Những Điểm Chính
Bảo vệ người dùng là ưu tiên hàng đầu của Binance, chúng tôi đã triển khai các biện pháp bảo mật phức tạp và mạnh mẽ trên toàn hệ sinh thái của mình. Tuy nhiên, tuyến phòng thủ đầu tiên chống lại gian lận và lừa đảo chính là người dùng. Khi bạn giao dịch ngang hàng, điều quan trọng là phải nhận thức được các chiến thuật lừa đảo phổ biến nhất để có thể nhận ra chúng.
Không đánh dấu giao dịch là hoàn tất trước khi bạn chắc chắn kiểm tra tài khoản hoặc ví tiền điện tử của mình và xác nhận rằng bạn đã nhận được số tiền được cho là sẽ đến từ giao dịch P2P.
Luôn chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch của bạn để làm bằng chứng rằng chúng đã hoàn tất. Và đừng ngần ngại báo cáo bất kỳ hành vi đáng ngờ nào.
Tiếp tục đọc để tìm hiểu cách phát hiện các chiêu trò lừa đảo và gian lận phổ biến trên các thị trường P2P để luôn giao dịch an toàn và bảo mật.
Giao dịch ngang hàng (P2P) cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử trực tiếp với nhau bằng phương thức thanh toán và loại tiền tệ ưa thích của họ. Theo truyền thống, giao dịch P2P là một trong những cách đầu tiên mọi người có thể giao dịch tiền điện tử trước khi các sàn giao dịch tập trung đầu tiên xuất hiện.
Được hàng triệu người dùng trên toàn thế giới tin tưởng, Binance P2P cung cấp tính thanh khoản tốt nhất, bảo mật hàng đầu và quyền truy cập vào hơn 700 phương thức thanh toán và 100 loại tiền tệ fiat. Trong khi các sàn giao dịch P2P cũ có nguy cơ bị trộm cắp và lừa đảo cao hơn, nhiều nền tảng giao dịch P2P hiện tại đã cải thiện đáng kể tính bảo mật của họ so với các phiên bản trước đó. Ví dụ, Binance P2P đã triển khai dịch vụ ký quỹ, cập nhật bảo mật thường xuyên, quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt, cùng các biện pháp khác để đảm bảo an toàn cho người dùng. Tuy nhiên, ngay cả khi có các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ, mọi hoạt động giao dịch đều đi kèm với rủi ro và P2P cũng không ngoại lệ.
Một số hình thức lừa đảo và gian lận P2P phổ biến là gì?
Mặc dù sự an toàn của người dùng là ưu tiên hàng đầu của Binance, nhưng bạn luôn nên cảnh giác. Sự bảo vệ tốt nhất cho người dùng của bất kỳ nền tảng giao dịch P2P nào là nhận thức được các chiến thuật lừa đảo phổ biến nhất, để bạn có thể trang bị tốt hơn cho mình để tránh chúng. Dưới đây là một số trò lừa đảo P2P phổ biến mà bạn nên biết.
Đại diện khách hàng giả mạo
Tin nhắn hỗ trợ kỹ thuật giả mạo là một trò lừa đảo phổ biến trong không gian tiền điện tử và NFT. Ví dụ, nếu bạn gặp sự cố kỹ thuật trên một nền tảng P2P đã được thiết lập và yêu cầu hỗ trợ trên một nền tảng truyền thông xã hội, kẻ lừa đảo có thể tự nhận là đại diện cho sàn giao dịch P2P và đề nghị giúp đỡ. Sau đó, nhân viên hỗ trợ khách hàng giả mạo có thể chuyển hướng bạn đến một trang web trông giống hệt trang web thật và thuyết phục bạn nhập thông tin tài khoản hoặc thông tin đăng nhập ví tiền điện tử, khiến chúng dễ bị đánh cắp.
Để tránh bị lừa đảo, chỉ nên tìm kiếm sự hỗ trợ từ sàn giao dịch P2P chính thức và kiểm tra lại tên miền trang web. Một số kẻ lừa đảo có thể gửi cho bạn cảnh báo bảo mật giả mạo liên quan đến tài khoản của bạn qua email hoặc tin nhắn văn bản, nhưng chiến thuật thì giống nhau. Đừng nhấp vào các liên kết không xác định trước khi bạn xác minh nguồn.
