Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California cho biết công ty đứng sau nền tảng giao dịch chứng khoán và tiền điện tử Robinhood có thể sẽ phải trả hơn 10 triệu đô la tiền phạt “vì các lỗi vận hành và kỹ thuật gây tổn hại cho các nhà đầu tư đường phố chính”.

Trong thông báo ngày 6 tháng 4, DFPI cho biết khoản thanh toán - lên tới 10,2 triệu USD - là kết quả cuộc điều tra của Hiệp hội quản lý chứng khoán Bắc Mỹ kết hợp với các cơ quan quản lý chứng khoán từ Alabama, Colorado, California, Delaware, New Jersey, Nam Dakota, và Texas. Nền tảng này đã gặp phải một loạt sự cố ngừng hoạt động hệ thống vào tháng 3 năm 2020 khiến người dùng bỏ lỡ các giao dịch trong khi nhiều dịch vụ của Robinhood không khả dụng.

Chủ tịch NASAA Andrew Hartnett cho biết: “Robinhood liên tục không phục vụ được khách hàng của mình, nhưng thỏa thuận giải quyết này cho thấy rõ rằng Robinhood phải thực hiện nghiêm túc các nghĩa vụ chăm sóc khách hàng của mình và khắc phục những thiếu sót này”.

Robinhood đã có sự tăng trưởng đáng kể khi bắt đầu đại dịch COVID-19 khi nhiều người chuyển sang làm việc tại nhà và thực hiện giao dịch trực tuyến thông qua ứng dụng. Tuy nhiên, sự cố ngừng hoạt động của nền tảng đã khiến một số người dùng bị ảnh hưởng phải đệ đơn kiện tập thể chống lại Robinhood. Cơ quan quản lý ngành tài chính Hoa Kỳ, hay FINRA, cũng phạt công ty này khoảng 70 triệu USD vì gây ra “tác hại trên diện rộng và đáng kể” cho hàng nghìn người dùng.

“Có những thiếu sót tại Robinhood trong quá trình xem xét và phê duyệt các quyền chọn và tài khoản ký quỹ, những điểm yếu trong công cụ giám sát và báo cáo của công ty cũng như dịch vụ khách hàng không đầy đủ và các giao thức leo thang mà trong một số trường hợp khiến người dùng Robinhood không thể xử lý giao dịch ngay cả khi giá trị của một số cổ phiếu đang giảm giá.”

Lệnh DFPI cáo buộc Robinhood “phổ biến thông tin không chính xác một cách cẩu thả cho khách hàng” liên quan đến giao dịch ký quỹ và rủi ro với chênh lệch quyền chọn nhiều chân, cũng như những thất bại liên quan đến các dịch vụ có sẵn cho khách hàng và tính minh bạch với FINRA và các cơ quan quản lý nhà nước. Là một phần của thỏa thuận dàn xếp, Robinhood “không thừa nhận cũng không phủ nhận” phát hiện của cơ quan quản lý, không bao gồm bằng chứng về “hành vi cố ý hoặc gian lận”.

Bộ Dịch vụ Tài chính New York – không nằm trong cuộc điều tra của NASAA – đã công bố hình phạt 30 triệu đô la đối với chi nhánh kinh doanh tiền điện tử của Robinhood vào tháng 8 năm 2022 vì cáo buộc vi phạm liên quan đến luật chống rửa tiền, an ninh mạng và bảo vệ người tiêu dùng từ tháng 1 đến tháng 9 2019. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ cũng đã ban hành trát đòi hầu tòa điều tra chống lại công ty vào tháng 12 năm 2022 về việc niêm yết tiền điện tử và dịch vụ lưu ký.