Bài học chính

• Ý tưởng rằng tiền điện tử dành cho tội phạm phần lớn có thể bắt nguồn từ việc các phương tiện truyền thông đưa tin ban đầu về tiền điện tử, đặc biệt là thị trường Con đường Tơ lụa.

• Thực tế là tiền điện tử chủ yếu được người dân bình thường sử dụng và nó tồn tại như một công cụ hợp pháp cho các giao dịch hàng ngày cũng như các trường hợp sử dụng khác.

• Dữ liệu từ Chainalysis, một công ty độc lập cung cấp dữ liệu và phân tích blockchain được chính phủ và các cơ quan thực thi pháp luật sử dụng, cho thấy hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm ~ 0,15% giao dịch tiền điện tử vào năm 2021.

• Theo Liên Hợp Quốc, trong không gian tiền pháp định truyền thống, gần 800 tỷ USD đến 2 nghìn tỷ USD được rửa hàng năm (khoảng 2-5% GDP toàn cầu). Dữ liệu cho thấy tiền điện tử chỉ chiếm 0,03% trong số đó.

Chúng ta hãy xem xét một số FUD tiền điện tử phổ biến nhất (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ) thúc đẩy các câu chuyện và phân loại sự thật khỏi hư cấu.

Thế giới tiền điện tử và blockchain đã bùng nổ trong những năm gần đây. Tuy nhiên, sự thiếu hiểu biết xung quanh công nghệ này đã dẫn đến một số niềm tin và quan niệm sai lầm, khiến nhiều người tiếp cận tài sản kỹ thuật số với sự nghi ngờ và không chắc chắn không chính đáng. Để giải quyết vấn đề này, chúng tôi đã thực hiện sứ mệnh của mình là cung cấp kiến ​​thức về Web3 có thể truy cập cho mọi người và nỗ lực nâng cao hiểu biết về tiền điện tử.

Thông qua những nỗ lực này, chúng tôi mong muốn xóa bỏ những quan niệm sai lầm phổ biến và nâng cao hiểu biết về tiền điện tử hơn. Mục tiêu của chúng tôi là xóa bỏ sự nhầm lẫn và giúp cải thiện sự hiểu biết của công chúng về tiền điện tử. Điều quan trọng là phải có sự hiểu biết thấu đáo về những điều cơ bản và suy nghĩ chín chắn, vì điều này sẽ giúp mọi người hiểu rõ hơn và cuối cùng là sử dụng tiền điện tử. Đã đến lúc phá vỡ một số huyền thoại về tiền điện tử!

Chuyện lầm tưởng: Tiền điện tử chỉ được sử dụng bởi bọn tội phạm

Việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp đã là chủ đề được quan tâm kể từ những ngày đầu của hình thức tiền kỹ thuật số mới này. Nhận thức của công chúng về tiền điện tử vốn có liên quan đến các hoạt động tội phạm (chẳng hạn như rửa tiền, buôn bán ma túy và tội phạm mạng) phần lớn có thể bắt nguồn từ việc các phương tiện truyền thông đưa tin ban đầu về tiền điện tử – đặc biệt là thị trường Con đường Tơ lụa khét tiếng.

Silk Road là một thị trường chợ đen trực tuyến hoạt động trên web đen từ năm 2011 đến năm 2013, cung cấp nền tảng cho việc mua bán ẩn danh các hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp bằng Bitcoin. Thị trường này nổi tiếng vì liên quan đến buôn bán ma túy và mối liên hệ giữa tiền điện tử và các hoạt động bất hợp pháp của Silk Road đã góp phần tạo nên danh tiếng tiêu cực về tiền điện tử trên các phương tiện truyền thông chính thống.

Tính ẩn danh và tính phân quyền của tiền điện tử đã làm nảy sinh mối lo ngại rằng chúng tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động tội phạm. Nhiều phương tiện truyền thông thường chọn tập trung vào các trường hợp tội phạm nổi bật liên quan đến tiền điện tử, củng cố thêm ý tưởng rằng tài sản kỹ thuật số chủ yếu được sử dụng bởi những người muốn tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp trong khi tránh bị phát hiện.

Dữ liệu cho thấy tiền điện tử chủ yếu được người dân bình thường sử dụng

Thực tế là tiền điện tử chủ yếu được người dân bình thường sử dụng và tồn tại như một công cụ hợp pháp cho nhiều giao dịch hàng ngày. Chỉ riêng Binance đã có hơn 120 triệu người dùng đã đăng ký. Giống như bất kỳ công nghệ mới nổi (hoặc hiện có) nào, tội phạm sẽ luôn sử dụng nó cho các mục đích bất chính. Điều đó nói lên rằng, hoạt động bất hợp pháp chỉ bao gồm ~0,15% giao dịch tiền điện tử vào năm 2021 – giảm từ 0,62% vào năm 2020 bất chấp tốc độ tăng trưởng theo cấp số nhân của ngành – và rửa tiền chiếm 0,05%.

