Cách phát hiện lừa đảo là một chuỗi bài đăng hàng tuần trong đó chúng tôi xem xét các loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến.

Kết luận chính

  • Đội ngũ quản lý rủi ro của Binance đã tổng hợp danh sách 12 loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất, bao gồm lừa đảo tình cảm, lừa đảo, lừa đảo và các loại lừa đảo khác.

  • Mỗi tuần một lần, chúng tôi sẽ xem xét các loại lừa đảo khác nhau và cách chúng hoạt động trong thực tế, cũng như đưa ra lời khuyên chung về cách phát hiện và bảo vệ bạn khỏi những kẻ xấu.

Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều phương pháp khác nhau để lừa dối bạn: chúng có thể gửi cho bạn một tin nhắn trên Telegram giả vờ là nhân viên Binance, gọi điện và giả vờ là họ hàng xa đang gặp rắc rối, hoặc thậm chí giả vờ đang yêu, điều này sẽ khiến bạn phải trả giá đắt. Những kẻ tấn công hành động theo nhiều cách khác nhau, nhưng mục tiêu của chúng luôn giống nhau - lấy tiền của bạn.

Một yêu cầu khẩn cấp để gửi tiền hoặc lời mời tham gia xổ số Bitcoin có thể đủ để chiếm được lòng tin của người dùng, đặc biệt nếu họ mất cảnh giác.

Bài viết này là phần giới thiệu cho một loạt bài viết về chống gian lận. Chúng tôi sẽ xem xét các loại lừa đảo phổ biến nhất trong ngành tiền điện tử, đồng thời đưa ra các mẹo để bảo vệ bạn khỏi những kẻ tấn công. Thông tin quan trọng này sẽ giúp người dùng bảo vệ tiền của họ vì tính bảo mật của tài sản phần lớn phụ thuộc vào chủ sở hữu của chúng.

12 loại lừa đảo phổ biến

Nhóm quản lý rủi ro của chúng tôi đã xác định và phân loại các loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất thành 12 loại và mô tả ngắn gọn cách thức hoạt động của từng loại.

Mỗi tuần một lần, chúng tôi sẽ xem xét các loại lừa đảo khác nhau và cách chúng hoạt động trong thực tế, cũng như đưa ra lời khuyên chung về cách phát hiện và bảo vệ bạn khỏi những kẻ xấu. Chúng ta hãy nhìn vào 12 loại này.

1. Gian lận đầu tư

Gian lận đầu tư là một loại lừa đảo trong đó kẻ tấn công thuyết phục bạn đầu tư tiền thông qua một trang web/ứng dụng/nhà môi giới tiền điện tử “đáng tin cậy” và dự đoán lợi nhuận khổng lồ. Tội phạm thậm chí có thể tự nhận mình là chuyên gia và hứa sẽ tăng số vốn đầu tư lên gấp 10 lần.

2. Gian lận việc làm

Các tin tuyển dụng giả mạo có thể có vẻ chân thực và hứa hẹn thu nhập cao hơn mức trung bình của ngành. Tuy nhiên, có một nhược điểm đối với họ. Khi nhận được đơn đăng ký từ người tìm việc, những kẻ lừa đảo thông báo cho anh ta các điều kiện: để có được việc làm, anh ta phải trả tiền hoa hồng.

3. Mạo danh người có ảnh hưởng

Những kẻ mạo danh sẽ cố gắng lấy lòng tin của bạn bằng cách đóng giả là người có ảnh hưởng, chẳng hạn như cảnh sát, quan chức chính phủ hoặc quan chức thuế.

4. Mạo danh Người hỗ trợ Binance

Thật không may, mạo danh nhân viên hỗ trợ của Binance là một hình thức lừa đảo phổ biến. Những kẻ lừa đảo thường cố gắng lợi dụng lòng tin vào công ty của chúng tôi để lừa dối người dùng và đánh cắp tiền của họ.

Hãy nhớ rằng nhân viên Binance sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn hoặc yêu cầu thông tin cá nhân. Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó tự nhận là làm việc cho Binance, hãy chặn họ ngay lập tức và liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Binance.

5. Lừa đảo tình cảm

Những kẻ lừa đảo tình cảm cố gắng bắt đầu mối quan hệ trực tuyến với nạn nhân với hy vọng ăn cắp tiền của họ. Những trò lừa đảo này có thể kéo dài nhiều năm vì lúc đầu kẻ lừa đảo chỉ yêu cầu số tiền nhỏ và sau đó cố gắng chiếm toàn bộ số tiền tiết kiệm của bạn.

6. Trò đùa giả tạo

Những kẻ lừa đảo mời bạn đến nhóm Telegram hoặc máy chủ Discord để tham gia vào chương trình tặng quà hoặc airdrop tiền điện tử giả mạo. Họ thường yêu cầu thanh toán phí tham gia hoặc tiết lộ thông tin bí mật để đổi lấy “tiền thắng cược”.

