Chủ yếu

  • Một số người tin rằng tài sản kỹ thuật số làm phức tạp công việc của cơ quan thuế và ngăn họ xác định các nỗ lực che giấu thu nhập.

  • Trên thực tế, blockchain ghi lại tất cả các giao dịch một cách chi tiết và minh bạch, khiến nó không phù hợp để che giấu hoạt động tài chính.

  • Cơ quan thuế theo dõi, phạt tiền và truy tố các cá nhân, doanh nghiệp cố gắng sử dụng tiền điện tử để trốn thuế.

  • Binance tin rằng việc tuân thủ thuế là chìa khóa cho việc áp dụng đại trà và hợp pháp hóa toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử và Web3.

Vì blockchain vẫn là một công nghệ tương đối mới nên có rất nhiều quan niệm sai lầm và lầm tưởng xung quanh tiền điện tử. Chúng ta sẽ xem xét một số niềm tin phổ biến nhất về tiền điện tử hình thành nên bộ ba FUD (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ) và tách biệt sự thật khỏi hư cấu.


Binance cam kết nâng cao nhận thức toàn cầu về blockchain và tiền điện tử bằng cách cung cấp tài liệu giáo dục về Web3 cho công chúng. Mặc dù lĩnh vực này đã nhận được rất nhiều sự chú ý nhưng nhiều người chỉ hiểu biết hời hợt hoặc không biết gì về tiền điện tử, điều này dẫn đến nhiều quan niệm sai lầm và lầm tưởng.

Một số quan niệm sai lầm này khá vô hại, nhưng một số khác có thể tạo ra nỗi sợ hãi và sự không chắc chắn, cũng như tạo ra những định kiến ​​vô căn cứ về tài sản kỹ thuật số. Đó là lý do tại sao Binance tích cực xác định và vạch trần những lầm tưởng phổ biến nhất để tăng cường chấp nhận tiền điện tử. Tất nhiên, hệ sinh thái tiền điện tử không phải là không có sai sót, vì vậy người dùng cần nghiên cứu và suy nghĩ chín chắn. Tuy nhiên, bất kỳ nghiên cứu nào cũng phải dựa trên sự hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản chứ không phải dựa trên những lầm tưởng và quan niệm sai lầm phổ biến.

Chuyện hoang đường: Tiền điện tử được sử dụng để trốn thuế

Bản chất phi tập trung của tiền điện tử có nghĩa là những tài sản này không được kiểm soát bởi một tổ chức tập trung như chính phủ hoặc ngân hàng. Và mặc dù phân cấp có những ưu điểm của nó, chẳng hạn như tăng cường tính bảo mật, nhưng nó đã làm nảy sinh quan niệm sai lầm rằng tiền điện tử được sử dụng để trốn thuế.

Tất cả các giao dịch sử dụng tiền điện tử đều được ghi lại trong sổ đăng ký công khai, nhưng những người tham gia giao dịch vẫn tương đối ẩn danh. Một số người tin rằng nó làm phức tạp công việc của cơ quan thuế và ngăn cản họ xác định những nỗ lực che giấu thu nhập. Quan niệm sai lầm này đã trở nên phổ biến đến mức vào năm 2021, cổng CNBC thậm chí còn đăng một bài báo với tiêu đề “Tiền điện tử giúp trốn thuế”.

Thực tế: Blockchain lưu trữ dữ liệu chi tiết về tất cả các giao dịch

Trong thực tế, mọi thứ hoàn toàn khác. Mạng chuỗi khối là sổ cái kỹ thuật số có thể truy cập công khai và có thể xem được của các giao dịch tiền điện tử. Hồ sơ giao dịch là minh bạch và bất biến. Và các dịch vụ tài chính truyền thống vẫn có những thiên đường trốn thuế được tạo ra thông qua các tài khoản ngân hàng nước ngoài và các cơ cấu doanh nghiệp phức tạp. 

Bất kỳ ai cũng có thể xem cơ sở dữ liệu blockchain bất kỳ lúc nào bằng cách sử dụng block explorer - một công cụ trực tuyến cho phép bạn xem tất cả các giao dịch từng được thực hiện, địa chỉ được liên kết với chúng và các dữ liệu khác. Sự kết hợp giữa khoa học máy tính, kinh tế và pháp y (đôi khi được gọi là “phân tích chuỗi khối”) đã dẫn đến một phương pháp điều tra sáng tạo. Nó cho phép các giao dịch được truy tìm đến các địa chỉ blockchain công khai, ẩn danh cụ thể và sau đó được liên kết với danh tính thực của người dùng thông qua địa chỉ IP và tài khoản trao đổi của họ.

