lừa đảo. Kẻ lừa đảo thậm chí có thể yêu cầu nạn nhân gửi thêm tiền, được cho là để rút số tiền đầu tư.
Hai ví dụ từ cuộc sống
Dưới đây là hai ví dụ về những vụ lừa đảo đầu tư đã xảy ra trong đời thực. Chúng tôi đã phác thảo chúng bên dưới để giúp người dùng xác định các phương pháp, kiểu mẫu và phương thức liên lạc phổ biến được những kẻ lừa đảo đầu tư tiền điện tử sử dụng.
Ví dụ 1: Cố vấn tài chính tiền điện tử
Một người dùng, mà chúng tôi sẽ gọi là Mark, sẽ điền vào một bản khảo sát trực tuyến về thói quen và quan điểm của anh ấy trong bối cảnh tiền điện tử. Sau đó, anh ta nhận được một cuộc gọi lạnh lùng từ một kẻ lừa đảo đóng giả là cố vấn tài chính.
Trong vài tháng, họ liên lạc và trao đổi thông tin hàng ngày, từ đó thiết lập mối quan hệ kinh doanh. Cuối cùng, kẻ lừa đảo đã lấy được lòng tin của Mark.
Một ngày nọ, một kẻ lừa đảo mời Mark đầu tư tiền vào một nền tảng mang lại lợi nhuận 2% mỗi ngày. Mark, hoàn toàn tin tưởng người đối thoại của mình, đầu tư 5000 USDT.
Trong vòng vài ngày, khoản đầu tư của Mark sẽ tăng lên như đã hứa. Kẻ lừa đảo thuyết phục Mark đầu tư nhiều hơn. Mark đồng ý và đầu tư 30.000 USDT. Một tuần sau, Mark nhận ra mình đã rơi vào tay những kẻ lừa đảo.
Ví dụ 2: Người nổi tiếng
Một người dùng mà chúng tôi sẽ gọi là Lucy tìm thấy liên kết trên Facebook tới "nền tảng giao dịch trí tuệ nhân tạo lượng tử của Elon Musk". Có vẻ như bạn chỉ cần đầu tư tiền điện tử vào đó và trí tuệ nhân tạo sẽ giao dịch tự động.
Liên hệ với chủ sở hữu của “nền tảng giao dịch được hỗ trợ bởi AI lượng tử”, Lucy đầu tư 250 USD để bắt đầu. Giao dịch bắt đầu và lợi nhuận của nó tăng lên nhanh chóng. Lucy tin chắc rằng “khoản đầu tư vào nền tảng sẽ mang lại kết quả xứng đáng” và đóng góp 5.000 đô la. Lucy nhận ra mình đã bị lừa khi không thể rút tiền. Hoạt động này bị chặn do "chống rửa tiền" và để rút tiền phải trả thêm "phí gửi tiền" là 30%.
Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo đầu tư tiền điện tử
Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn
Mọi dự án tiền điện tử đều phải có tài liệu kỹ thuật (sách trắng). Nó sẽ tiết lộ cơ chế và mã thông báo của dự án. Nếu ai đó thuyết phục bạn đầu tư vào một dự án vô nghĩa hoặc không có tài liệu, hãy cẩn thận.
Kiểm tra thông tin về công ty, chủ sở hữu, giám đốc và nhân viên. Ít nhất, nó đáng để tìm kiếm trên Google và suy nghĩ một cách logic.
Hãy tự hỏi: dự án có một đội thực sự không? Vấn đề gì anh ấy đang cố gắng giải quyết? Có một cộng đồng người dùng thực sự đằng sau dự án hoặc sản phẩm của nó không?
Hãy nghi ngờ mọi thứ
Các trang web, quảng cáo và bài đăng trên mạng xã hội trông chuyên nghiệp không phải là dấu hiệu của một cơ hội đầu tư thực sự. Tội phạm có thể sử dụng tên của các thương hiệu đáng tin cậy như Binance hoặc những người nổi tiếng để khiến các vụ lừa đảo của chúng trông có vẻ hợp pháp.
