Bài viết này có chứa một bản sao của bức thư gửi cho Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Warren, Van Hollen và Marshall. Toàn bộ nội dung này được chép lại ở đây nhằm nỗ lực minh bạch về các tương tác của chúng tôi với các cơ quan quản lý và cung cấp cái nhìn sâu sắc về một số trở ngại mà các tổ chức chính phủ bất khả xâm phạm đặt ra cho các doanh nghiệp tiền điện tử.
Kính gửi Thượng nghị sĩ Warren, Kính gửi Thượng nghị sĩ Van Hollen và Marshall:
Chúng tôi viết thư này để trả lời thư của bạn đề ngày 1 tháng 3 năm 2023 liên quan đến báo cáo công khai liên quan đến Binance (“Bức thư”). Thư của bạn đề cập đến một số bài viết liên quan đến Binance.com (sau đây gọi là “Binance” đối lập với Binance.US), những bài viết này không chính xác hoặc không đầy đủ. Chúng tôi rất biết ơn vì đây là cơ hội để xóa tan những tin đồn sai sự thật do một số phương tiện truyền thông đưa tin về Binance và mở ra một cuộc đối thoại với bạn để nói về những chủ đề quan trọng mà bạn đã nêu ra.
Thư tập trung vào quy định, tuân thủ và minh bạch; Do đó, chúng tôi sẽ bắt đầu bằng cách giải quyết các chủ đề cơ bản này bằng cách trình bày ba lập luận và chúng tôi sẽ tiếp tục thảo luận chi tiết hơn về các vấn đề được nêu trong Thư. Dưới đây là ba lập luận của chúng tôi:
Binance lập luận rằng quy định là biện pháp bảo vệ tốt nhất để cung cấp cho người dùng. Luật pháp phù hợp sẽ bảo vệ khách hàng và thị trường đồng thời cho phép đổi mới và bảo tồn các đề xuất giá trị cốt lõi của tiền điện tử: tính độc lập và trao quyền tài chính.
Binance hoan nghênh những nỗ lực của Hoa Kỳ trong việc xem xét các quy định một cách toàn diện và thực hiện cách tiếp cận của toàn chính phủ, khác với bộ luật chắp vá hiện đang được thi hành. Là một công ty toàn cầu, Binance ưu tiên tuân thủ các quy định địa phương trong suốt quá trình phát triển của mình, bao gồm việc xin phê duyệt theo quy định hoặc giấy phép hoạt động từ nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới. Để đáp ứng mong muốn tuân thủ các quy định và trái ngược với các báo cáo công khai dựa trên thông tin lỗi thời và không đầy đủ, Binance đã quyết định thành lập một thực thể riêng biệt của Mỹ, Binance.US, để cung cấp cho người dùng Mỹ một nền tảng tuân thủ. Binance.US đã phát triển để trở thành một trong những nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ, được cấp phép và hoạt động ở hầu hết các tiểu bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ;
Binance rất coi trọng vấn đề tuân thủ và thường xuyên liên lạc với cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ. Ngày nay, hàng trăm chuyên gia tuân thủ và bảo mật tạo nên đội ngũ Binance hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý chính phủ trên toàn thế giới. Binance cũng liên tục tăng cường các biện pháp kiểm soát tuân thủ của mình, bao gồm thuê các chuyên gia làm Trưởng nhóm Tuân thủ, làm việc với các nhà cung cấp bên thứ ba nổi tiếng thế giới để thực hiện giám sát quy trình kiến thức (“KYC”) và các giao dịch, đồng thời tham khảo ý kiến của các chuyên gia trong ngành để xem xét và củng cố hệ thống. điều khiển; Và
Hồ sơ blockchain công khai (phân tích blockchain) của các sàn giao dịch tiền điện tử có nghĩa là nền tảng này minh bạch hơn các tổ chức tài chính truyền thống, tính minh bạch giúp theo dõi và theo dõi dòng tài sản tiền điện tử dễ dàng hơn. Bằng cách công bố bằng chứng dự trữ, thông tin ví trực tuyến và ngoại tuyến cũng như cam kết sáu điểm để có một sàn giao dịch lành mạnh, Binance đặt ra một tiêu chuẩn quan trọng mà chúng tôi tin rằng mọi sàn giao dịch và nền tảng đều nên tôn trọng.