Có một quan niệm sai lầm phổ biến rằng tiền điện tử chủ yếu được sử dụng để trốn thuế. Trên thực tế, blockchain ghi lại tất cả các giao dịch một cách chi tiết và minh bạch, do đó không phù hợp để che giấu các hoạt động tài chính với cơ quan thuế.

Chống trốn thuế

Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) đã ban hành hướng dẫn về việc đánh thuế tiền điện tử và đang thực hiện hành động tương ứng. Các quốc gia khác cũng đang bắt đầu quản lý tiền điện tử và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp sử dụng tài sản kỹ thuật số. Nguồn lực và khả năng của các cơ quan thuế có thể khác nhau giữa các quốc gia, nhưng các chính phủ sẽ theo dõi chặt chẽ không gian trực tuyến trong những năm tới. Vì dữ liệu giao dịch được lưu trữ không thay đổi trên sổ cái blockchain nên thanh tra thuế sẽ có thể xem xét thông tin này và xác định mọi giao dịch bất hợp pháp hoặc không được báo cáo trong nhiều năm. 

Đơn vị Tội phạm Mạng IRS (CCU) là một đơn vị 5 năm tuổi thuộc bộ phận Điều tra Hình sự (CI) lớn hơn, chuyên điều tra các tội phạm về thuế tiền điện tử. Ngoài ra, CCU còn là khách hàng lớn của Chainalysis, một trong những công ty nổi bật nhất trong ngành phân tích blockchain. Họ cùng nhau theo dõi, phạt tiền và truy tố những người cố gắng sử dụng tiền điện tử để trốn thuế.

Ngoài ra, các sàn giao dịch tiền điện tử được yêu cầu thúc đẩy hoạt động chống rửa tiền (AML) và thực hiện xác minh Biết khách hàng của bạn (KYC) bằng cách thu thập dữ liệu cá nhân của người dùng và báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. Ở cấp độ quốc tế, các tiêu chuẩn báo cáo cũng đang được phát triển và triển khai: ví dụ: vào tháng 8 năm 2022, OECD đã phê duyệt Khung báo cáo tài sản tiền điện tử (CARF), bắt buộc cung cấp thông tin thuế về các giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số ở dạng chuẩn hóa.

Nói cách khác, những nỗ lực sử dụng tiền điện tử để trốn thuế có thể bị phát hiện.

Tại sao bạn cần phải trả thuế cho tiền điện tử

Đội ngũ Binance tin rằng việc nộp thuế không chỉ là yêu cầu của pháp luật mà còn giúp ngành công nghiệp blockchain phát triển. Báo cáo thu nhập từ tiền điện tử làm tăng tính hợp pháp của toàn bộ hệ sinh thái, từ đó thu hút nhiều người dùng, nhà đầu tư và công ty hơn vào không gian.

Tuân thủ thuế là một yêu cầu quan trọng để áp dụng đại trà và hợp pháp hóa toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử và Web3. Huyền thoại cho rằng tiền điện tử được sử dụng để trốn thuế là một trở ngại cho ngành, đó là lý do tại sao điều quan trọng là người dùng phải tuân thủ luật thuế để xóa bỏ những quan niệm sai lầm này. 

Việc tuân thủ pháp luật cũng có tác động tích cực đến quá trình làm việc với tiền điện tử, loại bỏ sự lo lắng về tiền phạt và kiện tụng. Tính hợp pháp đảm bảo sự ổn định, đổi mới, tăng trưởng, khả năng đối xử thuận lợi hơn của chính phủ và quy định công bằng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử.

Sự thật: Trong khi một số người có thể cố gắng sử dụng tiền điện tử để trốn thuế, thì blockchain thực sự giúp việc theo dõi và bắt tội phạm tài chính trở nên dễ dàng hơn.

Thông tin bổ sung

  • Làm sáng tỏ những huyền thoại về tiền điện tử. Phần 1:

  • Huyền thoại cho rằng tiền điện tử vốn không an toàn

  • Lợi ích của việc nộp thuế đối với tiền điện tử