Cẩn trọng với lời hứa hẹn lợi nhuận khủng
Không có khoản đầu tư tài chính nào đảm bảo lợi nhuận. Không có người, thuật toán hoặc dự án nào có thể dự đoán chính xác và nhất quán hành vi thị trường. Đảm bảo lợi nhuận cao là một lá cờ đỏ. Đặc biệt chú ý đến những câu như “kiếm được 3% mỗi ngày”. Đừng để bị lừa bởi tỷ lệ phần trăm thấp có vẻ hợp lý: 3% mỗi ngày tương đương với 1095% mỗi năm và mức lợi nhuận đó rõ ràng là không thực tế.
Tránh các đề xuất đầu tư không được yêu cầu
Những người được gọi là chuyên gia đầu tư tự tìm đến bạn rất có thể là những kẻ lừa đảo. Điều này không có gì lạ: những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp giao tiếp với hàng trăm, thậm chí hàng nghìn nạn nhân tiềm năng mỗi ngày.
Ngay cả khi một trong số họ đầu tư tiền của cô ấy, kẻ lừa đảo sẽ không lãng phí thời gian của mình. Đừng bao giờ đưa ra quyết định đầu tư một cách vội vàng hoặc dưới áp lực, ngay cả khi có ai đó nhất quyết đòi làm điều đó.
Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn
Luôn xác minh danh tính của người đề nghị bạn đầu tư tiền trên các trang web và mạng xã hội chính thức và không tiết lộ thông tin cá nhân hoặc chi tiết tài khoản của bạn cho bất kỳ ai.
Nếu bạn nhận được tin nhắn yêu cầu thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như mã hoặc mật khẩu xác thực hai yếu tố, hãy chặn người đó và báo cáo cho cơ quan chức năng.
Nếu bạn đã trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo
Nó xảy ra. Không cần phải xấu hổ về điều này. Nhận ra rằng bạn đã bị lừa đảo có thể khiến bạn nản lòng, nhưng trong tình huống như vậy, điều quan trọng là phải hành động nhanh chóng.
Nếu kẻ lừa đảo đã liên hệ với bạn qua mạng xã hội, hãy báo cáo điều này với chủ sở hữu nền tảng cũng như chính quyền địa phương của bạn.
Thay đổi mật khẩu và chặn tài khoản của bạn nếu bạn đã thanh toán hoặc chuyển tiền từ thẻ ngân hàng. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường bán thông tin đăng nhập bị đánh cắp cho những kẻ tấn công khác. Hãy nhớ thay đổi tất cả tên người dùng và mật khẩu để tránh mất thêm.
Đừng tin tưởng những người lạ liên hệ với bạn ngay sau khi lừa đảo, đặc biệt nếu họ đề nghị trả lại tiền cho bạn. Họ có thể tự mình hành động hoặc liên kết với những tên tội phạm đã lừa dối bạn (ví dụ: bạn có thể được đề nghị trả lại số tiền đã đầu tư - nhưng phải trả trước).
Nếu tài khoản Binance của bạn bị hack, vui lòng liên hệ ngay với chúng tôi theo hướng dẫn trong bài viết Cách báo cáo gian lận cho bộ phận hỗ trợ Binance.
thông tin thêm
(Học viện) Tám trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng
(Blog) Cách xác định và bảo vệ chống lại các trò lừa đảo mạo danh
(Blog) Cách nhận biết một trò lừa đảo: Hướng dẫn đầy đủ để xác định các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất
(Blog) Binance triển khai chiến dịch chống lừa đảo với các cơ quan thực thi pháp luật
Cảnh báo rủi ro và tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các tài liệu sau đây được cung cấp “nguyên trạng” mà không có bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào chỉ nhằm mục đích tham khảo và giáo dục chung. Thông tin này không được coi là lời khuyên tài chính hoặc khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá trị của tài sản kỹ thuật số có thể biến động, làm tăng nguy cơ mất vốn đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về những tổn thất có thể xảy ra của bạn. Thông tin này không cấu thành tư vấn tài chính. Vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Tiết lộ rủi ro của chúng tôi để biết chi tiết.