Chủ yếu

  • Những người hoài nghi thường cho rằng hệ sinh thái tiền điện tử và blockchain không an toàn đối với người bình thường vì nó ẩn danh, không đáng tin cậy và được các phần tử tội phạm sử dụng rộng rãi cho mục đích bất hợp pháp. Không phải như vậy.

  • Trên thực tế, tính minh bạch của blockchain không phải là nhược điểm của công nghệ này mà là một lợi thế. Hệ thống này mở: thông tin được cung cấp cho người dùng, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới. Theo nhiều cách, nó thậm chí còn cởi mở hơn hệ thống tài chính truyền thống.

  • Mức độ bảo mật trên các nền tảng và dịch vụ tiền điện tử đã được chứng minh không hề thua kém các ngân hàng truyền thống và các tổ chức tài chính khác, thậm chí đôi khi còn vượt xa chúng. Các nền tảng tiền điện tử đã triển khai các quy trình và công cụ nhận biết khách hàng của bạn để chống rửa tiền và giám sát các giao dịch.

Vì blockchain vẫn là một công nghệ tương đối mới nên có rất nhiều tuyên bố sai lầm và quan niệm sai lầm xung quanh tiền điện tử. Chúng ta sẽ xem xét một số niềm tin phổ biến nhất về tiền điện tử hình thành nên "bộ ba" FUD (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ) và tách biệt sự thật khỏi hư cấu.

Những người phản đối tiền điện tử thường cho rằng hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số không an toàn vì nó ẩn danh, không đáng tin cậy và được các phần tử tội phạm sử dụng rộng rãi. Kết quả là, những người không quen thuộc với tiền điện tử sẽ bị thuyết phục rằng mọi thứ liên quan đến tài sản kỹ thuật số đều nguy hiểm và chủ yếu nhằm mục đích lừa đảo, trộm cắp và rửa tiền. Phiên bản cấp tiến của huyền thoại này là trong thế giới tiền điện tử không có luật nào cả.

Nhận thức này về ngành công nghiệp tiền điện tử không chỉ không công bằng mà còn sai lầm. Trên thực tế, đại đa số người tham gia vào không gian tiền điện tử là những công dân và doanh nghiệp tuân thủ pháp luật, sử dụng tài sản kỹ thuật số như một phương tiện chuyển giao giá trị trực tuyến một cách an toàn và hiệu quả. Những người chơi có trách nhiệm trong lĩnh vực này cũng sử dụng các cơ chế và hệ thống bảo vệ hiệu quả để đảm bảo an toàn cho người dùng.

Tuy nhiên, do các hoạt động bất hợp pháp của những kẻ độc hại chỉ chiếm một tỷ lệ nhỏ trong tổng số người tham gia vào không gian tiền điện tử và sự phóng đại về quy mô cũng như hậu quả của những hành động này bởi những người quảng bá huyền thoại về sự vô luật pháp trong không gian tiền điện tử, toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt với định kiến ​​và tổn hại đến danh tiếng của mình. Để đảm bảo rằng những quan niệm sai lầm này không cản trở tiềm năng của blockchain và Web3, toàn bộ ngành cần nỗ lực xóa tan lầm tưởng này và chứng minh rằng không có gì về tiền điện tử khiến nó vốn không an toàn.

Tội phạm lan rộng như thế nào trong môi trường blockchain?

Hãy bắt đầu với thực tế khắc nghiệt có khả năng thúc đẩy huyền thoại đặc biệt này. Có, các vụ hack, lừa đảo và rửa tiền vẫn xảy ra trong ngành tiền điện tử. Nó không được bảo vệ 100% khỏi những kẻ lừa đảo và hoạt động tội phạm.

Có, bạn luôn có thể tìm thấy tin tức về cách tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp từ ai đó hoặc nền tảng nào đó. Nhưng những con số này không nói lên được gì nhiều nếu không có ngữ cảnh và những ví dụ được đưa ra thường được phóng đại để thu hút sự chú ý của khán giả.

Hãy để chúng tôi đưa ra những con số cụ thể sẽ giúp tạo nên một bức tranh chân thực hơn. Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2022, do công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis đưa ra, cho thấy chỉ 0,15% trong số tất cả các giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động tội phạm vào năm 2021—giảm từ 0,62% vào năm 2020. Đúng vậy, những kẻ lừa đảo tiền điện tử đã kiếm được 14 tỷ đô la vào năm ngoái, nhưng con số đó thấp hơn khoảng 2 nghìn tỷ đô la tiền pháp định (hoặc khoảng 5% GDP toàn cầu) được rửa thông qua hệ thống tài chính truyền thống mỗi năm.

Sự thật là hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong tổng khối lượng giao dịch trên blockchain và vì lý do chính đáng: tội phạm rất khó che giấu dấu vết của mình bằng cách sử dụng tiền điện tử. Tính minh bạch của blockchain không phải là nhược điểm của công nghệ này mà là một lợi thế. Hệ thống tài chính tiền điện tử mở: thông tin có sẵn cho người dùng thông thường và các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới. Nhưng trong hệ thống tài chính truyền thống, tội phạm có thể không được chú ý trong nhiều thập kỷ.

Minh bạch là một lợi thế

Nói chung, các giao dịch trên chuỗi khối công khai rất dễ dàng để mọi người theo dõi. Trong các hệ thống fiat, các giao dịch được ẩn khỏi con mắt tò mò và cần có lệnh hoặc quyết định của tòa án để xem chúng.

