30.000 baht. Con số này chưa đến một phần trăm hạn mức hằng ngày, nhưng lại là ngưỡng bắt đầu áp dụng xác minh tăng cường. Một dự thảo quy định hạn mức dành phần lớn nội dung để xác minh ví thuộc về ai; chỉ một câu ấn định hạn mức, còn lại là chi chít các bước xác minh. $ETH
Quy định đặt ra ở cả hai đầu. Khi stablecoin được chuyển vào tài khoản của khách hàng tại tổ chức được cấp phép, trước tiên phải xác nhận tài khoản hoặc ví nguồn thuộc chính khách hàng đó; khi chuyển ra, tài khoản hoặc ví đích cũng phải thuộc về chính khách hàng. Không được nhận tiền từ tài khoản của người khác, cũng không được chuyển tiền đến tài khoản của người khác; việc chuyển tiền giữa hai khách hàng trong cùng một tổ chức cũng bị cấm. Nói cho cùng, kênh này chỉ chấp nhận trùng tên, không xét đến mối quan hệ. $BNB
Và không phải chỉ đối chiếu tên là xong. Các tổ chức phải lập hồ sơ khách hàng, sàng lọc tài khoản trung chuyển và người đứng tên hộ, rồi dùng công cụ phân tích trên chuỗi để lần theo dòng tiền, xem có liên quan đến địa chỉ rủi ro cao hoặc ví trong danh sách theo dõi hay không. Thông tin chuyển tiền phải được thu thập, xác minh, truyền đi và lưu trữ; toàn bộ quy trình này được đặt trong khuôn khổ Travel Rule, có hiệu lực từ ngày 27 tháng 2 năm 2027, thời hạn lưu trữ là 5 năm. Giao dịch trên 30.000 baht sẽ kích hoạt xác minh tăng cường; mục dành cho pháp nhân còn liệt kê mã LEI. $BTC
Các bước này cũng không kết thúc sau lần xác minh lúc mở tài khoản. Việc lập hồ sơ khách hàng, sàng lọc và giám sát phải được thực hiện thường xuyên; trước khi chuyển tiền, cần kiểm tra lại xem địa chỉ đích còn đứng tên chính khách hàng hay không, đồng thời hỏi về nguồn tiền và mục đích thực sự của giao dịch.
Ranh giới được vạch khá rõ: quy định áp dụng cho phần giao dịch đi qua tổ chức được cấp phép. Dự thảo thừa nhận rằng họ không thể kiểm soát giao dịch chuyển trực tiếp giữa các ví hay phía tổ chức ở nước ngoài, nên toàn bộ trọng tâm được dồn vào hai khâu xác minh đầu vào và đầu ra.
Còn việc chứng minh khách hàng nắm quyền kiểm soát ví tự lưu ký như thế nào, điều khoản chỉ ghi rằng phải kiểm tra chứ không nêu cách kiểm tra. Phiên bản quy tắc chuyển tiền được chốt sơ bộ ngày 1 và 2 tháng 9 cũng chỉ thực sự rõ ràng ở bước này.
Ý kiến cá nhân, không cấu thành lời khuyên đầu tư; tự chịu trách nhiệm về lãi lỗ
#泰国拟限稳定币每日充提14点8万美元
Quy định đặt ra ở cả hai đầu. Khi stablecoin được chuyển vào tài khoản của khách hàng tại tổ chức được cấp phép, trước tiên phải xác nhận tài khoản hoặc ví nguồn thuộc chính khách hàng đó; khi chuyển ra, tài khoản hoặc ví đích cũng phải thuộc về chính khách hàng. Không được nhận tiền từ tài khoản của người khác, cũng không được chuyển tiền đến tài khoản của người khác; việc chuyển tiền giữa hai khách hàng trong cùng một tổ chức cũng bị cấm. Nói cho cùng, kênh này chỉ chấp nhận trùng tên, không xét đến mối quan hệ. $BNB
Và không phải chỉ đối chiếu tên là xong. Các tổ chức phải lập hồ sơ khách hàng, sàng lọc tài khoản trung chuyển và người đứng tên hộ, rồi dùng công cụ phân tích trên chuỗi để lần theo dòng tiền, xem có liên quan đến địa chỉ rủi ro cao hoặc ví trong danh sách theo dõi hay không. Thông tin chuyển tiền phải được thu thập, xác minh, truyền đi và lưu trữ; toàn bộ quy trình này được đặt trong khuôn khổ Travel Rule, có hiệu lực từ ngày 27 tháng 2 năm 2027, thời hạn lưu trữ là 5 năm. Giao dịch trên 30.000 baht sẽ kích hoạt xác minh tăng cường; mục dành cho pháp nhân còn liệt kê mã LEI. $BTC
Các bước này cũng không kết thúc sau lần xác minh lúc mở tài khoản. Việc lập hồ sơ khách hàng, sàng lọc và giám sát phải được thực hiện thường xuyên; trước khi chuyển tiền, cần kiểm tra lại xem địa chỉ đích còn đứng tên chính khách hàng hay không, đồng thời hỏi về nguồn tiền và mục đích thực sự của giao dịch.
Ranh giới được vạch khá rõ: quy định áp dụng cho phần giao dịch đi qua tổ chức được cấp phép. Dự thảo thừa nhận rằng họ không thể kiểm soát giao dịch chuyển trực tiếp giữa các ví hay phía tổ chức ở nước ngoài, nên toàn bộ trọng tâm được dồn vào hai khâu xác minh đầu vào và đầu ra.
Còn việc chứng minh khách hàng nắm quyền kiểm soát ví tự lưu ký như thế nào, điều khoản chỉ ghi rằng phải kiểm tra chứ không nêu cách kiểm tra. Phiên bản quy tắc chuyển tiền được chốt sơ bộ ngày 1 và 2 tháng 9 cũng chỉ thực sự rõ ràng ở bước này.
Ý kiến cá nhân, không cấu thành lời khuyên đầu tư; tự chịu trách nhiệm về lãi lỗ
#泰国拟限稳定币每日充提14点8万美元
