Ngày 5 tháng 11, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã áp đặt lệnh trừng phạt lên bốn cá nhân và 41 công ty có liên hệ với Prince Group của Campuchia. Các công ty bị nhắm mục tiêu hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh và tài chính ở nước ngoài, được cho là có liên quan đến các hoạt động kinh doanh gian lận bị cáo buộc của tập đoàn này.

Theo Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), cơ quan thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ thực thi các lệnh trừng phạt kinh tế và thương mại, chế độ trừng phạt đã phanh phui các công ty hoạt động âm thầm, giúp che giấu quyền sở hữu, chuyển tài sản và duy trì khả năng tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu.

Nhắm vào những kẻ tiếp tay, chứ không chỉ những kẻ trực tiếp điều hành

Các lệnh trừng phạt mới nhất của Bộ Tài chính nhắm vào Qiu Yong, người bị cáo buộc kiểm soát hoạt động cho vay tiền và các công ty khác tại Hồng Kông và Quần đảo Virgin thuộc Anh. Trợ lý của ông ta, Zhao Mengyao, cũng bị nêu tên. Hai đối tượng khác là He Yujing và Visal Pang, bị cáo buộc nắm giữ tài sản thay cho Chen Bo hoặc cùng người này giữ chức vụ giám đốc tại các công ty. Chen Bo là một lãnh đạo của Prince Group từng bị trừng phạt.

Động thái mới nhất diễn ra sau hai đợt trừng phạt trước đó. Tháng 10 năm 2025, Washington trừng phạt 146 thực thể. Tháng 6 năm 2026, thêm 35 thực thể bị trừng phạt. Với 45 đối tượng được bổ sung hôm qua, tổng số đối tượng bị trừng phạt đã lên tới 226. Những hành động liên tiếp này cho thấy một thách thức: trừng phạt các lãnh đạo cấp cao sẽ không ngăn được cộng sự và các công ty ở nước ngoài dịch chuyển tài sản.

Các mối liên hệ kinh doanh này rất quan trọng vì lệnh trừng phạt của Mỹ cũng có thể áp dụng cho những doanh nghiệp thuộc sở hữu hoặc nằm dưới sự kiểm soát của các cá nhân bị trừng phạt. Theo quy định của OFAC, tài sản thuộc thẩm quyền tài phán của Mỹ hoặc do người Mỹ nắm giữ phải bị phong tỏa. Các hạn chế thường cũng áp dụng cho doanh nghiệp mà một hoặc nhiều bên bị trừng phạt sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp ít nhất 50%.

Đế chế của Chen Zhi đã ra trước tòa án ở hai châu lục như thế nào

Tháng 10 năm 2025, chủ tịch Prince Group Chen Zhi bị truy tố tại Brooklyn với cáo buộc gian lận qua mạng và âm mưu rửa tiền. Các công tố viên Mỹ cho biết công nhân tại các khu phức hợp của tập đoàn ở Campuchia bị ép tham gia các chiêu trò lừa đảo “mổ heo”. Những người lao động này tạo dựng lòng tin với nạn nhân rồi dụ họ đầu tư vào tiền mã hóa giả mạo và chiếm đoạt tiền của họ.

Ngoài ra, Bộ Tư pháp đã khởi kiện dân sự nhằm thu hồi khoảng 127.271 Bitcoin, trị giá khoảng 15 tỷ USD vào thời điểm đó. Các cáo buộc vẫn chưa được chứng minh, còn Prince Group khẳng định mình vô tội. Trong một diễn biến khác, Campuchia dẫn độ Chen sang Trung Quốc vào tháng 1 năm 2026, giữa lúc một cuộc điều tra hình sự khác đang diễn ra. Theo Cryptopolitan, sau đó các tòa án Campuchia đã áp đặt hạn chế đối với tài sản của Prince Group.

Những con số về gian lận đằng sau chiến dịch trấn áp

Các cáo buộc nhắm vào Prince Group cho thấy một vấn đề lớn hơn nhiều. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) xác định có 12,7 tỷ USD hoạt động tài chính đáng ngờ liên quan đến các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa. Kết quả này dựa trên 33.904 báo cáo được nộp trong khoảng thời gian từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 12 năm 2025. Con số này bao gồm hoạt động đáng ngờ trong nhiều vụ việc, chứ không phải khoản thiệt hại đã được xác nhận hay chỉ riêng Prince Group.

Trong khi đó, Chainalysis truy vết được ít nhất 14 tỷ USD tiền thu được từ các vụ lừa đảo tiền mã hóa trên chuỗi vào năm 2025. Tổ chức này dự báo con số có thể vượt 17 tỷ USD nếu các nhà điều tra xác định thêm được nhiều ví hơn.

Lệnh trừng phạt của Mỹ nhắm vào Prince Group: 45 đối tượng mới và dấu vết dòng tiền từ các vụ lừa đảo tiền mã hóa ở nước ngoài

Vì sao các kẽ hở ở nước ngoài khiến việc áp đặt trừng phạt trở nên khó khăn

Mặc dù lệnh trừng phạt của Mỹ có thể cản trở việc tiếp cận nguồn tiền và phong tỏa tài sản được xem là thuộc thẩm quyền tài phán của Mỹ, việc truy dấu tiền xuyên biên giới khó khăn hơn nhiều. Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), tổ chức xây dựng các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền, nhận thấy chỉ 46% khu vực tài phán quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa ở nước ngoài dựa trên tính chất dịch vụ được cung cấp tại lãnh thổ của họ. Đồng thời, các tổ chức tội phạm có thể khai thác những điểm yếu này để chuyển tiền qua các ví trung gian và nhiều blockchain khác nhau.

Hơn nữa, không phải mọi giao dịch đều đi qua blockchain. Một báo cáo khác của FATF tập trung vào hawala, một phương thức chuyển giá trị phi chính thức dựa trên lòng tin, nằm ngoài hệ thống ngân hàng truyền thống. Có những trường hợp trong hoạt động ngân hàng phi chính thức mà số tiền vượt quá 500 triệu euro chỉ trong vài tháng.

Thách thức đối với các tổ chức ngân hàng và sàn giao dịch tiền mã hóa là xác định ai đứng sau các doanh nghiệp ở nước ngoài và truy tìm nguồn tiền đáng ngờ qua các quốc gia. Nếu không tăng cường hợp tác quốc tế, các lệnh trừng phạt có thể chỉ khiến dòng tiền bất hợp pháp chuyển sang những kênh ít bị quản lý hơn.

Nếu bạn đang đọc bài này, tức là bạn đã đi trước một bước. Hãy tiếp tục đón đầu cùng bản tin của chúng tôi.