I. Nguồn gốc của Binance
Binance được ra mắt vào năm 2017 bởi doanh nhân người Canada Changpeng Zhao (“CZ”) và một số nhà đồng sáng lập khác. Gia đình CZ di cư đến Canada vào năm 1989 khi anh mới 12 tuổi. Sau khi học ngành khoa học máy tính tại Đại học McGill ở Montreal, CZ đã đảm nhiệm một số vị trí liên quan đến phần mềm tại các tổ chức tài chính phương Tây. Ông nhanh chóng hiểu được tiềm năng của tiền điện tử như một công nghệ biến đổi, sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc tiếp cận hệ thống tài chính cho các cộng đồng trước đây có ít hoặc không có tài khoản ngân hàng. Vào năm 2013, CZ chuyển sự chú ý sang lĩnh vực tiền điện tử ở châu Á và đặc biệt là thành lập BijieTech, một công ty công nghệ cung cấp giải pháp phần mềm dưới dạng dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử khác.
Sau đó, CZ và một số đồng nghiệp của anh tại BijieTech đã bắt đầu thiết kế một nền tảng an toàn, tập trung vào người dùng để cung cấp các dịch vụ ưu việt nhằm cải thiện sự độc lập tài chính trên toàn thế giới, đồng thời, hòa nhập tài chính và xã hội. Ý tưởng này là nguồn gốc của Binance. Vào tháng 7 năm 2017, nhóm sáng lập Binance đã quyết định thành lập công ty khi CZ đang sống ở Thượng Hải, Trung Quốc. Binance khởi đầu là một công ty nhỏ chỉ cung cấp dịch vụ giao dịch giao ngay giữa tiền điện tử với tiền điện tử với đội ngũ khoảng 30 người, hầu hết đều là nhà phát triển phần mềm trước đây. Tuy nhiên, Binance đã có sự tăng trưởng vượt trội và chưa đầy sáu tháng sau khi ra mắt, được mô tả là sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới với “hai hoặc ba triệu” đăng ký mới mỗi tuần.
Vài tháng sau khi ra mắt vào năm 2017 và thậm chí trước khi Binance chính thức được tuyên bố, chính phủ Trung Quốc đã thay đổi quan điểm về vấn đề nền tảng tài sản kỹ thuật số hoạt động trên lãnh thổ Trung Quốc đại lục và Hồng Kông; sau đó công ty quyết định chuyển đến Tokyo để bảo vệ quyền lợi của người dùng. Ngay sau đó, Binance, vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, đã chọn không thành lập ở một địa điểm mà sẽ mở rộng hoạt động trên toàn thế giới với đội ngũ nhân viên hoạt động ở mọi nơi trên thế giới, phù hợp với các nguyên tắc tài chính phi tập trung nhằm thúc đẩy. Quốc tế.
Theo triết lý này, Binance, khi đó là một công ty trẻ hoạt động trong lĩnh vực đổi mới và thay đổi nhanh chóng, đã đặt mục tiêu thu hút và giữ chân khách hàng từ khắp nơi trên thế giới. Binance ban đầu coi thị trường Hoa Kỳ bị thống trị bởi các công ty cũ và hơn nữa còn nghi ngờ về môi trường pháp lý phức tạp và không chắc chắn.
Vào cuối năm 2018, Binance đã tham khảo ý kiến của một số cố vấn pháp lý để tìm hiểu về khả năng thành lập chính mình tại thị trường Mỹ. Một trong nhiều đề xuất được đưa ra cho Binance đến từ Harry Zhou, một luật sư người Mỹ, người trước đây từng là cộng sự tại một công ty luật quốc tế lớn và sau đó trở thành giám đốc tuân thủ tại HBUS (đối tác của Huobi tại Hoa Kỳ). Trái ngược với các báo cáo công khai dựa trên thông tin lỗi thời và không đầy đủ, Binance đã nhanh chóng và dứt khoát bác bỏ đề xuất của ông Chu để ủng hộ các giải pháp khác. Cuối cùng, các giám đốc điều hành của Binance đã quyết định rằng giải pháp tốt nhất là (1) ra mắt một thực thể riêng dành riêng cho người dùng Mỹ, thực thể này sẽ được đăng ký tại Hoa Kỳ và chỉ cung cấp các sản phẩm tuân thủ luật pháp Hoa Kỳ và (2) loại trừ người dùng Hoa Kỳ khỏi quyền tham gia. Binance.