Lừa đảo bằng biên lai giả
Kiểm tra chặt chẽ thông tin mà bên đối tác gửi cho bạn khi tham gia giao dịch P2P cũng rất quan trọng. Những kẻ lừa đảo có thể thao túng ảnh chụp màn hình kỹ thuật số và tuyên bố rằng chúng đã hoàn thành phần của mình trong giao dịch – gây áp lực buộc bạn phải làm như vậy. Khi bạn tuân thủ các yêu cầu của kẻ lừa đảo mà không thực sự kiểm tra xem bạn đã nhận được số tiền mà chúng cho là đã gửi hay chưa, bạn có khả năng sẽ mất tiền với cơ hội mong manh nhận lại được bất kỳ thứ gì.
Để tránh bị lừa đảo bằng biên lai giả, hãy luôn đảm bảo kiểm tra cẩn thận tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn thực sự đã nhận được số tiền được cho là đến từ giao dịch P2P. Chỉ sau đó mới giải ngân tiền. Không bao giờ giải ngân tiền chỉ dựa trên biên lai.
Lừa đảo chuyển tiền sai
Đôi khi, kẻ lừa đảo có thể cố gắng hủy giao dịch P2P sau khi giao dịch đã hoàn tất. Kẻ lừa đảo có thể gọi đến ngân hàng của họ để hủy giao dịch bằng cách tuyên bố rằng số tiền chuyển khoản là sai hoặc tài khoản của họ đã bị hack. Trong trường hợp này, người bán không chỉ mất tiền sau khi giải phóng tiền điện tử mà còn có thể bị đe dọa không báo cáo giao dịch đã hủy với chính quyền.
Để chống lại loại lừa đảo này, đừng để những chiến thuật đe dọa này làm bạn sợ và hãy bình tĩnh thu thập bằng chứng, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình, về thư từ và giao dịch của bạn với tội phạm.
Gian lận hoàn tiền
Kẻ gian lận cũng có thể lợi dụng tính năng hoàn tiền có sẵn trên một số nền tảng P2P. Sau khi giao dịch P2P hoàn tất, tội phạm sẽ nộp yêu cầu hoàn tiền và báo cáo rằng họ chưa bao giờ ủy quyền chuyển tiền. Họ thậm chí có thể tuyên bố rằng giao dịch là gian lận hoặc được thực hiện do nhầm lẫn, do đó khoản thanh toán ban đầu bị đảo ngược. Giống như lừa đảo biên lai giả, điều này xảy ra nếu người bán vội vàng chấp thuận giao dịch mà không kiểm tra xem tiền đã có trong tài khoản của họ hay chưa.
Để tránh loại lừa đảo này, hãy tạo thói quen lưu ảnh chụp màn hình các giao dịch của bạn làm bằng chứng cho thấy chúng đã hoàn tất. Điều này sẽ giúp quá trình kháng cáo diễn ra suôn sẻ hơn nhiều khi bạn liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để chống lại các nỗ lực khiếu nại của kẻ lừa đảo.
Lừa đảo séc
Những kẻ xấu có thể thử gửi thanh toán bằng séc bị trả lại – séc không thể đổi được do không đủ tiền trong tài khoản liên quan – hoặc chỉ cần hủy séc sau khi lập hóa đơn. Để bảo vệ người dùng, Binance P2P không hỗ trợ séc làm phương thức thanh toán, vì các giao dịch như vậy có thể liên quan đến rủi ro và sự không chắc chắn gia tăng. Do đó, người dùng không bao giờ nên chấp nhận bất kỳ khoản thanh toán nào qua séc và cũng phải hết sức cảnh giác để đảm bảo rằng đối tác của bạn không gửi cho bạn séc thay vì phương thức thanh toán được đề cập trên quảng cáo.
Để tìm hiểu thêm về lừa đảo séc và cách tránh mắc bẫy, hãy xem hướng dẫn Giao dịch P2P của chúng tôi: Cách tránh lừa đảo séc.
Cách bảo vệ bản thân khỏi gian lận và lừa đảo P2P
Bây giờ chúng ta đã đề cập đến một số trò lừa đảo P2P phổ biến hơn, sau đây là một số mẹo bạn có thể làm theo để bảo vệ bản thân tốt hơn khi giao dịch ngang hàng.
