Tiểu bang Wyoming của Hoa Kỳ đã yêu cầu can thiệp vào vụ việc giữa Ngân hàng Custodia và Hệ thống Dự trữ Liên bang, nhằm bảo vệ khuôn khổ cho phép một số công ty tiền điện tử đủ điều kiện trở thành ngân hàng do tiểu bang cấp phép.
Trong hồ sơ nộp lên tòa án ngày 10 tháng 4, Tổng chưởng lý Wyoming Bridget Hill đã đệ trình một động thái "can thiệp vào việc bảo vệ" quy định của tiểu bang về các Tổ chức lưu ký có mục đích đặc biệt, hay SPDI. Custodia — khi đó được gọi là Avanti — là tổ chức tài chính đầu tiên được chấp thuận cấp điều lệ ngân hàng theo khuôn khổ SPDI vào tháng 10 năm 2020.
Custodia đã đệ đơn kiện Cục Dự trữ Liên bang và chi nhánh Kansas City vào tháng 6 năm 2020 vì chậm trễ trong việc chấp thuận đơn xin mở tài khoản chính của ngân hàng, giúp tổ chức này có thể thực hiện chuyển tiền quốc tế cũng như các chức năng khác. Vào tháng 1 năm 2023, Fed đã chính thức từ chối đơn xin mở tài khoản chính của ngân hàng này, với lý do đơn xin mở tài khoản chính "không phù hợp với các yếu tố bắt buộc theo luật định".
“[Báo cáo] mà Cục Dự trữ Liên bang Kansas City cung cấp cho Custodia nêu rõ rằng quan điểm của họ về những bất cập được nhận thấy trong luật pháp và quy định của Wyoming đối với SPDI chịu một phần trách nhiệm cho việc từ chối của họ”, hồ sơ tòa án cho biết. “Tiểu bang Wyoming tin rằng điều này làm thay đổi nội dung của vụ kiện và ngược lại đặt ra câu hỏi về tính hợp pháp và khả thi của khuôn khổ luật định của Tiểu bang”.
Mặc dù Custodia đã đệ đơn kiện vào tháng 6 năm 2022, Fed đã công bố một báo cáo vào tháng 3 trong đó ngân hàng trung ương nêu lên mối lo ngại về việc Custodia "tìm cách tập trung gần như hoàn toàn vào việc cung cấp các sản phẩm và dịch vụ liên quan đến lĩnh vực tài sản tiền điện tử". Người phát ngôn của Custodia, Nathan Miller, đã nói với Cointelegraph vào thời điểm đó rằng quyết định của Fed là một ví dụ về "sự thiển cận và không có khả năng thích ứng với thị trường thay đổi".
CUSTODIA VẪN ĐỨNG VỮNG TRONG PHẢN ỨNG VỚI FED pic.twitter.com/xXWGjffU3I
— Ngân hàng Custodia™ (@custodiabank) Ngày 24 tháng 3 năm 2023
Hill chỉ ra lập luận của Fed cho rằng Custodia giống như một tổ chức không có bảo hiểm "tìm cách tham gia vào nhiều hoạt động rủi ro cao trong một ngành công nghiệp rủi ro cao" như một phần trong mối quan tâm của tiểu bang Wyoming. Tổng chưởng lý cho biết Sở Ngân hàng Wyoming đã ban hành hướng dẫn về yêu cầu vốn cho các SPDI của tiểu bang.
“[Fed] cũng đã bày tỏ sự hoài nghi về năng lực của các ngân hàng ‘mới’ được nhà nước cấp phép trong khi cho phép các ngân hàng ‘cũ’ được nhà nước cấp phép như BNY Mellon tham gia vào hoạt động lưu ký tài sản kỹ thuật số về cơ bản giống như các SPDI Wyoming dự định tham gia”, Hill cho biết. “Việc coi thường quyền của Wyoming đối với các tổ chức lưu ký trong hệ thống ngân hàng hai cấp dường như, ít nhất là một phần, là động lực cho sự đối xử khác biệt và coi thường này đối với các ngân hàng được nhà nước cấp phép”.
Trận chiến tại tòa án có thể trở thành thời điểm quyết định cách các tổ chức tài chính tại Hoa Kỳ tìm cách cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử lựa chọn xin giấy phép theo hệ thống liên bang hoặc tiểu bang. BNY Mellon đã ra mắt nền tảng lưu ký kỹ thuật số của mình vào tháng 10 năm 2022 — tổ chức tài chính lớn đầu tiên của Hoa Kỳ làm như vậy — trong khi Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ đã phê duyệt giấy phép cho Paxos, Protego và Anchorage là các ngân hàng tín thác quốc gia vào năm 2021.
Tạp chí: Những nguy cơ pháp lý khi tham gia vào DAO