7. Kế hoạch Ponzi

Kế hoạch Ponzi, hay kế hoạch kim tự tháp, là một loại lừa đảo trong đó các nhà đầu tư sớm kiếm được tiền và hoa hồng nhận được từ các nhà đầu tư sau. Không có sự đầu tư thực sự vào chương trình này. Về cơ bản, kẻ lừa đảo chỉ đơn giản lấy tiền từ nhà đầu tư này và đưa cho nhà đầu tư khác. Những người bị cuốn vào kế hoạch Ponzi cũng được khuyến khích mời bạn bè và gia đình của họ.

8. Cửa hàng trực tuyến giả mạo

Các cửa hàng trực tuyến giả mạo bắt chước các trang thương mại điện tử chính thức - chúng thậm chí còn cho phép bạn đăng ký với tư cách là người bán hoặc người mua. Một trang web như vậy thu hút người mua với mức giá ưu đãi, thấp hơn đáng kể so với giá trung bình trên thị trường. Tuy nhiên, sau khi đặt hàng, họ từ chối giao hàng cho bạn hoặc gửi cho bạn một số món đồ vô dụng.

9. Lừa đảo chuyển tiền

Bản chất của kiểu lừa đảo này rất đơn giản: kẻ tấn công tuyên bố đã gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn. Anh ta sẽ cung cấp tài liệu giao dịch và sau đó hủy giao dịch chuyển khoản, trả lại tiền hoặc thậm chí buộc tội bạn làm sai lệch chi tiết chuyển khoản.

10. Người quen lừa đảo

Đôi khi ngay cả những người bạn biết cũng có thể lừa dối bạn. Kẻ lừa đảo có thể là người thân, bạn thân hoặc người quen mà bạn bè giới thiệu. Đồng thời, lừa đảo thường xảy ra trong những hoàn cảnh quen thuộc.

11. Mẫu kéo thảm

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, sơ đồ kéo thảm ngụ ý rằng một nhóm thu hút đầu tư vào một dự án, sau đó nhóm đó đột ngột từ bỏ dự án và làm mất tính thanh khoản của dự án. Điều này thường xảy ra vào thời điểm có sự phấn khích tối đa xung quanh dự án.

12. Những người khác

Danh mục này bao gồm các trường hợp gian lận đặc biệt không thuộc bất kỳ danh mục nào được liệt kê.

Ba ví dụ từ cuộc sống

Hãy xem một số ví dụ về cách những kẻ lừa đảo có thể lừa dối bạn.

Ví dụ 1: Đầu tư giả

Chính một người dùng nào đó (hãy gọi anh ta là Jack) đã gửi tin nhắn cho kẻ lừa đảo. Rất có thể, Jack đã tìm thấy địa chỉ liên hệ của mình trên mạng xã hội nơi kẻ lừa đảo đang quảng cáo kế hoạch đầu tư của anh ta với sự đảm bảo về lợi nhuận cao.

Jack đồng ý đầu tư số tiền này, nhưng sau đó phát hiện ra rằng kẻ tấn công đã đánh cắp toàn bộ số tiền đầu tư của anh.

Ví dụ 2: Gian lận việc làm

Một người dùng (hãy gọi anh ta là Mike) đã trả lời một vị trí tuyển dụng đáng ngờ với mức lương hấp dẫn. Kẻ lừa đảo hứa rằng công ty sẽ trả tiền cho Mike sau khi hoàn thành một số nhiệm vụ. Trên thực tế, không có công ty nào tồn tại và kẻ lừa đảo yêu cầu Mike gửi khoản đóng góp như một trong những nhiệm vụ của mình.

Ví dụ 3: Mạo danh Người hỗ trợ Binance

Một người dùng (hãy gọi cô ấy là Lily) tham gia nhóm Telegram để kết nối với những “nhân viên Binance” được cho là cung cấp các dịch vụ độc quyền với lợi nhuận cao. Khi Lily gửi tiền nhiều lần vào các địa chỉ ví được chỉ định trong nhóm, ban tổ chức sẽ ngừng phản hồi cho cô ấy.

Phần kết luận

Chúng tôi hy vọng rằng người dùng có thể sử dụng kiến ​​thức này để đưa ra quyết định thông minh trong hệ sinh thái tiền điện tử. Nếu bạn có chút nghi ngờ rằng mình đang bị kẻ lừa đảo liên hệ, hãy ngừng trả lời tin nhắn, hủy mọi giao dịch chuyển tiền và liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Binance ngay lập tức. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để hỗ trợ dựa trên bằng chứng và thông tin bạn cung cấp.

thông tin thêm

  • (FAQ) Cách báo cáo gian lận trên ứng dụng Binance

  • (Học ​​viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng

  • (Blog) Cách xác định và bảo vệ chống lại những trò lừa đảo của kẻ mạo danh

Cảnh báo rủi ro và tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các tài liệu sau được cung cấp “nguyên trạng” mà không có bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào chỉ nhằm mục đích tham khảo và giáo dục chung. Thông tin này không được coi là lời khuyên tài chính hoặc khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá trị của tài sản kỹ thuật số có thể không ổn định. Giá trị của số tiền đầu tư có thể tăng hoặc giảm. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đầu tư của mình. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về những tổn thất có thể xảy ra của bạn. Thông tin này không cấu thành tư vấn tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem lại Điều khoản sử dụng và Tiết lộ rủi ro của chúng tôi.