Chụp ảnh màn hình
Hãy tạo thói quen chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch của bạn để làm bằng chứng rằng chúng đã hoàn tất. Trong trường hợp bị lừa đảo, ảnh chụp màn hình sẽ đóng vai trò là bằng chứng chính và có thể giúp bạn đưa ra lập luận với nền tảng P2P khi bạn nộp đơn kháng cáo.
Giao dịch trên các nền tảng uy tín
Bạn nên chỉ sử dụng các sàn giao dịch P2P uy tín như Binance P2P, nơi người dùng phải trải qua quy trình xác minh danh tính trước khi được phép giao dịch. Điều này làm giảm đáng kể nguy cơ giao dịch với tài khoản giả hoặc người có danh tính bị đánh cắp.
Hơn nữa, Binance P2P có dịch vụ ký quỹ tại chỗ để giữ tiền mã hóa trong khi giao dịch đang chờ xử lý. Cơ chế này được thiết kế để ngăn chặn hành vi trộm cắp hoặc lừa đảo bằng cách thêm một lớp tin cậy bổ sung và ngăn chặn những kẻ xấu chạy trốn với tiền của bạn mà không thực hiện đúng nghĩa vụ giao dịch của chúng.
Kiểm tra lại các giao dịch
Không ủy quyền bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng mình đã nhận được tiền. Luôn kiểm tra lại tài khoản của bạn để xác nhận rằng giao dịch của bạn đã hoàn tất thành công. Quan trọng hơn, đừng dựa vào đối tác của bạn để làm bằng chứng vì luôn có khả năng họ có thể gửi bằng chứng thanh toán đã bị chỉnh sửa.
Duy trì giao tiếp trên nền tảng
Nếu có thể, hãy hạn chế mọi giao tiếp với đối tác của bạn trên nền tảng P2P nơi bạn đang giao dịch. Giao tiếp bằng các kênh bên ngoài sẽ giúp kẻ lừa đảo dễ dàng đưa ra tranh chấp sai sự thật với bạn và phủ nhận giao dịch đã từng xảy ra.
Tiếp cận bộ phận hỗ trợ khách hàng
Nếu bạn không thể giải quyết vấn đề với đối tác của mình một cách thân thiện, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng để được trợ giúp. Trên Binance P2P, nhóm hỗ trợ khách hàng sẽ phản hồi nhanh chóng để giúp giải quyết mọi vấn đề mà bạn có thể gặp phải khi sử dụng nền tảng.
Để tìm hiểu thêm về cách bảo vệ bản thân khỏi gian lận và lừa đảo P2P, hãy xem hướng dẫn 6 trò lừa đảo Bitcoin cần tránh khi sử dụng P2P của chúng tôi.
Bắt đầu với Binance P2P
Sẵn sàng bắt đầu giao dịch trên Binance P2P? Đăng ký tài khoản Binance mới hoặc tải xuống ứng dụng Binance. Sau khi hoàn tất xác minh danh tính, bạn có thể bắt đầu mua và bán tiền điện tử trên thị trường Binance P2P.
Để tìm hiểu thêm về Binance P2P, hãy truy cập các liên kết sau:
(Blog) Giới thiệu về giao dịch ngang hàng: Giao dịch ngang hàng là gì và sàn giao dịch Bitcoin địa phương hoạt động như thế nào?
(Blog) Cách báo cáo lừa đảo P2P trên ứng dụng Binance
(Hỗ trợ) Trung tâm Hỏi đáp P2P
(Blog) Cách chặn người dùng trên Binance P2P
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Việc bạn sử dụng các dịch vụ Binance P2P và tất cả thông tin và nội dung khác (bao gồm thông tin và nội dung của bên thứ ba) có trong hoặc có thể truy cập từ các dịch vụ Binance P2P đều do bạn tự chịu rủi ro. Trách nhiệm duy nhất của chúng tôi là xử lý các giao dịch tiền điện tử. Tất cả các khoản thanh toán đều là cuối cùng sau khi hoàn tất trừ khi luật pháp yêu cầu khác. Nền tảng Binance P2P không có quyền hoặc nghĩa vụ giải quyết bất kỳ tranh chấp nào phát sinh từ khoản thanh toán đã hoàn tất. Nền tảng Binance P2P cũng như các thương gia của nền tảng này sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào sau khi thanh toán đã hoàn tất.
