Ngày 6 tháng 11, FinCEN yêu cầu các tổ chức tài chính của Mỹ ngừng xử lý các giao dịch chuyển tiền đến hoặc đi từ MEXC Global. Theo cơ quan này, sàn giao dịch tiền mã hóa ở nước ngoài đã thực hiện các giao dịch có khả năng bất hợp pháp trị giá lên tới 16,7 tỷ USD.

Các biện pháp mà cơ quan quản lý thực hiện cho thấy một lỗ hổng căn bản trong hệ thống được các sàn giao dịch tiền mã hóa ở nước ngoài sử dụng. Dù các hợp đồng thông minh vẫn hoạt động, giới chức có thể hạn chế quyền truy cập vào các sàn này, cũng như vào các ngân hàng cho phép đổi tiền mã hóa thành tiền mà mọi người có thể sử dụng trên thực tế.

Lệnh nhắm vào các trung gian tại Mỹ, không phải lệnh đóng cửa toàn cầu

FinCEN đã thực thi thẩm quyền theo Mục 9714(a) của Đạo luật Chống rửa tiền của Nga. Cơ quan này đã chỉ định MEXC là một tổ chức rửa tiền đáng kể có liên quan đến việc tạo điều kiện cho hoạt động tài chính bất hợp pháp của Nga. Lệnh mới cấm các tổ chức tài chính Hoa Kỳ chuyển tiền pháp định hoặc tiền điện tử đến hoặc đi từ MEXC.

Lệnh cấm có hiệu lực sau 30 ngày kể từ ngày được đăng trên Công báo Liên bang. Sàn giao dịch vẫn có thể tiếp tục hoạt động tại các quốc gia khác, nhưng sẽ không thể tiếp cận các hệ thống tài chính của Mỹ. Thông báo về biện pháp mới được đưa ra trong khuôn khổ Chiến dịch Economic Outcast.

FinCEN cho biết MEXC đã chuyển những gì

Theo FinCEN, từ tháng 5 năm 2021 đến tháng 5 năm 2026, MEXC Global đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu liên quan đến hoạt động phi pháp. Trong số này, khoảng 1,5 tỷ USD được xác định có liên quan đến hành vi né tránh các lệnh trừng phạt của Nga, bao gồm 232 triệu USD giao dịch trực tiếp giữa MEXC và các thực thể bị trừng phạt.

FinCEN cũng xác định nhiều giao dịch liên quan đến các bên trung gian của Iran và Triều Tiên, bao gồm hơn 26 triệu USD có liên hệ với A7 và khoảng 200 triệu USD liên quan đến A7A5. Cần lưu ý rằng các giao dịch này chỉ liên quan đến những giao dịch do MEXC xử lý, không nhất thiết là tiền có nguồn gốc từ MEXC. Những phát hiện của FinCEN, tự chúng, không chứng minh MEXC đã phạm tội.

Cách A7 kết nối ngân hàng với các kênh tiền mã hóa

Lệnh của FinCEN liên kết MEXC với A7, một trung gian thanh toán của Nga được nhà nước hậu thuẫn và một mạng lưới công nghệ tài chính. Theo cơ quan này, MEXC đã tạo điều kiện cho các giao dịch có lợi cho A7 và xử lý các khoản chuyển tiền liên quan đến A7A5, stablecoin neo theo đồng rúp của mạng lưới này.

A7, được ngân hàng quốc phòng Nga Promsvyazbank và Ilan Shor hậu thuẫn, đã sử dụng ngân hàng và tiền mã hóa để chuyển tiền xuyên biên giới. Trước đây, Cryptopolitan từng đưa tin về cách A7 dùng chứng từ thương mại giả để che đậy các khoản chuyển tiền ngân hàng, đồng thời sử dụng tiền mã hóa cho những giao dịch khác.

Ngoài ra, TRM Labs đã phát hiện hơn 166 tỷ USD hoạt động trên blockchain có liên hệ với A7. Con số này bao gồm nhiều mối liên hệ với các đối tượng ở Triều Tiên và Iran, tính toàn bộ hoạt động của mạng lưới A7 chứ không chỉ các giao dịch liên quan đến MEXC. Cần lưu ý rằng 166 tỷ USD phản ánh hoạt động tổng thể của mạng lưới A7, chứ không chỉ các giao dịch thông qua MEXC.

Ngày 1 tháng 10, Bộ Tài chính Mỹ xác định mạng lưới A7 là một:

“tổ chức tội phạm xuyên quốc gia đáng kể.”

Vì sao các cổng chuyển đổi lại quan trọng

A7A5 cho thấy áp lực đó diễn ra như thế nào. Elliptic đã theo dõi hơn 102 tỷ USD giao dịch chuyển tiền trước khi khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày giảm 96% so với mức đỉnh vào tháng 7 năm 2025, xuống còn 24,3 triệu USD vào tháng 6 năm 2026. Hợp đồng thông minh của token vẫn hoạt động. Điều trở nên khó khăn hơn là đổi A7A5 sang các tài sản có tính thanh khoản như USDT.

Nhà chức trách Mỹ đã tịch thu USDT của Garantex vào tháng 3 năm 2025. Grinex mất quyền nạp tiền bằng thẻ ngân hàng vào tháng 4 năm 2026 và sau đó báo cáo bị xâm nhập. Vấn đề nằm ở khả năng tiếp cận thanh khoản, chứ không phải mã nguồn bị lỗi.

FinCEN cấm MEXC giao dịch ngân hàng: 16,7 tỷ USD dòng tiền phi pháp và A7A5 sụt giảm 96%

Những tác động dây chuyền tiềm tàng đến thanh khoản và tuân thủ

Quy mô của MEXC khiến những hệ quả từ vụ việc đáng được theo dõi. TokenInsight xếp sàn này thứ tư về giao dịch phái sinh trong quý III, với thị phần 9,67%. Chainalysis ước tính các thực thể bị trừng phạt đã nhận 104 tỷ USD vào năm 2025, tăng 694%.

Các ngân hàng và đối tác giao dịch có thể siết chặt kiểm tra hoặc chuyển hoạt động kinh doanh sang nơi khác. Tuy nhiên, còn quá sớm để khẳng định sẽ xảy ra cú sốc thanh khoản toàn cầu. MEXC cho biết tài sản của người dùng vẫn an toàn và các dịch vụ “hoạt động bình thường”.

Sàn giao dịch cũng thông báo sẽ tiến hành một cuộc rà soát tuân thủ độc lập trong tuyên bố ngày 6 tháng 11. A7 phủ nhận việc hỗ trợ Iran hoặc các nhóm khủng bố, đồng thời mô tả cáo buộc trong phản hồi của mình là:

“một lời dối trá trắng trợn và vu khống.”

Khác với lệnh đã ban hành đối với MEXC, các hạn chế riêng của FinCEN đối với các đại lý phụ của A7 vẫn mới chỉ là đề xuất. Tác động rộng hơn của vụ việc đối với thị trường vẫn còn phải chờ xem.

Đừng chỉ đọc tin tức tiền mã hóa. Hãy hiểu chúng. Đăng ký nhận bản tin của chúng tôi. Miễn phí.