Mọi giao dịch tiền điện tử trên sổ cái blockchain công khai đều được theo dõi và xác minh, đồng thời toàn bộ lịch sử của giao dịch đó đều được ghi lại. Mỗi giao dịch sẽ mãi mãi để lại dấu vết hồ sơ chưa được chỉnh sửa, vì vậy bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng theo dõi nguồn tiền và chuyển động của chúng hơn. Các cơ quan thực thi pháp luật trên khắp thế giới chống tội phạm tài chính đã học cách sử dụng khả năng truy xuất nguồn gốc của tài sản kỹ thuật số để tìm ra số tiền có được thông qua các phương tiện bất hợp pháp.

Blockchain cũng cho phép phân tích rủi ro rửa tiền và báo cáo những sự cố như vậy. Điều này kiểm tra toàn bộ hệ thống tài chính thay vì chỉ theo dõi các điểm vào và ra.

Tiền thu được từ tiền pháp định bất hợp pháp có thể được che giấu bằng cách trộn tiền, làm giả tài khoản hoặc sử dụng tài khoản ở nước ngoài; bất kỳ ai sử dụng trình khám phá khối đều có thể nghiên cứu chi tiết thông tin trong chuỗi khối.

Điều này đảm bảo mức độ bảo mật cao hơn cho hệ sinh thái.

Tuân thủ các yêu cầu

Các tổ chức tài chính truyền thống đã có hơn một thế kỷ để tạo ra và cải tiến các quy trình và thủ tục nhằm tuân thủ các yêu cầu quy định. Nhưng ngành công nghiệp tiền điện tử non trẻ đang nhanh chóng bắt kịp, mặc dù chỉ mới tồn tại được hơn một thập kỷ. Trong vài năm đầu tiên, chắc chắn có những lỗ hổng trong lĩnh vực thực hành tuân thủ tiêu chuẩn: các biện pháp trừng phạt, chống rửa tiền và hệ thống xác minh danh tính.

Các nền tảng tiền điện tử hàng đầu như Binance có hệ thống hiểu biết khách hàng, công cụ chống rửa tiền và giao thức mạnh mẽ để giám sát và báo cáo hoạt động và giao dịch đáng ngờ cho cơ quan thực thi pháp luật. Các cơ chế này là yêu cầu bảo mật tối thiểu cho nền tảng tài sản kỹ thuật số đáng tin cậy.

Các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng các công cụ chất lượng cao giống nhau để tuân thủ các biện pháp trừng phạt và luật chống rửa tiền ở các quốc gia khác nhau như các tổ chức tài chính lớn. Tiền điện tử đang được sử dụng rộng rãi hơn và do đó các giao thức xác minh danh tính đã trở thành tiêu chuẩn cho hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử. Hệ thống xác minh mạnh mẽ giảm thiểu rủi ro nền tảng bị bọn tội phạm sử dụng cho mục đích bất hợp pháp.

Việc quản lý có trách nhiệm hệ sinh thái dịch vụ tài chính dựa trên hai nguyên tắc: đảm bảo an toàn cho người dùng và tuân thủ các yêu cầu pháp lý. Binance và nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khác không cung cấp tính năng ẩn danh cho người dùng. Chúng tôi có chính sách xác minh danh tính nghiêm ngặt: hoàn toàn bị cấm đăng ký nhiều tài khoản hoặc che giấu danh tính hoặc nguồn tiền của bạn.

Chúng tôi cũng cố gắng chủ động ngăn chặn gian lận bằng cách giám sát hoạt động blockchain theo nhiều cách khác nhau để đảm bảo hoạt động đó hợp pháp và tuân thủ.

Huyền thoại về tình trạng vô luật pháp có tác hại gì?

Trong những ngày đầu của không gian tiền điện tử, một số báo cáo tin tức nổi tiếng đã cho rằng nó có hình ảnh nguy hiểm và vô luật pháp, nhưng không gian tiền điện tử đã đi được một chặng đường dài kể từ khi ra đời. Các tổ chức tiền điện tử hàng đầu, bao gồm cả Binance, hiểu rằng sự phát triển bền vững và thành công của hệ sinh thái Web3 toàn cầu đòi hỏi phải có sự hợp tác liên tục với các cơ quan lập pháp, bao gồm cả cơ quan thực thi pháp luật. Chúng ta phải áp dụng kiến ​​thức của mình để giúp họ tìm ra tội phạm sử dụng tiền điện tử cho mục đích bất hợp pháp.

Chúng ta cần cố gắng loại bỏ quan niệm sai lầm rằng tiền điện tử là nguy hiểm và chỉ hữu ích cho tội phạm. Bằng cách này, các nhà lập pháp có thể tự tin tạo ra các chính sách bảo vệ người dùng và thúc đẩy đổi mới, đồng thời mọi người sẽ không ngại tham gia phong trào Web3 vì những nhận thức không chính xác. Sự phát triển và hỗ trợ liên tục của những đổi mới công nghệ và tài chính mới nhất mang lại lợi ích cho cả người dùng và chính phủ: những đổi mới này tạo ra việc làm và cải thiện hiệu quả chung của nền kinh tế.

Sự thật: Với khung pháp lý phù hợp, công nghệ blockchain trở nên an toàn hơn hệ thống tài chính truyền thống. Quan niệm sai lầm về tội phạm tràn lan trong không gian tiền điện tử cần phải được xóa bỏ bằng thông tin dựa trên thực tế về bảo mật và tuân thủ trong thế giới tiền điện tử.

thông tin thêm

  • Làm sáng tỏ những huyền thoại về tiền điện tử. Phần 1:

  • Cách chọn sàn giao dịch đáng tin cậy

  • Cam kết tuân thủ của Binance