Là một phần của phương pháp này, việc thành lập Binance.US đã được công bố vào ngày 13 tháng 6 năm 2019 và nền tảng này ra mắt vào ngày 24 tháng 9 năm 2019 dưới dạng nền tảng tuân thủ cho người dùng Hoa Kỳ. Mặc dù Binance.com và Binance.US đều thuộc sở hữu của CZ và mặc dù CZ nằm trong ban giám đốc của Binance.US, Binance.com và Binance.US là các thực thể riêng biệt, trái ngược với những gì được đề xuất trong các báo cáo công khai. Binance.US không phải là công ty con của Binance. Ngày nay Binance.US đã phát triển để trở thành một trong năm nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ, hoạt động ở hầu hết các tiểu bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ.
Sau khi ra mắt Binance.US, Binance đã sửa đổi Điều khoản dịch vụ của mình để cấm người dùng Hoa Kỳ và bắt đầu thông báo cho người dùng Hoa Kỳ rằng họ không còn được chào đón (e)s trên nền tảng Binance nữa. Binance cũng đã tăng cường các giao thức Biết khách hàng (KYC) của mình để gắn cờ các nỗ lực sử dụng các tài liệu của Hoa Kỳ như hộ chiếu Hoa Kỳ làm bằng chứng nhận dạng để đăng ký trên nền tảng Binance.com. Theo thời gian, Binance đã tiếp tục thắt chặt các hạn chế đối với công dân Hoa Kỳ, bao gồm việc thực hiện chặn theo địa chỉ IP và nhà cung cấp dịch vụ di động cũng như làm việc với các chuyên gia bên ngoài để đánh giá khả năng định vị địa lý của mình. Những nỗ lực của Binance nhằm loại trừ và hạn chế quyền truy cập đối với người dùng Hoa Kỳ đang diễn ra dần dần và chưa phải là tối ưu vào thời điểm đó.
Trong suốt quá trình phát triển của mình, Binance đã ưu tiên tuân thủ quy định: như công ty đã công bố trong Báo cáo cuối năm 2022, “Mục tiêu chính của Binance là tuân thủ các quy định hiện hành và tham gia tạo ra các khung quy định mới nhằm thúc đẩy đổi mới tài chính đồng thời bảo vệ người dùng. » Ngày nay, Binance là một sàn giao dịch toàn cầu với một phần cơ sở người dùng đặt tại Hoa Kỳ, được quản lý và tuân thủ luật pháp của các khu vực pháp lý hiện hành ở nhiều quốc gia khác nhau. Binance đã nhận được sự chấp thuận theo quy định hoặc giấy phép hoạt động ở nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới, bao gồm nhưng không giới hạn ở Pháp, Ý, Tây Ban Nha, Ba Lan, Lithuania, Úc, New Zealand, Dubai, Bahrain, Abu Dhabi, Mexico và Kazakhstan . Phù hợp với vị thế là một công ty quốc tế, Binance cũng tuyển dụng hơn 8.000 nhân viên toàn thời gian trên toàn thế giới, đã thành lập hai trung tâm khu vực lớn ở Paris và Dubai, đồng thời có văn phòng tại nhiều khu vực pháp lý khác nơi họ có giấy phép hoặc phê duyệt, bao gồm nhưng không giới hạn ở Pháp, Ý, Tây Ban Nha, Nhật Bản và Úc.
Những gì bắt đầu như một cuộc trao đổi tiền điện tử với tiền điện tử đã phát triển thành một hệ sinh thái blockchain toàn cầu bao gồm các dịch vụ giao dịch, giải pháp cơ sở hạ tầng, tài nguyên giáo dục, bộ phận nghiên cứu, chương trình từ thiện, sáng kiến đầu tư ươm tạo, v.v. Tuy nhiên, Binance vẫn đúng với sứ mệnh cốt lõi của mình: hòa nhập tài chính và cải thiện tự do tài chính trên toàn thế giới thông qua một nền tảng và sản phẩm tuân thủ, lấy người dùng làm trung tâm và an toàn.
II. Cam kết tuân thủ của Binance
A. Chương trình tuân thủ của Binance
Binance đã đầu tư nguồn lực đáng kể vào việc tuân thủ, bao gồm cả việc bắt đầu tạo chương trình tuân thủ trong vòng một năm kể từ khi ra mắt. Binance không phải là một công ty hoàn hảo, nhưng nó đã nỗ lực bảo vệ người dùng trong ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng này. Vào tháng 7 năm 2018, Binance đã áp dụng các chính sách tuân thủ cốt lõi của mình: Chính sách tuân thủ toàn cầu, Chính sách xác minh AML, Chính sách xác minh toàn cầu và Quy trình giám sát giao dịch toàn cầu. Trong năm 2018 và 2019, Binance đã sử dụng dịch vụ của nhiều nhà cung cấp bên thứ ba để giúp phát hiện và phản hồi các giao dịch đáng ngờ.