Và đừng chỉ tin lời chúng tôi. Đây là dữ liệu từ Chainalysis, một công ty phân tích blockchain độc lập. Dữ liệu phân tích chuỗi thường được các cơ quan chính phủ sử dụng, bao gồm Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI), Cơ quan Chống Ma túy (DEA) và Cơ quan Điều tra Hình sự Sở Thuế vụ (IRS CI), cũng như Cơ quan Tội phạm Quốc gia của Vương quốc Anh (NCA) , để điều tra và chống lại các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Trong không gian tiền pháp định truyền thống, gần 800 tỷ USD đến 2 nghìn tỷ USD được rửa mỗi năm, chiếm khoảng 2-5% GDP toàn cầu - theo báo cáo của Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC). So sánh số tiền đó với tiền điện tử và số tiền đó chỉ là 0,03% trong số đó. Tội phạm không thích tiền điện tử vì thực tế là các giao dịch được ghi lại công khai và vĩnh viễn thực sự đã tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà điều tra. Ngược lại với các cuộc điều tra tài chính truyền thống, tính chất minh bạch của tiền điện tử giúp xác định các tác nhân xấu dễ dàng hơn.

Tội phạm không thích sự minh bạch

Blockchain vốn đã minh bạch. Tất cả dữ liệu giao dịch được ghi lại trong sổ cái công khai. Bất kỳ ai vào bất kỳ lúc nào cũng có thể kiểm tra toàn bộ cơ sở mã. Việc sử dụng tiền điện tử cho các mục đích bất chính sẽ để lại dấu vết trên giấy tờ tuyệt vời cho các công tố viên để kết tội.

Europol và Viện Quản trị Basel đã tuyên bố rằng tiền điện tử là chìa khóa để giải quyết tội phạm có tổ chức. Đơn giản là bạn không thể di chuyển số tiền lớn đi khắp nơi mà không bị chú ý. Trên thực tế, các sàn giao dịch tiền điện tử tiếp tục là một trong những đồng minh chính trong cuộc chiến chống lại hoạt động tội phạm. Ví dụ: vào năm 2021, Binance đã giúp triệt phá một đường dây tội phạm mạng rửa tiền trị giá 500 triệu USD trong các cuộc tấn công ransomware.

Các cơ quan thực thi pháp luật vẫn là mũi nhọn trong cuộc đấu tranh tập thể chống tội phạm. Có được các nguồn lực, kỹ năng và công cụ cần thiết cũng như hợp tác chặt chẽ với các công ty tiền điện tử là ưu tiên hàng đầu của các đại lý trên toàn cầu. Tại Hoa Kỳ, Bộ Tài chính đã yêu cầu thêm kinh phí để theo dõi và chống tội phạm tiền điện tử, đồng thời DoJ và FBI đã thành lập các lực lượng đặc nhiệm thực thi tiền điện tử quốc gia chuyên trách.

Ngoài ra, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), cơ quan giám sát tài trợ khủng bố và rửa tiền toàn cầu, đã ban hành các tiêu chuẩn cho tài sản ảo phản ánh các tiêu chuẩn cho tiền pháp định. Nhưng việc triển khai đã bị tụt lại phía sau: trong số 200 quốc gia cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn FATF, chỉ có 19 quốc gia triển khai tiêu chuẩn dành cho tài sản ảo (tính đến tháng 3 năm 2023).

suy nghĩ cuối cùng

Ý tưởng cho rằng tiền điện tử chủ yếu là điểm nóng của hoạt động bất hợp pháp là quá cường điệu. Trên thực tế, phần lớn các giao dịch và đầu tư tiền điện tử là hợp pháp và tập trung vào các trường hợp sử dụng trong thế giới thực với tiềm năng biến đổi nền kinh tế toàn cầu. Sự xuất hiện của công nghệ blockchain đã mở ra những cơ hội mới cho đổi mới tài chính và tiền điện tử chỉ là một khía cạnh của bối cảnh phát triển nhanh chóng này.

Từ tài chính phi tập trung (DeFi) đến token không thể thay thế (NFT), các ứng dụng tiềm năng của công nghệ tiền điện tử và blockchain rất rộng lớn và đa dạng. Chúng tôi mới chỉ làm trầy xước bề mặt của những gì có thể. Mặc dù chắc chắn có những rủi ro và thách thức, nhưng điều quan trọng là phải tiếp cận công nghệ mới thú vị này với tinh thần cởi mở, sẵn sàng học hỏi và thích ứng để nhận ra đầy đủ tiềm năng tác động tích cực của nó. Chúng ta cũng nên có sẵn các biện pháp bảo vệ thích hợp để cố gắng loại bỏ những tác nhân xấu - điều mà không hệ sinh thái dịch vụ tài chính nào có thể tránh khỏi.

Sự thật: Tiền điện tử chủ yếu được người dân bình thường sử dụng. Dữ liệu độc lập cho thấy chỉ 0,15% giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Nếu bạn là tội phạm, bạn có nhiều khả năng bị bắt khi sử dụng tiền điện tử hơn là sử dụng tiền mặt hoặc hệ thống tài chính truyền thống.

Đọc thêm

• Huyền thoại cho rằng tài sản kỹ thuật số không có giá trị nội tại

• Huyền thoại về tiền điện tử vốn không an toàn

• Huyền thoại về việc tiền điện tử được sử dụng để trốn thuế