Vào năm 2021, Binance đã trở thành sàn giao dịch đầu tiên không phải của Mỹ thực hiện thủ tục KYC bắt buộc đối với tất cả người dùng của mình. Hiện nay, bất kỳ ai muốn đăng ký trên Binance đều phải hoàn tất quy trình KYC. Người dùng (một lần nữa, không thể là công dân Hoa Kỳ) phải cung cấp ID hợp lệ cũng như ảnh "tự sướng" mà Binance so sánh với ID của họ với sự trợ giúp từ các nhà cung cấp nổi tiếng thế giới (ví dụ: Jumio, Onfido, v.v.). Binance cũng tiến hành tìm kiếm từ World-Check để xác định lý lịch tội phạm, mối quan hệ với các tổ chức khủng bố, sự hiện diện trong danh sách những người có liên quan đến chính trị (PEP) và danh sách theo dõi trừng phạt đối với người dùng tiềm năng (THE. Sau đó, người dùng sẽ nhận được điểm rủi ro có thể dẫn đến việc xác minh thêm về khách hàng này. Binance cũng sử dụng các công cụ giám sát giao dịch để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch có rủi ro cao hoặc đáng ngờ. Công ty sử dụng cả công cụ nội bộ và công cụ được tạo bởi các nhà cung cấp bên thứ ba có uy tín để phân tích các giao dịch và hồ sơ người dùng trong thời gian thực. Để tham khảo, Binance đã ngăn chặn hiệu quả hơn 54.000 giao dịch được xác thực trong khoảng thời gian từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 11 năm 2022 nhờ các cảnh báo do hệ thống giám sát giao dịch đưa ra.
Binance đã tiếp tục đầu tư các nguồn lực đáng kể để tăng cường chương trình tuân thủ của mình và đội ngũ hiện bao gồm khoảng 750 nhân viên tuân thủ cấp cao và hỗ trợ, bao gồm gần 80 cá nhân có kinh nghiệm trước đây trong lực lượng thực thi lệnh hoặc trong một cơ quan quản lý và gần 260 cá nhân. có chứng chỉ chuyên môn trong lĩnh vực tuân thủ, bao gồm Chuyên gia AML được chứng nhận (CAMS), Chứng chỉ nâng cao quốc tế về ICA AML (Chứng chỉ AML quốc tế nâng cao), Chứng nhận cơ bản về tiền điện tử và Chứng nhận lò phản ứng chuỗi (CRC). Ngoài đội ngũ tuân thủ cốt lõi của mình, Binance còn có hàng trăm nhân viên vận hành, sản phẩm và công nghệ để hỗ trợ phát triển và thực hiện các chương trình tuân thủ. Cán bộ Tuân thủ của Binance là những chuyên gia về lĩnh vực này. Trong số đó, chúng ta có thể kể tên:
Noah Perlman, Giám đốc Tuân thủ với hơn 20 năm kinh nghiệm tại nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý lớn, bao gồm DC và COO của Gemini, Giám đốc Dịch vụ Tội phạm Tài chính Toàn cầu và Giám đốc Điều tra Đặc biệt Toàn cầu cho Morgan Stanley, cố vấn pháp lý cho Cục Quản lý Thực thi Ma túy và Trợ lý Luật sư Hoa Kỳ cho Quận phía Đông của New York, nơi ông giữ một số chức vụ cấp cao;
Steve Christie, Phó Giám đốc Tuân thủ, người nổi tiếng là Giám đốc Tuân thủ của Kraken trong hơn bốn năm và có hơn 20 năm kinh nghiệm trong các lĩnh vực chính sách, điều tra và hoạt động AML;
Amjad Qaqish, Cán bộ Tuân thủ Toàn cầu và Giám đốc Báo cáo Chống Rửa tiền, người đã phục vụ 23 năm với tư cách là Đặc vụ của Chi nhánh Điều tra Hình sự Sở Thuế vụ (“IRS-CI”) và đặc biệt đã làm việc với Đơn vị Kỹ thuật Điều tra Đặc biệt, Cơ quan Nhóm Tìm kiếm Cứu nạn và Đơn vị Tội phạm Mạng;
Tigran Gambaryan, Cán bộ Thực thi Tội phạm Tài chính, người đã phục vụ 10 năm với tư cách là Đặc vụ của Đơn vị Tội phạm Mạng IRS-CI và Đặc vụ của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, nơi ông đã phát triển phương pháp điều tra tội phạm mạng bằng cách sử dụng tiền điện tử và tìm ra dấu vết của tội phạm mạng. bitcoin lần đầu tiên trong cuộc điều tra Con đường tơ lụa;
Chagri Poyraz, Giám đốc Xử phạt Toàn cầu, người có 8 năm kinh nghiệm làm Giám đốc Tuân thủ, bao gồm Giám đốc Tuân thủ AML và Xử phạt tại Coupang và Giám đốc Xử phạt Khu vực tại HSBC, đồng thời đã làm việc hơn 10 năm cho Liên Hợp Quốc;
Kristen Hecht, chuyên viên tuân thủ doanh nghiệp toàn cầu, người đã làm việc 17 năm trong khu vực công và các tổ chức tài chính quốc tế, từng là cố vấn chính sách cấp cao cho Cục Tội phạm tài chính và tài trợ khủng bố của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Cán bộ tuân thủ tội phạm tài chính của HSBC Trung Quốc, và Giám đốc Tuân thủ/Giám đốc Thực thi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng của Novi, dự án tài sản kỹ thuật số và ví tiền điện tử của Meta;
Matthew Price, Trưởng phòng Điều tra Toàn cầu, với 15 năm kinh nghiệm thực thi pháp luật, từng là Đặc vụ trong Đơn vị Tội phạm Mạng IRS-CI và là Trưởng phòng nhắm mục tiêu trong Cơ quan Tình báo Trung ương; Và
Jarek Jakubcek, người đứng đầu chương trình đào tạo thực thi pháp luật toàn cầu, người đã có 12 năm làm việc trong lĩnh vực thực thi pháp luật chống lại tội phạm mạng và các hoạt động bất hợp pháp khác với tư cách là thành viên của nhóm Dark Web của Trung tâm, Ủy ban chống tội phạm mạng châu Âu và trong An Garda Siochan, cảnh sát quốc gia và cơ quan an ninh của Ireland. Là một trong những nhà điều tra tiền điện tử hàng đầu của Châu Âu, ông Jakubcek đã tham gia vào một số cuộc điều tra cấp cao, là tác giả của hướng dẫn toàn diện đầu tiên về điều tra tiền điện tử và lãnh đạo một cộng đồng gồm hơn 2.500 nhà điều tra tiền điện tử.
Ngoài việc phát triển chuyên môn nội bộ của mình, Binance đã tuyển dụng và hợp tác với các chuyên gia tuân thủ hàng đầu, một số người trong số họ là công dân Mỹ, để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn của Tập đoàn (FATF) và xem xét các giao thức tuân thủ của Tập đoàn. Sự lãnh đạo của Binance cũng dựa vào Ban cố vấn toàn cầu bao gồm các nhà lãnh đạo trong ngành và cựu quan chức chính phủ cấp cao trên khắp thế giới, như Max Baucus (cựu thượng nghị sĩ Hoa Kỳ từ Montana) và David Plouffe (cựu cố vấn cấp cao của Tổng thống Obama).
B. Tuân thủ các biện pháp trừng phạt
Đối với Binance, việc tuân thủ các biện pháp trừng phạt là một vấn đề rất nghiêm trọng và công ty đã tự nguyện thực hiện các biện pháp để tránh tham gia vào các giao dịch bị cấm bởi các hạn chế thương mại và luật trừng phạt kinh tế của một số quốc gia và tổ chức, bao gồm cả Hoa Kỳ, khi các biện pháp này áp dụng cho Binance. Vào tháng 5 năm 2018, Binance đã cập nhật Điều khoản dịch vụ của mình để ngăn người dùng bị trừng phạt truy cập vào nền tảng. Vào năm 2018 và 2019, Binance đã bắt đầu chặn địa chỉ IP của người dùng sống ở các quốc gia bị OFAC trừng phạt và áp đặt các hạn chế đối với người dùng hiện tại có KYC từ các quốc gia đó. Vào năm 2020, Binance đã công bố chính sách trừng phạt của riêng mình.
Binance đã dành nguồn lực khổng lồ và nỗ lực đáng kể để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Ngày nay, ngoài việc chặn địa chỉ IP, công ty còn sử dụng các công cụ hàng đầu trong ngành của bên thứ ba (bao gồm World-Check, Kharon, Jumio, Trulioo, Onfido và IDnow) để tự nguyện thực hiện các biện pháp kiểm soát và hạn chế đối với luật trừng phạt của Hoa Kỳ, bao gồm cả. giám sát và xác minh các giao dịch liên quan đến xử phạt. Các biện pháp thực thi lệnh trừng phạt của Binance được dẫn dắt bởi Chagri Poyraz, người có nhiều kinh nghiệm trong vai trò lãnh đạo cấp cao với mối quan tâm hàng đầu là tuân thủ lệnh trừng phạt (như đã mô tả ở trên). Nhóm trừng phạt của Binance được hỗ trợ bởi hơn 600 nhân viên từ các nhóm Binance khác, chẳng hạn như giám sát giao dịch và KYC.
C. Sự hợp tác và cộng tác của Binance với cơ quan thực thi pháp luật
Binance cũng chủ động hợp tác và làm việc với cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Công ty đã thành lập hai đội chuyên trách hợp tác với cơ quan cảnh sát, giữa họ có gần 100 thành viên. Tính đến tháng 2 năm 2023, các nhóm này đã phản hồi hơn 55.000 yêu cầu hỗ trợ từ các cơ quan thực thi pháp luật với thời gian phản hồi trung bình chỉ là ba ngày.
Binance cũng đã chủ động vạch trần và hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật giải quyết các mối lo ngại về an ninh quốc gia ở một số quốc gia trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. Tính đến tháng 2 năm 2023, Binance đã hợp tác và đôi khi còn chủ động tham gia vào 96 vụ việc cực kỳ nhạy cảm được cơ quan thực thi pháp luật xử lý, bao gồm các vụ tài trợ khủng bố, lạm dụng tình dục trẻ vị thành niên, hack quốc gia, sở hữu trí tuệ, buôn lậu ma túy, đầu tư. lừa đảo và lừa đảo lãng mạn. Ví dụ: vào năm 2021, Binance đã tự nguyện thông báo cho FBI và Sở Mật vụ khi phát hiện ra rằng Suex đang bị tội phạm mạng Nga sử dụng. Binance cũng đã hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới trong khuôn khổ dự án Nghiên cứu Bulletproof Exchanger, bao gồm FBI, Cảnh sát mạng Ukraine, Cơ quan cảnh sát quốc gia Hàn Quốc, Cảnh sát Thụy Sĩ và Lực lượng bảo vệ dân sự, để tiêu diệt FANCYCAT, một tổ chức tội phạm vào năm 2021 chịu trách nhiệm về thiệt hại hơn 500 triệu USD do ransomware gây ra và thiệt hại hàng triệu USD do các tội phạm mạng khác gây ra. Gần đây, Binance đã hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới để chống lại Lazarus, một nhóm tội phạm mạng do chính phủ Triều Tiên điều hành, bao gồm cả việc hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để đóng băng tiền điện tử trị giá ước tính 5,8 triệu USD từ vụ cướp Ronin/Axie Infinity do Lazarus dàn dựng vào năm 2022.
Cuối cùng, Binance chủ động truyền thông tin của mình đến các cơ quan thực thi pháp luật. Chỉ riêng năm 2022, công ty đã tổ chức và tham gia hơn 70 hội thảo đào tạo cho các nhân viên thực thi pháp luật về chống tội phạm mạng và tài chính trên toàn thế giới. Dựa trên thành công của mình, Binance đã công bố vào tháng 9 năm 2022 về việc triển khai một chương trình đào tạo thực thi pháp luật toàn cầu chính thức được thiết kế để giúp cơ quan thực thi pháp luật phát hiện và chống lại tội phạm tài chính và mạng.
Binance đã thể hiện cam kết của mình trong việc duy trì vai trò là người dẫn đầu ngành trong việc tuân thủ quy định và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật.
III. Cam kết của Binance về tính bảo mật và minh bạch
Để phù hợp với mục tiêu cung cấp một nền tảng kỹ thuật số an toàn và lấy người dùng làm trung tâm, Binance bảo vệ cẩn thận tài sản của khách hàng, bao gồm cả việc giữ một khoản dự trữ có giá trị riêng với tài sản của người dùng. Do đó, họ có thể rút tất cả tài sản của mình khỏi nền tảng bất cứ lúc nào.
Là một phần trong cam kết về tính minh bạch tối ưu, Binance đã công bố các địa chỉ ví trực tuyến và ngoại tuyến cũng như bằng chứng dự trữ dưới dạng cây Merkle, bằng chứng thế chấp cho B-Tokens và sáu cam kết về một sàn giao dịch lành mạnh. Công ty cũng công bố thông tin về quá trình đốt token gốc của mình, BNB.
Binance cũng đã triển khai các biện pháp bảo mật người dùng, bao gồm Quỹ bảo hiểm ký quỹ để bảo vệ người dùng khỏi thua lỗ khi vốn chủ sở hữu ký quỹ chéo/cô lập của họ nhỏ hơn 0 hoặc khi họ không thể trả nợ. Binance cũng là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có quỹ an toàn, được gọi là Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (“SAFU”), nhằm bảo vệ người dùng trong những tình huống khắc nghiệt. Giá trị của SAFU được định giá 1 tỷ USD vào tháng 11 năm 2022 và Binance đã công khai địa chỉ ví của mình.
Ngoài các biện pháp bảo mật này cho người dùng, còn có các sáng kiến giáo dục dành cho họ, cho phép họ tự bảo vệ mình tốt hơn và hiểu rõ hơn về hệ sinh thái tiền điện tử. Để tiếp tục cam kết cung cấp thông tin tốt hơn cho thế giới về tiền điện tử, Binance đã cung cấp gần 1.000 bài viết và mục chú giải thuật ngữ trên Binance Academy, cũng như các khóa học chuyên sâu về tiền điện tử bằng hơn 10 ngôn ngữ. Công ty cũng hợp tác với hơn 70 trường đại học ở 20 quốc gia để giáo dục cá nhân về tiền điện tử và Web3, đồng thời làm việc với các đối tác địa phương để triển khai chiến dịch chống lừa đảo nhằm giúp người dùng phát hiện và tránh lừa đảo.
Nói chung, Binance cam kết đảm bảo tính bảo mật và ổn định của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Vào tháng 11 năm 2022, công ty đã giới thiệu Sáng kiến phục hồi ngành, nhằm đánh giá các cơ hội đầu tư vào các dự án blockchain và các công ty đang gặp phải những thách thức đáng kể trong thời gian ngắn. Binance đã đóng góp 2 tỷ USD ban đầu để tài trợ cho quỹ phục hồi của sáng kiến này và cam kết tăng mức đóng góp lên tới 2 tỷ USD nếu cần thiết.
Cảm ơn bạn đã cho phép chúng tôi giải thích lý do tại sao các báo cáo không chính xác hoặc không đầy đủ trước đây đã dẫn đến những hiểu lầm về Binance. Chúng tôi cam kết đảm bảo sự phát triển, ổn định và bảo mật của lĩnh vực tiền điện tử cũng như của người dùng khi hệ sinh thái phát triển.
Chúng tôi hy vọng bức thư này đã cung cấp cho bạn thêm thông tin về công việc mà Binance đang thực hiện để bảo vệ người dùng và tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của mình. Chúng tôi sẽ vui vẻ trả lời bất kỳ câu hỏi nào do bạn hoặc nhóm của bạn đặt ra liên quan đến phản hồi này.
Trân trọng,
Patrick Hillmann Giám đốc Chiến lược Binance
Giao dịch ở mọi nơi với ứng dụng giao dịch tiền điện tử di động Binance (iOS/Android)
Tìm chúng tôi trên:
Instagram: https://www.instagram.com/binancefrench
Twitter: https://twitter.com/LeBinanceFR
Facebook: https://www.facebook.com/BinanceFrance
Telegram: https://t.me/BinancePháp
Cảnh báo rủi ro: Giá tài sản kỹ thuật số phải chịu rủi ro thị trường cao và biến động giá. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm cũng như tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Hiệu suất trong quá khứ không phải là một chỉ báo đáng tin cậy về hiệu suất trong tương lai. Bạn chỉ nên đầu tư vào những sản phẩm mà bạn quen thuộc và bạn hiểu rõ những rủi ro. Bạn nên xem xét cẩn thận kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Điều này không phải là lời khuyên đầu tư, cũng không phải là sự khuyến khích hay khuyến nghị giao dịch bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.